第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試aop及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是（）。

A.減少交易量

B.提高盈利能力

C.防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)造成的不利影響

D.嚴(yán)格控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。

A.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.總經(jīng)理辦公會(huì)

C.內(nèi)部控制委員會(huì)

D.內(nèi)部審計(jì)部門

3.證券公司發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其中首要步驟是（）。

A.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.評(píng)估事件影響

C.采取措施控制損失

D.調(diào)查事件原因

4.在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，“4D”原則指的是（）。

A.設(shè)計(jì)缺陷、數(shù)據(jù)丟失、設(shè)備故障、文檔缺失

B.設(shè)計(jì)缺陷、數(shù)據(jù)泄露、設(shè)備損壞、文檔篡改

C.人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)缺陷、流程缺陷、環(huán)境因素

D.人為疏忽、系統(tǒng)故障、流程混亂、自然災(zāi)害

5.以下哪種行為屬于證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)中的“人員因素”引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件？（）

A.交易系統(tǒng)崩潰導(dǎo)致無(wú)法下單

B.客戶資料存儲(chǔ)設(shè)備遭黑客攻擊

C.審計(jì)人員因缺乏培訓(xùn)未能發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷

D.交易員因情緒波動(dòng)導(dǎo)致下單錯(cuò)誤

6.證券公司應(yīng)定期開展操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，其目的是（）。

A.檢驗(yàn)交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性

B.評(píng)估極端情況下操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

C.降低公司運(yùn)營(yíng)成本

D.提高員工操作技能

7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立（）負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.業(yè)務(wù)發(fā)展部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.財(cái)務(wù)部

D.合規(guī)部

8.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)包含的內(nèi)容不包括（）。

A.事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員

B.事件發(fā)生原因、經(jīng)過(guò)、已造成的影響

C.初步采取的應(yīng)對(duì)措施

D.事件發(fā)生的概率及頻率

9.在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，流程管理的主要作用是（）。

A.規(guī)范業(yè)務(wù)操作，減少人為差錯(cuò)

B.提高交易效率，增加市場(chǎng)份額

C.降低運(yùn)營(yíng)成本，提高盈利水平

D.增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大客戶規(guī)模

10.證券公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)，其作用不包括（）。

A.記錄操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息

B.分析操作風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)和規(guī)律

C.為操作風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)

D.評(píng)估內(nèi)部控制有效性

11.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”不包括（）。

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.市場(chǎng)開發(fā)部門

12.以下哪種控制措施屬于證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的“技術(shù)控制”？（）

A.對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行輪崗

B.對(duì)交易系統(tǒng)進(jìn)行訪問(wèn)權(quán)限管理

C.建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

D.定期開展操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

13.根據(jù)《證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查程序，調(diào)查程序應(yīng)（）。

A.由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人主導(dǎo)

B.在事件發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)

C.聚焦于追究員工責(zé)任

D.嚴(yán)格遵守獨(dú)立、客觀、公正的原則

14.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“損失事件”是指（）。

A.任何可能導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

B.任何可能影響公司聲譽(yù)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

C.任何可能導(dǎo)致監(jiān)管處罰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

D.任何可能影響公司股價(jià)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

15.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段主要工作是（）。

A.識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源

B.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度

C.制定操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

16.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率

C.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的成本

17.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施不包括（）。

A.建立內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)人員培訓(xùn)

C.提高交易價(jià)格

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

18.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”階段的主要工作是（）。

A.定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

B.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

C.識(shí)別新的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

19.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”階段的主要工作是（）。

A.向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.向內(nèi)部各部門報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.以上都是

20.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。

A.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.內(nèi)部控制委員會(huì)

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.總經(jīng)理辦公會(huì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括（）。

A.人員因素

B.系統(tǒng)缺陷

C.流程缺陷

D.環(huán)境因素

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

23.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)包含的內(nèi)容包括（）。

A.事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員

B.事件發(fā)生原因、經(jīng)過(guò)、已造成的影響

C.初步采取的應(yīng)對(duì)措施

D.事件發(fā)生的概率及頻率

E.事件責(zé)任認(rèn)定

24.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括（）。

A.建立內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)人員培訓(xùn)

C.提高交易價(jià)格

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

E.加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)

25.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”階段的主要工作包括（）。

A.定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

B.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

C.識(shí)別新的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.調(diào)整操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

26.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”階段的主要工作包括（）。

A.向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.向內(nèi)部各部門報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.編制操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

E.向社會(huì)公眾披露操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

27.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”包括（）。

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.合規(guī)部門

E.董事會(huì)

28.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段的工作包括（）。

A.識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源

B.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度

C.識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的特征

D.識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)因素

E.識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)的潛在后果

29.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率

C.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的成本

E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

30.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括（）。

A.建立內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)人員培訓(xùn)

C.提高交易價(jià)格

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

E.加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.操作風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因不適當(dāng)?shù)幕蚴〉膬?nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)。（）

32.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是消除操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

33.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。（）

34.證券公司發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其中首要步驟是向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

35.在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，“4D”原則指的是設(shè)計(jì)缺陷、數(shù)據(jù)丟失、設(shè)備故障、文檔缺失。（）

36.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。（）

37.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

38.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段主要工作是識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源。（）

39.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。（）

40.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)造成的不利影響，保障公司______和______。

42.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立______負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。

43.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指______、______、______。

44.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”是指______、______、______、______、______。

45.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段的主要工作是______。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”及其主要內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司A部門員工B在操作客戶資金賬戶時(shí)，因誤操作將客戶C的資金劃轉(zhuǎn)至客戶D的賬戶，導(dǎo)致客戶C損失100萬(wàn)元。事件發(fā)生后，公司立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，凍結(jié)相關(guān)賬戶，并聯(lián)系客戶D進(jìn)行協(xié)商。經(jīng)調(diào)查，事件原因是員工B在操作過(guò)程中未嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核程序，導(dǎo)致誤操作。公司對(duì)員工B進(jìn)行了處罰，并對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了完善。

請(qǐng)根據(jù)以上案例，回答以下問(wèn)題：

（1）分析該案例中涉及的操作風(fēng)險(xiǎn)因素。

（2）分析該案例中操作風(fēng)險(xiǎn)事件的影響。

（3）提出針對(duì)該案例的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

（4）總結(jié)該案例的教訓(xùn)和啟示。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.C

5.D

6.B

7.B

8.D

9.A

10.C

11.D

12.B

13.D

14.A

15.A

16.B

17.C

18.D

19.D

20.C

解析：

1.C證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)造成的不利影響，保障公司資產(chǎn)安全和業(yè)務(wù)連續(xù)性。

2.C根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。

3.C證券公司發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其中首要步驟是采取措施控制損失，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

4.C在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，“4D”原則指的是人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)缺陷、流程缺陷、環(huán)境因素。

5.D證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)中的“人員因素”引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件主要包括人員疏忽、能力不足、舞弊等，交易員因情緒波動(dòng)導(dǎo)致下單錯(cuò)誤屬于此類。

6.B證券公司應(yīng)定期開展操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，其目的是評(píng)估極端情況下操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

7.B根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十五條，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)。

8.D證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)包含的內(nèi)容包括事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員、事件發(fā)生原因、經(jīng)過(guò)、已造成的影響、初步采取的應(yīng)對(duì)措施等，但不包括事件發(fā)生的概率及頻率。

9.A在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，流程管理的主要作用是規(guī)范業(yè)務(wù)操作，減少人為差錯(cuò)。

10.C證券公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)，其作用包括記錄操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息、分析操作風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)和規(guī)律、評(píng)估內(nèi)部控制有效性等，但不包括為操作風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)。

11.D證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

12.B在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，技術(shù)控制是指通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)，例如對(duì)交易系統(tǒng)進(jìn)行訪問(wèn)權(quán)限管理。

13.D根據(jù)《證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十二條，證券公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查程序，調(diào)查程序應(yīng)嚴(yán)格遵守獨(dú)立、客觀、公正的原則。

14.A證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“損失事件”是指任何可能導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。

15.A證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段主要工作是識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源。

16.B證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度，但不包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率。

17.C證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)等，但不包括提高交易價(jià)格。

18.D證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”階段的主要工作是定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性、識(shí)別新的操作風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。

19.D證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”階段的主要工作包括向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、向內(nèi)部各部門報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

20.C根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十七條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCDE

23.ABC

24.ABE

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ACD

29.ABCD

30.ABE

解析：

21.ABCD證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括人員因素、系統(tǒng)缺陷、流程缺陷、環(huán)境因素。

22.ABCDE證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

23.ABC證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)包含的內(nèi)容包括事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員、事件發(fā)生原因、經(jīng)過(guò)、已造成的影響、初步采取的應(yīng)對(duì)措施等。

24.ABE證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)等。

25.ABCD證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”階段的主要工作包括定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性、識(shí)別新的操作風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。

26.ABCD證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”階段的主要工作包括向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、向內(nèi)部各部門報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、編制操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。

27.ABC證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

28.ACD證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段的工作包括識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源、識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的特征、識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)因素等。

29.ABCD證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度、風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的成本等。

30.ABE證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√操作風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因不適當(dāng)?shù)幕蚴〉膬?nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

32.×證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)造成的不利影響，保障公司資產(chǎn)安全和業(yè)務(wù)連續(xù)性，而不是消除操作風(fēng)險(xiǎn)。

33.√根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。

34.×證券公司發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其中首要步驟是采取措施控制損失，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，而不是向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

35.√在證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，“4D”原則指的是設(shè)計(jì)缺陷、數(shù)據(jù)丟失、設(shè)備故障、文檔缺失。

36.√證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

37.√證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

38.√證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段主要工作是識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源。

39.√證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”階段應(yīng)考慮的主要因素包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

40.√證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)控制”階段應(yīng)采取的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、加強(qiáng)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)等。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.資產(chǎn)安全業(yè)務(wù)連續(xù)性

42.內(nèi)部審計(jì)部門

43.業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門內(nèi)部審計(jì)部門

44.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

45.識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源

解析：

41.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)造成的不利影響，保障公司資產(chǎn)安全和業(yè)務(wù)連續(xù)性。

42.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十七條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。

43.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

44.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“五要素”是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

45.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段的主要工作是識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.答：

①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)種類和來(lái)源。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

③風(fēng)險(xiǎn)控制：采取控制措施，降低操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

④風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)