第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試無法支付及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.投資者在證券交易過程中，若因資金不足無法完成交易，證券公司通常會采取哪種措施？（）

A.自動(dòng)取消交易訂單

B.提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)

C.立即凍結(jié)投資者賬戶

D.通知投資者補(bǔ)充資金并延遲交易

答案：________

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口總額與凈資本的比例不得超過多少？（）

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

答案：________

3.投資者信用證券賬戶的最低信用額度由誰規(guī)定？（）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：________

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越大

B.維持擔(dān)保比例不得低于150%

C.維持擔(dān)保比例的警戒線由交易所設(shè)定

D.維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶市值）/（融資買入金額+融券賣出證券市值及利息）

答案：________

5.投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)采取何種措施？（）

A.立即解除信用交易權(quán)限

B.責(zé)令投資者限期改正并處以罰款

C.暫停投資者信用交易資格

D.向證監(jiān)會報(bào)告并等待處理

答案：________

6.信用賬戶的融資保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答案：________

7.投資者信用證券賬戶不得用于從事的活動(dòng)不包括？（）

A.買賣上市證券

B.轉(zhuǎn)讓證券

C.提供擔(dān)保

D.從事融資融券交易

答案：________

8.證券公司為客戶提供的融券服務(wù)中，融券賣出證券的期限最長不得超過多少交易日？（）

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：________

9.投資者信用交易權(quán)限的暫停期限一般不超過多久？（）

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

答案：________

10.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少小時(shí)內(nèi)，向證監(jiān)會報(bào)送當(dāng)日信用交易業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)？（）

A.2

B.4

C.6

D.8

答案：________

11.投資者信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)通過哪種渠道進(jìn)行？（）

A.信用賬戶直接轉(zhuǎn)賬

B.證券公司柜臺

C.證券公司交易軟件

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：________

12.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，不包括以下哪項(xiàng)措施？（）

A.設(shè)定信用額度

B.監(jiān)控維持擔(dān)保比例

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

D.允許客戶超額使用信用額度

答案：________

13.投資者信用證券賬戶的市值計(jì)算，由誰負(fù)責(zé)？（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

答案：________

14.信用證券賬戶的融資保證金比例，由誰規(guī)定？（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

答案：________

15.投資者信用賬戶的資金，不得用于？（）

A.買賣上市證券

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提供擔(dān)保

D.提取現(xiàn)金

答案：________

16.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于保證金比例的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.融資保證金比例與融券保證金比例相同

B.保證金比例由證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定

C.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低水平

D.保證金比例的設(shè)定與投資者信用評級無關(guān)

答案：________

17.投資者信用交易權(quán)限的恢復(fù)，由誰決定？（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

答案：________

18.信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例是多少？（）

A.130%

B.150%

C.170%

D.190%

答案：________

19.投資者信用賬戶的資金，不得用于？（）

A.買賣上市證券

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提供擔(dān)保

D.提取現(xiàn)金

答案：________

20.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，不包括以下哪項(xiàng)措施？（）

A.設(shè)定信用額度

B.監(jiān)控維持擔(dān)保比例

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

D.允許客戶超額使用信用額度

答案：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.投資者信用證券賬戶的最低信用額度由誰規(guī)定？（）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：________

22.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的描述，以下哪些是正確的？（）

A.維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小

B.維持擔(dān)保比例不得低于150%

C.維持擔(dān)保比例的警戒線由交易所設(shè)定

D.維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶市值）/（融資買入金額+融券賣出證券市值及利息）

答案：________

23.投資者信用交易權(quán)限的暫停，可能由以下哪些原因引起？（）

A.違反信用證券賬戶交易規(guī)定

B.信用風(fēng)險(xiǎn)過高

C.資金不足

D.信用賬戶被凍結(jié)

答案：________

24.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，包括以下哪些措施？（）

A.設(shè)定信用額度

B.監(jiān)控維持擔(dān)保比例

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

D.允許客戶超額使用信用額度

答案：________

25.投資者信用賬戶的資金，不得用于？（）

A.買賣上市證券

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提供擔(dān)保

D.提取現(xiàn)金

答案：________

26.信用證券賬戶的市值計(jì)算，由誰負(fù)責(zé)？（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

答案：________

27.投資者信用交易權(quán)限的恢復(fù)，由誰決定？（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

答案：________

28.信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例是多少？（）

A.130%

B.150%

C.170%

D.190%

答案：________

29.投資者信用賬戶的資金，不得用于？（）

A.買賣上市證券

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提供擔(dān)保

D.提取現(xiàn)金

答案：________

30.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，不包括以下哪些措施？（）

A.設(shè)定信用額度

B.監(jiān)控維持擔(dān)保比例

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

D.允許客戶超額使用信用額度

答案：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.投資者在證券交易過程中，若因資金不足無法完成交易，證券公司通常會采取提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)的措施。（）

答案：________

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口總額與凈資本的比例不得超過300%。（）

答案：________

33.投資者信用證券賬戶的最低信用額度由證券公司規(guī)定。（）

答案：________

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的描述，維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。（）

答案：________

35.投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)立即解除信用交易權(quán)限。（）

答案：________

36.信用賬戶的融資保證金比例不得低于200%。（）

答案：________

37.投資者信用證券賬戶不得用于提供擔(dān)保。（）

答案：________

38.證券公司為客戶提供的融券服務(wù)中，融券賣出證券的期限最長不得超過90交易日。（）

答案：________

39.投資者信用交易權(quán)限的暫停期限一般不超過3個(gè)月。（）

答案：________

40.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，向證監(jiān)會報(bào)送當(dāng)日信用交易業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)。（）

答案：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.投資者在證券交易過程中，若因資金不足無法完成交易，證券公司通常會采取________的措施。

答案：________

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口總額與凈資本的比例不得超過________。

答案：________

43.投資者信用證券賬戶的最低信用額度由________規(guī)定。

答案：________

44.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的描述，維持擔(dān)保比例越高，________。

答案：________

45.投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)________。

答案：________

46.信用賬戶的融資保證金比例不得低于________。

答案：________

47.投資者信用證券賬戶不得用于________。

答案：________

48.證券公司為客戶提供的融券服務(wù)中，融券賣出證券的期限最長不得超過________交易日。

答案：________

49.投資者信用交易權(quán)限的暫停期限一般不超過________。

答案：________

50.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后________小時(shí)內(nèi)，向證監(jiān)會報(bào)送當(dāng)日信用交易業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)。

答案：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述投資者信用證券賬戶的最低信用額度由誰規(guī)定，并說明其依據(jù)。

答：________

52.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的描述，維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小的依據(jù)。

答：________

53.簡述投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)采取的措施及其依據(jù)。

答：________

54.簡述證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施及其重要性。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者A在某證券公司開立了信用證券賬戶，并進(jìn)行融資融券交易。某交易日，投資者A的維持擔(dān)保比例突然降至120%，低于警戒線150%。證券公司立即暫停了投資者A的信用交易權(quán)限，并要求投資者A在2個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)充保證金至警戒線以上。投資者A認(rèn)為證券公司過度干預(yù)，要求恢復(fù)信用交易權(quán)限。請分析：

（1）證券公司暫停投資者A信用交易權(quán)限的做法是否符合規(guī)定？說明依據(jù)。

（2）投資者A要求恢復(fù)信用交易權(quán)限的請求是否合理？說明理由。

（3）若投資者A無法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充保證金，可能面臨哪些后果？

（4）從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度，證券公司應(yīng)如何管理類似情況？

答：________

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易業(yè)務(wù)”模塊內(nèi)容，當(dāng)投資者因資金不足無法完成交易時(shí)，證券公司通常會通知投資者補(bǔ)充資金并延遲交易，因此正確答案為D。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽詣?dòng)取消交易訂單可能導(dǎo)致投資者損失；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樘峁┒唐谫Y金周轉(zhuǎn)服務(wù)需要額外申請，并非自動(dòng)執(zhí)行；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮鼋Y(jié)賬戶會影響投資者正常交易。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口總額與凈資本的比例不得超過300%，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均超過規(guī)定比例。

3.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶管理”模塊內(nèi)容，投資者信用證券賬戶的最低信用額度由證券公司規(guī)定，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均非規(guī)定機(jī)構(gòu)。

4.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券交易規(guī)則”模塊內(nèi)容，維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶市值）/（融資買入金額+融券賣出證券市值及利息），因此正確答案為D。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越?。籅選項(xiàng)錯(cuò)誤，維持擔(dān)保比例不得低于150%；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，維持擔(dān)保比例的警戒線由證券公司設(shè)定。

5.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易違規(guī)處理”模塊內(nèi)容，投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)暫停投資者信用交易資格，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均非標(biāo)準(zhǔn)處理措施。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，信用賬戶的融資保證金比例不得低于200%，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均低于規(guī)定比例。

7.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶使用限制”模塊內(nèi)容，投資者信用證券賬戶不得用于提供擔(dān)保，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均為信用賬戶允許的使用方式。

8.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“融券交易規(guī)則”模塊內(nèi)容，融券賣出證券的期限最長不得超過90交易日，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易權(quán)限管理”模塊內(nèi)容，投資者信用交易權(quán)限的暫停期限一般不超過3個(gè)月，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均超過規(guī)定期限。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，向證監(jiān)會報(bào)送當(dāng)日信用交易業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用賬戶資金劃轉(zhuǎn)”模塊內(nèi)容，投資者信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)通過證券公司交易軟件進(jìn)行，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均非標(biāo)準(zhǔn)劃轉(zhuǎn)渠道。

12.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施”模塊內(nèi)容，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括設(shè)定信用額度、監(jiān)控維持擔(dān)保比例、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，但不包括允許客戶超額使用信用額度，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均為標(biāo)準(zhǔn)控制措施。

13.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶市值計(jì)算”模塊內(nèi)容，信用證券賬戶的市值計(jì)算，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均非負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，信用證券賬戶的融資保證金比例，由中國證監(jiān)會規(guī)定，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均非規(guī)定機(jī)構(gòu)。

15.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用賬戶資金使用限制”模塊內(nèi)容，投資者信用賬戶的資金不得用于提取現(xiàn)金，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均為允許的使用方式。

16.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券保證金比例”模塊內(nèi)容，信用賬戶的融資保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低水平，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易權(quán)限恢復(fù)”模塊內(nèi)容，投資者信用交易權(quán)限的恢復(fù)，由證券公司決定，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均非決定機(jī)構(gòu)。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例是150%，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用賬戶資金使用限制”模塊內(nèi)容，投資者信用賬戶的資金不得用于提取現(xiàn)金，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均為允許的使用方式。

20.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施”模塊內(nèi)容，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括設(shè)定信用額度、監(jiān)控維持擔(dān)保比例、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，但不包括允許客戶超額使用信用額度，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均為標(biāo)準(zhǔn)控制措施。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.C

答案：C（或C）

22.A、B、D

答案：A、B、D（或ABD）

23.A、B

答案：A、B（或AB）

24.A、B、C

答案：A、B、C（或ABC）

25.C、D

答案：C、D（或CD）

26.C

答案：C（或C）

27.A

答案：A（或A）

28.B

答案：B（或B）

29.C、D

答案：C、D（或CD）

30.C、D

答案：C、D（或CD）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易業(yè)務(wù)”模塊內(nèi)容，投資者在證券交易過程中，若因資金不足無法完成交易，證券公司通常會采取提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)的措施，因此本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口總額與凈資本的比例不得超過300%，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶管理”模塊內(nèi)容，投資者信用證券賬戶的最低信用額度由證券公司規(guī)定，因此本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券交易規(guī)則”模塊內(nèi)容，維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易違規(guī)處理”模塊內(nèi)容，投資者違反信用證券賬戶交易規(guī)定的，證券公司應(yīng)責(zé)令投資者限期改正并處以罰款，但并非立即解除信用交易權(quán)限，因此本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，信用賬戶的融資保證金比例不得低于200%，因此本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶使用限制”模塊內(nèi)容，投資者信用證券賬戶不得用于提供擔(dān)保，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“融券交易規(guī)則”模塊內(nèi)容，融券賣出證券的期限最長不得超過90交易日，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用交易權(quán)限管理”模塊內(nèi)容，投資者信用交易權(quán)限的暫停期限一般不超過3個(gè)月，因此本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，向證監(jiān)會報(bào)送當(dāng)日信用交易業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)

答案：提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)

42.300%

答案：300%

43.證券公司

答案：證券公司

44.風(fēng)險(xiǎn)越小

答案：風(fēng)險(xiǎn)越小

45.責(zé)令投資者限期改正并處以罰款

答案：責(zé)令投資者限期改正并處以罰款

46.200%

答案：200%

47.提供擔(dān)保

答案：提供擔(dān)保

48.90

答案：90

49.3個(gè)月

答案：3個(gè)月

50.4

答案：4

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：投資者信用證券賬戶的最低信用額度由證券公司規(guī)定。依據(jù)：根據(jù)培訓(xùn)中“信用證券賬戶管理”模塊內(nèi)容，證券公司根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)控制要求，在交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)之上，設(shè)定投資者信用證券賬戶的最低信用額度，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

52.答：維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。依據(jù)：根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券