第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)人員考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪種行為符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定？

A.根據(jù)客戶提供的資金量推薦不同的證券產(chǎn)品

B.利用內(nèi)幕信息為客戶買賣證券獲利

C.向客戶承諾最低收益率

D.在客戶簽署風(fēng)險揭示書前充分說明投資風(fēng)險

______

2.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易時對客戶作出收益保證，但以下哪種情況除外？

A.特定的高風(fēng)險產(chǎn)品，經(jīng)客戶書面同意

B.客戶資金量超過一定門檻

C.證券公司內(nèi)部業(yè)績考核要求

D.國家監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)的特定業(yè)務(wù)模式

______

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，以下哪項指標(biāo)不符合監(jiān)管要求？

A.自有資金余額不低于其負債總額的8%

B.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

C.資本凈利率不低于5%

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金余額不低于其負債總額的1%

______

4.證券從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代其買賣證券，以下哪種行為屬于違規(guī)操作？

A.在證券公司合規(guī)部門備案后執(zhí)行客戶指令

B.向客戶收取傭金后自行操作其賬戶

C.通過證券公司系統(tǒng)執(zhí)行客戶交易委托

D.在獲得客戶書面授權(quán)后操作其賬戶

______

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不屬于必須提供的？

A.客戶身份證明文件

B.信用賬戶開戶申請表

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.客戶的過往投資業(yè)績證明

______

6.證券從業(yè)人員因故無法履行職責(zé)時，以下哪種做法符合職業(yè)規(guī)范？

A.將客戶委托轉(zhuǎn)委托給其他同事處理

B.直接將客戶賬戶交由下屬員工管理

C.向客戶說明情況并按規(guī)定處理委托事務(wù)

D.以個人名義代為處理客戶交易

______

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項要求是錯誤的？

A.設(shè)立專門部門負責(zé)資產(chǎn)管理工作

B.管理人員持有基金從業(yè)資格證

C.客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴格分離

D.允許從業(yè)人員私下向客戶收取報酬

______

8.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？

A.僅分享公開的行情分析數(shù)據(jù)

B.提及自己持有或交易某只股票

C.引用已獲監(jiān)管機構(gòu)認可的第三方研究報告

D.在推廣某只基金時承諾“保本收益”

______

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？

A.對客戶信用風(fēng)險進行持續(xù)評估

B.設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例要求

C.允許客戶使用融資買入的證券直接償還融資

D.在客戶信用賬戶出現(xiàn)風(fēng)險時及時采取控制措施

______

10.證券從業(yè)人員離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“利益沖突”？

A.在離職后1年內(nèi)未從事任何證券業(yè)務(wù)相關(guān)工作

B.曾任職公司的未公開信息被其在職競爭對手獲取

C.離職后為原客戶公司提供咨詢服務(wù)

D.離職后僅在非營利性機構(gòu)從事證券研究工作

______

11.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？

A.基于公開數(shù)據(jù)和合理假設(shè)進行預(yù)測分析

B.在報告中明確推薦或否定某只股票

C.對行業(yè)發(fā)展趨勢進行客觀分析

D.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自監(jiān)管機構(gòu)認可的來源

______

12.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪種做法符合“適當(dāng)性管理”的要求？

A.根據(jù)公司業(yè)績目標(biāo)推薦高收益產(chǎn)品

B.優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品

C.根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品

D.要求客戶簽署“不追究責(zé)任”的承諾書

______

13.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的要求？

A.為客戶提供交易軟件和資訊服務(wù)

B.在營業(yè)部顯著位置公示風(fēng)險揭示書

C.允許客戶使用非實名賬戶交易

D.建立健全客戶交易信息管理制度

______

14.證券從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，以下哪項行為可能構(gòu)成泄露？

A.在監(jiān)管檢查時如實提供客戶交易數(shù)據(jù)

B.將客戶持倉信息用于內(nèi)部業(yè)績考核

C.在離職后向原客戶公司推薦其持倉

D.在客戶授權(quán)下共享其交易策略

______

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項指標(biāo)必須達到監(jiān)管要求？

A.融資余額與融券余額的比例不低于1:1

B.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

C.維持擔(dān)保比例不低于120%

D.資本凈利率不低于10%

______

16.證券從業(yè)人員在營銷活動中，以下哪種行為可能違反“禁止性規(guī)定”？

A.向客戶介紹公司業(yè)務(wù)時如實說明收費標(biāo)準(zhǔn)

B.在宣傳材料中夸大產(chǎn)品收益

C.嚴格按照監(jiān)管要求進行投資者教育

D.在合規(guī)部門備案后開展?fàn)I銷活動

______

17.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項內(nèi)容必須注明信息來源？

A.對某只股票的估值分析

B.引用某機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)

C.對行業(yè)政策的解讀

D.對宏觀經(jīng)濟形勢的預(yù)測

______

18.證券從業(yè)人員因故無法履行職責(zé)時，以下哪種做法符合職業(yè)規(guī)范？

A.將客戶委托轉(zhuǎn)委托給其他同事處理

B.直接將客戶賬戶交由下屬員工管理

C.向客戶說明情況并按規(guī)定處理委托事務(wù)

D.以個人名義代為處理客戶交易

______

19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？

A.對客戶信用風(fēng)險進行持續(xù)評估

B.設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例要求

C.允許客戶使用融資買入的證券直接償還融資

D.在客戶信用賬戶出現(xiàn)風(fēng)險時及時采取控制措施

______

20.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？

A.僅分享公開的行情分析數(shù)據(jù)

B.提及自己持有或交易某只股票

C.引用已獲監(jiān)管機構(gòu)認可的第三方研究報告

D.在推廣某只基金時承諾“保本收益”

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二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》禁止的行為？

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣證券

B.向客戶承諾最低收益率

C.在客戶簽署風(fēng)險揭示書前充分說明投資風(fēng)險

D.私下接受客戶委托代其買賣證券

E.在營銷活動中如實介紹產(chǎn)品風(fēng)險

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22.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)必須達到監(jiān)管要求？

A.凈資本不低于其負債總額的8%

B.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

C.資本凈利率不低于5%

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金余額不低于其負債總額的1%

E.維持擔(dān)保比例不低于150%

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23.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪些做法符合“適當(dāng)性管理”的要求？

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品

B.優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品

C.向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險

D.要求客戶簽署“不追究責(zé)任”的承諾書

E.在客戶授權(quán)下調(diào)整其持倉

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24.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些內(nèi)容必須注明信息來源？

A.對某只股票的估值分析

B.引用某機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)

C.對行業(yè)政策的解讀

D.對宏觀經(jīng)濟形勢的預(yù)測

E.分析師個人觀點

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25.證券從業(yè)人員因故無法履行職責(zé)時，以下哪些做法符合職業(yè)規(guī)范？

A.向客戶說明情況并按規(guī)定處理委托事務(wù)

B.將客戶委托轉(zhuǎn)委托給其他同事處理

C.直接將客戶賬戶交由下屬員工管理

D.在合規(guī)部門備案后執(zhí)行客戶指令

E.以個人名義代為處理客戶交易

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員可以私下向客戶收取傭金以外的報酬。（×）

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須客戶提供風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。（√）

28.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，可以提及自己持有或交易某只股票。（×）

29.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以明確推薦或否定某只股票。（×）

30.證券從業(yè)人員離職后，可以立即為原客戶公司提供咨詢服務(wù)。（×）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，必須為用戶提供交易軟件和資訊服務(wù)。（√）

32.證券從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密。（√）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以引用已獲監(jiān)管機構(gòu)認可的第三方研究報告。（√）

34.證券從業(yè)人員在營銷活動中，可以承諾“保本收益”。（×）

35.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例要求。（√）

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守“公平、公正、誠信”的原則。（√）

37.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以基于公開數(shù)據(jù)和合理假設(shè)進行預(yù)測分析。（√）

38.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品。（√）

39.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可以允許客戶使用非實名賬戶交易。（×）

40.證券從業(yè)人員在離職后，可以立即從事任何證券業(yè)務(wù)相關(guān)工作。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________、________和________的原則。（公平、公正、誠信）

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須設(shè)定合理的________比例要求。（維持擔(dān)保）

43.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，必須根據(jù)________匹配產(chǎn)品。（客戶的風(fēng)險承受能力）

44.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須注明________。（信息來源）

45.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露________。（客戶的商業(yè)秘密）

46.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，必須建立健全________管理制度。（客戶交易信息）

47.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，可以提及________。（自己持有或交易某只股票）

48.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以基于________進行預(yù)測分析。（公開數(shù)據(jù)和合理假設(shè)）

49.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，必須充分揭示________。（產(chǎn)品風(fēng)險）

50.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須設(shè)定合理的________余額要求。（風(fēng)險準(zhǔn)備金）

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的“公平、公正、誠信”原則的具體要求。（10分）

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52.結(jié)合實際案例，分析證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時容易出現(xiàn)哪些問題，并提出相應(yīng)的改進措施。（10分）

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六、案例分析題（共25分）

某證券公司從業(yè)人員張某在為客戶提供投資建議時，發(fā)現(xiàn)客戶資金量較大，便私下向其推薦一只未上市的新股，并承諾“保本收益”?？蛻粼诤炇痫L(fēng)險揭示書前，張某未充分說明投資風(fēng)險。后因該股票未達預(yù)期，客戶要求張某賠償損失，但張某以“未公開承諾”為由拒絕。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（6分）

______

（2）該案例中，客戶可能面臨哪些風(fēng)險？（6分）

______

（3）證券公司應(yīng)如何加強從業(yè)人員管理，避免類似問題發(fā)生？（13分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員必須以客戶利益為先，充分揭示投資風(fēng)險，不得作出收益保證承諾，但正常的風(fēng)險揭示除外。A選項違反“利益沖突”原則；B選項違反“禁止內(nèi)幕交易”規(guī)定；C選項違反“禁止收益保證”規(guī)定。

2.A解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司不得在證券交易時對客戶作出收益保證，但特定的高風(fēng)險產(chǎn)品經(jīng)客戶書面同意除外。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

3.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，自有資金余額不低于其負債總額的4%。B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

4.B解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代其買賣證券。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

5.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，客戶開立信用證券賬戶時，必須提供身份證明、申請表和風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。D選項不屬于必須材料。

6.C解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，因故無法履行職責(zé)時，應(yīng)向客戶說明情況并按規(guī)定處理委托事務(wù)。A、B、D選項均違反規(guī)定。

7.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須禁止從業(yè)人員私下收取報酬。A、B、C選項均符合監(jiān)管要求。

8.D解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，不得承諾“保本收益”。A、B、C選項均符合合規(guī)要求。

9.C解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司不得允許客戶使用融資買入的證券直接償還融資。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

10.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員離職后，原任職公司的未公開信息不得被在職競爭對手獲取。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

11.B解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，不得明確推薦或否定某只股票。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

12.C解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品。A、B、D選項均違反規(guī)定。

13.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，必須要求客戶使用實名賬戶交易。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

14.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

15.B解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，風(fēng)險覆蓋率不低于150%。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

16.B解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在營銷活動中不得夸大產(chǎn)品收益。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

17.B解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，引用第三方研究數(shù)據(jù)必須注明來源。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

18.C解析：同第6題。

19.C解析：同第9題。

20.D解析：同第8題。

二、多選題

21.A,B,D解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，A、B、D選項均屬于禁止行為。C、E選項符合合規(guī)要求。

22.A,B,D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。C、E選項不符合監(jiān)管要求。

23.A,C解析：根據(jù)《證券法》第144條，A、C選項符合“適當(dāng)性管理”要求。B、D、E選項均違反規(guī)定。

24.B,C解析：根據(jù)《證券法》第144條，B、C選項必須注明信息來源。A、D、E選項均符合合規(guī)要求。

25.A,D解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，A、D選項符合職業(yè)規(guī)范。B、C、E選項均違反規(guī)定。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得私下收取傭金以外的報酬。

27.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，客戶開立信用證券賬戶時，必須提供風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。

28.×解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，不得提及自己持有或交易某只股票。

29.×解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，不得明確推薦或否定某只股票。

30.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)不得為原客戶公司提供咨詢服務(wù)。

31.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，必須為用戶提供交易軟件和資訊服務(wù)。

32.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密。

33.√解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以引用已獲監(jiān)管機構(gòu)認可的第三方研究報告。

34.×解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在營銷活動中，不得承諾“保本收益”。

35.√解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例要求。

36.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員必須遵守“公平、公正、誠信”的原則。

37.√解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以基于公開數(shù)據(jù)和合理假設(shè)進行預(yù)測分析。

38.√解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品。

39.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，必須要求客戶使用實名賬戶交易。

40.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)不得從事任何證券業(yè)務(wù)相關(guān)工作。

四、填空題

41.公平、公正、誠信

42.維持擔(dān)保

43.客戶的風(fēng)險承受能力

44.信息來源

45.客戶的商業(yè)秘密

46.客戶交易信息

47.自己持有或交易某只股票

48.公開數(shù)據(jù)和合理假設(shè)

49.產(chǎn)品風(fēng)險

50.風(fēng)險準(zhǔn)備金

五、簡答題

51.答：

（1）公平原則：從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須以客戶利益為先，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得歧視任何客