2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽參考題庫400題（含答案）

一、單選題

1.在開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得少

?。ǎ┤?，并出示合法證件。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

解析：在開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不

得少于2人，并出示合法證件。

2.（）最先在金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”

A、人民銀行

B、銀保監(jiān)局

C、巴塞爾銀行委員會(huì)

D、全國人大

答案：C

解析：1988年12月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行

系統(tǒng)洗錢的原則聲明》文件，提出了“了解你的客戶”這一金融領(lǐng)域反洗錢綱領(lǐng)

性原則。

3.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指。。

A、人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)

施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況

的調(diào)查行為

C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融

機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為

D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金

融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

答案:D

解析：國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需

要調(diào)查核實(shí)的，可疑向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有

關(guān)文件和資料。

4.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》規(guī)定：對(duì)于新建立

業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第三章第一條

對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃

分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

5.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份

識(shí)別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然

人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義

A、自然人客戶

B、公司

C、機(jī)構(gòu)

D、非自然人客戶

答案：D

解析：做好非自然人客戶受益所有人以及特定自然人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反

洗錢工作具有重要意義。

6.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地

或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效

期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()O

A、住所地

B、戶籍地

C、居住地

D、經(jīng)常居住地

答案：D

解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住

所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和

有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地

7.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)

誤的（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

解析：金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，記錄風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估情況。

8.客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由（）制定

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、商業(yè)銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、國務(wù)院獨(dú)立制定

答案:A

解析：第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。（一）對(duì)要

求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，

要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客

戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目

的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者

對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

客戶身份；（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有

效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。前款規(guī)定

的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督

管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。

9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和

交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（）罰款。

A、處50萬元以上200萬元以下

B、處50萬元以上500萬元以下

C、處20萬元以上500萬元以下

D、處30萬元以上500萬元以下

答案：B

解析：《反洗錢法》第32條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交

易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的，處50萬元以上500萬元罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)

的董事’高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；

10.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不

超過（）個(gè)月

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》第三十條法人金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過36個(gè)月，

機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過24個(gè)月。

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用

新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照()原則建立

相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

A、風(fēng)險(xiǎn)可控

B、風(fēng)險(xiǎn)平均

C、業(yè)績(jī)優(yōu)先

D、方便客戶優(yōu)先

答案：A

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采

用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)可控原

則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

12.中國人民銀行設(shè)立()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)各.

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

答案：B

解析:第六條中國人民銀行設(shè)立中國洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行下列職責(zé)：（一）

接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；-）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，

妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（三）按照規(guī)定向中國

人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；〉

13.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)（）復(fù)核初審后擬上報(bào)的交

易，并按合理比例對(duì)初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。

A、逐份

B、合并

C、按比例

D、可選擇

答案：A

解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對(duì)異常交易的分析，義務(wù)

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)逐份復(fù)核初審后擬上報(bào)的

交易，并按合理比例對(duì)初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。

14.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第

3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)

業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，

覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)。來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

Av高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶

的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

16.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是

錯(cuò)誤的（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

解析：金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記

錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。

17.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：()

A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況

答案：D

解析：涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶所有人核實(shí)交易情況。

18.對(duì)于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，以下哪項(xiàng)不屬

于應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施？。

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要

B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系后，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度

答案：B

解析：（一）對(duì)于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)

當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施：1.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為

外國政要。2.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授

權(quán)。3.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。4.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)

測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

19.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告

A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)陶

C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

答案：B

解析:客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立0的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)

告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。。

A、專職

B、兼職

C、專職、兼職均可

D、高級(jí)

答案:A

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑

交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄

保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶身份識(shí)別制度

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括客戶身份識(shí)別制度、客戶身份

資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易狙告制度。

22.FATF的()是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國立法以及國際

反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

答案：A

解析：FA.TF的反洗錢與反恐怖融資建議是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文

件。下列對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)o根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)

洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取

強(qiáng)化型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理,

因此A.選項(xiàng)不正確。

23.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括。。

A、合法原則

B、合理原則

C、公開原則

D、效率原則

答案:C

解析：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以

保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。

24.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)溝為

自然人客戶辦理人民幣單筆()元以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,

應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、5萬；5000

B、5萬；1萬

C、5萬；2萬

D、5萬；5萬

答案：B

解析：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)

為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)

務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)。身

份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取

相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

A、客戶

B、實(shí)際控制客戶的自然人

C、客戶及其受益人

D、交易的實(shí)際受益人

答案:C

解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三

條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其

受益人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交

易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

26.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B、只提交大額交易報(bào)告

C、只提交可疑交易報(bào)告

D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

答案：A

解析：對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交

大額交易和可疑交易報(bào)告。

27.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀

行可以：O

A、處十萬元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十

萬元以下罰款

答案：C

解析：對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民

銀行可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

28.對(duì)不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)

及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”涉案

賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。（D）

A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)

B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)

C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)

答案：D

解析：納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，

銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

29.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（）,合并提交大頷交

易報(bào)告。

A、孰高原則

B、孰低原則

C、合計(jì)金額

D、差額

答案：B

解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單

邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折

算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合

并提交大額交易報(bào)告;客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交

易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提

交大額交易報(bào)告。

30.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)

控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加

強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢

工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、專項(xiàng)排查

C、預(yù)警核查

D、內(nèi)部審計(jì)

答案：D

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支

機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

31.反洗法規(guī)定了（）種洗錢犯罪。

A、5

B、6

C、7

D、10

答案：C

解析：本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社

會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩

序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法

規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

32.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過

程看不應(yīng)該包含。

A、事前預(yù)防

B、事前控制

C、事后監(jiān)督

D、事后糾正

答案：B

解析：反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)

過程看不應(yīng)該包含事前控制。

33.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是0

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名

單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

答案：D

34.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）

方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施

A、反洗錢

B、識(shí)別客戶身份

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、客戶交易資料保存

答案:B

解析：金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確

雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶

身份識(shí)別措施。

35.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、

產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。是義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

的（）原則。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、全面性

C、適用性

D、動(dòng)態(tài)管理

答案：D

解析：（一）風(fēng)險(xiǎn)為本原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)建立的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與其面臨的洗錢和恐

怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險(xiǎn)相匹配。（二）全面性原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)開展交易監(jiān)

測(cè)應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。義務(wù)機(jī)構(gòu)開展交易

分析應(yīng)當(dāng)全面結(jié)合客戶的身份特征、交易特征或行為特征。（三）適用性原則。

義務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)立足于本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)踐和真實(shí)數(shù)據(jù),

重點(diǎn)參考本行業(yè)發(fā)生的洗錢案件及風(fēng)險(xiǎn)信息（以下統(tǒng)稱案例），并對(duì)其有效性負(fù)

責(zé)。（四）動(dòng)態(tài)管理原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評(píng)

估,并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶,產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。：五）

保密原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制

度或要求規(guī)范監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍。

36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全。制度

A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制

C、現(xiàn)金交易

D、內(nèi)部結(jié)算

答案：B

解析：法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)統(tǒng)一管理，規(guī)范制

度制定和審批程序，明確發(fā)文種類、層級(jí)和對(duì)象。

37.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取?？蛻羯矸葑R(shí)別措施

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客

戶身份識(shí)別制度第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)

的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客

戶更新資料信息。

38.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)()、

高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。

A、董事

B、董事長(zhǎng)

C、監(jiān)事

D、理事

答案：A

解析：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)

董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說

明。

39.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,在與

客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識(shí)別措施

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客

戶身份識(shí)別制度第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)

的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客

戶更新資料信息。

40.保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作

在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至。。

A、5年

B、10年

C、3年

D、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

答案：D

解析：保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工

作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)

查工作結(jié)束。

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

A、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

B、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

D、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

答案：C

解析：《客戶身份資料和交易記錄保存》第二十九條

42.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由誰向中國反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告

A、銀行

B、保險(xiǎn)公司

C、保險(xiǎn)公司和銀行各自

D、保險(xiǎn)公司和客戶各自

答案：A

解析：金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按

照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告。

43.對(duì)《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最

遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)。

A、10

B、24

C、17

D、72

答案:B

解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義

務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)

告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)。

44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在()中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)

條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級(jí)管理層

答案:D

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，

并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

45.對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新

審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不

得超過()，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的()。對(duì)

于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)后的()至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、半年兩倍三年內(nèi)

B、一年兩倍二年內(nèi)

C、半年兩倍一年內(nèi)

D、一年一倍二年內(nèi)

答案：A

解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第三章第一條

第二點(diǎn)對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重

新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限

不得超過半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩

倍。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：（一）客戶身份

資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存。年；（二）交易記錄

自交易結(jié)束后至少保存（）年。

A、2年；2年

B、10年；10年

C、5年；10年

D、5年；5年

答案：D

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：（一）客戶身

份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年；（二）交易記錄

自交易結(jié)束后至少保存5年。

47.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為較有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為（）o

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、局風(fēng)險(xiǎn)

D、零風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)

為中風(fēng)險(xiǎn)。

48.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自（）起施行。

A、2007年1月1日

B、2008年1月1日

C、2006年1月1日

D、2010年1月1日

答案：A

解析：本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時(shí)廢止。

49.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示。

不然，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,

并按照（）的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施。

A、公開、公平、公正原則

B、合法審慎

C、了解客戶

D、風(fēng)險(xiǎn)為本

答案：D

51.洗錢的過程不包括哪個(gè)階段()：

A、處置

B\離析

C、融合

D、獲取

答案：D

解析：洗錢的過程為處置、離析、融合

52.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每(C)個(gè)月提交一次接

續(xù)報(bào)告

A、1

B、2

C、3

D、6

答案:C

解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)

測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒

有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接

續(xù)報(bào)告。接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可

疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的,

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。

53.中國人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是0

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具

體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制

定。

54.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以。為交易監(jiān)測(cè)單位，按照《管

理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。

A、金額

B、客戶

C、要素

D、機(jī)構(gòu)

答案：B

55.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法由中國人

民銀行會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

56.銀行為個(gè)人開立III類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶

人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有III類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元（含）

以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份注件，并留存身份證件復(fù)印件、

影印件或影像。（）

A、5;3

B、5;5

C、5;7

D、5;10

答案：C

解析：《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》一、（五）銀行為個(gè)

人開立III類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份，當(dāng)同

一個(gè)人在本銀行所有III類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)

當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像,

登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。個(gè)

人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶

所有業(yè)務(wù)。

57.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，

即（）

A、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

C、合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作

D、依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資

答案：A

解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)

務(wù)，即客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告。

58.客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該針對(duì)()的身份證件及其他

身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記

A、代理人

B、被代理人

C、代理人和被代理人

D、受益人

答案：C

解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身

份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

59.金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶為()，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了

解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所

有人。

A、法人或者非法人組織

B、境內(nèi)自然人

C、境外自然人

D、港澳臺(tái)居民

答案：A

解析：金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)

識(shí)別井核實(shí)客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合

理措施核實(shí)客戶的受益所有人。

60.以下哪項(xiàng)（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控

制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識(shí)別客戶身份

答案：D

解析：后續(xù)控制措施包括但不限于：對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)

控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告；提升客

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻

率等；經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系；向相關(guān)金融監(jiān)管

部門報(bào)告；向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案等。

61.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是0。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D、可以是任何單位和個(gè)人

答案：D

解析：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢和恐怖融資活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或

公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

62.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案:C

解析：金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。

63.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍

結(jié)不得超過。。

A、24小時(shí)

B、48小時(shí)

C、三天

D、七天

答案:B

解析：凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的

要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)

立即解除凍結(jié)。

64.當(dāng)()可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件時(shí)，應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)。

A、客戶變更重要身份信息

B、司法機(jī)關(guān)調(diào)查客戶

C、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道或可疑異常交易

D、以上都是

答案:D

解析：當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威

媒體的案件報(bào)道、客戶進(jìn)行異常交易等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件

發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

65.()規(guī)定：金融機(jī)閡應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客

戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)

分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A、中華人民共和國反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定：金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易

記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)

查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

66.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。

A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)的

C、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

答案：B

解析：B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，蟲辦

理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。

67.()部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管

B、財(cái)政部

C、中國人民銀行

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

解析：《反洗錢法》第四條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢

監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理

職責(zé)。

68.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,

建立健全反洗錢和反恐怖融資()制度。

A、內(nèi)部控制

B、防火墻

C、報(bào)告

D、監(jiān)管

答案:A

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀

況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。

69.對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（）

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬

元以下罰款

C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的

設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給

予紀(jì)律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定

設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)

職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。

70.如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融

機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（）。

A、采取交易限制措施

B、盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、提交可疑交易報(bào)告

答案：B

解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》第三十條規(guī)定，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，包括但不限于：（一）進(jìn)

一步核實(shí)客戶身份和交易背景；（二）深入了解客戶的經(jīng)營活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、交

易目的、交易對(duì)手等信息；（三）對(duì)客戶的交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析；（四）

加強(qiáng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理；（五）提高對(duì)客戶的審核頻率和審核標(biāo)準(zhǔn);

（六）采取其他必要的措施。在本題中，在完全符合集團(tuán)政策和程序的高風(fēng)險(xiǎn)第

三國的歐盟或美國金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或多數(shù)股權(quán)子公司任職，可以不必增強(qiáng)盡

職調(diào)查。

71.在境外設(shè)有分支機(jī)啕或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）向中

國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)

構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案:D

解析：在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按年度向

中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)也告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬

機(jī)構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。

72.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢（）。

A、司法調(diào)查

B、刑事偵查

C、刑事訴訟

D、案件審判

答案:C

解析：司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事

訴訟。

73.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或

者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以。金額的罰

款。

A、20萬元以上40萬元以下

B、20萬元以上100萬元以下

C、20萬元以上80萬元以下

D、20萬元以上50萬元以下

答案：D

解析：《反洗錢法》第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行

政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,

處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份

識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照

規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易

或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供

虛假材料的。

74.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是0

A、臨時(shí)身份證

B、機(jī)動(dòng)車駕駛證

C、軍官證

D、護(hù)照

答案:B

解析：機(jī)動(dòng)車駕駛證不屬于法定有效證件

75.《管理辦法》3號(hào)令第十五條將可疑交易報(bào)告時(shí)限規(guī)定為“在按本機(jī)構(gòu)可疑

交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過

O個(gè)工作日”，后[2018]2號(hào)令對(duì)此條款進(jìn)行了修改。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：《管理辦法》將可疑交易報(bào)告時(shí)限規(guī)定為“在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部

操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5

個(gè)工作日?！?/p>

76.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的。

A、經(jīng)營管理

B、風(fēng)險(xiǎn)控制

C、業(yè)務(wù)流程

D、業(yè)績(jī)指標(biāo)

答案:D

解析：反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)指標(biāo)。

77.如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地

區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法的，金融機(jī)構(gòu)（）

應(yīng)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并向中國人民銀行報(bào)告。

A、無需理會(huì)

B、不開展業(yè)務(wù)

C、應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施

D、限制行為

答案：C

解析：如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家

（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施應(yīng)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并向中國人民銀行報(bào)告。

78.《反洗錢法》規(guī)定對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B、反洗錢專員

C、董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

解析：對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依

法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處

分

79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?/p>

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長(zhǎng)期

D、定期或不定期

答案：D

解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2

013〕2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

80.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可

以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。前款所稱中國人民銀行或者其省一級(jí)分支

機(jī)構(gòu)包括（中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城

市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。）

A、中國人民銀行；省會(huì)（首府）城市中心支行

B、中國人民銀行總行；直轄市城市中心支行

C、中國人民銀行；省會(huì)（首府）城市中心支行

D、中國人民銀行總行；省會(huì)(首府)城市中心支行

答案：D

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?/p>

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期或不定期

B、不定期

C、長(zhǎng)期

D、定期

答案：A

解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)〔2

013〕2號(hào))規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

82.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查

的方式，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于()人，井應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢

查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循()的原

則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取

相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和

交易的實(shí)際受益人。

A\控制風(fēng)險(xiǎn)

B、了解你的客戶

C、客戶至上

D、盈利最大化

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶

及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)

系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施

84.()負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范

圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

A、人民銀行

B、銀保監(jiān)局

C、公安部

D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

答案：D

解析：國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)

部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

85.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且()交易任一單邊累計(jì)金額

達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。

A、人民幣

B、外幣

C、人民幣和外幣

D、人民幣或外幣

答案：D

解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任

一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。

86.《反洗錢》規(guī)定，0代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合

作。

A、最高人民法院

B、公安部

C\保監(jiān)會(huì)

D、中國人民銀行

答案:D

解析：國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和

有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息

和資料。

87.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是()

A、中國人民銀行

B、財(cái)政部

C、國務(wù)院

D、公安部

答案：A

解析：中國人民銀行是中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者。

88.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、檢察機(jī)關(guān)

C、審判機(jī)關(guān)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：D

解析：涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、（）、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。

A、資產(chǎn)

B、國籍

C、行業(yè)

D、信用度

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

90.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3

號(hào)）何時(shí)生效？

A、2016年12月1日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

D、2017年10月1日

答案：C

解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016）2

017年7月1日生效實(shí)施。

91.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在凌照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施四十八小時(shí)后,

未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取哪種做法

A、應(yīng)向中國人民銀行詢問下一步做法

B、應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)詢問下一步做法

C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)

D、有權(quán)立即解除凍結(jié)

答案:D

解析：凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的

要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)

立即解除凍結(jié)。

92.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）內(nèi)補(bǔ)正。

A、5日

B、5個(gè)工作日

C、3個(gè)工作日

D、3日

答案：B

解析：中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易

報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

93.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》

及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)

（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前（）個(gè)工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)估

的金融機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

解析：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批

表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長(zhǎng)（主任）或者分管副

行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前5個(gè)工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)

估的金融機(jī)構(gòu)。

94.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。。

A、責(zé)令限期改正

B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

C、處20萬元-50萬元罰款

D、處1萬元-5萬元罰款

答案：A

解析：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的

設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給

予紀(jì)律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定

設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)

職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。

95.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)

責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。

A、高級(jí)管理層

B、反洗錢專職崗

C、業(yè)務(wù)部門

D、專業(yè)委員會(huì)

答案：D

解析：董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。專業(yè)

委員會(huì)負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。

96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？

A、大額交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、客戶身份識(shí)別制度

D、交易信息保存制度

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶

及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)

系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施

97.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以保密，什么情況下可對(duì)外提供。

A、經(jīng)反洗錢崗評(píng)估后

B、經(jīng)經(jīng)理室同意后

C、依法律規(guī)定

D、經(jīng)會(huì)議審議后

答案:C

解析：對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。

98.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說法，房地產(chǎn)企業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮以下哪

個(gè)因素()

A、地理風(fēng)險(xiǎn)，包括FATF認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和司法管轄區(qū)等領(lǐng)域。

B、客戶風(fēng)險(xiǎn)，包括識(shí)別和核實(shí)其他各方和受益所有人

C、交易風(fēng)險(xiǎn)，如融資和交付渠道

D、以上所有內(nèi)容

答案:D

解析：房地產(chǎn)企業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮地理風(fēng)險(xiǎn)，包括FATF認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的

業(yè)務(wù)和司法管轄區(qū)等領(lǐng)域，客戶風(fēng)險(xiǎn)，包括識(shí)別和核實(shí)其他各方和受益所有人，

交易風(fēng)險(xiǎn)，如融資和交付渠道。

99.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易狙告

或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

答案：C

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或

者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元

以下罰款。

100.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A、業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

D、內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

答案：B

解析：合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)。

101.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，哪項(xiàng)做法是正確的

A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

C、向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信

息

D、匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核

答案：D

解析：匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記

并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外

收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。

102.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為。

A、2006年10月

B、2007年1月

C、2007年12月

D、2006年12月

答案：A

103.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢錢后果

發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員處0罰款。

Av1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上

五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

104.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)

當(dāng)識(shí)別（），登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份

B、辦理人的身份

C、受托人的身份

D、委托人的身份

答案：A

解析：除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信

托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或

者名稱、聯(lián)系方式。

105.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴

金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額（）。應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職

調(diào)查，并登記客戶身份基本信息。（暫停實(shí)施的1號(hào)令）

A、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的

B、人民幣5萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的

C、人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的

答案：A

解析：為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物

貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上

或者外幣等值1萬美元以上的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身

份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

106.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)。

A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

答案:B

解析：法人金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)確實(shí)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。這一責(zé)任包括

但不限于確立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)、審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、審批洗餞風(fēng)

險(xiǎn)管理的政策和程序、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理、定期審閱反洗

錢工作報(bào)告以及及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況。此外，董事會(huì)可以授權(quán)

下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)，而監(jiān)事會(huì)則承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任，

負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。

107.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，史()

罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下，1萬元以上5萬元以下

B、50萬元以上100萬元以下，5萬元以上10萬元以下

C、50萬元以上200萬元以下，10萬元以上20萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下，5萬元以上50萬元以下

答案：D

解析：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上

五十萬元以下罰款。

108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開展

資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易

信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。()

A、客戶、科學(xué)

B、客戶、單個(gè)介質(zhì)科學(xué)

C、客戶、完整

D、客戶、單個(gè)介質(zhì)完整

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以客戶為基本單位

開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息

和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

109.自然人客戶的“身份基本信息”包括()

A、客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

證件種類、號(hào)碼和有效期限。

B、客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

證件種類、證件號(hào)碼、投被保人關(guān)系。

C、客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身

份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

D、客戶的姓名、出生日期、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

身份證件種類、身份證件號(hào)碼、投被保人關(guān)系。

答案：C

解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住

所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和

有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、

其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范

圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)

營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效限；控股股東或者實(shí)際

控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證

明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。

110.按照法律規(guī)定，0有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政

處罰。

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

答案：B

解析：按照法律規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

111.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）是在哪一年（）

A、1989年

B、1992年

C、1999年

D、2000年

答案：A

解析：1989年，西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）。

112.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家

（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）0

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

D、立即提交可疑交易也