第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試帶紙筆及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記完成后，需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)送的文件不包括（）。

A.股東大會(huì)決議

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理人內(nèi)部控制制度

2.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)時(shí)承擔(dān)較大損失的風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要指基金管理人內(nèi)部控制不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行約定契約的風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

3.某投資者投資某只股票型基金，基金合同約定基金投資策略為“投資于股票市場(chǎng)的公開募集基金”，該基金屬于（）。

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票型基金

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)評(píng)估投資者的（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.財(cái)務(wù)狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

5.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金凈資產(chǎn)-基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)+基金負(fù)債）/基金總份額

D.基金份額凈值=（基金凈資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

6.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金上市公告書

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得進(jìn)行的行為不包括（）。

A.向投資者承諾收益

B.提供基金投資分析報(bào)告

C.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較

D.展示基金過往業(yè)績(jī)

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是支付給基金托管人的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用

D.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用

10.基金投資組合管理中，屬于被動(dòng)管理策略的是（）。

A.積極選股

B.積極擇時(shí)

C.跟蹤特定指數(shù)

D.主動(dòng)調(diào)整倉(cāng)位

11.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票市場(chǎng)

C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的（）。

A.流動(dòng)性

B.安全性

C.收益性

D.穩(wěn)定性

13.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)按照成本計(jì)價(jià)

B.交易性金融資產(chǎn)按照公允價(jià)值計(jì)價(jià)

C.持有至到期投資按照攤余成本計(jì)價(jià)

D.可轉(zhuǎn)換債券按照市場(chǎng)利率計(jì)價(jià)

14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金合同變更公告

D.基金季度報(bào)告

15.基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

B.公司風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

16.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為

B.基金份額贖回需要支付贖回費(fèi)

C.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.基金份額贖回需要遵循“未知價(jià)”原則

17.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.提高經(jīng)營(yíng)效率

D.獲取最大收益

18.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的投資策略

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的投資目標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的市場(chǎng)環(huán)境

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金募集委員會(huì)

D.基金投資委員會(huì)

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露需要及時(shí)、公平

C.基金信息披露需要規(guī)范、透明

D.基金信息披露需要無償、公開

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)時(shí)承擔(dān)較大損失的風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要指基金管理人內(nèi)部控制不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行約定契約的風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

22.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

B.客戶適當(dāng)性

C.公開透明

D.客戶利益優(yōu)先

23.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，正確的有（）。

A.基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是支付給基金托管人的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用

D.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用

24.基金投資組合管理中，屬于主動(dòng)管理策略的有（）。

A.積極選股

B.積極擇時(shí)

C.跟蹤特定指數(shù)

D.主動(dòng)調(diào)整倉(cāng)位

25.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的有（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票市場(chǎng)

C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。（）

27.基金份額凈值是指基金每一份份額的價(jià)值。（）

28.基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

29.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)安全、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率。（）

30.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的流動(dòng)性。（）

32.基金估值方法是指對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值的具體方法。（）

33.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金凈值公告。（）

34.基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人是指依法設(shè)立，取得基金管理業(yè)務(wù)資格，____________的機(jī)構(gòu)。

37.基金托管人是指依法設(shè)立，取得基金托管業(yè)務(wù)資格，____________的機(jī)構(gòu)。

38.基金份額凈值是指基金每一份份額的____________。

39.基金投資組合管理中，屬于主動(dòng)管理策略的有____________和____________。

40.QDII基金是指投資于____________的基金。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

42.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

43.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

44.某投資者投資某只股票型基金，基金合同約定基金投資策略為“投資于股票市場(chǎng)的公開募集基金”?；鹉技陂g，基金管理人向投資者承諾收益率為10%以上，并夸大基金過往業(yè)績(jī)。基金成立后，基金管理人未經(jīng)投資者同意，將基金資產(chǎn)大部分投資于房地產(chǎn)市場(chǎng)。請(qǐng)分析該案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的解決措施。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.D

4.D

5.A

6.B

7.A

8.D

9.D

10.C

11.B

12.B

13.A

14.C

15.A

16.B

17.D

18.D

19.C

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.依法募集基金，管理基金資產(chǎn)，進(jìn)行基金投資

37.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

38.價(jià)值

39.積極選股，積極擇時(shí)

40.境外證券市場(chǎng)

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：

①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：基金無法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)時(shí)承擔(dān)較大損失的風(fēng)險(xiǎn)。

②運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人內(nèi)部控制不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

③信用風(fēng)險(xiǎn)：基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行約定契約的風(fēng)險(xiǎn)。

④市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

42.答：

①保證基金資產(chǎn)安全。

②防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

③提高經(jīng)營(yíng)效率。

43.答：

①真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

②及時(shí)、公平。

③規(guī)范、透明。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景分析

本案例中，基金管理人存在違規(guī)行為，包括承諾收益、夸大過往業(yè)績(jī)、未按規(guī)定投資等，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問題解答

問題1：基金管理人承諾收益率為10%以上是否合規(guī)？

答：①不合規(guī)。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾收益。②屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“禁止性行為”，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

問題2：基金管理人夸大基金過往業(yè)績(jī)是否合規(guī)？

答：①不合規(guī)。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大基金過往業(yè)績(jī)。②屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“禁止性行為”，基金管理人應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露基金信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

問題3：基金管理人未經(jīng)投資者同意，將基金資產(chǎn)大部分投資于房地產(chǎn)市場(chǎng)是否合規(guī)？

答：①不合規(guī)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金合同的約定投資于基金合同約定的投資范圍。②屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“違規(guī)操作”，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同約定，不得擅自改變投資范圍。

總結(jié)建議

基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，如實(shí)披露基金信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。投資者應(yīng)當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇基金產(chǎn)品，并關(guān)注基金管理人的合規(guī)情況。

解析

一、單選題（共20分）

1.A：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記完成后，需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)送的文件包括基金合同、基金托管協(xié)議、基金管理人內(nèi)部控制制度等，但不包括股東大會(huì)決議。

2.B：運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要指基金管理人內(nèi)部控制不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，而非外部風(fēng)險(xiǎn)。

3.D：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金投資策略為“投資于股票市場(chǎng)的公開募集基金”的基金屬于股票型基金。

4.D：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。

5.A：基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額。

6.B：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。

7.A：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得向投資者承諾收益。

8.D：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)等，但不包括基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

9.D：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用，如印花稅、交易傭金等，不屬于基金費(fèi)用。

10.C：基金投資組合管理中，屬于被動(dòng)管理策略的是跟蹤特定指數(shù)。

11.B：QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)，包括股票、債券等，投資范圍不僅限于股票市場(chǎng)。

12.B：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的安全性。

13.A：現(xiàn)金資產(chǎn)按照公允價(jià)值計(jì)價(jià)，而非成本計(jì)價(jià)。

14.C：基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金合同變更公告、基金管理人變更公告等。

15.A：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)等，屬于不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

16.B：基金份額贖回需要支付贖回費(fèi)，但并非所有基金份額贖回都需要支付贖回費(fèi)。

17.D：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)安全、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率，而非獲取最大收益。

18.D：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的投資策略、投資目標(biāo)、市場(chǎng)環(huán)境等因素，但不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境。

19.C：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立基金募集委員會(huì)。

20.D：基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平、規(guī)范、透明，但并非無償。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD：均為基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

22.ABCD：均為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

23.ABCD：均為基金費(fèi)用的類型。

24.ABD：均為主動(dòng)管理策略。

25.AC：均為QDII基金的特點(diǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。

27.√：基金份額凈值是指基金每一份份額的價(jià)值。

28.√：基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

29.√：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)安全、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率。

30.√：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

31.√：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的流動(dòng)性。

32.√：基金估值方法是指對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值的具體方法。

33.√：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金凈值公告。

34.√：基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

35.√：基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.依法募集基金，管理基金資產(chǎn)，進(jìn)行基金投資

37.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

38.價(jià)值

39.積極選股，積極擇時(shí)

40.境外證券市場(chǎng)

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：

①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：基金無法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)時(shí)承擔(dān)較大損失的風(fēng)險(xiǎn)。

②運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人內(nèi)部控制