第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)青海證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露其管理的證券投資組合的策略、方向或行業(yè)偏好

B.避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源

C.利用職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.對(duì)其投資建議的合理性、審慎性、公平性進(jìn)行審慎評(píng)估后，向特定客戶提出投資建議

2.在證券交易中，以下哪種情況屬于內(nèi)幕交易行為？（）

A.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開信息，建議親友買賣相關(guān)證券

B.上市公司董事在公告重大利好消息前，將其告知公司高管，并要求高管保密

C.投資者通過公開渠道獲悉公司即將并購(gòu)的消息，并據(jù)此買入該公司的股票

D.證券分析師在發(fā)布研究報(bào)告前，與公司管理層溝通并獲取非公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

3.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立有效的（）機(jī)制，以防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警

B.信息披露與報(bào)告

C.客戶投訴與處理

D.人力資源與培訓(xùn)

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶的（）賬戶資產(chǎn)不低于維持擔(dān)保比例。（）

A.融資

B.融券

C.普通證券交易

D.信用證券

5.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)貨黃金

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其（）與客戶利益保持獨(dú)立。（）

A.管理費(fèi)用

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.以上都是

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供（）作為擔(dān)保物。（）

A.證券或其附屬權(quán)益

B.貨幣資金

C.不動(dòng)產(chǎn)

D.以上都是

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議（）。（）

A.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)過充分的盡職調(diào)查

D.以上都是

10.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的（）不得低于8%。（）

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.凈資本與流動(dòng)性資產(chǎn)的比例

D.凈資本與營(yíng)業(yè)收入的比例

11.證券公司從業(yè)人員因違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在（）內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

12.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)（）。（）

A.經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

B.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)（）。（）

A.遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度

C.避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源

D.以上都是

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其（）與客戶利益保持獨(dú)立。（）

A.管理費(fèi)用

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.以上都是

15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供（）作為擔(dān)保物。（）

A.證券或其附屬權(quán)益

B.貨幣資金

C.不動(dòng)產(chǎn)

D.以上都是

16.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

17.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議（）。（）

A.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)過充分的盡職調(diào)查

D.以上都是

18.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的（）不得低于8%。（）

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.凈資本與流動(dòng)性資產(chǎn)的比例

D.凈資本與營(yíng)業(yè)收入的比例

19.證券公司從業(yè)人員因違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在（）內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

20.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)（）。（）

A.經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

B.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度

C.避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源

D.保持獨(dú)立客觀公正的原則

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其（）與客戶利益保持獨(dú)立。（）

A.管理費(fèi)用

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.以上都是

23.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供（）作為擔(dān)保物。（）

A.證券或其附屬權(quán)益

B.貨幣資金

C.不動(dòng)產(chǎn)

D.以上都是

24.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

25.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議（）。（）

A.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)過充分的盡職調(diào)查

D.以上都是

26.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的（）不得低于8%。（）

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.凈資本與流動(dòng)性資產(chǎn)的比例

D.凈資本與營(yíng)業(yè)收入的比例

27.證券公司從業(yè)人員因違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在（）內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

28.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)（）。（）

A.經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

B.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)（）。（）

A.遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度

C.避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源

D.以上都是

30.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其（）與客戶利益保持獨(dú)立。（）

A.管理費(fèi)用

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源。（）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)保持獨(dú)立客觀公正的原則。（）

35.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其管理費(fèi)用與客戶利益保持獨(dú)立。（）

36.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供證券或其附屬權(quán)益作為擔(dān)保物。（）

37.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

38.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

39.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于8%。（）

40.證券公司從業(yè)人員因違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守________和________的規(guī)定。（）

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)避免________，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源。（）

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其________與客戶利益保持獨(dú)立。（）

44.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供________作為擔(dān)保物。（）

45.證券公司從業(yè)人員在離職后________內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵守的基本原則。

47.簡(jiǎn)述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。

48.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

49.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)避免的利益沖突類型。

六、案例分析題（共15分）

50.某證券公司客戶經(jīng)理李某在得知公司某高管即將發(fā)布對(duì)公司有重大利的消息后，立即建議客戶王某買入該公司的股票，并承諾若股價(jià)上漲則給予王某額外獎(jiǎng)勵(lì)。李某的行為是否符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？請(qǐng)說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露其管理的證券投資組合的策略、方向或行業(yè)偏好。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.A

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；②持有上市公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；④證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；⑤國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人員。A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易行為。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警機(jī)制，以防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制的重要組成部分，但不是核心機(jī)制。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻男庞米C券賬戶資產(chǎn)不低于維持擔(dān)保比例。A、B、C選項(xiàng)均屬于客戶信用賬戶的一部分，但只有D選項(xiàng)是維持擔(dān)保比例的核心指標(biāo)。

5.C

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)（如股票、債券、商品等）變動(dòng)的金融工具。期貨合約屬于衍生金融工具，而股票、債券、現(xiàn)貨黃金屬于基礎(chǔ)金融工具。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其管理費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等與客戶利益保持獨(dú)立。A、B、C選項(xiàng)均屬于與客戶利益獨(dú)立的要素。

7.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第四條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供證券或其附屬權(quán)益作為擔(dān)保物。B、C選項(xiàng)不屬于擔(dān)保物范圍，D選項(xiàng)過于寬泛。

8.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十五條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，并經(jīng)過充分的盡職調(diào)查。A、B、C選項(xiàng)均是投資建議應(yīng)滿足的條件。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十三條，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于8%。B、C、D選項(xiàng)均屬于其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

11.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十六條，證券從業(yè)人員因違反本準(zhǔn)則受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在1年內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)、符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況。A、B、C選項(xiàng)均是投資咨詢服務(wù)應(yīng)滿足的條件。

13.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度、避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源，并保持獨(dú)立客觀公正的原則。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，但D選項(xiàng)最全面。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其管理費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等與客戶利益保持獨(dú)立。A、B、C選項(xiàng)均屬于與客戶利益獨(dú)立的要素。

15.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第四條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供證券或其附屬權(quán)益作為擔(dān)保物。B、C選項(xiàng)不屬于擔(dān)保物范圍，D選項(xiàng)過于寬泛。

16.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十五條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，并經(jīng)過充分的盡職調(diào)查。A、B、C選項(xiàng)均是投資建議應(yīng)滿足的條件。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十三條，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于8%。B、C、D選項(xiàng)均屬于其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

19.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十六條，證券從業(yè)人員因違反本準(zhǔn)則受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在1年內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)、符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況。A、B、C選項(xiàng)均是投資咨詢服務(wù)應(yīng)滿足的條件。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度、避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源，并保持獨(dú)立客觀公正的原則。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

22.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其管理費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等與客戶利益保持獨(dú)立。A、B、C選項(xiàng)均屬于與客戶利益獨(dú)立的要素。

23.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第四條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提供證券或其附屬權(quán)益作為擔(dān)保物。B、C選項(xiàng)不屬于擔(dān)保物范圍，D選項(xiàng)過于寬泛。

24.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十五條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

25.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保其建議符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，并經(jīng)過充分的盡職調(diào)查。A、B、C選項(xiàng)均是投資建議應(yīng)滿足的條件。

26.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十三條，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于8%。B、C、D選項(xiàng)均屬于其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

27.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十六條，證券從業(yè)人員因違反本準(zhǔn)則受到紀(jì)律處分后，應(yīng)在1年內(nèi)避免從事證券業(yè)務(wù)。C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合規(guī)定。

28.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其服務(wù)經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)、符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于客戶的投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況。A、B、C選項(xiàng)均是投資咨詢服務(wù)應(yīng)滿足的條件。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度、避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源，并保持獨(dú)立客觀公正的原則。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

30.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其管理費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等與客戶利益保持獨(dú)立。A、B、C選項(xiàng)均屬于與客戶利益獨(dú)立的要素。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.法律；行政法規(guī)

42.利益沖突

43.管理費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

44.證券或其附屬權(quán)益

45.2年

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵守的基本原則包括：遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；避免利益沖突，并盡可能采取措施向投資者充分披露其投資建議所依據(jù)的信息來(lái)源；保持獨(dú)立客觀公正的原則。

47.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履