2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫(kù)——金融領(lǐng)域犯罪偵查實(shí)務(wù)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題紙上。）1.下列行為中，不屬于金融領(lǐng)域犯罪的是：A.洗錢(qián)B.集資詐騙C.假冒注冊(cè)商標(biāo)D.內(nèi)幕交易2.根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪的主觀方面必須是：A.過(guò)失B.意圖明知C.故意D.草率3.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4.在金融犯罪偵查中，哪一項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的調(diào)查取證手段：A.詢問(wèn)證人B.查詢銀行賬戶C.信用評(píng)級(jí)D.拘留嫌疑人5.下列哪一項(xiàng)不是金融犯罪偵查的難點(diǎn)：A.犯罪手段隱蔽B.犯罪主體復(fù)雜C.犯罪金額較小D.跨境作案6.電子數(shù)據(jù)在金融犯罪偵查中具有重要價(jià)值，以下哪一項(xiàng)不屬于電子數(shù)據(jù)取證的方式：A.現(xiàn)場(chǎng)勘查B.物證提取C.遠(yuǎn)程勘驗(yàn)D.人工分析7.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要責(zé)任，以下哪一項(xiàng)不是其應(yīng)履行的義務(wù)：A.建立客戶身份識(shí)別制度B.對(duì)大額交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易D.保管客戶的全部資金8.證券市場(chǎng)中的“內(nèi)幕交易”行為，其犯罪主體通常是：A.普通投資者B.證券公司工作人員C.上市公司高管D.證券交易所工作人員9.以下哪一項(xiàng)不屬于操縱證券市場(chǎng)罪的行為方式：A.聯(lián)合他人串通買(mǎi)賣(mài)B.利用虛假或不確定性信息誘導(dǎo)投資者C.通過(guò)散布謠言影響市場(chǎng)D.低位買(mǎi)入高位賣(mài)出10.金融犯罪偵查工作中，與其他偵查手段相比，哪一項(xiàng)更強(qiáng)調(diào)協(xié)作性：A.查詢銀行賬戶B.詢問(wèn)證人C.調(diào)取電子數(shù)據(jù)D.跨部門(mén)協(xié)作二、判斷題（每題2分，共20分。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題紙上，正確的填寫(xiě)“A”，錯(cuò)誤的填寫(xiě)“B”。）1.金融犯罪通常具有金額巨大、社會(huì)危害性小的特點(diǎn)。（）2.任何單位或個(gè)人都可以從事洗錢(qián)活動(dòng)。（）3.金融犯罪偵查的程序與一般刑事案件的偵查程序完全相同。（）4.信用卡詐騙罪屬于金融犯罪的一種。（）5.內(nèi)幕交易罪和操縱證券市場(chǎng)罪都屬于證券犯罪，因此它們是同一性質(zhì)的犯罪。（）6.利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的金融犯罪，由于其虛擬性，因此難以偵查。（）7.金融情報(bào)分析在金融犯罪偵查中發(fā)揮著重要作用。（）8.為了提高效率，金融犯罪偵查人員可以不經(jīng)許可直接查詢公民的個(gè)人賬戶信息。（）9.金融犯罪的防范主要依靠公安機(jī)關(guān)的偵查工作。（）10.加強(qiáng)金融監(jiān)管可以有效預(yù)防金融犯罪的發(fā)生。（）三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分。請(qǐng)將答案寫(xiě)在答題紙上。）1.簡(jiǎn)述洗錢(qián)罪的概念及其構(gòu)成要件。2.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查中電子數(shù)據(jù)取證的重要性。3.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融犯罪偵查中的作用。4.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查面臨的主要挑戰(zhàn)。四、案例分析題（每題10分，共20分。請(qǐng)將答案寫(xiě)在答題紙上。）1.某公司高管利用其職務(wù)便利，獲取了公司即將發(fā)布的重要財(cái)務(wù)信息，并在信息公布前將其泄露給其朋友，其朋友據(jù)此買(mǎi)入該公司股票，獲利頗豐。請(qǐng)分析該案可能涉及的金融犯罪，并說(shuō)明偵查方向。2.某人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向社會(huì)公眾募集資金，聲稱投資某項(xiàng)目回報(bào)率高，但實(shí)際上將資金用于個(gè)人揮霍。請(qǐng)分析該案可能涉及的金融犯罪，并說(shuō)明偵查過(guò)程中應(yīng)注意哪些問(wèn)題。五、論述題（10分。請(qǐng)將答案寫(xiě)在答題紙上。）當(dāng)前，隨著金融科技的快速發(fā)展，金融犯罪也呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，談?wù)劷鹑诳萍及l(fā)展對(duì)金融犯罪偵查工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。試卷答案一、選擇題1.C2.C3.D4.C5.C6.D7.D8.C9.D10.D二、判斷題1.B2.B3.B4.A5.B6.B7.A8.B9.B10.A三、簡(jiǎn)答題1.洗錢(qián)罪的概念及其構(gòu)成要件：*概念：洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之五十以下罰金：*構(gòu)成要件：*客體：本罪侵犯的客體是司法機(jī)關(guān)對(duì)金融秩序的管理制度。*客觀方面：表現(xiàn)為明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，而為其掩飾、隱瞞來(lái)源和性質(zhì)的行為。具體行為方式包括：提供資金賬戶；協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)物形態(tài)；協(xié)助轉(zhuǎn)移資金；協(xié)助窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞財(cái)物的其他方法。*主觀方面：本罪在主觀方面必須是故意，并且具有掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的意圖。2.金融犯罪偵查中電子數(shù)據(jù)取證的重要性：*金融犯罪日益向網(wǎng)絡(luò)化、智能化方向發(fā)展，電子數(shù)據(jù)成為犯罪證據(jù)的重要來(lái)源。電子數(shù)據(jù)取證可以獲取犯罪嫌疑人的網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)記錄、交易信息、通訊記錄等關(guān)鍵證據(jù)，幫助偵查人員還原犯罪事實(shí)，鎖定犯罪嫌疑人的身份和位置。*電子數(shù)據(jù)具有易逝性、易篡改性等特點(diǎn)，因此及時(shí)、規(guī)范的電子數(shù)據(jù)取證對(duì)于保證證據(jù)的合法性和有效性至關(guān)重要。通過(guò)電子數(shù)據(jù)取證，可以揭露金融犯罪的內(nèi)部機(jī)制和運(yùn)作模式，為打擊金融犯罪提供有力支撐。3.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融犯罪偵查中的作用：*金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融犯罪偵查中發(fā)揮著重要作用，主要體現(xiàn)在信息獲取、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警提示等方面。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握著大量的金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的數(shù)據(jù)和信息，可以通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)的分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并向公安機(jī)關(guān)提供線索。*金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)還可以制定和實(shí)施反洗錢(qián)、反恐怖融資等規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，從源頭上減少金融犯罪的發(fā)生。4.金融犯罪偵查面臨的主要挑戰(zhàn)：*犯罪手段隱蔽：金融犯罪分子往往利用復(fù)雜的金融工具和交易手段，以及先進(jìn)的通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，進(jìn)行隱蔽作案，給偵查工作帶來(lái)很大難度。*犯罪主體復(fù)雜：金融犯罪往往涉及多個(gè)環(huán)節(jié)和多個(gè)主體，犯罪鏈條長(zhǎng)，關(guān)系復(fù)雜，偵查人員需要花費(fèi)大量時(shí)間和精力進(jìn)行調(diào)查取證。*跨境作案增多：隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，金融犯罪呈現(xiàn)出跨境作案的趨勢(shì)，偵查人員需要加強(qiáng)國(guó)際合作，共同打擊跨國(guó)金融犯罪。*專業(yè)性強(qiáng)：金融犯罪涉及金融、法律、計(jì)算機(jī)等多個(gè)領(lǐng)域，偵查人員需要具備較高的專業(yè)知識(shí)和技能，才能有效開(kāi)展偵查工作。四、案例分析題1.某公司高管利用其職務(wù)便利，獲取了公司即將發(fā)布的重要財(cái)務(wù)信息，并在信息公布前將其泄露給其朋友，其朋友據(jù)此買(mǎi)入該公司股票，獲利頗豐。請(qǐng)分析該案可能涉及的金融犯罪，并說(shuō)明偵查方向。*可能涉及的金融犯罪：內(nèi)幕交易罪。*偵查方向：*確定公司高管是否獲取了內(nèi)幕信息，內(nèi)幕信息的具體內(nèi)容、泄露時(shí)間、泄露方式等。*調(diào)查公司高管與其朋友之間的通訊記錄、資金往來(lái)情況，確定其泄露內(nèi)幕信息的行為。*確定其朋友買(mǎi)入該公司股票的時(shí)間、數(shù)量、價(jià)格等，計(jì)算其獲利金額。*調(diào)查公司高管獲取內(nèi)幕信息的途徑，是否存在其他共犯。2.某人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向社會(huì)公眾募集資金，聲稱投資某項(xiàng)目回報(bào)率高，但實(shí)際上將資金用于個(gè)人揮霍。請(qǐng)分析該案可能涉及的金融犯罪，并說(shuō)明偵查過(guò)程中應(yīng)注意哪些問(wèn)題。*可能涉及的金融犯罪：集資詐騙罪。*偵查過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題：*確定其是否以非法占有為目的，即是否打算將募集資金用于個(gè)人揮霍或其他非法用途。*調(diào)查其通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)募集資金的情況，包括募集資金的金額、方式、時(shí)間等。*調(diào)查其所謂的“投資項(xiàng)目”的真實(shí)情況，是否存在虛假宣傳、虛構(gòu)事實(shí)的情況。*調(diào)查其資金流向，確定其是否將募集資金用于個(gè)人揮霍或其他非法用途。*注意收集證人證言、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，確保證據(jù)鏈的完整性。五、論述題當(dāng)前，隨著金融科技的快速發(fā)展，金融犯罪也呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，談?wù)劷鹑诳萍及l(fā)展對(duì)金融犯罪偵查工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。金融科技發(fā)展對(duì)金融犯罪偵查工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)：*犯罪手段智能化、隱蔽化：金融科技的發(fā)展，使得犯罪分子可以利用人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)進(jìn)行犯罪，例如，利用人工智能進(jìn)行欺詐性交易、利用區(qū)塊鏈進(jìn)行洗錢(qián)等。這些犯罪手段更加智能化、隱蔽化，給偵查工作帶來(lái)很大難度。*犯罪領(lǐng)域虛擬化、跨境化：金融科技的發(fā)展，使得金融交易可以脫離實(shí)體空間，在虛擬空間中進(jìn)行，例如，加密貨幣交易、跨境支付等。這些犯罪活動(dòng)更加虛擬化、跨境化，偵查人員難以追蹤和打擊。*證據(jù)獲取難度加大：金融科技的發(fā)展，使得犯罪證據(jù)更加分散、隱蔽，例如，電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在云服務(wù)器上、通訊記錄加密等。偵查人員獲取證據(jù)的難度加大，需要更高的技術(shù)手段和專業(yè)知識(shí)。*偵查人員專業(yè)技能要求提高：金融科技的發(fā)展，對(duì)偵查人員的專業(yè)技能提出了更高的要求。偵查人員需要掌握金融科技的基本知識(shí)，了解金融犯罪的新特點(diǎn)、新手段，才能有效開(kāi)展偵查工作。應(yīng)對(duì)策略：*加強(qiáng)金融科技監(jiān)管：監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融科技的監(jiān)管，制定和完善相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范金融科技的發(fā)展