銀行從業(yè)資格考試筆記出售

單項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.少數(shù)股權(quán)2.銀行面臨的最主要風(fēng)險是（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險3.金融市場最主要、最基本的功能是（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價功能4.下列屬于間接融資工具的是（）A.銀行債券B.商業(yè)票據(jù)C.公司股票D.企業(yè)債券5.關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的說法中，錯誤的是（）A.需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等B.遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值C.遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險的優(yōu)點(diǎn)D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割6.我國貨幣政策的中介目標(biāo)是（）A.利率B.匯率C.貨幣供應(yīng)量D.基礎(chǔ)貨幣7.衡量通貨膨脹時用得最多的消費(fèi)者物價指數(shù)是指一組（）的商品價格的變化幅度。A.出廠產(chǎn)品批發(fā)B.與居民生活有關(guān)C.與生產(chǎn)和消費(fèi)有關(guān)D.出口和進(jìn)口8.某銀行2006年的銀行資本為1000億元，計劃2007年注入100億元資本，若電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則以資本表示的電子行業(yè)限額為（）億元。A.5B.45C.50D.559.金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得（）的行政許可。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會10.中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.會長辦公會答案：1.C2.B3.A4.A5.B6.C7.B8.D9.B10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.目前，我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有（）A.美元B.日元C.法國法郎D.新加坡元2.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括（）A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于4%C.最近三年連續(xù)盈利D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足3.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有（）A.公平競爭原則B.合法合規(guī)原則C.成本可算原則D.四個“認(rèn)識”原則4.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（）A.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化C.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)D.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展5.下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管目標(biāo)的是（）A.利潤最大化B.監(jiān)管成本最優(yōu)C.增進(jìn)市場信心D.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解6.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險7.下列屬于銀行市場風(fēng)險的有（）A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險8.下列屬于商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求的是（）A.用戶生產(chǎn)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)效益情況B.項目效益情況C.借款人資信情況D.投資估算與資金籌措安排情況9.下列屬于銀團(tuán)貸款目的的有（）A.分散貸款風(fēng)險B.增進(jìn)各家銀行對借款人的了解C.提高對銀行的保障D.提升貸款銀行的知名度10.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）A.代收業(yè)務(wù)B.托管業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.存款業(yè)務(wù)答案：1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.CD6.ABCD7.ABD8.ABCD9.ABCD10.AB判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）2.金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化可以影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。（）3.金融市場的發(fā)展會放大商業(yè)銀行的風(fēng)險事件。（）4.銀行間債券市場與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。（）5.金融市場最主要、最基本的功能是貨幣資金融通功能。（）6.金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得中國人民銀行的行政許可。（）7.我國貨幣政策的目標(biāo)是“保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。（）8.金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能，并通過調(diào)節(jié)價格引導(dǎo)資源配置。（）9.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。（）10.金融市場的發(fā)展對商業(yè)銀行的經(jīng)營管理提出挑戰(zhàn)，促使銀行不斷提高自身的風(fēng)險管理能力。（）答案：1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行資本的作用。答：銀行資本能為銀行提供資金緩沖，增強(qiáng)抗風(fēng)險能力；是銀行信譽(yù)基礎(chǔ)，利于業(yè)務(wù)開展；滿足監(jiān)管要求，保障穩(wěn)健運(yùn)營。2.簡述金融市場的功能。答：有貨幣資金融通、優(yōu)化資源配置、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、定價、風(fēng)險分散與管理等功能。3.簡述商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程。（此處內(nèi)容可根據(jù)實際準(zhǔn)確知識調(diào)整）答：包括風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險控制。4.簡述銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容。答：制定合規(guī)政策與計劃，審核制度合規(guī)性，開展合規(guī)培訓(xùn)，識別評估風(fēng)險，處理違規(guī)事件等。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行金融創(chuàng)新與風(fēng)險管理的關(guān)系？答：創(chuàng)新能提升競爭力，但也帶來新風(fēng)險。要平衡好兩者關(guān)系，在創(chuàng)新中加強(qiáng)風(fēng)險識別、評估與控制，以實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2.分析我國銀行業(yè)監(jiān)管的重要性。答：利于規(guī)范銀行經(jīng)營，防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)公眾利益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。