第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)溫州證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

B.自身利益最大化原則

C.公開(kāi)、公平、公正原則

D.便捷高效原則

答：________

2.下列關(guān)于證券交易賬戶(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.一個(gè)自然人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)

B.證券賬戶(hù)可以用于買(mǎi)賣(mài)股票、債券、基金等證券

C.開(kāi)立證券賬戶(hù)需要提供本人身份證和銀行卡信息

D.證券賬戶(hù)可以委托他人操作但需提供授權(quán)委托書(shū)

答：________

3.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，融資是指（）。

A.客戶(hù)向證券公司借入資金購(gòu)買(mǎi)證券

B.客戶(hù)向證券公司借入證券賣(mài)出獲利

C.客戶(hù)向證券公司借入資金償還債務(wù)

D.客戶(hù)向證券公司借入資金進(jìn)行投資理財(cái)

答：________

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司提供融資融券服務(wù)的保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答：________

5.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是（）。

A.公開(kāi)透明原則

B.自主決定原則

C.保密原則

D.收入優(yōu)先原則

答：________

6.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是（）。

A.可以夸大證券的投資價(jià)值

B.可以使用“必定盈利”“最高收益”等宣傳用語(yǔ)

C.必須客觀、公正地分析證券價(jià)值

D.可以根據(jù)客戶(hù)要求選擇性披露研究報(bào)告內(nèi)容

答：________

7.證券公司開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，可以向客戶(hù)提供的建議包括（）。

A.直接推薦具體的證券買(mǎi)賣(mài)品種

B.為客戶(hù)提供虛假的市場(chǎng)信息

C.幫助客戶(hù)制定投資策略

D.收取高額傭金并承諾收益

答：________

8.證券公司辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與（）建立第三方存管關(guān)系。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行

答：________

9.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶(hù)的證券賬戶(hù)分開(kāi)管理

B.與其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)混合管理

C.由客戶(hù)自行管理

D.無(wú)需單獨(dú)核算

答：________

10.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，不屬于法定披露內(nèi)容的是（）。

A.證券公司年度報(bào)告

B.證券公司月度報(bào)告

C.證券公司重大事件公告

D.證券公司股東名單

答：________

11.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲利

B.接受客戶(hù)請(qǐng)托操縱市場(chǎng)

C.遵守法律法規(guī)和公司制度

D.未經(jīng)批準(zhǔn)私下為客戶(hù)提供投資建議

答：________

12.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）元。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

答：________

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.先執(zhí)行自身交易后執(zhí)行客戶(hù)委托

B.未經(jīng)客戶(hù)同意可以調(diào)整委托內(nèi)容

C.保證客戶(hù)委托指令優(yōu)先執(zhí)行

D.可以根據(jù)個(gè)人判斷拒絕客戶(hù)委托

答：________

14.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是（）。

A.可以使用未公開(kāi)的重大信息

B.可以夸大證券的投資價(jià)值

C.必須客觀、公正地分析證券價(jià)值

D.可以根據(jù)客戶(hù)要求選擇性披露研究報(bào)告內(nèi)容

答：________

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)是（）。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.以上都是

答：________

16.證券公司辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與（）建立第三方存管關(guān)系。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行

答：________

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶(hù)的證券賬戶(hù)分開(kāi)管理

B.與其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)混合管理

C.由客戶(hù)自行管理

D.無(wú)需單獨(dú)核算

答：________

18.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，不屬于法定披露內(nèi)容的是（）。

A.證券公司年度報(bào)告

B.證券公司月度報(bào)告

C.證券公司重大事件公告

D.證券公司股東名單

答：________

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲利

B.接受客戶(hù)請(qǐng)托操縱市場(chǎng)

C.遵守法律法規(guī)和公司制度

D.未經(jīng)批準(zhǔn)私下為客戶(hù)提供投資建議

答：________

20.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）元。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

E.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.遵守法律法規(guī)和公司制度

B.保持獨(dú)立客觀公正

C.不得利用內(nèi)幕信息獲利

D.不得接受客戶(hù)請(qǐng)托操縱市場(chǎng)

E.可以私下為客戶(hù)提供投資建議

答：________

23.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，屬于法定披露內(nèi)容的有（）。

A.證券公司年度報(bào)告

B.證券公司月度報(bào)告

C.證券公司重大事件公告

D.證券公司股東名單

E.證券公司內(nèi)部管理制度

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.保證客戶(hù)委托指令優(yōu)先執(zhí)行

B.未經(jīng)客戶(hù)同意可以調(diào)整委托內(nèi)容

C.及時(shí)向客戶(hù)反饋交易結(jié)果

D.不得擅自改變客戶(hù)委托內(nèi)容

E.可以根據(jù)個(gè)人判斷拒絕客戶(hù)委托

答：________

25.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣20000萬(wàn)元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

D.具有符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

E.近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.一個(gè)自然人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)。

答：________

27.證券公司可以接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券。

答：________

28.證券公司從業(yè)人員可以利用內(nèi)幕信息獲利。

答：________

29.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，屬于法定披露內(nèi)容的有證券公司年度報(bào)告。

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。

答：________

31.證券公司可以收取高額傭金并承諾收益。

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括保持獨(dú)立客觀公正。

答：________

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是可以使用未公開(kāi)的重大信息。

答：________

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是保密原則。

答：________

35.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣5000萬(wàn)元。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)是________。

答：________

2.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，屬于法定披露內(nèi)容的有________。

答：________

3.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。

答：________

4.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于________元。

答：________

5.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括________。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

42.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定。

答：________

43.簡(jiǎn)述證券公司辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。

答：________

44.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足的條件。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，利用內(nèi)幕信息為客戶(hù)謀取利益，后被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以罰款。請(qǐng)分析張某的行為違反了哪些法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，并提出相應(yīng)的防范措施。

答：________

一、單選題（共20分）

1.A解析：證券公司接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司應(yīng)當(dāng)追求自身合法利益，但需以客戶(hù)利益為先；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，公開(kāi)、公平、公正原則是證券市場(chǎng)的基本原則，但不是證券公司接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，便捷高效原則是證券公司提供服務(wù)的要求，但不是接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的原則。

2.D解析：證券賬戶(hù)可以委托他人操作，但需提供授權(quán)委托書(shū)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

3.A解析：融資是指客戶(hù)向證券公司借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)是融券的定義；C選項(xiàng)是融資的用途；D選項(xiàng)是投資理財(cái)?shù)姆绞健?/p>

4.C解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司提供融資融券服務(wù)的保證金比例不得低于200%，因此C選項(xiàng)正確。

5.C解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

6.C解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、公正地分析證券價(jià)值，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.C解析：證券公司開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，可以幫助客戶(hù)制定投資策略，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

8.D解析：證券公司辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行建立第三方存管關(guān)系，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

9.A解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的證券賬戶(hù)分開(kāi)管理，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.B解析：證券公司發(fā)布的信息披露文件中，法定披露內(nèi)容包括證券公司年度報(bào)告、證券公司重大事件公告、證券公司股東名單等，但不包括月度報(bào)告，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司制度，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.C解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于20000萬(wàn)元，因此C選項(xiàng)正確。

13.C解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)委托指令優(yōu)先執(zhí)行，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.C解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、公正地分析證券價(jià)值，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.D解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括《證券法》《公司法》《刑法》等，因此D選項(xiàng)正確。

16.D解析：證券公司辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行建立第三方存管關(guān)系，因此D選項(xiàng)正確。

17.A解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的證券賬戶(hù)分開(kāi)管理，因此A選項(xiàng)正確。

18.B解析：證券公司發(fā)布的信息披露文件中，法定披露內(nèi)容包括證券公司年度報(bào)告、證券公司重大事件公告、證券公司股東名單等，但不包括月度報(bào)告，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司制度，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

20.C解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于20000萬(wàn)元，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，因此A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括遵守法律法規(guī)和公司制度、保持獨(dú)立客觀公正、不得利用內(nèi)幕信息獲利、不得接受客戶(hù)請(qǐng)托操縱市場(chǎng)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ACD解析：證券公司發(fā)布的信息披露文件中，法定披露內(nèi)容包括證券公司年度報(bào)告、證券公司重大事件公告、證券公司股東名單，因此A、C、D選項(xiàng)均正確，B、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.CD解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括及時(shí)向客戶(hù)反饋交易結(jié)果、不得擅自改變客戶(hù)委托內(nèi)容，因此C、D選項(xiàng)均正確，A、B、E選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

25.ABCD解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足的條件包括凈資本不低于人民幣20000萬(wàn)元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、具有符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×解析：證券公司從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲利，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

30.√

31.×解析：證券公司不得收取高額傭金并承諾收益，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

33.×解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得使用未公開(kāi)的重大信息，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

35.×解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣20000萬(wàn)元，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.《證券法》

答：________《