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第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁重慶基金從業(yè)考試核酸及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級:得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題(共20分)

1.根據(jù)重慶市《關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),以下哪項描述是正確的?

()A.已完成兩劑次滅活疫苗接種者,需間隔3個月才能接種加強針

()B.60歲以上老年人接種重組蛋白疫苗的禁忌癥與滅活疫苗完全相同

()C.處于急性感染期或發(fā)熱期的人群,可以接種新冠疫苗

()D.加強針接種建議使用與基礎免疫不同的疫苗類型

2.某投資者在重慶市某基金銷售機構咨詢核保時,提交了偽造的健康證明。根據(jù)《保險法》及相關監(jiān)管規(guī)定,該機構應如何處理?

()A.暫緩核保,待后續(xù)核實后決定

()B.直接接受申請,后續(xù)再行調查

()C.拒絕核保,并記錄在案

()D.向投資者收取額外核保費用

3.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構未按規(guī)定對采樣人員實施個人防護。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,該行為可能面臨哪種處罰?

()A.警告并要求整改

()B.罰款1萬元以下

()C.暫停3個月核酸檢測資質

()D.直接吊銷執(zhí)業(yè)許可證

4.某基金銷售人員向客戶推薦某只基金時,聲稱“該基金近三年業(yè)績穩(wěn)定,適合長期持有,但短期內可能回調”。以下哪種說法最符合合規(guī)要求?

()A.“該基金收益高,風險低,保證投資安全”

()B.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù),該基金波動較大,建議謹慎投資”

()C.“該基金與市場關聯(lián)度高,短期內可能受政策影響”

()D.“該基金已獲評級機構A級評級,絕對可靠”

5.以下哪種場景屬于重慶市《關于進一步優(yōu)化新冠肺炎疫情防控措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2022〕37號)中規(guī)定的“高風險區(qū)”?

()A.7天內有1例本土感染者且已離境的區(qū)域

()B.14天內有2例本土感染者且未采取管控措施的區(qū)域

()C.單日新增感染者超過10例的區(qū)域

()D.7天內有1例本土感染者且仍在管控區(qū)域的區(qū)域

6.某投資者在重慶市某第三方基金銷售平臺購買基金產品,平臺未充分披露基金風險等級。根據(jù)《重慶市互聯(lián)網信息服務管理辦法》,該平臺可能面臨哪種法律責任?

()A.警告并責令改正

()B.罰款5萬元以下

()C.暫停平臺服務6個月

()D.直接吊銷營業(yè)執(zhí)照

7.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構工作人員未按規(guī)定進行手衛(wèi)生消毒。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項措施是必須的?

()A.對該工作人員進行批評教育

()B.立即停止其采樣工作

()C.要求其隔離觀察7天

()D.罰款500元

8.某基金投資者在重慶市某銀行網點購買基金產品,銀行工作人員未詢問其風險承受能力。根據(jù)《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,該行為可能違反了哪項規(guī)定?

()A.基金產品信息披露義務

()B.風險評估要求

()C.收取銷售費用的規(guī)定

()D.客戶身份識別要求

9.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構未按規(guī)定保存樣本。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項處罰最可能適用?

()A.警告

()B.罰款3萬元

()C.暫停6個月服務

()D.吊銷許可證

10.某投資者在重慶市某基金子公司咨詢私募基金投資,子公司工作人員未提供完整的基金合同文本。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,該子公司可能面臨哪種處罰?

()A.警告并要求整改

()B.罰款10萬元

()C.暫停1年業(yè)務

()D.直接吊銷牌照

11.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項措施是必須的?

()A.對該機構進行批評教育

()B.立即停止其檢測工作

()C.要求其隔離觀察14天

()D.罰款1萬元

12.某基金銷售人員向客戶推薦某只基金時,聲稱“該基金收益穩(wěn)定,風險低,保證投資安全”。以下哪種說法最符合合規(guī)要求?

()A.“該基金已獲評級機構A級評級,絕對可靠”

()B.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù),該基金波動較大,建議謹慎投資”

()C.“該基金與市場關聯(lián)度高,短期內可能受政策影響”

()D.“該基金收益高,風險低,保證投資安全”

13.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構工作人員未按規(guī)定佩戴防護用品。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項處罰最可能適用?

()A.警告

()B.罰款2萬元

()C.暫停3個月服務

()D.吊銷許可證

14.某投資者在重慶市某第三方基金銷售平臺購買基金產品,平臺未充分披露基金風險等級。根據(jù)《重慶市互聯(lián)網信息服務管理辦法》,該平臺可能面臨哪種法律責任?

()A.警告并責令改正

()B.罰款5萬元以下

()C.暫停平臺服務6個月

()D.直接吊銷營業(yè)執(zhí)照

15.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行手衛(wèi)生消毒。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項措施是必須的?

()A.對該工作人員進行批評教育

()B.立即停止其采樣工作

()C.要求其隔離觀察7天

()D.罰款500元

16.某基金投資者在重慶市某銀行網點購買基金產品,銀行工作人員未詢問其風險承受能力。根據(jù)《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,該行為可能違反了哪項規(guī)定?

()A.基金產品信息披露義務

()B.風險評估要求

()C.收取銷售費用的規(guī)定

()D.客戶身份識別要求

17.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構未按規(guī)定保存樣本。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項處罰最可能適用?

()A.警告

()B.罰款3萬元

()C.暫停6個月服務

()D.吊銷許可證

18.某投資者在重慶市某基金子公司咨詢私募基金投資,子公司工作人員未提供完整的基金合同文本。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,該子公司可能面臨哪種處罰?

()A.警告并要求整改

()B.罰款10萬元

()C.暫停1年業(yè)務

()D.直接吊銷牌照

19.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺。根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,以下哪項措施是必須的?

()A.對該機構進行批評教育

()B.立即停止其檢測工作

()C.要求其隔離觀察14天

()D.罰款1萬元

20.某基金銷售人員向客戶推薦某只基金時,聲稱“該基金收益高,風險低,保證投資安全”。以下哪種說法最符合合規(guī)要求?

()A.“該基金已獲評級機構A級評級,絕對可靠”

()B.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù),該基金波動較大,建議謹慎投資”

()C.“該基金與市場關聯(lián)度高,短期內可能受政策影響”

()D.“該基金收益高,風險低,保證投資安全”

二、多選題(共15分,多選、錯選不得分)

21.根據(jù)重慶市《關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),以下哪些人群屬于新冠疫苗接種的禁忌癥?

()A.已確診患有嚴重免疫缺陷疾病者

()B.處于急性感染期或發(fā)熱期者

()C.既往接種后發(fā)生過嚴重過敏反應者

()D.6個月內接種過其他疫苗者

22.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應遵循哪些原則?

()A.快速檢測

()B.規(guī)范操作

()C.信息保密

()D.公平公正

23.根據(jù)重慶市《關于進一步優(yōu)化新冠肺炎疫情防控措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2022〕37號),以下哪些措施屬于“常態(tài)化防控措施”?

()A.接種新冠疫苗

()B.佩戴口罩

()C.保持社交距離

()D.定期核酸檢測

24.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應配備哪些防護用品?

()A.口罩

()B.面罩

()C.手套

()D.護目鏡

25.根據(jù)重慶市《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時應遵循哪些原則?

()A.公平公正

()B.誠實守信

()C.完善信息披露

()D.保障客戶信息安全

26.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應如何處理樣本?

()A.妥善保存

()B.及時送檢

()C.嚴格消毒

()D.避免交叉污染

27.根據(jù)重慶市《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,私募基金管理人應履行哪些職責?

()A.風險管理

()B.信息披露

()C.合規(guī)運營

()D.投資者保護

28.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應如何進行人員管理?

()A.定期培訓

()B.嚴格考核

()C.實行責任制

()D.確保人員健康

29.根據(jù)重慶市《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,醫(yī)療機構應如何進行環(huán)境消殺?

()A.定期消毒

()B.保持通風

()C.及時清理

()D.確保消毒效果

30.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應如何進行質量控制?

()A.使用合格試劑

()B.嚴格操作規(guī)程

()C.定期進行室內質控

()D.參加室間質評

三、判斷題(共10分,每題0.5分)

31.根據(jù)重慶市《關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),已完成兩劑次滅活疫苗接種者,需間隔3個月才能接種加強針。

()√

()×

32.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構工作人員未按規(guī)定進行手衛(wèi)生消毒,不會造成嚴重后果。

()√

()×

33.根據(jù)重慶市《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時可以不詢問客戶的風險承受能力。

()√

()×

34.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構未按規(guī)定保存樣本,不會受到處罰。

()√

()×

35.根據(jù)重慶市《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,私募基金管理人可以不進行信息披露。

()√

()×

36.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺,不會造成感染風險。

()√

()×

37.根據(jù)重慶市《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,醫(yī)療機構可以不進行人員管理。

()√

()×

38.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構未按規(guī)定使用合格試劑,不會影響檢測結果。

()√

()×

39.根據(jù)重慶市《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時可以不保障客戶信息安全。

()√

()×

40.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行質量控制,不會影響檢測結果的準確性。

()√

()×

四、填空題(共10空,每空1分,共10分)

41.根據(jù)重慶市《關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),60歲以上老年人接種重組蛋白疫苗的間隔時間為________。

42.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構工作人員應佩戴________、________和________等防護用品。

43.根據(jù)重慶市《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時應遵循________、________和________原則。

44.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應配備________、________和________等消毒用品。

45.根據(jù)重慶市《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,私募基金管理人應履行________、________和________等職責。

46.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應如何處理樣本?________和________。

47.根據(jù)重慶市《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,醫(yī)療機構應如何進行環(huán)境消殺?________、________和________。

48.在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應如何進行質量控制?________和________。

49.根據(jù)重慶市《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時可以不詢問客戶的風險承受能力。________。

50.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺,不會造成感染風險。________。

五、簡答題(共5題,每題5分,共25分)

51.結合重慶市實際情況,簡述核酸檢測機構應如何做好個人防護?

52.根據(jù)重慶市相關法規(guī),基金銷售人員應如何履行信息披露義務?

53.在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應如何進行環(huán)境消殺?

54.根據(jù)重慶市《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,私募基金管理人應履行哪些職責?

55.結合重慶市實際情況,簡述金融機構在提供服務時應如何保障客戶信息安全?

六、案例分析題(共1題,共15分)

某投資者在重慶市某第三方基金銷售平臺購買基金產品,平臺未充分披露基金風險等級,導致投資者在投資后遭受較大損失。該投資者投訴至重慶市金融監(jiān)管局,要求平臺承擔責任。

問題:

1.根據(jù)重慶市相關法規(guī),該平臺可能面臨哪種法律責任?

2.該投資者應如何維護自身權益?

3.結合案例,簡述基金銷售機構應如何做好信息披露工作。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析:根據(jù)《重慶市關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),已完成兩劑次滅活疫苗接種者,需間隔3個月才能接種加強針。B選項錯誤,60歲以上老年人接種重組蛋白疫苗的禁忌癥與滅活疫苗不完全相同。C選項錯誤,處于急性感染期或發(fā)熱期的人群,不能接種新冠疫苗。D選項錯誤,加強針接種建議使用與基礎免疫相同的疫苗類型。

2.C

解析:根據(jù)《保險法》及相關監(jiān)管規(guī)定,基金銷售機構在核保時發(fā)現(xiàn)投資者提交的資料不真實,應拒絕核保,并記錄在案。A選項錯誤,不能暫緩核保。B選項錯誤,不能直接接受申請。D選項錯誤,不能收取額外核保費用。

3.C

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構未按規(guī)定對采樣人員實施個人防護,可能面臨暫停3個月核酸檢測資質的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告。B選項錯誤,罰款金額不確定。D選項錯誤,吊銷許可證是更嚴重的處罰。

4.B

解析:基金銷售人員向客戶推薦基金時,應如實告知基金風險,避免夸大收益或隱瞞風險。A選項錯誤,不能保證投資安全。C選項錯誤,不能聲稱與市場關聯(lián)度低。D選項錯誤,不能聲稱評級機構評級絕對可靠。

5.B

解析:根據(jù)《重慶市關于進一步優(yōu)化新冠肺炎疫情防控措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2022〕37號),14天內有2例本土感染者且未采取管控措施的區(qū)域屬于“高風險區(qū)”。A選項錯誤,7天內有1例本土感染者且已離境的區(qū)域屬于“低風險區(qū)”。C選項錯誤,單日新增感染者超過10例的區(qū)域不一定是“高風險區(qū)”。D選項錯誤,7天內有1例本土感染者且仍在管控區(qū)域的區(qū)域屬于“低風險區(qū)”。

6.A

解析:根據(jù)《重慶市互聯(lián)網信息服務管理辦法》,第三方基金銷售平臺未充分披露基金風險等級,可能面臨警告并責令改正的法律責任。B選項錯誤,罰款金額不確定。C選項錯誤,暫停平臺服務時間不確定。D選項錯誤,直接吊銷營業(yè)執(zhí)照是更嚴重的處罰。

7.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構工作人員未按規(guī)定進行手衛(wèi)生消毒,應立即停止其采樣工作。A選項錯誤,不能僅進行批評教育。C選項錯誤,要求隔離觀察不是必須措施。D選項錯誤,罰款金額不確定。

8.B

解析:根據(jù)《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,基金銷售人員未詢問客戶的風險承受能力,違反了風險評估要求。A選項錯誤,不屬于信息披露義務。C選項錯誤,不屬于收取銷售費用的規(guī)定。D選項錯誤,不屬于客戶身份識別要求。

9.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構未按規(guī)定保存樣本,可能面臨罰款3萬元的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告。C選項錯誤,暫停服務時間不確定。D選項錯誤,吊銷許可證是更嚴重的處罰。

10.B

解析:根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,基金子公司未提供完整的基金合同文本,可能面臨罰款10萬元的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告并要求整改。C選項錯誤,暫停業(yè)務時間不確定。D選項錯誤,直接吊銷牌照是更嚴重的處罰。

11.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺,應立即停止其檢測工作。A選項錯誤,不能僅進行批評教育。C選項錯誤,要求隔離觀察不是必須措施。D選項錯誤,罰款金額不確定。

12.B

解析:基金銷售人員向客戶推薦基金時,應如實告知基金風險,避免夸大收益或隱瞞風險。A選項錯誤,不能保證投資安全。C選項錯誤,不能聲稱與市場關聯(lián)度低。D選項錯誤,不能保證投資安全。

13.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構工作人員未按規(guī)定佩戴防護用品,可能面臨罰款2萬元的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告。C選項錯誤,暫停服務時間不確定。D選項錯誤,吊銷許可證是更嚴重的處罰。

14.A

解析:根據(jù)《重慶市互聯(lián)網信息服務管理辦法》,第三方基金銷售平臺未充分披露基金風險等級,可能面臨警告并責令改正的法律責任。B選項錯誤,罰款金額不確定。C選項錯誤,暫停平臺服務時間不確定。D選項錯誤,直接吊銷營業(yè)執(zhí)照是更嚴重的處罰。

15.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構工作人員未按規(guī)定進行手衛(wèi)生消毒,應立即停止其采樣工作。A選項錯誤,不能僅進行批評教育。C選項錯誤,要求隔離觀察不是必須措施。D選項錯誤,罰款金額不確定。

16.B

解析:根據(jù)《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,基金銷售人員未詢問客戶的風險承受能力,違反了風險評估要求。A選項錯誤,不屬于信息披露義務。C選項錯誤,不屬于收取銷售費用的規(guī)定。D選項錯誤,不屬于客戶身份識別要求。

17.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構未按規(guī)定保存樣本,可能面臨罰款3萬元的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告。C選項錯誤,暫停服務時間不確定。D選項錯誤,吊銷許可證是更嚴重的處罰。

18.B

解析:根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,基金子公司未提供完整的基金合同文本,可能面臨罰款10萬元的處罰。A選項錯誤,可能面臨警告并要求整改。C選項錯誤,暫停業(yè)務時間不確定。D選項錯誤,直接吊銷牌照是更嚴重的處罰。

19.B

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防與控制管理辦法》,檢測機構未按規(guī)定進行環(huán)境消殺,應立即停止其檢測工作。A選項錯誤,不能僅進行批評教育。C選項錯誤,要求隔離觀察不是必須措施。D選項錯誤,罰款金額不確定。

20.B

解析:基金銷售人員向客戶推薦基金時,應如實告知基金風險,避免夸大收益或隱瞞風險。A選項錯誤,不能保證投資安全。C選項錯誤,不能聲稱與市場關聯(lián)度低。D選項錯誤,不能保證投資安全。

二、多選題

21.ABC

解析:根據(jù)《重慶市關于加強新冠病毒疫苗接種管理的通告》(渝府發(fā)〔2022〕18號),已完成兩劑次滅活疫苗接種者,需間隔3個月才能接種加強針。A選項正確,已確診患有嚴重免疫缺陷疾病者屬于禁忌癥。B選項正確,處于急性感染期或發(fā)熱期者屬于禁忌癥。C選項正確,既往接種后發(fā)生過嚴重過敏反應者屬于禁忌癥。D選項錯誤,6個月內接種過其他疫苗者不屬于禁忌癥。

22.ABCD

解析:在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應遵循快速檢測、規(guī)范操作、信息保密和公平公正原則。A選項正確,檢測應快速高效。B選項正確,操作應規(guī)范。C選項正確,信息應保密。D選項正確,檢測應公平公正。

23.ABC

解析:根據(jù)《重慶市關于進一步優(yōu)化新冠肺炎疫情防控措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2022〕37號),接種新冠疫苗、佩戴口罩和保持社交距離屬于“常態(tài)化防控措施”。A選項正確,接種新冠疫苗是常態(tài)化防控措施。B選項正確,佩戴口罩是常態(tài)化防控措施。C選項正確,保持社交距離是常態(tài)化防控措施。D選項錯誤,定期核酸檢測屬于“重點防控措施”。

24.ABCD

解析:在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應配備口罩、面罩、手套和護目鏡等防護用品。A選項正確,口罩是防護用品。B選項正確,面罩是防護用品。C選項正確,手套是防護用品。D選項正確,護目鏡是防護用品。

25.ABCD

解析:根據(jù)《重慶市金融機構消費者權益保護條例》,金融機構在提供服務時應遵循公平公正、誠實守信、完善信息披露和保障客戶信息安全原則。A選項正確,服務應公平公正。B選項正確,服務應誠實守信。C選項正確,應完善信息披露。D選項正確,應保障客戶信息安全。

26.ABCD

解析:在重慶市進行核酸檢測時,檢測機構應如何處理樣本?應妥善保存、及時送檢、嚴格消毒和避免交叉污染。A選項正確,樣本應妥善保存。B選項正確,樣本應及時送檢。C選項正確,樣本應嚴格消毒。D選項正確,應避免交叉污染。

27.ABCD

解析:根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,私募基金管理人應履行風險管理、信息披露、合規(guī)運營和投資者保護等職責。A選項正確,應進行風險管理。B選項正確,應進行信息披露。C選項正確,應合規(guī)運營。D選項正確,應保護投資者。

28.ABCD

解析:在重慶市開展核酸檢測服務時,檢測機構應如何進行人員管理?應定期培訓、嚴格考核、實行責任制和確保人員健康。A選項正確,應定期培訓。B選項正確,應嚴格考核。C選項正確,應實行責任制。D選項正確,應確保人員健康。

29.ABCD

解析:根據(jù)《重慶市醫(yī)療機構感染預防

溫馨提示

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