2025年基金從業(yè)資格證題庫帶答案一、單項選擇題1.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C解析：基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以C選項說法錯誤。2.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。所以答案選C。3.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則的是（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。不包括持續(xù)性原則，所以答案是D。4.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法，錯誤的是（）A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請B.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法D.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金可以是不同基金管理人管理的、在不同注冊登記人處注冊登記的基金答案：D解析：轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。所以D選項說法錯誤。5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。所以選B。6.下列不屬于基金信息披露的作用的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。不包括降低系統(tǒng)風險，所以答案是D。7.以下關(guān)于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，不需要保證所披露信息的真實性、準確性和完整性答案：D解析：基金托管人辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，應(yīng)當保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。所以D選項說法錯誤。8.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，正確的是（）A.基金投資顧問機構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金份額C.基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當有健全的內(nèi)部管理制度D.基金投資顧問機構(gòu)不需要向投資人充分揭示投資風險答案：C解析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：（1）代理委托人從事基金投資；（2）與委托人約定分享基金投資收益或者分擔基金投資損失；（3）買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金份額；（4）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（5）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。同時，基金投資顧問機構(gòu)不得承諾或者保證投資收益，應(yīng)當向投資人充分揭示投資風險。所以A、B、D選項錯誤，基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當有健全的內(nèi)部管理制度，C選項正確。9.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減；開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響D.封閉式基金可進行長期投資，開放式基金必須保持基金資產(chǎn)的流動性，不能全部進行長期投資答案：無（本題無錯誤選項）解析：A選項，封閉式基金通常有固定的存續(xù)期，期滿后可能清盤或轉(zhuǎn)型；開放式基金一般沒有固定期限，可長期存續(xù)。B選項，封閉式基金發(fā)行份額固定，封閉期內(nèi)不能隨意增減；開放式基金規(guī)模隨投資者的申購和贖回而變動。C選項，封閉式基金在二級市場交易，價格受供求關(guān)系影響；開放式基金按凈值交易，不受供求關(guān)系影響。D選項，封閉式基金資產(chǎn)可進行長期投資布局；開放式基金為滿足贖回需求，需保持一定流動性，不能全部長期投資。所以本題四個選項說法均正確。10.基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B解析：基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期。所以選B。11.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人就銷售費用的分成比例等事項進行約定D.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：C解析：基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人就銷售費用的分成比例等事項作出約定。所以C選項說法錯誤。12.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的說法，錯誤的是（）A.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當確保基金份額的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時、高效B.基金份額登記機構(gòu)可以將登記數(shù)據(jù)存放在不可靠的介質(zhì)上C.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記數(shù)據(jù)D.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當具備完善的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)答案：B解析：基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當將登記數(shù)據(jù)存放在可靠的介質(zhì)上，并具備完善的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)。所以B選項說法錯誤。13.以下關(guān)于基金監(jiān)管的目標，說法錯誤的是（）A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.消除市場風險答案：D解析：基金監(jiān)管的目標包括：保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動；促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。市場風險是客觀存在的，不能被消除，所以D選項說法錯誤。14.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求C.內(nèi)部控制制度可以不考慮成本效益原則D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有高度的權(quán)威性答案：C解析：基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當遵循成本效益原則，即公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。所以C選項說法錯誤。15.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C解析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而不是只能用現(xiàn)金進行。所以C選項說法錯誤。16.下列關(guān)于LOF的說法，正確的是（）A.LOF只能在交易所進行交易B.LOF的申購、贖回只能在場外進行C.LOF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的特點D.LOF的申購、贖回價格以基金份額面值為基礎(chǔ)答案：C解析：LOF既可以在交易所交易，也可以在場外進行申購、贖回，它結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的特點。LOF的申購、贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。所以A、B、D選項錯誤，C選項正確。17.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）A.QDII基金可以投資于境外市場的股票、債券等金融工具B.QDII基金可以投資于房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可以投資于短期政府債券D.QDII基金可以投資于銀行存款答案：B解析：QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購買實物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。所以B選項說法錯誤。18.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是（）A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不需要外在監(jiān)督C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是自我改造和自我完善的過程D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于“自我”答案：B解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)需要外在監(jiān)督，外在監(jiān)督可以幫助從業(yè)人員更好地遵守職業(yè)道德規(guī)范。所以B選項說法錯誤。19.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售適用性管理制度不需要對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配C.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當包括對基金產(chǎn)品的風險評價D.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當包括對基金投資人風險承受能力的評價答案：B解析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)當對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配，以確保將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。所以B選項說法錯誤。20.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.基金托管人內(nèi)部控制的目標是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則C.基金托管人內(nèi)部控制不需要考慮環(huán)境控制D.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度答案：C解析：基金托管人內(nèi)部控制需要考慮環(huán)境控制，良好的內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制有效運行的基礎(chǔ)。所以C選項說法錯誤。二、組合型選擇題21.基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）Ⅰ.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系Ⅱ.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理Ⅲ.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)Ⅳ.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。22.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則有（）Ⅰ.易入原則Ⅱ.可測原則Ⅲ.成長原則Ⅳ.識別原則和利潤原則-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案是D。23.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。24.基金托管人的職責包括（）Ⅰ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的職責包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案是D。25.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的禁止行為，說法正確的有（）Ⅰ.代理委托人從事基金投資Ⅱ.與委托人約定分享基金投資收益或者分擔基金投資損失Ⅲ.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金份額Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事基金投資；與委托人約定分享基金投資收益或者分擔基金投資損失；買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金份額；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。26.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的有（）Ⅰ.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請Ⅱ.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用Ⅲ.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法Ⅳ.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換時，投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，轉(zhuǎn)換通常會收取一定費用，一般采取未知價法，且轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案是D。27.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則有（）Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。28.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法，正確的有（）Ⅰ.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十八條的規(guī)定Ⅱ.開放式基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于2億元人民幣Ⅲ.開放式基金募集期限屆滿，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：開放式基金合同生效需滿足以下條件：募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十八條的規(guī)定；基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人；基金的募集符合《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案是D。29.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責的說法，正確的有（）Ⅰ.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要忠誠于所在機構(gòu)Ⅱ.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員要維護所在機構(gòu)的利益Ⅲ.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員要勤勉盡責地履行崗位職責Ⅳ.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員要避免利益沖突-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要忠誠于所在機構(gòu)，維護所在機構(gòu)的利益，勤勉盡責地履行崗位職責，同時要避免利益沖突。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。30.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的要素，說法正確的有（）Ⅰ.內(nèi)部環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)Ⅱ.風險評估是識別和分析與實現(xiàn)內(nèi)部控制目標相關(guān)的風險Ⅲ.控制活動是根據(jù)風險評估結(jié)果采取的控制措施Ⅳ.信息與溝通是及時、準確、完整地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人內(nèi)部控制的要素包括內(nèi)部環(huán)境（是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)）、風險評估（識別和分析與實現(xiàn)內(nèi)部控制目標相關(guān)的風險）、控制活動（根據(jù)風險評估結(jié)果采取的控制措施）、信息與溝通（及時、準確、完整地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息）、內(nèi)部監(jiān)督。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案是D。三、判斷題31.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：×解析：基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。所以本題說法錯誤。32.基金銷售機構(gòu)可以向投資人充分揭示投資風險，也可以不揭示。（）答案：×解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向投資人充分揭示投資風險。所以本題說法錯誤。33.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）答案：√解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)確保信息及時披露，并保證投資人能按約定查閱或復(fù)制信息資料，本題說法正確。34.基金托管人不需要對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。（）答案：×解析：基金托管人應(yīng)當對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。所以本題說法錯誤。35.基金投資顧問機構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益。（）答案：×解析：基金投資顧問機構(gòu)不得承諾或者保證投資收益。所以本題說法錯誤。36.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回。（）答案：√解析：開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回，本題說法正確。37.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）答案：√解析：這是基金銷售適用性的正確定義，本題說法正確。38.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不需要實踐。（）答案：×解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)需要在實踐中不斷鍛煉和提高，本題說法錯誤。39.基金份額登記機構(gòu)不需要對登記數(shù)據(jù)進行備份。（）答案：×解析：基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當具備完善的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，對登記數(shù)據(jù)進行備份。所以本題說法錯誤。40.基金監(jiān)管機構(gòu)可以對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。（）答案：√解析：基金監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，本題說法正確。四、簡答題41.簡述基金銷售適用性的實施保障。(1).建立健全基金銷售適用性管理制度，包括對基金產(chǎn)品和基金投資人的匹配、風險評價等。(2).對基金銷售人員進行銷售適用性方面的培訓(xùn)，使其掌握相關(guān)知識和技能。(3).對基金產(chǎn)品進行風險評價，為銷售適用性提供基礎(chǔ)。(4).對基金投資人進行風險承受能力的評價，了解其風險偏好。(5).建立有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制，確保銷售適用性的有效實施。42.簡述基金信息披露的內(nèi)容。(1).基金招募說明書：包括基金的基本信息、投資目標、投資范圍、投資策略等。(2).基金合同：規(guī)定了基金當事人的權(quán)利和義務(wù)。(3).基金托管協(xié)議：明確了基金托管人與基金管理人的職責。(4).基金份額發(fā)售公告：公布基金份額發(fā)售的相關(guān)信息。(5).基金凈值公告：包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值等。(6).基金定期報告：如年度報告、半年度報告、季度報告等，包含基金的投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等信息。(7).臨時報告：發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時進行披露。43.簡述基金托管人的職責。(1).安全保管基金財產(chǎn)。(2).按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3).對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。(4).保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報