第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試翻譯及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？

（）A.客戶利益至上原則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

（）C.公開透明原則

（）D.收益最大化原則

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2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是？

（）A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終

（）B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部控制的核心環(huán)節(jié)

（）D.內(nèi)部控制僅適用于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

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3.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易，應(yīng)當(dāng)通過哪種渠道進(jìn)行身份驗(yàn)證？

（）A.電話銀行驗(yàn)證

（）B.身份證原件照片比對(duì)

（）C.第三方支付平臺(tái)驗(yàn)證

（）D.生物識(shí)別技術(shù)驗(yàn)證

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4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.客戶自愿原則

（）B.強(qiáng)制開戶原則

（）C.審慎原則

（）D.便利原則

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5.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的表述，錯(cuò)誤的是？

（）A.融資規(guī)模不得超過公司凈資本的150%

（）B.自營(yíng)證券規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）C.融券賣出證券總規(guī)模不得超過凈資本的100%

（）D.融資余額與融券賣出證券總規(guī)模的比例不得超過100%

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6.證券公司向客戶提供的證券投資咨詢意見，應(yīng)當(dāng)以哪種方式呈現(xiàn)？

（）A.僅以書面形式

（）B.僅以口頭形式

（）C.書面形式或電子形式

（）D.必須同時(shí)采用書面和電子形式

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7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理的關(guān)聯(lián)關(guān)系申報(bào)要求不包括？

（）A.向公司合規(guī)部門申報(bào)

（）B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)

（）C.向投資者披露

（）D.向證券交易所申報(bào)

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8.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.客戶實(shí)名制原則

（）B.客戶自愿原則

（）C.收費(fèi)原則

（）D.強(qiáng)制開戶原則

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9.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容不包括？

（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)

（）B.投資風(fēng)險(xiǎn)及可能導(dǎo)致的損失

（）C.退出機(jī)制及費(fèi)用

（）D.證券公司的歷史業(yè)績(jī)

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10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.公開、公平、公正原則

（）B.收益最大化原則

（）C.自愿原則

（）D.行政干預(yù)原則

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二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系的主要構(gòu)成要素包括？

（）A.控制環(huán)境

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）C.控制活動(dòng)

（）D.信息與溝通

（）E.監(jiān)督評(píng)價(jià)

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22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止性行為包括？

（）A.利用客戶賬戶謀取不正當(dāng)利益

（）B.未按約定投資運(yùn)作客戶資產(chǎn)

（）C.泄露客戶信息

（）D.超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)

（）E.承諾保本保收益

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23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？

（）A.融資規(guī)模與凈資本的比例

（）B.自營(yíng)證券規(guī)模與凈資本的比例

（）C.融券賣出證券總規(guī)模與凈資本的比例

（）D.融資余額與融券賣出證券總規(guī)模的比例

（）E.客戶保證金比例

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24.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容包括？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及可能導(dǎo)致的損失

（）B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的性質(zhì)

（）C.投資者適當(dāng)性匹配原則

（）D.證券公司的收費(fèi)方式

（）E.投訴渠道及方式

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25.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括？

（）A.上市交易的股票、債券

（）B.股票期權(quán)

（）C.證券投資基金

（）D.券商發(fā)行的場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品

（）E.未上市企業(yè)股權(quán)

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三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。

________

27.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，無需向公司申報(bào)。

________

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

________

29.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益分配應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正原則。

________

30.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是個(gè)人投資者。

________

31.證券公司從業(yè)人員及其近親屬可以參與其所在公司承銷的證券發(fā)行。

________

32.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式必須采用固定收費(fèi)。

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33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定。

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34.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是機(jī)構(gòu)投資者。

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35.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托從事證券交易。

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

37.證券公司從業(yè)人員及其近親屬不得參與其所在公司________的證券發(fā)行。

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由________規(guī)定，不得低于150%。

39.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是________或機(jī)構(gòu)投資者。

40.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式包括________和________兩種。

41.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，應(yīng)當(dāng)向________申報(bào)。

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益分配應(yīng)當(dāng)遵循________和________原則。

43.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括________與凈資本的比例。

44.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶________從事證券交易。

45.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止性行為包括________保本保收益。

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五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

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47.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其意義。

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48.簡(jiǎn)述證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止性行為。

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49.簡(jiǎn)述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

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六、案例分析題（共15分）

50.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在向客戶推銷融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，承諾“保證收益，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并隱瞞了該業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特性。客戶李某在未充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下，簽署了融資融券合同，后因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）李某應(yīng)如何維權(quán)？

（3）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)員工管理以避免類似事件發(fā)生？

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參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性、公開透明等原則，但收益最大化并非核心原則，而是以風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)合理收益。

2.D

解析：內(nèi)部控制適用于證券公司所有業(yè)務(wù)，包括經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢、資產(chǎn)管理等，而非僅限于自營(yíng)業(yè)務(wù)。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易，應(yīng)當(dāng)通過身份驗(yàn)證方式包括身份證原件照片比對(duì)、生物識(shí)別技術(shù)等，但電話銀行驗(yàn)證和第三方支付平臺(tái)驗(yàn)證不屬于合規(guī)方式。

4.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則，但需確?？蛻舴线m當(dāng)性要求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營(yíng)證券規(guī)模不得超過凈資本的200%，而非150%。

6.C

解析：證券公司向客戶提供的證券投資咨詢意見，可以采用書面或電子形式，但需確保投資者能夠清晰接收。

7.D

解析：證券公司從業(yè)人員關(guān)聯(lián)關(guān)系申報(bào)需向公司合規(guī)部門、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和投資者披露，但無需向證券交易所申報(bào)。

8.A

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶實(shí)名制原則，確保賬戶歸屬清晰。

9.D

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、投資風(fēng)險(xiǎn)、退出機(jī)制及費(fèi)用等，但無需提供歷史業(yè)績(jī)。

10.A

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，以維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者利益。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制體系包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督評(píng)價(jià)五個(gè)要素，需全面覆蓋。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，禁止性行為包括利用客戶賬戶謀取不正當(dāng)利益、未按約定投資運(yùn)作客戶資產(chǎn)、泄露客戶信息、超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)、承諾保本保收益等。

23.ABCD

解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資規(guī)模與凈資本的比例、自營(yíng)證券規(guī)模與凈資本的比例、融券賣出證券總規(guī)模與凈資本的比例、融資余額與融券賣出證券總規(guī)模的比例，客戶保證金比例屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

24.ABCDE

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)性質(zhì)、投資者適當(dāng)性匹配原則、收費(fèi)方式、投訴渠道及方式等。

25.ABCD

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市交易的股票、債券、股票期權(quán)、證券投資基金和券商發(fā)行的場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品，未上市企業(yè)股權(quán)屬于私募投資，不在該業(yè)務(wù)范圍內(nèi)。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。

27.×

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)，以防范利益沖突。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

29.√

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益分配應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正原則，確保投資者利益。

30.√

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。

31.×

解析：證券公司從業(yè)人員及其近親屬不得參與其所在公司承銷的證券發(fā)行，以防范利益沖突。

32.×

解析：證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式包括固定收費(fèi)和按比例收費(fèi)兩種，并非必須采用固定收費(fèi)。

33.√

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定，并定期調(diào)整。

34.√

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托從事證券交易，以防范利益沖突和違規(guī)行為。

四、填空題

36.客戶利益優(yōu)先

37.承銷

38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

39.個(gè)人

40.固定收費(fèi)；按比例收費(fèi)

41.公司合規(guī)部門

42.公平；公正

43.融資規(guī)模

44.委托

45.承諾

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)包括：

①投資者適當(dāng)性管理，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品匹配；

②風(fēng)險(xiǎn)隔離，防止不同業(yè)務(wù)間利益沖突；

③信息披露，確?？蛻舫浞至私猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；

④內(nèi)部控制，建立健全業(yè)務(wù)流程和監(jiān)督機(jī)制。

47.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其意義：

①融資規(guī)模與凈資本的比例：控制杠桿風(fēng)險(xiǎn)，防止過度擴(kuò)張；

②自營(yíng)證券規(guī)模與凈資本的比例：防止自營(yíng)業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)交叉；

③融券賣出證券總規(guī)模與凈資本的比例：控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，防止過度融券；

④融資余額與融券賣出證券總規(guī)模的比例：控制市場(chǎng)單向風(fēng)險(xiǎn)，防止市場(chǎng)劇烈波動(dòng)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)集中。

48.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：

①泄露客戶信息；

②利用客戶賬戶謀取不正當(dāng)利益；

③承諾保本保收益；

④超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)；

⑤誘