理財計劃合同2025版修訂合同雙方委托人（投資者）：姓名/名稱：_________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：_________________________地址：_________________________聯(lián)系電話：_________________________電子郵箱：_________________________管理人（理財計劃發(fā)行機構(gòu)）：名稱：_________________________住所：_________________________法定代表人/授權(quán)代表：_________________________聯(lián)系電話：_________________________電子郵箱：_________________________統(tǒng)一社會信用代碼：_________________________鑒于：1.管理人是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，具備發(fā)行和管理理財計劃的法律資格與業(yè)務(wù)能力，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，決定發(fā)行“_________________________理財計劃”（以下簡稱“本計劃”）；2.委托人已認真閱讀并充分理解本合同全部條款，知悉本計劃的風(fēng)險特性，并根據(jù)自身風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，確認其風(fēng)險承受能力等級與本計劃的風(fēng)險等級相匹配，自愿申請認購/申購本計劃份額。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基金法》（如適用）、《商業(yè)銀行理財管理辦法》、《信托公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》（或其他相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定）及管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，雙方經(jīng)平等協(xié)商，達成以下協(xié)議，以資共同遵守。第一條理財計劃基本信息1.1本計劃名稱：_________________________理財計劃。1.2本計劃性質(zhì)：_________________________（如固定收益類、權(quán)益類、混合類、另類投資類、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品類等）。1.3本計劃投資方向與策略：本計劃主要投資于_________________________，投資策略為_________________________。1.4本計劃風(fēng)險等級：_________________________。1.5本計劃期限：自______年______月______日起至______年______月______日止，共計______天/月/年。1.6本計劃規(guī)模：發(fā)行總額不超過人民幣______元整（￥______），初始募集金額不低于人民幣______元整（￥______）。1.7本計劃募集期：自______年______月______日起至______年______月______日止。1.8本計劃開放期：_________________________（如本計劃為封閉式，則無開放期；如為開放式，則說明具體開放方式及時間）。第二條認購/申購與贖回2.1認購/申購：委托人通過_________________________方式（如柜臺、網(wǎng)上銀行、電話銀行、銷售代理人等）向管理人或其指定的渠道認購/申購本計劃份額。認購/申購金額為人民幣______元整（￥______），其中認購/申購費為人民幣______元整（￥______），由委托人另行支付。2.2認購/申購費用：認購/申購費費率按照_________________________標準執(zhí)行。2.3贖回：在本計劃開放期內(nèi)，委托人可申請贖回其持有的本計劃份額。贖回金額根據(jù)本計劃每日單位凈值計算。2.4贖回費用：贖回費費率按照_________________________標準執(zhí)行。2.5預(yù)告贖回：委托人如需贖回本計劃份額，應(yīng)至少提前______個工作日向管理人提出書面或電子形式的贖回申請。2.6資產(chǎn)清算：本計劃終止時，管理人將在終止后______個工作日內(nèi)完成資產(chǎn)清算，并將清算后的剩余資產(chǎn)按本計劃份額比例全部分配給委托人。第三條投資范圍與投資限制3.1投資范圍：本計劃資產(chǎn)主要投資于境內(nèi)外的股票、債券、貨幣市場工具、衍生品、非標準化債權(quán)資產(chǎn)、同業(yè)存單、投資類保險產(chǎn)品、公募基金、集合資產(chǎn)管理計劃及其他經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（或相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)）批準或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，以及法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)允許投資的其他資產(chǎn)。具體投資比例限制如下：股票不超過______%，債券不超過______%，非標準化債權(quán)資產(chǎn)不超過______%，衍生品不超過______%等。3.2投資限制：本計劃投資遵循分散投資原則，單一股票投資比例不超過______%，單一債券發(fā)行人投資比例不超過______%，同業(yè)存單投資比例不超過______%，投資于本管理人或其他關(guān)聯(lián)方的資產(chǎn)比例符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定要求，并設(shè)立流動性風(fēng)險管理措施。第四條管理人與托管人4.1管理人：本計劃由_________________________（即本合同管理人）負責(zé)管理。管理人有權(quán)根據(jù)市場變化和法律法規(guī)調(diào)整投資策略，但應(yīng)履行信息披露義務(wù)。4.2管理人職責(zé)：管理人應(yīng)按照本合同、相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，履行計劃募集、投資管理、資產(chǎn)托管（如未另行約定）、信息披露、風(fēng)險控制等職責(zé)。4.3托管人：本計劃資產(chǎn)由_________________________（以下簡稱“托管人”）托管。托管人依法獨立履行托管職責(zé)。4.4托管人職責(zé)：托管人應(yīng)按照本合同及中國證券監(jiān)督管理委員會（或相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)）規(guī)定的托管業(yè)務(wù)規(guī)則，安全保管本計劃資產(chǎn)，執(zhí)行管理人的投資指令，監(jiān)督投資運作，辦理資金清算，進行會計核算，定期向管理人出具托管報告。第五條收益分配與費用5.1收益分配：本計劃每日進行收益計算，累計收益在計劃開放期可隨本計劃份額凈值變動，或在計劃封閉期末及終止時進行分配。收益分配方式為_________________________（如紅利再投資、現(xiàn)金分配），分配頻率為_________________________。5.2費用種類與計提：5.2.1管理費：按日計提，按______（月/季/年）支付，費率不超過______%。5.2.2托管費：按日計提，按______（月/季/年）支付，費率不超過______%。5.2.3認購/申購費：在認購/申購時收取，費率按照______標準執(zhí)行。5.2.4贖回費：在贖回時按本計劃份額比例收取，費率按照______標準執(zhí)行。5.2.5業(yè)績報酬：在滿足______條件時，管理人可按______方式提取業(yè)績報酬。5.2.6其他費用：包括但不限于交易手續(xù)費、信息披露費等，由_________________________承擔(dān)。5.3費用支付：各項費用由管理人代扣代繳（如適用），或由委托人直接向托管人/管理人支付。第六條風(fēng)險揭示6.1委托人已知悉并確認，投資本計劃存在以下風(fēng)險：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險、交易對手方風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。6.2管理人已向委托人充分揭示本計劃的風(fēng)險等級及具體風(fēng)險因素，委托人確認已詳細閱讀并理解風(fēng)險揭示書的內(nèi)容。6.3委托人承諾其風(fēng)險承受能力等級不低于本計劃的風(fēng)險等級，并具有承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的能力。6.4委托人確認，其根據(jù)自身風(fēng)險承受能力做出的投資決策獨立、自主，不受任何不當影響。第七條信息披露7.1管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，向委托人進行持續(xù)、準確、完整的信息披露。7.2定期信息披露包括：計劃說明書、招募說明書（如適用）、凈值報告（每日/每周/每月/每季/每年）、季度/年度報告等。7.3臨時信息披露包括：本計劃發(fā)生重大事件（如投資策略重大調(diào)整、計劃規(guī)模發(fā)生重大變化、風(fēng)險等級調(diào)整、計劃提前終止、關(guān)聯(lián)交易、管理人/托管人變更等）的信息通報。7.4信息披露方式：通過管理人官方網(wǎng)站、指定報刊、短信、郵件、賬戶通知等方式進行。第八條合同的變更、解除與終止8.1變更：本合同的任何變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。8.2解除：發(fā)生下列情形之一時，任何一方有權(quán)解除本合同：(1)一方嚴重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后______日內(nèi)仍未糾正的；(2)管理人無法繼續(xù)履行本合同主要義務(wù)的；(3)發(fā)生本合同約定的解除情形的；(4)法律法規(guī)規(guī)定的其他可以解除合同的情形。8.3終止：本合同終止的情形包括：(1)本計劃期限屆滿的；(2)本計劃約定的終止事由發(fā)生的（如計劃規(guī)模過低、無法繼續(xù)投資、發(fā)生重大風(fēng)險事件等）；(3)管理人決定終止的；(4)托管人決定終止的；(5)監(jiān)管機構(gòu)依法責(zé)令終止的；(6)法律法規(guī)規(guī)定的其他可以終止合同的情形。第九條違約責(zé)任9.1任何一方違反本合同約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2管理人未按本合同約定履行投資管理職責(zé)或損害委托人利益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.3托管人未按本合同約定履行托管職責(zé)或違反相關(guān)法律法規(guī)，給委托人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.4委托人未按本合同約定繳納認購/申購款項或贖回款項的，除支付逾期款項及違約金外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條不可抗力10.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、動亂、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整、計算機系統(tǒng)故障等。10.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致未能履行或未能完全履行本合同義務(wù)的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。遇有不可抗力的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供證明。第十一條法律適用與爭議解決11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向管理人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條合同生效與份數(shù)12.1本合同自雙方簽字并蓋章（或電子簽名）之日起生效。12.2本合同一式______份，委托人執(zhí)______份，管理人執(zhí)______份，托管人執(zhí)______份，報送監(jiān)管機構(gòu)______份，具有同等法律效力。委托人（簽字/蓋章）：______