第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行從業(yè)考試必過辦及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在銀行個人理財產(chǎn)品銷售過程中，以下哪種行為符合《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定？

（）A.向非風(fēng)險承受能力匹配的客戶推薦高風(fēng)險產(chǎn)品

（）B.在產(chǎn)品銷售文件中顯著注明產(chǎn)品的風(fēng)險等級

（）C.由非持牌人員負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品宣傳資料的制作

（）D.在銷售過程中口頭承諾最低收益

2.根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，銀行核心一級資本充足率不得低于多少？

（）A.4%

（）B.6%

（）C.8%

（）D.10%

3.銀行客戶經(jīng)理在開展?fàn)I銷活動時，以下哪種行為最容易引發(fā)利益沖突？

（）A.向客戶推薦適合其風(fēng)險偏好的產(chǎn)品

（）B.同時代理多家競爭對手的保險產(chǎn)品

（）C.嚴(yán)格遵循銀行內(nèi)部授權(quán)流程進(jìn)行操作

（）D.接受客戶小額的禮品或禮金

4.以下哪種貸款業(yè)務(wù)屬于個人消費貸款？

（）A.個人經(jīng)營性貸款

（）B.個人住房貸款

（）C.個人汽車貸款

（）D.個人助學(xué)貸款

5.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，對客戶身份信息的核實主要依據(jù)的是？

（）A.客戶的自我聲明

（）B.《反洗錢法》規(guī)定的身份識別要求

（）C.第三方的征信報告

（）D.客戶的工資證明

6.以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.大額存單

（）D.證券投資基金

7.銀行在評估信貸風(fēng)險時，以下哪個指標(biāo)通常被視為最重要的參考依據(jù)？

（）A.客戶的信用等級

（）B.客戶的存款余額

（）C.客戶的負(fù)債比率

（）D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

8.銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括？

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.及時性原則

（）D.獨立性原則

9.銀行在處理客戶投訴時，以下哪種做法最符合合規(guī)要求？

（）A.由當(dāng)事客戶經(jīng)理直接決定處理方案

（）B.建立完善的投訴處理流程和時限

（）C.對投訴客戶的存款進(jìn)行凍結(jié)

（）D.將客戶投訴信息泄露給第三方

10.以下哪種行為不屬于洗錢活動？

（）A.利用地下錢莊進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移

（）B.通過虛假交易掩飾資金來源

（）C.將非法所得投資于合法企業(yè)

（）D.通過境外賬戶進(jìn)行資金匯集

11.銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最容易引發(fā)操作風(fēng)險？

（）A.嚴(yán)格執(zhí)行信貸審批流程

（）B.對借款人進(jìn)行充分的盡職調(diào)查

（）C.由非授權(quán)人員決定貸款發(fā)放

（）D.定期進(jìn)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測

12.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，以下哪種做法違反了《信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？

（）A.對信用卡申請進(jìn)行實名認(rèn)證

（）B.設(shè)置合理的信用卡透支額度

（）C.對信用卡客戶進(jìn)行風(fēng)險評級

（）D.允許客戶通過信用卡進(jìn)行現(xiàn)金透支

13.銀行在開展理財業(yè)務(wù)時，以下哪種行為最容易引發(fā)合規(guī)風(fēng)險？

（）A.向客戶充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險

（）B.嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定

（）C.由非持牌人員負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品銷售

（）D.建立完善的理財產(chǎn)品風(fēng)險評估體系

14.銀行在處理票據(jù)業(yè)務(wù)時，以下哪種做法違反了《票據(jù)法》的規(guī)定？

（）A.對票據(jù)進(jìn)行真實的背書轉(zhuǎn)讓

（）B.對票據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格的真?zhèn)舞b別

（）C.由非授權(quán)人員保管票據(jù)

（）D.在票據(jù)上加蓋銀行印章

15.銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最容易引發(fā)匯率風(fēng)險？

（）A.對跨境交易進(jìn)行充分的匯率風(fēng)險測算

（）B.使用遠(yuǎn)期外匯合約進(jìn)行風(fēng)險對沖

（）C.由非授權(quán)人員決定匯率結(jié)算方式

（）D.定期進(jìn)行匯率風(fēng)險監(jiān)測

16.銀行在開展電子銀行業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最容易引發(fā)信息安全風(fēng)險？

（）A.對客戶信息進(jìn)行加密存儲

（）B.建立完善的安全防護(hù)體系

（）C.由非授權(quán)人員訪問客戶信息

（）D.定期進(jìn)行安全漏洞掃描

17.銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最符合政策要求？

（）A.提高普惠金融業(yè)務(wù)的利率水平

（）B.降低普惠金融業(yè)務(wù)的審批門檻

（）C.減少普惠金融業(yè)務(wù)的覆蓋范圍

（）D.對普惠金融業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管

18.銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最符合政策導(dǎo)向？

（）A.對綠色金融業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管

（）B.提高綠色金融業(yè)務(wù)的利率水平

（）C.降低綠色金融業(yè)務(wù)的審批門檻

（）D.減少綠色金融業(yè)務(wù)的覆蓋范圍

19.銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最符合業(yè)務(wù)模式？

（）A.對供應(yīng)鏈上下游企業(yè)進(jìn)行信用評級

（）B.對供應(yīng)鏈交易進(jìn)行充分的盡職調(diào)查

（）C.由非授權(quán)人員決定融資方案

（）D.對供應(yīng)鏈企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管

20.銀行在開展金融科技業(yè)務(wù)時，以下哪種做法最符合創(chuàng)新方向？

（）A.加強金融科技業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理

（）B.提高金融科技業(yè)務(wù)的運營效率

（）C.降低金融科技業(yè)務(wù)的審批門檻

（）D.減少金融科技業(yè)務(wù)的覆蓋范圍

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要遵循哪些原則？

（）A.客戶利益至上原則

（）B.風(fēng)險適當(dāng)性原則

（）C.信息披露原則

（）D.合規(guī)經(jīng)營原則

22.銀行在評估信貸風(fēng)險時，需要考慮哪些因素？

（）A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境

（）B.行業(yè)發(fā)展趨勢

（）C.借款人信用狀況

（）D.貸款用途合理性

23.銀行在開展反洗錢業(yè)務(wù)時，需要采取哪些措施？

（）A.客戶身份識別

（）B.大額交易監(jiān)測

（）C.資金來源核查

（）D.洗錢風(fēng)險報告

24.銀行在開展內(nèi)部控制時，需要建立哪些機制？

（）A.風(fēng)險管理機制

（）B.內(nèi)部審計機制

（）C.責(zé)任追究機制

（）D.激勵約束機制

25.銀行在開展客戶服務(wù)時，需要提供哪些服務(wù)？

（）A.賬戶管理服務(wù)

（）B.信貸服務(wù)

（）C.理財服務(wù)

（）D.咨詢服務(wù)

26.銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注哪些群體？

（）A.農(nóng)村居民

（）B.小微企業(yè)

（）C.中低收入群體

（）D.失業(yè)人員

27.銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，需要支持哪些領(lǐng)域？

（）A.清潔能源

（）B.綠色交通

（）C.綠色建筑

（）D.生態(tài)保護(hù)

28.銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，需要解決哪些問題？

（）A.供應(yīng)鏈上下游企業(yè)融資難

（）B.供應(yīng)鏈交易信息不對稱

（）C.供應(yīng)鏈風(fēng)險控制

（）D.供應(yīng)鏈效率提升

29.銀行在開展金融科技業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注哪些技術(shù)？

（）A.大數(shù)據(jù)

（）B.人工智能

（）C.區(qū)塊鏈

（）D.云計算

30.銀行在開展風(fēng)險管理時，需要建立哪些體系？

（）A.風(fēng)險識別體系

（）B.風(fēng)險評估體系

（）C.風(fēng)險控制體系

（）D.風(fēng)險處置體系

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，對客戶身份信息的核實可以采用聯(lián)網(wǎng)核查等方式。（）

32.銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時，可以由非授權(quán)人員決定貸款發(fā)放。（）

33.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，可以接受客戶小額的禮品或禮金。（）

34.銀行在開展理財業(yè)務(wù)時，可以向客戶承諾最低收益。（）

35.銀行在處理客戶投訴時，可以對投訴客戶的存款進(jìn)行凍結(jié)。（）

36.銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，可以由非授權(quán)人員決定匯率結(jié)算方式。（）

37.銀行在開展電子銀行業(yè)務(wù)時，可以由非授權(quán)人員訪問客戶信息。（）

38.銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，可以提高普惠金融業(yè)務(wù)的利率水平。（）

39.銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，可以降低綠色金融業(yè)務(wù)的審批門檻。（）

40.銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，可以由非授權(quán)人員決定融資方案。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要遵循______原則，確?？蛻衾嬷辽?。

42.銀行在評估信貸風(fēng)險時，需要考慮______因素，全面評估借款人的還款能力。

43.銀行在開展反洗錢業(yè)務(wù)時，需要采取______措施，有效防范洗錢風(fēng)險。

44.銀行在開展內(nèi)部控制時，需要建立______機制，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運營。

45.銀行在開展客戶服務(wù)時，需要提供______服務(wù)，提升客戶滿意度。

46.銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注______群體，促進(jìn)金融資源均衡配置。

47.銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，需要支持______領(lǐng)域，推動綠色經(jīng)濟發(fā)展。

48.銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，需要解決______問題，提升供應(yīng)鏈整體效率。

49.銀行在開展金融科技業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注______技術(shù)，推動金融創(chuàng)新發(fā)展。

50.銀行在開展風(fēng)險管理時，需要建立______體系，有效防范和控制風(fēng)險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時需要遵循的基本原則。

52.簡述銀行在評估信貸風(fēng)險時需要考慮的主要因素。

53.簡述銀行在開展反洗錢業(yè)務(wù)時需要采取的主要措施。

54.簡述銀行在開展內(nèi)部控制時需要建立的主要機制。

六、案例分析題（共25分）

55.某銀行客戶經(jīng)理在開展?fàn)I銷活動時，發(fā)現(xiàn)一位客戶對某款理財產(chǎn)品非常感興趣，但該客戶的風(fēng)險承受能力與該產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配。請問該客戶經(jīng)理應(yīng)該如何處理？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行分析，并提出解決方案。（25分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.C

5.B

6.C

7.A

8.C

9.B

10.C

11.C

12.D

13.C

14.C

15.C

16.C

17.B

18.C

19.B

20.B

解析：

1.B.在產(chǎn)品銷售文件中顯著注明產(chǎn)品的風(fēng)險等級符合《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十六條的規(guī)定，要求銷售文件應(yīng)包含產(chǎn)品風(fēng)險等級等內(nèi)容。

2.C.8%根據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》，核心一級資本充足率不得低于8%。

3.B.同時代理多家競爭對手的保險產(chǎn)品容易引發(fā)利益沖突，可能導(dǎo)致客戶經(jīng)理為了業(yè)績而向客戶推薦不適合其需求的產(chǎn)品。

4.C.個人汽車貸款個人汽車貸款屬于個人消費貸款，而個人經(jīng)營性貸款和個人住房貸款不屬于個人消費貸款。

5.B.《反洗錢法》規(guī)定的身份識別要求銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，需要根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定對客戶身份進(jìn)行核實。

6.C.大額存單貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)，流動性強、風(fēng)險低的金融工具，大額存單屬于此類。

7.A.客戶的信用等級銀行在評估信貸風(fēng)險時，客戶的信用等級是最重要的參考依據(jù)。

8.C.及時性原則銀行內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、獨立性原則和有效性原則，不包括及時性原則。

9.B.建立完善的投訴處理流程和時限銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)建立完善的投訴處理流程和時限，確保及時有效地解決客戶問題。

10.C.將非法所得投資于合法企業(yè)將非法所得投資于合法企業(yè)不屬于洗錢活動，洗錢活動是指隱瞞或掩飾犯罪所得的來源和性質(zhì)的行為。

11.C.由非授權(quán)人員決定貸款發(fā)放由非授權(quán)人員決定貸款發(fā)放容易引發(fā)操作風(fēng)險，可能導(dǎo)致違規(guī)操作和風(fēng)險損失。

12.D.允許客戶通過信用卡進(jìn)行現(xiàn)金透支根據(jù)《信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第十八條規(guī)定，禁止允許客戶通過信用卡進(jìn)行現(xiàn)金透支。

13.C.由非持牌人員負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品銷售由非持牌人員負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品銷售違反了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十一條的規(guī)定，要求從事理財產(chǎn)品銷售的人員必須持證上崗。

14.C.由非授權(quán)人員保管票據(jù)由非授權(quán)人員保管票據(jù)違反了《票據(jù)法》第十九條規(guī)定，票據(jù)應(yīng)由出票人或者其授權(quán)的人保管。

15.C.由非授權(quán)人員決定匯率結(jié)算方式由非授權(quán)人員決定匯率結(jié)算方式容易引發(fā)匯率風(fēng)險，可能導(dǎo)致銀行承擔(dān)不必要的損失。

16.C.由非授權(quán)人員訪問客戶信息由非授權(quán)人員訪問客戶信息容易引發(fā)信息安全風(fēng)險，可能導(dǎo)致客戶信息泄露和隱私侵犯。

17.B.降低普惠金融業(yè)務(wù)的審批門檻銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)降低普惠金融業(yè)務(wù)的審批門檻，方便更多群體獲得金融服務(wù)。

18.C.降低綠色金融業(yè)務(wù)的審批門檻銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)降低綠色金融業(yè)務(wù)的審批門檻，支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

19.B.對供應(yīng)鏈交易進(jìn)行充分的盡職調(diào)查銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)對供應(yīng)鏈交易進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，確保融資風(fēng)險可控。

20.B.提高金融科技業(yè)務(wù)的運營效率銀行在開展金融科技業(yè)務(wù)時，應(yīng)提高金融科技業(yè)務(wù)的運營效率，提升客戶體驗和服務(wù)質(zhì)量。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.ABCD銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要遵循客戶利益至上原則、風(fēng)險適當(dāng)性原則、信息披露原則和合規(guī)經(jīng)營原則。

22.ABCD銀行在評估信貸風(fēng)險時，需要考慮宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢、借款人信用狀況和貸款用途合理性等因素。

23.ABCD銀行在開展反洗錢業(yè)務(wù)時，需要采取客戶身份識別、大額交易監(jiān)測、資金來源核查和洗錢風(fēng)險報告等措施。

24.ABCD銀行在開展內(nèi)部控制時，需要建立風(fēng)險管理機制、內(nèi)部審計機制、責(zé)任追究機制和激勵約束機制。

25.ABCD銀行在開展客戶服務(wù)時，需要提供賬戶管理服務(wù)、信貸服務(wù)、理財服務(wù)和咨詢服務(wù)。

26.ABCD銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注農(nóng)村居民、小微企業(yè)、中低收入群體和失業(yè)人員等群體。

27.ABCD銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，需要支持清潔能源、綠色交通、綠色建筑和生態(tài)保護(hù)等領(lǐng)域。

28.ABCD銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，需要解決供應(yīng)鏈上下游企業(yè)融資難、供應(yīng)鏈交易信息不對稱、供應(yīng)鏈風(fēng)險控制和供應(yīng)鏈效率提升等問題。

29.ABCD銀行在開展金融科技業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈和云計算等技術(shù)。

30.ABCD銀行在開展風(fēng)險管理時，需要建立風(fēng)險識別體系、風(fēng)險評估體系、風(fēng)險控制體系和風(fēng)險處置體系。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

解析：

31.√銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，對客戶身份信息的核實可以采用聯(lián)網(wǎng)核查等方式，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭浴?/p>

32.×銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時，必須由授權(quán)人員決定貸款發(fā)放，非授權(quán)人員不得擅自決定貸款發(fā)放。

33.×銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，不得接受客戶小額的禮品或禮金，以防止利益沖突和違規(guī)操作。

34.×銀行在開展理財業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾最低收益，應(yīng)以產(chǎn)品風(fēng)險等級和預(yù)期收益為基礎(chǔ)進(jìn)行宣傳。

35.×銀行在處理客戶投訴時，不得對投訴客戶的存款進(jìn)行凍結(jié)，應(yīng)以合規(guī)方式進(jìn)行處理。

36.×銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，必須由授權(quán)人員決定匯率結(jié)算方式，非授權(quán)人員不得擅自決定。

37.×銀行在開展電子銀行業(yè)務(wù)時，必須由授權(quán)人員訪問客戶信息，非授權(quán)人員不得擅自訪問。

38.×銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)降低普惠金融業(yè)務(wù)的利率水平，以方便更多群體獲得金融服務(wù)。

39.×銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)降低綠色金融業(yè)務(wù)的審批門檻，以支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

40.×銀行在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，必須由授權(quán)人員決定融資方案，非授權(quán)人員不得擅自決定。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.客戶利益至上

42.宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢、借款人信用狀況、貸款用途合理性

43.客戶身份識別、大額交易監(jiān)測、資金來源核查、洗錢風(fēng)險報告

44.風(fēng)險管理機制、內(nèi)部審計機制、責(zé)任追究機制、激勵約束機制

45.賬戶管理服務(wù)、信貸服務(wù)、理財服務(wù)、咨詢服務(wù)

46.農(nóng)村居民、小微企業(yè)、中低收入群體、失業(yè)人員

47.清潔能源、綠色交通、綠色建筑、生態(tài)保護(hù)

48.供應(yīng)鏈上下游企業(yè)融資難、供應(yīng)鏈交易信息不對稱、供應(yīng)鏈風(fēng)險控制、供應(yīng)鏈效率提升

49.大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計算

50.風(fēng)險識別體系、風(fēng)險評估體系、風(fēng)險控制體系、風(fēng)險處置體系

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：

①客戶利益至上原則：銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)始終將客戶利益放在首位，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和合適的理財產(chǎn)品。

②風(fēng)險適當(dāng)性原則：銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，推薦合適的理財產(chǎn)品，確?？蛻裟軌虺惺墚a(chǎn)品的風(fēng)險。

③信息披露原則：銀行應(yīng)向客戶充分披露理財產(chǎn)品的風(fēng)險、收益、費用等信息，確?？蛻裟軌虺浞至私猱a(chǎn)品情況。

④合規(guī)經(jīng)營原則：銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運營。

52.答：

①宏觀經(jīng)濟環(huán)境：宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化會影響客戶的收入和支出，進(jìn)而影響其還款能力。

②行業(yè)發(fā)展趨勢：行業(yè)發(fā)展趨勢會影響客戶的經(jīng)營狀況，進(jìn)而影響其還款能力。

③借款人信用狀況：借款人的信用狀況是評估其還款能力的重要依據(jù)。

④貸款用途合理性：貸款用途的合理性會影響客戶的還款能力和還款意愿。

53.答：

①客戶身份識別：銀行應(yīng)建立客戶身份識別制度，對客戶的身份信息進(jìn)行核實，防止身份冒用和欺詐行為。

②大額交易監(jiān)測：銀行應(yīng)建立大額交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額交易進(jìn)行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易。

③資金來源核查：銀行應(yīng)核查資金的來源，防止非法資金流入。

④洗錢風(fēng)險報告：銀行應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告洗錢風(fēng)險，配合監(jiān)管部門進(jìn)行反洗錢工