銀行會計主管崗位職責與工作計劃一、崗位職責銀行會計主管肩負著確保銀行會計工作合規(guī)、高效、準確運行的重要職責，是連接基層會計操作與上層管理決策的關(guān)鍵紐帶。其核心職責圍繞會計核算管理、風險控制、團隊建設(shè)及內(nèi)外協(xié)調(diào)展開，具體包括：（一）會計核算與管理職責1.組織領(lǐng)導日常核算工作：全面負責銀行會計結(jié)算、賬務處理、資金清算等日常業(yè)務的組織與實施，確保各項會計業(yè)務按照國家財經(jīng)法規(guī)、會計準則及銀行內(nèi)部規(guī)章制度規(guī)范操作。2.賬務質(zhì)量把控：對會計憑證、賬簿、報表的真實性、準確性、完整性和及時性進行嚴格審核與監(jiān)督，定期組織賬務核對與清查，確保賬賬、賬證、賬實、賬表相符。3.會計制度與流程建設(shè)：參與制定、修訂和完善銀行內(nèi)部會計管理制度、操作規(guī)程和實施細則，確保會計工作有章可循，并根據(jù)監(jiān)管政策及業(yè)務發(fā)展變化及時更新。4.財務報告編制與分析：組織編制銀行各類會計報表，確保報表信息真實、準確、完整，并按規(guī)定時限報送。同時，對會計數(shù)據(jù)進行初步分析，為管理層提供經(jīng)營決策參考。（二）風險管理與合規(guī)職責1.內(nèi)控體系建設(shè)與執(zhí)行：牽頭建立健全會計條線內(nèi)部控制體系，組織開展內(nèi)控檢查與評價，識別、評估和防范會計操作風險、合規(guī)風險及道德風險。2.重點風險環(huán)節(jié)監(jiān)控：密切關(guān)注重要空白憑證管理、印章管理、大額資金劃轉(zhuǎn)、反洗錢等關(guān)鍵風險點，監(jiān)督落實各項風險防范措施，確保業(yè)務處理合規(guī)合法。3.差錯事故處理與報告：組織調(diào)查處理會計核算中出現(xiàn)的重大差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出整改措施，并按規(guī)定及時向上級報告。4.配合內(nèi)外部檢查：積極配合上級行、監(jiān)管部門及內(nèi)部審計部門的檢查工作，提供相關(guān)資料，落實檢查意見和整改要求。（三）團隊管理與建設(shè)職責1.人員管理與分工：負責會計團隊的日常管理，合理安排崗位職責與人員分工，明確工作目標和考核標準，確保團隊高效協(xié)作。2.業(yè)務指導與培訓：組織開展會計業(yè)務培訓和崗位練兵，提升團隊成員的專業(yè)素養(yǎng)、操作技能和風險意識。對日常工作中遇到的疑難問題進行指導和解答。3.績效考核與激勵：根據(jù)銀行績效考核辦法，對團隊成員進行公正、客觀的考核與評價，有效運用考核結(jié)果，激勵員工積極性和創(chuàng)造性。4.團隊文化建設(shè)：營造積極向上、團結(jié)協(xié)作的團隊氛圍，關(guān)注員工思想動態(tài)，提升團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力。（四）工作優(yōu)化與協(xié)調(diào)職責1.流程優(yōu)化與效率提升：持續(xù)關(guān)注會計業(yè)務流程的運行情況，提出優(yōu)化建議，推動會計作業(yè)的標準化、規(guī)范化和自動化，提高工作效率和服務質(zhì)量。2.系統(tǒng)應用與維護：熟悉并指導團隊正確使用銀行核心賬務系統(tǒng)及相關(guān)輔助系統(tǒng)，配合科技部門進行系統(tǒng)升級、優(yōu)化及問題排查。3.內(nèi)外溝通協(xié)調(diào)：加強與上級會計管理部門、本行其他業(yè)務部門（如公司部、個金部、風險管理部等）的溝通協(xié)調(diào)，確保會計工作與各項業(yè)務發(fā)展的順暢銜接。同時，代表本部門與外部機構(gòu)進行必要的業(yè)務聯(lián)系。二、工作計劃銀行會計主管的工作計劃應緊密圍繞銀行整體經(jīng)營目標和年度工作重點，結(jié)合會計工作實際，突出計劃性、前瞻性和可操作性。（一）年度工作計劃（示例框架）1.指導思想：以合規(guī)經(jīng)營為核心，以風險防控為底線，以提升核算質(zhì)量和效率為目標，強化團隊建設(shè)，優(yōu)化作業(yè)流程，為銀行穩(wěn)健發(fā)展提供堅實的會計保障。2.核心目標：*全年會計核算差錯率控制在極低水平，無重大會計責任事故。*內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率達到百分之百。*關(guān)鍵崗位人員培訓覆蓋率百分之百，團隊整體專業(yè)技能顯著提升。*至少完成一項會計業(yè)務流程優(yōu)化項目，提升工作效率。3.重點工作安排：*第一季度：*完成上一年度會計決算收尾工作及年度財務報告編制。*組織召開年度會計工作會議，明確全年工作目標和任務分解。*開展會計制度和新監(jiān)管政策的專項培訓與解讀。*啟動年度首次全面賬務自查與風險排查。*第二季度：*重點推進會計內(nèi)控流程梳理與優(yōu)化工作，針對薄弱環(huán)節(jié)制定改進措施。*組織半年度會計工作檢查，督促問題整改。*開展反洗錢、反欺詐等專項風險培訓和應急演練。*協(xié)助推進新業(yè)務系統(tǒng)上線的會計核算測試與人員培訓。*第三季度：*持續(xù)監(jiān)控核心賬務系統(tǒng)運行情況，確保系統(tǒng)穩(wěn)定與數(shù)據(jù)準確。*加強對重點崗位、重點業(yè)務的日常監(jiān)督與輔導。*組織開展會計技能比武或知識競賽，提升團隊學習積極性。*著手準備年終決算的前期準備工作，包括預案制定、人員安排等。*第四季度：*全力以赴做好年終會計決算工作，確保數(shù)據(jù)準確、報送及時。*組織年度會計工作總結(jié)，進行績效考核與評優(yōu)評先。*收集整理全年會計工作資料，歸檔管理。*結(jié)合年度工作實際，初步謀劃下一年度會計工作計劃思路。（二）季度/月度工作計劃要點*月度計劃：在年度和季度計劃框架下，將工作細化到每月。例如，月初重點安排上月賬務核對、報表分析與報送；月中集中開展日常檢查、培訓及問題整改跟蹤；月末則聚焦當月賬務軋差、重點風險點排查及下月工作計劃制定。*周例會制度：每周召開會計工作例會，總結(jié)上周工作完成情況，分析存在問題，部署本周重點任務，確保信息暢通，工作有序推進。*動態(tài)調(diào)整：工作計劃并非一成不變，需根據(jù)上級臨時部署、監(jiān)管政策變化、突發(fā)情況等因素進行靈活調(diào)整和動態(tài)管理，確保各項工作目標的最終實現(xiàn)。（三）專項工作計劃針對特定時期或特定任務（如新系統(tǒng)上線、重要審計檢查迎檢、年度決算等），應制定詳細的專項工作計劃，明確時間表、路線圖、責任人及預期成果，確保專項