第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)人員專業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適合的金融產(chǎn)品

（）B.在未了解客戶適當(dāng)性情況下推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.向客戶說明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)

（）D.在特定傭金比例下主動(dòng)向客戶推薦某類產(chǎn)品

2.以下哪種情形屬于內(nèi)幕交易行為？

（）A.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣股票

（）B.投資者基于公開信息自行分析后買入股票

（）C.上市公司董事在公告前將股票贈(zèng)與朋友

（）D.證券分析師在法定期限內(nèi)披露其持有上市公司股份

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門需滿足的注冊(cè)資本最低標(biāo)準(zhǔn)是多少？

（）A.1億元人民幣

（）B.5億元人民幣

（）C.10億元人民幣

（）D.15億元人民幣

4.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布以下哪種信息可能構(gòu)成不當(dāng)宣傳？

（）A.“本產(chǎn)品歷史年化收益率達(dá)10%，適合穩(wěn)健型投資者”

（）B.“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

（）C.“本機(jī)構(gòu)獲得XX評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)AAA級(jí)認(rèn)證”

（）D.“近期市場(chǎng)波動(dòng)較大，建議謹(jǐn)慎操作”

5.以下哪種行為屬于證券從業(yè)人員禁止的挪用客戶資產(chǎn)行為？

（）A.將客戶資金用于本機(jī)構(gòu)合規(guī)的融資融券業(yè)務(wù)

（）B.代客理財(cái)時(shí)將部分資金用于個(gè)人消費(fèi)

（）C.按客戶指令進(jìn)行證券交易

（）D.為客戶資金提供第三方存管

6.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后，有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)確定為發(fā)行價(jià)，該規(guī)則適用于什么情況？

（）A.所有A股IPO

（）B.市值超過100億元的IPO

（）C.采用市值配售的IPO

（）D.上述所有情況均不適用

7.證券從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰后，多少年內(nèi)不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.永久禁止

8.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于多少時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.50%

9.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍限制，以下說法正確的是？

（）A.可將客戶資產(chǎn)投資于本人或他人發(fā)行的證券

（）B.需遵守《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的投資比例限制

（）C.可直接使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行融資融券

（）D.投資非公開發(fā)行股票不受比例限制

10.證券從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的勞動(dòng)合同中，關(guān)于競(jìng)業(yè)限制條款，以下說法正確的是？

（）A.競(jìng)業(yè)限制期限最長(zhǎng)不超過2年

（）B.競(jìng)業(yè)限制經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償按月支付

（）C.競(jìng)業(yè)限制范圍僅限于直接競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域

（）D.競(jìng)業(yè)限制僅適用于高管人員

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況需要向客戶披露？

（）A.證券公司董事的親屬持有某標(biāo)的股票

（）B.交易指令由客戶本人下達(dá)

（）C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）D.證券公司使用自有資金參與投資

12.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪種信息披露行為屬于誤導(dǎo)性陳述？

（）A.上市公司公告季度業(yè)績(jī)預(yù)增20%

（）B.同時(shí)披露業(yè)績(jī)預(yù)增和潛在風(fēng)險(xiǎn)

（）C.未披露關(guān)聯(lián)交易細(xì)節(jié)

（）D.業(yè)績(jī)預(yù)告中加注“僅供參考”

13.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為構(gòu)成利益沖突？

（）A.同時(shí)為兩家競(jìng)爭(zhēng)性券商提供咨詢服務(wù)

（）B.在推薦產(chǎn)品時(shí)同時(shí)說明風(fēng)險(xiǎn)和收益

（）C.將個(gè)人證券賬戶信息告知客戶用于投資決策

（）D.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

14.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“三道防線”的說法，以下正確的是？

（）A.業(yè)務(wù)部門為第一道防線，合規(guī)部門為第二道防線

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門為第一道防線，業(yè)務(wù)部門為第二道防線

（）C.管理層為第一道防線，業(yè)務(wù)部門為第二道防線

（）D.內(nèi)部審計(jì)為第一道防線，管理層為第二道防線

16.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，以下哪種行為合規(guī)？

（）A.“近期XX板塊表現(xiàn)強(qiáng)勁，建議重點(diǎn)關(guān)注”

（）B.“內(nèi)幕信息僅供參考，請(qǐng)勿跟風(fēng)操作”

（）C.“本人持有XX股票，業(yè)績(jī)達(dá)預(yù)期”

（）D.“本觀點(diǎn)僅為個(gè)人分析，不構(gòu)成建議”

17.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，需符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的哪些條件？

（）A.有不少于5名持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

（）B.擁有固定的經(jīng)營場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管要求

（）D.以上所有條件

18.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則

（）D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

19.證券從業(yè)人員接受機(jī)構(gòu)或個(gè)人饋贈(zèng)的以下物品，可能構(gòu)成禁止行為的是？

（）A.價(jià)值200元的辦公用品

（）B.機(jī)構(gòu)發(fā)放的年度會(huì)議紀(jì)念品

（）C.個(gè)人客戶贈(zèng)送的旅游度假機(jī)會(huì)

（）D.行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的榮譽(yù)證書

20.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資禁止行為，以下說法正確的是？

（）A.可將客戶資產(chǎn)用于非自營的融資融券業(yè)務(wù)

（）B.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

（）C.可將客戶資產(chǎn)直接轉(zhuǎn)作自有資金使用

（）D.可違反規(guī)定委托他人代為投資

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.以個(gè)人名義或他人名義持有、買賣股票

（）B.向客戶承諾收益或分紅

（）C.在禁止時(shí)間內(nèi)交易本人管理的賬戶

（）D.向特定客戶泄露其他客戶的持倉信息

22.證券公司合規(guī)風(fēng)控部門的主要職責(zé)包括哪些？

（）A.制定公司合規(guī)管理制度

（）B.監(jiān)控業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)

（）C.處理客戶投訴

（）D.定期開展合規(guī)培訓(xùn)

23.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司資本充足率指標(biāo)包括哪些？

（）A.凈資本

（）B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）C.資本杠桿率

（）D.核心資本充足率

24.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督，以下哪些說法正確？

（）A.應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制

（）B.需定期對(duì)投資管理人進(jìn)行評(píng)估

（）C.投資指令需經(jīng)客戶書面確認(rèn)

（）D.應(yīng)防范利益輸送行為

25.證券從業(yè)人員在接待客戶時(shí)，以下哪些行為符合職業(yè)道德要求？

（）A.詳細(xì)了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.同時(shí)推薦高收益和低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.按客戶要求隱瞞部分風(fēng)險(xiǎn)信息

26.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露，以下哪些信息需要向客戶披露？

（）A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)

（）B.托管銀行的名稱和地址

（）C.資產(chǎn)管理人員的薪酬情況

（）D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的確定依據(jù)

27.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例，以下哪些說法正確？

（）A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）B.保證金比例由證券公司自主確定

（）C.客戶可自行調(diào)整保證金比例

（）D.漲跌停板制度影響保證金比例計(jì)算

28.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些情形需要遵守特定規(guī)定？

（）A.發(fā)布公司未公開的重大信息

（）B.推薦未上市公司的股票

（）C.表達(dá)對(duì)公司業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)

（）D.提及個(gè)人持倉情況

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“五級(jí)管理”的說法，以下哪些層級(jí)正確？

（）A.業(yè)務(wù)部門

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.管理層

30.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于盡職調(diào)查，以下哪些內(nèi)容需要核查？

（）A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

（）B.關(guān)聯(lián)方交易情況

（）C.獨(dú)立董事的任職資格

（）D.訴訟仲裁事項(xiàng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得在與原任職機(jī)構(gòu)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

32.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益分配可由投資管理人自行決定。

33.上市公司信息披露中，關(guān)聯(lián)交易的披露標(biāo)準(zhǔn)與普通交易相同。

34.證券公司員工因個(gè)人原因持有本公司的股票，無需向公司申報(bào)。

35.證券從業(yè)人員可接受客戶贈(zèng)送的價(jià)值超過500元的禮品。

36.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于150%時(shí)，不得新增客戶。

37.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可基于內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議。

38.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶人數(shù)上限為200人。

39.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可私下與客戶約定利益分成。

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)第一道防線責(zé)任。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守《________》和《________》的合規(guī)要求。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶簽署《________》。

43.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，重大事件應(yīng)在董事會(huì)決議后多少日內(nèi)披露？________。

44.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)遵守《________》的相關(guān)規(guī)定。

45.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督，應(yīng)建立________機(jī)制。

46.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)通常為________或________。

47.證券從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰后，多少年內(nèi)不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格？________。

48.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，公司應(yīng)建立________和________制度。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)________責(zé)任。

50.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)向客戶說明投資建議的________和________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員禁止的利益沖突情形有哪些？

52.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立投資銀行部門的資本要求。

53.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍限制。

54.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)需遵守的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司投行部門員工張某在承銷某上市公司IPO過程中，發(fā)現(xiàn)公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)存在部分異常，但為趕項(xiàng)目進(jìn)度未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。項(xiàng)目承銷完成后，張某利用內(nèi)幕信息將部分個(gè)人資金買入該股票，獲利10萬元。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？說明依據(jù)。

（2）張某的行為是否違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？說明依據(jù)。

（3）若該公司因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)問題被處罰，張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（4）針對(duì)此類情況，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制？

一、單選題

1.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得在未了解客戶適當(dāng)性情況下推薦產(chǎn)品，B選項(xiàng)違反規(guī)定。

2.A解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣股票屬于內(nèi)幕交易，A選項(xiàng)正確。

3.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，設(shè)立投資銀行部門的注冊(cè)資本最低為5億元人民幣，B選項(xiàng)正確。

4.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，從業(yè)人員不得夸大宣傳，A選項(xiàng)中的“歷史年化收益率達(dá)10%”可能構(gòu)成夸大宣傳。

5.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，代客理財(cái)時(shí)挪用客戶資金屬于禁止行為，B選項(xiàng)正確。

6.C解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第20條，市值配售的IPO采用報(bào)價(jià)剔除法，C選項(xiàng)正確。

7.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第23條，受到行政處罰的，3年內(nèi)不得申請(qǐng)從業(yè)資格，B選項(xiàng)正確。

8.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于50%時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施，D選項(xiàng)正確。

9.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，投資范圍需遵守比例限制，B選項(xiàng)正確。

10.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，競(jìng)業(yè)限制補(bǔ)償按月支付，B選項(xiàng)正確。

11.C解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需向客戶披露，C選項(xiàng)正確。

12.C解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第11條，關(guān)聯(lián)交易需詳細(xì)披露，未披露屬于誤導(dǎo)性陳述，C選項(xiàng)正確。

13.C解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，代客理財(cái)需按客戶指令操作，C選項(xiàng)違反規(guī)定。

14.C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，維持擔(dān)保比例不得低于180%，C選項(xiàng)正確。

15.A解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，A選項(xiàng)正確。

16.D解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第17條，個(gè)人觀點(diǎn)不構(gòu)成建議的表述合規(guī)，D選項(xiàng)正確。

17.D解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第6條，設(shè)立投資咨詢業(yè)務(wù)部門需滿足所有條件，D選項(xiàng)正確。

18.D解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，逐級(jí)負(fù)責(zé)屬于管理原則，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，旅游度假機(jī)會(huì)屬于禁止饋贈(zèng)范圍，C選項(xiàng)正確。

20.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，不得投資未上市企業(yè)股權(quán)，B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，A、B、C、D均屬于禁止行為。

22.AB解析：合規(guī)風(fēng)控部門職責(zé)包括制度制定和合規(guī)監(jiān)控，C、D屬于其他部門職責(zé)。

23.ABCD解析：資本充足率指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率和核心資本充足率，均正確。

24.ABD解析：投資監(jiān)督需建立機(jī)制、防范利益輸送，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資指令需經(jīng)客戶確認(rèn)。

25.AC解析：職業(yè)道德要求了解客戶風(fēng)險(xiǎn)和及時(shí)告知風(fēng)險(xiǎn)，B、D違反規(guī)定。

26.ABD解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)依據(jù)需披露，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，薪酬情況無需披露。

27.AD解析：維持擔(dān)保比例不得低于150%，漲跌停板影響保證金比例，A、D正確。

28.ABD解析：內(nèi)幕信息、未上市公司股票、業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)均需遵守規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，持倉情況屬于個(gè)人隱私。

29.ABCD解析：五級(jí)管理包括業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門和管理層，均正確。

30.ABCD解析：盡職調(diào)查需核查財(cái)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、獨(dú)立董事和訴訟仲裁，均正確。

三、判斷題

31.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第23條，離職后一年內(nèi)不得在競(jìng)爭(zhēng)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

32.×解析：收益分配需經(jīng)客戶和管理人協(xié)商決定，不能由管理人單方面決定。

33.×解析：關(guān)聯(lián)交易需詳細(xì)披露，與普通交易披露標(biāo)準(zhǔn)不同。

34.×解析：?jiǎn)T工持有公司股票需向公司申報(bào)，屬于信息披露義務(wù)。

35.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，價(jià)值超過500元的禮品屬于禁止饋贈(zèng)范圍。

36.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于150%時(shí)不得新增客戶。

37.×解析：從業(yè)人員不得基于內(nèi)幕信息提供投資建議，違反規(guī)定。

38.×解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶人數(shù)上限為200人，但實(shí)際監(jiān)管中可能更高。

39.×解析：利益分成屬于禁止