第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁萬維科技基金從業(yè)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在基金募集過程中，以下哪項(xiàng)工作屬于基金管理人核心職責(zé)？

A.基金份額的發(fā)售與登記

B.基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金投資決策的制定

D.基金投資標(biāo)的的篩選

2.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立，下列做法中不符合此要求的是？

A.為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于彌補(bǔ)基金管理人的虧損

C.基金資產(chǎn)不得用于非基金用途

D.基金管理人使用與基金資產(chǎn)相同的辦公設(shè)備

3.某基金產(chǎn)品公告顯示其投資策略為“80%投資于股票，20%投資于債券”，該基金最可能被歸類為？

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.積極型基金

4.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般需要承擔(dān)的費(fèi)用類型是？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.資產(chǎn)贖回費(fèi)

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)

5.以下哪項(xiàng)指標(biāo)是衡量基金長期業(yè)績的重要參考？

A.基金成立以來累計(jì)分紅

B.基金最近一周收益率

C.基金最大回撤率

D.基金波動(dòng)率

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括以下內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

D.基金的投資顧問

7.在基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值方法主要是？

A.成本法

B.市場法

C.收益法

D.清算法

8.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常是？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

9.基金投資者在簽署基金合同前，需要簽署的補(bǔ)充文件是？

A.基金招募說明書

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.基金合同正文

D.基金份額持有人名冊

10.基金定期報(bào)告中，反映基金管理人投資運(yùn)作情況的章節(jié)是？

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

D.基金管理人報(bào)告

11.以下哪項(xiàng)屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的范疇？

A.基金業(yè)績排名發(fā)布

B.基金信息披露流程

C.基金業(yè)績基準(zhǔn)調(diào)整

D.基金份額分紅政策

12.基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型不包括？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)不包括？

A.基金份額持有人人數(shù)

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金管理人高級管理人員變更

D.基金投資策略調(diào)整

14.基金招募說明書中，關(guān)于基金費(fèi)用的說明應(yīng)當(dāng)包括？

A.費(fèi)用費(fèi)率

B.費(fèi)用計(jì)算方式

C.費(fèi)用收取對象

D.以上全部

15.基金投資者在投資過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反基金合同約定？

A.按時(shí)繳納認(rèn)購款項(xiàng)

B.在基金合同約定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行投資

C.要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

16.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？

A.基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金份額的登記托管

D.基金收益的分配

17.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是？

A.披露到每個(gè)持倉股票的明細(xì)

B.披露到每個(gè)持倉債券的明細(xì)

C.披露到前十大重倉股的明細(xì)

D.披露到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

18.基金投資者在投資前，需要了解的基金費(fèi)用類型不包括？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績提成

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常不包括？

A.基金封閉期

B.基金開放期

C.基金清算期

D.基金業(yè)績考核期

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，以下哪項(xiàng)行為不符合此要求？

A.基金凈值計(jì)算準(zhǔn)確

B.基金費(fèi)用披露完整

C.基金投資策略描述模糊

D.基金持有人信息真實(shí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資決策流程

B.基金信息披露制度

C.基金資產(chǎn)保管制度

D.基金管理人薪酬制度

22.基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

24.基金信息披露的“完整性原則”要求，以下哪些內(nèi)容應(yīng)當(dāng)披露？

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金臨時(shí)報(bào)告

D.基金份額持有人名冊

25.基金投資者在投資過程中，以下哪些行為可能違反基金合同約定？

A.按時(shí)繳納認(rèn)購款項(xiàng)

B.在基金合同約定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行投資

C.要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.未經(jīng)基金管理人同意轉(zhuǎn)讓基金份額

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.基金管理人可以為基金財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保。（×）

27.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般需要承擔(dān)贖回費(fèi)。（√）

28.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（√）

29.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間可以是非固定的。（×）

30.基金投資者在簽署基金合同前，需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書是可選擇的。（×）

31.基金定期報(bào)告中，反映基金管理人投資運(yùn)作情況的章節(jié)是“基金管理人報(bào)告”。（√）

32.基金管理人內(nèi)部控制制度的范疇包括基金業(yè)績排名發(fā)布。（×）

33.基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括政策風(fēng)險(xiǎn)。（√）

34.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金份額持有人人數(shù)。（√）

35.基金招募說明書中，關(guān)于基金費(fèi)用的說明應(yīng)當(dāng)包括費(fèi)用費(fèi)率、費(fèi)用計(jì)算方式和費(fèi)用收取對象。（√）

36.基金投資者在投資過程中，要求基金管理人調(diào)整投資策略是合法行為。（√）

37.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管。（√）

38.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是披露到每個(gè)持倉股票的明細(xì)。（×）

39.基金投資者在投資前，需要了解的基金費(fèi)用類型包括基金業(yè)績提成。（×）

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常包括基金封閉期、基金開放期和基金清算期。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在______個(gè)月內(nèi)召開基金持有人大會(huì)。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、______。

43.基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、______和基金的投資策略。

45.基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金招募說明書、______和基金臨時(shí)報(bào)告。

46.基金投資者在投資過程中，要求基金管理人調(diào)整投資策略是______行為。

47.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)的______保管。

48.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是披露到______重倉股的明細(xì)。

49.基金投資者在投資前，需要了解的基金費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、______和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

50.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常包括基金封閉期、______和基金清算期。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金管理人在基金募集過程中的核心職責(zé)。（5分）

52.基金信息披露的原則有哪些？請分別簡述。（6分）

53.基金投資者在投資前，需要了解哪些基金風(fēng)險(xiǎn)類型？（6分）

54.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（6分）

55.基金投資者在投資過程中，如何維護(hù)自身合法權(quán)益？（3分）

六、案例分析題（共10分）

56.某基金投資者小王于2023年1月1日投資了一只混合型基金，基金合同約定投資策略為“60%投資于股票，40%投資于債券”，但截至2023年12月31日，小王發(fā)現(xiàn)其基金份額的凈值增長主要來自股票投資，債券投資比例顯著降低。小王認(rèn)為基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，要求基金管理人解釋并賠償損失。請分析：

（1）小王的觀點(diǎn)是否合理？為什么？（4分）

（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何回應(yīng)小王的要求？（3分）

（3）針對此案例，基金投資者應(yīng)當(dāng)如何防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（3分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金管理人在基金募集過程中的核心職責(zé)是基金投資決策的制定，其他選項(xiàng)均為基金其他參與者的職責(zé)。

2.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第20條，基金財(cái)產(chǎn)不得用于非基金用途，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.B

解析：混合型基金投資于股票和債券等不同資產(chǎn)類別，符合題干描述。

4.C

解析：資產(chǎn)贖回費(fèi)是基金投資者在贖回基金份額時(shí)需要承擔(dān)的費(fèi)用。

5.C

解析：最大回撤率是衡量基金長期業(yè)績的重要參考指標(biāo)。

6.C

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。

7.B

解析：交易所交易的股票估值主要采用市場法。

8.D

解析：基金定期報(bào)告的披露時(shí)間通常是每季度。

9.B

解析：基金投資者在簽署基金合同前，需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

10.D

解析：基金管理人報(bào)告反映基金管理人投資運(yùn)作情況。

11.B

解析：基金信息披露流程屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的范疇。

12.D

解析：政策風(fēng)險(xiǎn)屬于基金投資者需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型。

13.D

解析：基金管理人高級管理人員變更不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)。

14.D

解析：基金招募說明書中關(guān)于基金費(fèi)用的說明應(yīng)當(dāng)包括費(fèi)用費(fèi)率、費(fèi)用計(jì)算方式和費(fèi)用收取對象。

15.C

解析：要求基金管理人調(diào)整投資策略可能違反基金合同約定。

16.A

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管。

17.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是披露到前十大重倉股的明細(xì)。

18.D

解析：基金業(yè)績提成不屬于基金投資者在投資前需要了解的基金費(fèi)用類型。

19.D

解析：基金業(yè)績考核期不屬于基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定。

20.C

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、清晰。

二、多選題

21.ABC

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括基金投資決策流程、基金信息披露制度和基金資產(chǎn)保管制度。

22.ABCD

解析：基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

23.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和基金的分紅方式。

24.ABC

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金招募說明書、基金定期報(bào)告和基金臨時(shí)報(bào)告。

25.CD

解析：要求基金管理人調(diào)整投資策略和未經(jīng)基金管理人同意轉(zhuǎn)讓基金份額可能違反基金合同約定。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第21條，基金管理人不得為基金財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保。

27.√

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般需要承擔(dān)贖回費(fèi)。

28.√

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

29.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間必須是固定的。

30.×

解析：基金投資者在簽署基金合同前，需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書是必須的。

31.√

解析：基金定期報(bào)告中，反映基金管理人投資運(yùn)作情況的章節(jié)是“基金管理人報(bào)告”。

32.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的范疇不包括基金業(yè)績排名發(fā)布。

33.√

解析：基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括政策風(fēng)險(xiǎn)。

34.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金份額持有人人數(shù)。

35.√

解析：基金招募說明書中，關(guān)于基金費(fèi)用的說明應(yīng)當(dāng)包括費(fèi)用費(fèi)率、費(fèi)用計(jì)算方式和費(fèi)用收取對象。

36.√

解析：要求基金管理人調(diào)整投資策略是合法行為。

37.√

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管。

38.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是披露到前十大重倉股的明細(xì)。

39.×

解析：基金投資者在投資前，需要了解的基金費(fèi)用類型不包括基金業(yè)績提成。

40.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常包括基金封閉期、基金開放期和基金清算期。

四、填空題

41.2

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第44條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起2個(gè)月內(nèi)召開基金持有人大會(huì)。

42.清晰

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、清晰。

43.流動(dòng)性

解析：基金投資者在投資前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

44.投資范圍

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和基金的投資策略。

45.基金定期報(bào)告

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金招募說明書、基金定期報(bào)告和基金臨時(shí)報(bào)告。

46.合法

解析：要求基金管理人調(diào)整投資策略是合法行為。

47.獨(dú)立

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管。

48.前

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求是披露到前十大重倉股的明細(xì)。

49.基金托管費(fèi)

解析：基金投資者在投資前，需要了解的基金費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

50.基金開放期

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常包括基金封閉期、基金開放期和基金清算期。

五、簡答題

51.答：

①基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金募集方案，并向中國證監(jiān)會(huì)提交申請；

②基金管理人應(yīng)當(dāng)編制基金招募說明書、基金合同和基金份額持有人協(xié)議；

③基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并辦理基金份額的登記；

④基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，將募集的資金存入指定的銀行賬戶。

52.答：

①準(zhǔn)確性原則：披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、清晰；

②及時(shí)性原則：披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)；

③完整性原則：披露的信