第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試官方及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（______）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流程合規(guī)原則

D.便捷高效原則

（）

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對銷售人員培訓(xùn)考核的合格標準應(yīng)當(dāng)不低于（______）。

A.80%

B.85%

C.90%

D.95%

（）

3.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告

B.基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算一次

C.基金份額凈值計算不需要考慮基金費用

D.基金份額凈值由中國證監(jiān)會定期審核確認

（）

4.基金信息披露中，屬于“重要揭示”范疇的是（______）。

A.基金管理人變更聯(lián)系方式

B.基金管理人高級管理人員變動

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金銷售費用調(diào)整

（）

5.投資者通過基金子公司購買基金產(chǎn)品，其法律關(guān)系主體涉及（______）。

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、投資者

B.基金管理人、基金子公司、投資者

C.基金銷售機構(gòu)、基金子公司、投資者

D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金子公司

（）

6.下列不屬于基金募集信息披露文件的是（______）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會議事規(guī)則

D.基金管理人驗資報告

（）

7.基金管理人聘請基金托管人，主要目的是（______）。

A.提高基金業(yè)績

B.分散投資風(fēng)險

C.增加基金規(guī)模

D.降低管理費用

（）

8.基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于（______）。

A.買賣上市交易的股票、債券

B.投資于其他基金

C.向基金管理人出資

D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

（）

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益為主要指標

B.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績評估無需參考同類基金表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評估僅由基金管理人進行

（）

10.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用（______）等誤導(dǎo)性表述。

A.“預(yù)期收益率為10%”

B.“本基金業(yè)績穩(wěn)健”

C.“投資無風(fēng)險”

D.“專業(yè)團隊保駕護航”

（）

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（______）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

12.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于（______）。

A.交易日的下午3點

B.交易日的晚上8點

C.交易日的次日上午9點

D.交易日的次日下午3點

（）

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得利用基金財產(chǎn)進行欺詐活動

C.基金不得挪用基金財產(chǎn)

D.基金不得從事內(nèi)幕交易

（）

14.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容不包括（______）。

A.基金基礎(chǔ)知識掌握程度

B.銷售業(yè)績完成情況

C.客戶投訴處理能力

D.個人投資經(jīng)驗

（）

15.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（______）責(zé)任。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.以上均不對

（）

16.基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常不包括（______）。

A.預(yù)約認購

B.份額贖回

C.份額轉(zhuǎn)換

D.份額轉(zhuǎn)讓

（）

17.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全（______）。

A.風(fēng)險評估體系

B.客戶投訴處理機制

C.內(nèi)部控制制度

D.以上均對

（）

18.基金信息披露中，屬于“非公開披露”信息的是（______）。

A.基金份額凈值

B.基金持倉情況

C.基金管理人變更事項

D.基金分紅方案

（）

19.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)不包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.負責(zé)基金財產(chǎn)的保管

C.決定基金的投資策略

D.處理基金資產(chǎn)清算

（）

20.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循（______）原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.流程合規(guī)

D.以上均對

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括（______）。

A.基金投資風(fēng)險

B.基金費用構(gòu)成

C.基金流動性風(fēng)險

D.基金管理人變更可能性

（）

22.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的必要條款包括（______）。

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金費用標準

D.基金管理人信息披露義務(wù)

（）

23.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（______）。

A.真實反映基金情況

B.不得存在虛假記載

C.不得誤導(dǎo)投資者

D.不得有重大遺漏

（）

24.基金管理人聘請基金托管人，主要目的是（______）。

A.分散投資風(fēng)險

B.提高基金業(yè)績

C.加強內(nèi)部控制

D.提升信息透明度

（）

25.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用（______）等誤導(dǎo)性表述。

A.“保本保息”

B.“無風(fēng)險投資”

C.“預(yù)期收益率為10%”

D.“專業(yè)團隊保駕護航”

（）

26.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，可能導(dǎo)致的后果包括（______）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.股票市場停牌

D.財產(chǎn)罰

（）

27.基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常包括（______）。

A.份額贖回

B.份額轉(zhuǎn)換

C.份額轉(zhuǎn)讓

D.預(yù)約認購

（）

28.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全（______）。

A.風(fēng)險評估體系

B.客戶投訴處理機制

C.內(nèi)部控制制度

D.銷售人員培訓(xùn)考核制度

（）

29.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（______）。

A.反映基金全部重要信息

B.不得存在重大遺漏

C.包含所有非公開信息

D.不得誤導(dǎo)投資者

（）

30.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.負責(zé)基金財產(chǎn)的保管

C.處理基金資產(chǎn)清算

D.決定基金的投資策略

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，可以收取除銷售費用外的其他費用。（×）

32.基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算一次。（×）

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于交易日的晚上8點。（×）

34.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)不包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。（×）

35.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用“保本保息”等誤導(dǎo)性表述。（×）

36.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。（√）

37.基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常不包括預(yù)約認購。（×）

38.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度。（√）

39.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容必須包含所有非公開信息。（×）

40.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)包括決定基金的投資策略。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，將投資者利益放在首位。

________

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

________

43.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于________。

________

44.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)不包括________。

________

45.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用________等誤導(dǎo)性表述。

________

46.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)________責(zé)任。

________

47.基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常不包括________。

________

48.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全________。

________

49.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)________。

________

50.基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)包括________。

________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

________

52.簡述基金信息披露的“準確性”原則的具體要求。

________

53.簡述基金管理人聘請基金托管人的主要目的。

________

54.簡述基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的注意事項。

________

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某基金產(chǎn)品時，使用了“保本保息”“預(yù)期收益率為10%”等表述，并承諾投資者投資無風(fēng)險。請分析該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)，并說明理由。

________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將投資者的利益放在首位。A選項錯誤，收入最大化原則可能導(dǎo)致銷售機構(gòu)忽視投資者利益；C選項錯誤，流程合規(guī)是基礎(chǔ)要求，但不是首要原則；D選項錯誤，便捷高效是銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追求的目標，但不是首要原則。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對銷售人員培訓(xùn)考核的合格標準應(yīng)當(dāng)不低于90%。A、B、D選項均低于90%，不符合規(guī)定。

3.A

解析：基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告，這是基金信息披露的基本要求。B選項錯誤，基金份額凈值每日計算；C選項錯誤，基金份額凈值計算需要考慮基金費用；D選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算，而非中國證監(jiān)會。

4.B

解析：基金管理人高級管理人員變動屬于“重要揭示”范疇，可能影響基金運作和投資者信心。A、C、D選項均不屬于重要揭示。

5.B

解析：投資者通過基金子公司購買基金產(chǎn)品，其法律關(guān)系主體涉及基金管理人、基金子公司、投資者。A選項錯誤，未涉及基金子公司；C選項錯誤，未涉及基金管理人；D選項錯誤，未涉及基金銷售機構(gòu)。

6.C

解析：基金募集信息披露文件包括基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人大會議事規(guī)則等，但不包括基金管理人驗資報告。A、B、D選項均屬于基金募集信息披露文件。

7.B

解析：基金管理人聘請基金托管人，主要目的是分散投資風(fēng)險，保障基金財產(chǎn)安全。A、C、D選項均不是主要目的。

8.D

解析：基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，這是基金投資禁止行為。A、B、C選項均屬于基金投資允許行為。

9.B

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，這是更科學(xué)合理的評估方法。A選項錯誤，短期收益不能反映基金長期表現(xiàn)；C選項錯誤，基金業(yè)績評估應(yīng)參考同類基金表現(xiàn)；D選項錯誤，基金業(yè)績評估由基金管理人、托管人、行業(yè)協(xié)會等多方參與。

10.C

解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“投資無風(fēng)險”等誤導(dǎo)性表述，這是監(jiān)管要求。A、B、D選項均屬于合規(guī)表述。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

12.A

解析：基金凈值公告的披露時間不得晚于交易日的下午3點，這是監(jiān)管要求。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

13.A

解析：基金可以投資于其他基金，但需符合相關(guān)規(guī)定。B、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

14.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識掌握程度、銷售業(yè)績完成情況、客戶投訴處理能力等，但不包括個人投資經(jīng)驗。A、B、C選項均屬于考核內(nèi)容。

15.A

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政處罰責(zé)任。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

16.A

解析：基金份額轉(zhuǎn)讓方式通常包括份額贖回、份額轉(zhuǎn)換、份額轉(zhuǎn)讓等，但不包括預(yù)約認購。B、C、D選項均屬于份額轉(zhuǎn)讓方式。

17.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險評估體系、客戶投訴處理機制、內(nèi)部控制制度、銷售人員培訓(xùn)考核制度等。A、B、C選項均屬于建立健全的內(nèi)容。

18.B

解析：基金持倉情況屬于“非公開披露”信息，不得向公眾披露。A、C、D選項均屬于公開披露信息。

19.D

解析：基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)不包括決定基金的投資策略。A、B、C選項均屬于基金托管人的職責(zé)。

20.A

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。B、C、D選項均不符合原則。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險、基金費用構(gòu)成、基金流動性風(fēng)險等。D選項不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的必要條款包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金費用標準、基金管理人信息披露義務(wù)等。

23.ABCD

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實反映基金情況、不得存在虛假記載、不得誤導(dǎo)投資者、不得有重大遺漏。

24.AC

解析：基金管理人聘請基金托管人，主要目的是分散投資風(fēng)險、加強內(nèi)部控制。B、D選項均不是主要目的。

25.AB

解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“保本保息”“無風(fēng)險投資”等誤導(dǎo)性表述。C、D選項均屬于合規(guī)表述。

26.AB

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，可能導(dǎo)致的后果包括行政處罰、民事賠償。C、D選項均不符合規(guī)定。

27.ABCD

解析：基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常包括份額贖回、份額轉(zhuǎn)換、份額轉(zhuǎn)讓、預(yù)約認購等。

28.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險評估體系、客戶投訴處理機制、內(nèi)部控制制度、銷售人員培訓(xùn)考核制度等。

29.AB

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)反映基金全部重要信息、不得存在重大遺漏。C選項錯誤，非公開信息無需披露；D選項錯誤，完整性原則與誤導(dǎo)投資者無關(guān)。

30.ABC

解析：基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運作、負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、處理基金資產(chǎn)清算。D選項錯誤，決定基金的投資策略屬于基金管理人職責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，只能收取銷售費用，不得收取除銷售費用外的其他費用。

32.×

解析：基金份額凈值在基金合同生效后每日計算一次。

33.×

解析：基金凈值公告的披露時間不得晚于交易日的晚上8點。

34.×

解析：基金管理人聘請的基金托管人，其職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。

35.×

解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“保本保息”等誤導(dǎo)性表述。

36.√

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

37.×

解析：基金合同中約定的基金份額轉(zhuǎn)讓方式，通常包括預(yù)約認購。

38.√

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度。

39.×

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)反映基金全部重要信息