2025年大學(xué)經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)實踐技能提升考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、案例分析：某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行的虛假投資理財詐騙案件。受害人多為中年女性，通過社交媒體被誘導(dǎo)加入某“財富管理”微信群。群內(nèi)由“導(dǎo)師”指導(dǎo)投資，并承諾高額回報。初期，“導(dǎo)師”會引導(dǎo)受害人進行小額投資，并迅速給予回報以獲取信任。隨后，引導(dǎo)受害人進行大額投資，并在受害人投入大額資金后，迅速關(guān)閉群聊、拉黑受害人或聲稱項目“爆雷”、“被監(jiān)管”等，從而非法獲利。初步統(tǒng)計，涉案金額巨大，涉及受害人眾多。請圍繞此案，結(jié)合經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)知識，回答以下問題：1.分析此類網(wǎng)絡(luò)虛假投資理財詐騙案件的主要犯罪手法和特點。2.如果作為經(jīng)濟犯罪偵查人員負責此案，你將如何開展初步偵查工作？請列出主要偵查方向和初步措施。3.在案件偵查過程中，可能涉及哪些關(guān)鍵證據(jù)的收集與固定？請重點說明電子數(shù)據(jù)證據(jù)的收集要點。4.針對此類犯罪，你認為可以從哪些方面入手進行偵查破案？請?zhí)岢鲋辽偃N具體的偵查策略或思路。5.在偵查過程中，如何識別和應(yīng)對可能存在的洗錢活動？二、操作規(guī)程與技能應(yīng)用：某金融機構(gòu)反洗錢部門在日常客戶盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)（以下簡稱“A公司”）的交易模式存在異常。A公司近期頻繁發(fā)生大額現(xiàn)金交易，且資金流向復(fù)雜，涉及多個境內(nèi)外賬戶，部分賬戶開戶信息可疑。初步懷疑A公司可能涉嫌洗錢。作為參與此案調(diào)查的偵查人員，請回答：1.簡述你對洗錢基本過程的理解，并分析A公司可疑交易可能涉及的洗錢環(huán)節(jié)。2.在調(diào)查初期，除了資金流分析，還應(yīng)從哪些方面對A公司進行外圍調(diào)查和信息收集？3.如果需要調(diào)取A公司相關(guān)的銀行交易流水進行深入分析，請簡述調(diào)取、分析過程中的關(guān)鍵步驟和注意事項，特別是涉及跨境賬戶時。4.在分析交易流水時，常用的分析方法和指標有哪些？請列舉幾種，并簡述其用途。5.假設(shè)通過分析發(fā)現(xiàn)A公司可能利用了空殼公司進行資金轉(zhuǎn)移，你將如何追蹤這些空殼公司的真實背景和實際控制人？三、法律法規(guī)應(yīng)用：在偵查一起非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案過程中，偵查人員發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人張某不僅設(shè)立了多個證券咨詢公司，還通過網(wǎng)絡(luò)平臺提供薦股服務(wù)，并從中收取高額傭金。張某辯稱其行為屬于正常的投資咨詢服務(wù)。請回答：1.根據(jù)《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，分析張某的行為是否構(gòu)成非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)？請說明法律依據(jù)。2.在偵查取證過程中，如何界定合法的證券投資咨詢與非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的界限？3.如果決定對張某采取強制措施（如刑事拘留），需要滿足哪些法律條件？偵查人員應(yīng)辦理哪些法律手續(xù)？4.在收集證據(jù)時，如果需要查詢張某及其公司的資產(chǎn)狀況，應(yīng)通過什么法定程序進行？5.假設(shè)案件偵查中發(fā)現(xiàn)張某的行為同時涉嫌欺詐投資者，這在法律上如何定性？可能觸犯哪些具體罪名？四、論述：隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，虛擬貨幣相關(guān)的犯罪活動日益猖獗。虛擬貨幣具有匿名性、跨境性、價值不穩(wěn)定等特點，給經(jīng)濟犯罪偵查帶來了新的挑戰(zhàn)。請結(jié)合經(jīng)濟犯罪偵查實踐，論述如何提升針對利用虛擬貨幣實施犯罪案件的偵查能力。請從以下方面進行論述：1.虛擬貨幣相關(guān)犯罪的主要類型及其偵查難點。2.在偵查此類案件時，如何追蹤虛擬貨幣的資金流向？涉及哪些技術(shù)和方法？3.針對虛擬貨幣的匿名性，偵查人員可以采取哪些措施突破案件？4.在國際執(zhí)法合作方面，如何有效打擊跨境虛擬貨幣犯罪？5.結(jié)合未來發(fā)展趨勢，你認為在偵查技術(shù)、法律法規(guī)、國際合作等方面還應(yīng)進行哪些改進以應(yīng)對虛擬貨幣相關(guān)犯罪？試卷答案一、案例分析：1.犯罪手法和特點：*手法：利用社交媒體（如微信）建立虛假投資理財群，發(fā)布高回報承諾吸引受害人，通過初期小額回報獲取信任，引導(dǎo)受害人投入大額資金后迅速轉(zhuǎn)移資金并消失或制造項目失敗借口。*特點：目標群體精準（如中年女性）、利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺、前期承諾誘人、逐步建立信任、涉案金額大、受害人眾多、作案速度快、反偵查意識強（如迅速消失、拉黑）。2.初步偵查工作：*偵查方向：①受害人群體排查與信息收集；②涉案網(wǎng)絡(luò)平臺（社交媒體群組、投資平臺）信息提??；③涉案資金流向追蹤；④犯罪嫌疑人身份信息排查。*初步措施：①發(fā)布協(xié)查通報，發(fā)動群眾舉報；②與社交媒體平臺、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商聯(lián)系，調(diào)取涉案群聊記錄、賬號信息；③對受害人進行詳細詢問，固定電子數(shù)據(jù)證據(jù)（聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等）；④初步分析資金流向，確定相關(guān)銀行賬戶。3.關(guān)鍵證據(jù)收集與固定（電子數(shù)據(jù)證據(jù)要點）：*證據(jù)：涉案微信群聊記錄、成員信息、語音、圖片、視頻；受害人轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄截圖；犯罪嫌疑人使用的手機、電腦等電子設(shè)備；相關(guān)網(wǎng)站服務(wù)器日志等。*要點：①及時、全面提取，確保證據(jù)原始性；②采用專業(yè)取證工具和規(guī)范程序；③對電子數(shù)據(jù)做好標記、固定和保全，形成完整證據(jù)鏈；④注意提取隱含信息，如IP地址、設(shè)備MAC地址等；⑤對聊天記錄、語音等進行必要的真實性鑒定。4.偵查策略或思路：*線索追蹤：深挖受害人信息，尋找共同點，確定核心嫌疑人或團伙。*電子數(shù)據(jù)挖掘：利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，關(guān)聯(lián)分析涉案人員、資金流、網(wǎng)絡(luò)行為，繪制犯罪網(wǎng)絡(luò)圖譜。*跨區(qū)域協(xié)作：涉及多個地區(qū)的案件，需加強區(qū)域警務(wù)協(xié)作，統(tǒng)一指揮，協(xié)同辦案。5.識別和應(yīng)對洗錢活動：*識別：關(guān)注異常的大額現(xiàn)金交易；頻繁、復(fù)雜的跨境資金轉(zhuǎn)移；與高風險國家和地區(qū)或人員的交易；利用第三方支付、虛擬貨幣、空殼公司等洗錢工具；交易模式與行業(yè)慣例明顯不符。*應(yīng)對：在偵查主案的同時，對可疑資金流向進行穿透式追蹤；加強金融情報分析，識別可疑交易模式；與銀行、金融機構(gòu)保持密切協(xié)作，獲取更多交易信息；利用國際刑警組織等渠道，開展跨境資金查詢和證據(jù)交換。二、操作規(guī)程與技能應(yīng)用：1.洗錢基本過程理解及A公司可疑交易環(huán)節(jié)：*洗錢過程：通常是三層：①處置階段（將非法所得資金混入合法資金流）；②離析階段（使非法資金與來源分離，增加追溯難度）；③歸并階段（將“干凈”資金重新投入合法經(jīng)濟活動）。*A公司可疑交易可能涉及的環(huán)節(jié)：①處置——大額現(xiàn)金交易可能為非法所得；②離析——復(fù)雜資金流向、可疑賬戶可能用于分散、隔離資金；③歸并——可能通過關(guān)聯(lián)公司或投資將資金融入合法經(jīng)營。2.外圍調(diào)查和信息收集方向：*A公司背景調(diào)查：注冊信息、實際控制人、股東結(jié)構(gòu)、高管履歷、經(jīng)營范圍變更等。*關(guān)聯(lián)交易調(diào)查：查詢A公司與其他公司之間的資金往來、業(yè)務(wù)合作情況。*業(yè)務(wù)真實性核查：調(diào)查其宣稱的業(yè)務(wù)活動是否真實、合規(guī)，交易對手是否可信。*公共信息搜集：通過網(wǎng)絡(luò)搜索、媒體報道等了解A公司聲譽、涉訴情況等。*行業(yè)信息對比：了解同行業(yè)經(jīng)營規(guī)律，判斷A公司經(jīng)營狀況是否匹配。3.調(diào)取、分析銀行流水關(guān)鍵步驟和注意事項：*步驟：①立案審批；②依法調(diào)取（搜查銀行賬戶或向銀行函證）；③數(shù)據(jù)導(dǎo)出與整理；④賬戶穿透分析（關(guān)聯(lián)賬戶、交易對手）；⑤資金流向圖譜繪制；⑥異常交易模式識別。*注意事項：①嚴格遵守法律規(guī)定，確保證據(jù)合法性；②關(guān)注資金流向的起點和終點；③分析交易時間、金額、頻率、對手方等特征；④注意跨境交易的特殊規(guī)定和協(xié)查程序；⑤保護賬戶信息隱私，按需使用。4.常用分析方法和指標：*方法：①交易結(jié)構(gòu)分析（資金流向圖）；②圈復(fù)雜度分析（識別核心賬戶）；③序列分析（分析資金流動順序）；④聚類分析（識別同類交易模式）；⑤異常檢測（識別與常規(guī)不符的交易）。*指標：①賬戶活躍度；②交易頻率；③交易金額分布；④賬戶間關(guān)聯(lián)度；⑤資金循環(huán)周期。5.追蹤空殼公司真實背景和控制人：*公示信息查詢：通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、工商信息查詢平臺等了解公司注冊信息、變更記錄、股東背景。*關(guān)聯(lián)穿透：利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫或自行查詢，關(guān)聯(lián)股東、高管與其他公司或個人的關(guān)系。*變量信息查詢：查詢不動產(chǎn)、股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等權(quán)利信息，查找實際控制人線索。*案件協(xié)查：如發(fā)現(xiàn)空殼公司涉及其他案件，通過案件串并偵查找到實際控制人。*行業(yè)排查：在特定行業(yè)圈層中排查，尋找可疑的“公司老板”或?qū)嶋H運營人員。三、法律法規(guī)應(yīng)用：1.是否構(gòu)成非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)及法律依據(jù)：*構(gòu)成。依據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百二十五條：“未經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬的，處以一百萬以上五千萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以五十萬元以下的罰款?！睆埬澄唇?jīng)批準設(shè)立公司并提供薦股服務(wù)，收取傭金，符合非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的構(gòu)成要件。2.界定合法與非法界限：*合法證券投資咨詢：需取得證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格，在規(guī)定范圍內(nèi)提供咨詢服務(wù)，不得承諾收益、與客戶約定利益分成、進行虛假宣傳等。*非法經(jīng)營：未取得牌照；超范圍經(jīng)營（如承諾收益、保本保息）；非法利用他人賬戶、資金；通過互聯(lián)網(wǎng)等媒介虛假宣傳、誘騙投資者買賣證券等。3.采取強制措施的法律條件和手續(xù)：*法律條件：有證據(jù)證明張某可能涉嫌犯罪，可能判處徒刑以上刑罰，有逮捕必要性（如可能串供、毀滅證據(jù)、逃跑等）。*手續(xù)：①報請縣級以上公安機關(guān)負責人批準；②制作《逮捕證》；③執(zhí)行逮捕時，出示《逮捕證》；④告知被逮捕人有權(quán)聘請律師，有權(quán)申請回避；⑤羈押后24小時以內(nèi)，通知其家屬。4.查詢資產(chǎn)狀況的法定程序：*依法申請查詢：在立案后，根據(jù)偵查需要，可以向人民法院或相關(guān)金融機構(gòu)出具法律文書（如搜查令、調(diào)取證據(jù)通知書），依法查詢、凍結(jié)、劃撥涉案資產(chǎn)。5.欺詐投資者行為的法律定性及罪名：*性質(zhì)：張某的行為可能同時構(gòu)成《中華人民共和國刑法》中的非法經(jīng)營罪（若未獲證照經(jīng)營證券業(yè)務(wù)）和欺詐投資者（可能涉及詐騙罪或提供虛假證明文件罪等，視具體情節(jié)而定）。*罪名：①若主要行為是非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，可定非法經(jīng)營罪；②若虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物，數(shù)額較大，可定詐騙罪；③若其作為證券從業(yè)人員或中介機構(gòu)出具虛假報告、證明文件，造成嚴重后果，可定提供虛假證明文件罪。四、論述：（以下為論述要點，非完整答案，需根據(jù)要求展開論述）1.虛擬貨幣犯罪類型及偵查難點：*類型：洗錢、詐騙（投資、賭博）、非法集資、傳銷、勒索軟件支付、暗網(wǎng)交易等。*難點：①匿名性/假名性（錢包地址難以與現(xiàn)實身份關(guān)聯(lián)）；②去中心化（無中心服務(wù)器易于隱藏和跨國運作）；③跨境性（交易不受地域限制，取證難）；④價值波動大、交易透明度低（資金追蹤難）；⑤技術(shù)更新快、專業(yè)性強（偵查人員技術(shù)儲備需跟上）；⑥法律法規(guī)滯后性。2.追蹤虛擬貨幣資金流向的方法：*公開區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析：利用公開的區(qū)塊鏈瀏覽器、數(shù)據(jù)分析平臺，追蹤資金在鏈上的流動路徑、交易對手、地址余額變化。*交易結(jié)構(gòu)分析：識別資金聚合、拆分、混幣等行為，繪制資金網(wǎng)絡(luò)圖。*聯(lián)盟鏈/私有鏈協(xié)作：與掌握部分鏈上信息的交易平臺、礦池等機構(gòu)合作獲取數(shù)據(jù)。*跨境合作：通過國際執(zhí)法合作渠道，請求他國提供相關(guān)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)或證據(jù)。3.突破匿名性的措施：*交易對手分析：重點追蹤與已知非法賬戶或現(xiàn)實身份賬戶關(guān)聯(lián)的交易。*硬件錢包關(guān)聯(lián)：通過分析交易模式，嘗試關(guān)聯(lián)使用同一硬件錢包的交易。*跨鏈交易分析：追蹤資金在不同區(qū)塊鏈間的轉(zhuǎn)移。*結(jié)合傳統(tǒng)金融監(jiān)測：關(guān)注虛擬貨幣兌換成法幣的環(huán)節(jié)，從傳統(tǒng)金融渠道入手順查或逆查。*電子取證：從涉案電腦、手機等設(shè)備中提取未公開的錢包地址、私鑰信息（如有可能）。4.國際執(zhí)法合作打擊跨境虛擬貨幣犯罪：*利用國際刑警組織（Interpol）等平臺，建立情報共享機制，協(xié)調(diào)案件調(diào)查。*簽訂雙邊或多邊司法協(xié)助條約，在證據(jù)獲取、人員引渡等方面提供法律支持。*加強與金融行動特別工作組（FATF）的合作，遵循其反洗錢和反恐怖融資建議。*參與國際會議和論壇，交流打擊虛擬貨幣犯罪的策略和經(jīng)驗。5.未來改進方