第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)陜西銀行基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的文件中不包括以下哪項(xiàng)？

A.公司章程

B.董事會(huì)決議

C.監(jiān)事會(huì)報(bào)告

D.基金募集說(shuō)明書(shū)

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.基金份額凈值=（基金總負(fù)債-基金總資產(chǎn)）÷基金總份額

C.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

D.基金份額凈值計(jì)算需考慮投資者的申購(gòu)贖回金額

3.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，以下哪種行為可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

B.銷售機(jī)構(gòu)未向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.銷售機(jī)構(gòu)在基金合同簽署前完成投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.銷售機(jī)構(gòu)向合格投資者宣傳非公開(kāi)募集基金

4.基金信息披露中，“T+1”通常指的是？

A.基金份額交易確認(rèn)后下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算

B.基金份額交易確認(rèn)后當(dāng)日即可贖回

C.基金份額交易確認(rèn)后當(dāng)日即可申購(gòu)

D.基金份額交易確認(rèn)后下一個(gè)工作日的份額登記

5.以下哪種基金類型屬于私募基金范疇？

A.公開(kāi)募集的股票型基金

B.交易所交易的貨幣市場(chǎng)基金

C.信托計(jì)劃募集的專戶理財(cái)基金

D.銀行銷售的保本理財(cái)產(chǎn)品

6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可使用以下哪種表述？

A.“本基金投資風(fēng)險(xiǎn)極低，保證本金安全”

B.“預(yù)期年化收益率可達(dá)10%”

C.“投資本基金無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)”

D.“本基金適合所有投資者”

7.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》要求考慮的因素？

A.托管人的財(cái)務(wù)狀況

B.托管人的基金托管經(jīng)驗(yàn)

C.托管人的股東背景

D.托管人的信息技術(shù)系統(tǒng)安全性

8.投資者購(gòu)買A類基金份額，通常需要繳納的贖回費(fèi)是？

A.0%

B.0.5%

C.1.5%

D.3%

9.以下哪種行為屬于基金管理人合規(guī)管理的核心要求？

A.接受非關(guān)聯(lián)方的不合理利益輸送

B.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.建立完善的內(nèi)部控制制度

D.違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行自我交易

10.基金估值中，對(duì)于未上市債券的估值方法，通常采用？

A.成本法

B.市價(jià)法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

D.重量平均法

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括哪些部分？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、托管人的職責(zé)

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的法律法規(guī)包括？

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》

D.《公司法》

13.以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生下跌？

A.基金持有的股票價(jià)格下跌

B.基金持有的債券到期收益率上升

C.基金發(fā)生巨額贖回

D.基金因虧損需計(jì)提準(zhǔn)備金

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露以下哪些內(nèi)容？

A.基金定期報(bào)告

B.基金份額持有人大會(huì)決議

C.基金管理人變更事項(xiàng)

D.基金投資策略調(diào)整公告

15.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.私募基金管理人可以自行銷售其管理的私募基金產(chǎn)品。

17.基金份額凈值在基金交易日下午3點(diǎn)前計(jì)算并公告。

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可以使用“保本”等承諾性詞語(yǔ)。

19.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立保管權(quán)。

20.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)存入指定銀行賬戶。

21.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運(yùn)作方式。

22.開(kāi)放式基金每日進(jìn)行份額凈值計(jì)算，而封閉式基金每周計(jì)算一次。

23.基金信息披露中，非公開(kāi)披露的信息不得泄露給特定投資者。

24.基金管理人需定期對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

25.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，無(wú)需支付任何費(fèi)用。

四、填空題（共15分，每空1分）

26.基金信息披露分為_(kāi)_____披露和______披露兩種類型。

27.基金募集期限不得少于______天。

28.基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有相應(yīng)資質(zhì)的______機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金估值。

29.基金投資者購(gòu)買A類份額通常需要支付______費(fèi)用，而C類份額則按日計(jì)提______費(fèi)用。

30.基金投資中，______風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)。

31.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作的______和______。

32.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行______保管原則。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)投資者進(jìn)行______評(píng)估，匹配適合的基金產(chǎn)品。

34.基金定期報(bào)告包括______報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。

35.基金投資者享有______權(quán)、______權(quán)和______權(quán)等基本權(quán)利。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.簡(jiǎn)述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。（5分）

37.闡述基金信息披露的“完整性”和“準(zhǔn)確性”原則的具體要求。（5分）

38.分析投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)考慮的主要因素。（5分）

39.結(jié)合《基金法》的規(guī)定，說(shuō)明基金管理人如何防范投資風(fēng)險(xiǎn)。（10分）

六、案例分析題（共15分）

40.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳私募基金時(shí)，向投資者承諾“投資本基金一年收益不低于15%，且本金不受損失”。該機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請(qǐng)結(jié)合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。（15分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《私募基金登記備案辦法》第12條，私募基金管理人申請(qǐng)登記需提交公司章程、董事會(huì)決議、基金合同等文件，但不包括監(jiān)事會(huì)報(bào)告。

2.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額，且計(jì)算需每日進(jìn)行并公告。B選項(xiàng)公式錯(cuò)誤；C選項(xiàng)未明確每日計(jì)算；D選項(xiàng)與凈值計(jì)算無(wú)關(guān)。

3.B

解析：《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)需向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，B選項(xiàng)未履行該義務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

4.A

解析：“T+1”指基金份額交易確認(rèn)后下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算，T為交易當(dāng)日。B、C選項(xiàng)描述錯(cuò)誤；D選項(xiàng)為份額登記流程。

5.C

解析：C選項(xiàng)屬于私募基金范疇，A、B、D均為公募或銀行理財(cái)產(chǎn)品。

6.D

解析：《基金銷售行為規(guī)范指引》第8條規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)不得使用承諾性表述，A、B、C選項(xiàng)均違規(guī)；D選項(xiàng)符合客觀描述要求。

7.C

解析：《證券投資基金法》第33條要求考慮托管人的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)等，但未明確股東背景。A、B、D均為合規(guī)考慮因素。

8.C

解析：A類份額通常無(wú)贖回費(fèi)；B、D選項(xiàng)為較高費(fèi)率；C選項(xiàng)為典型A類份額贖回費(fèi)率。

9.C

解析：《基金法》第19條要求管理人建立內(nèi)部控制制度，A、B、D均為違規(guī)行為。

10.C

解析：未上市債券估值采用折現(xiàn)現(xiàn)金流法，A、B、D方法不適用。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《基金法》第44條，基金合同需包含上述內(nèi)容。

12.ABC

解析：《基金銷售管理辦法》及相關(guān)法規(guī)構(gòu)成基金銷售合規(guī)依據(jù)，D選項(xiàng)與基金銷售無(wú)關(guān)。

13.ACD

解析：B選項(xiàng)中債券收益率上升通常導(dǎo)致凈值上升；A、C、D均會(huì)導(dǎo)致凈值下跌。

14.ABCD

解析：及時(shí)性原則要求所有重大信息及時(shí)披露，上述均屬重大事項(xiàng)。

15.ABCD

解析：均為基金常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)類型。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條允許私募基金自行銷售。

17.√

解析：法規(guī)要求凈值每日計(jì)算并公告。

18.×

解析：《基金法》禁止承諾收益或保本。

19.√

解析：托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立保管。

20.√

解析：募集款項(xiàng)需專戶存儲(chǔ)。

21.√

解析：基金合同變更需經(jīng)持有人大會(huì)同意。

22.√

解析：開(kāi)放式每日計(jì)算，封閉式每周計(jì)算。

23.×

解析：非公開(kāi)信息需按規(guī)定披露。

24.√

解析：管理人需定期評(píng)估并向監(jiān)管報(bào)告。

25.×

解析：C類份額通常按日計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。

四、填空題（共15分，每空1分）

26.基本信息披露；臨時(shí)信息披露

27.30

28.估值

29.贖回；銷售服務(wù)

30.市場(chǎng)

31.投資目標(biāo)；投資策略

32.嚴(yán)格

33.風(fēng)險(xiǎn)

34.臨時(shí)

35.知情；監(jiān)督；申購(gòu)贖回

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.答：

①管理基金資產(chǎn)，執(zhí)行投資策略；

②進(jìn)行基金估值和會(huì)計(jì)核算；

③組織基金份額持有人大會(huì)；

④保存基金財(cái)產(chǎn)和業(yè)務(wù)記錄；

⑤募集基金份額。（每點(diǎn)1分，答對(duì)5點(diǎn)即可）

37.答：

①完整性：披露所有重大信息，不得遺漏；

②準(zhǔn)確性：信息真實(shí)、準(zhǔn)確、無(wú)誤導(dǎo)；

③清晰性：語(yǔ)言簡(jiǎn)明，避免歧義；

④及時(shí)性：重大信息及時(shí)披露。（每點(diǎn)1分，答對(duì)4點(diǎn)即可）

38.答：

①投資目標(biāo)：是否符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好；

②風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：能否承受可能損失；

③投資策略：是否符合市場(chǎng)預(yù)期；

④管理人：歷史業(yè)績(jī)和合規(guī)性；

⑤費(fèi)用結(jié)構(gòu)：申購(gòu)、贖回、管理費(fèi)等成本。（每點(diǎn)1分，答對(duì)5點(diǎn)即可）

39.答：

①建立內(nèi)部控制：完善制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；

③分散投資：避免單一資產(chǎn)過(guò)度集中；

④遵守法規(guī)：合規(guī)投資，避免違規(guī)交易；

⑤信息披露：及時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。（每點(diǎn)2分，答對(duì)5點(diǎn)即可）

六、案例