第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁北京基金證從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

A.為客戶制定個性化投資方案

B.在未經客戶同意的情況下，泄露其投資記錄

C.定期向客戶發(fā)送市場分析報告

D.根據客戶風險偏好推薦合適的產品

2.下列關于基金份額凈值的表述，正確的是？

A.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公布

B.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好

C.基金份額凈值是計算投資者申購贖回價格的基礎

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

3.投資者通過基金中購認購基金份額時，以下哪種情況需要繳納認購費？

A.認購金額不超過1000元

B.認購金額在1000元至50000元之間

C.認購金額超過50000元

D.所有認購均需繳納認購費

4.基金合同中，關于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其內容？

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的費用標準

D.基金管理人的薪酬結構

5.以下哪種基金類型屬于固定收益類基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.指數型基金

6.基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括哪些內容？

A.基金資產凈值

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.以上所有

7.基金銷售機構在宣傳基金時，以下哪項行為是合規(guī)的？

A.承諾保本保息

B.夸大基金業(yè)績

C.說明基金風險等級

D.承諾最低收益率為10%

8.基金份額持有人大會的召集條件，以下哪項表述正確？

A.持有基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上所有情況均可召集

9.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應在會議召開前多久通知基金份額持有人？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

10.基金托管人對基金資產的安全保管負有什么責任？

A.確?；鹳Y產獨立于托管人資產

B.定期對基金資產進行盤點

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.以上所有

11.下列關于基金費用的表述，正確的是？

A.基金管理費按基金資產凈值的一定比例計提

B.基金托管費按基金資產凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務費通常在基金中購時收取

D.以上所有表述均正確

12.基金信息披露的"及時性"原則要求，定期報告應在每年結束后多久披露？

A.1個月內

B.2個月內

C.3個月內

D.4個月內

13.基金投資組合中，"股票投資"比例不得超過多少？

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

14.基金中購資金清算的時限，以下哪項表述正確？

A.T+1日

B.T+2日

C.T+3日

D.T+4日

15.基金合同中，關于基金運作期限的描述，以下哪項表述正確？

A.最短為1年

B.最短為2年

C.最短為3年

D.無最短期限限制

16.基金管理人更換基金托管人時，應滿足什么條件？

A.經過基金份額持有人大會審議通過

B.報中國證監(jiān)會批準

C.在基金合同中約定

D.以上所有條件均需滿足

17.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，以下哪項內容必須包含？

A.基金的投資風險等級

B.基金的歷史業(yè)績

C.基金的投資策略

D.基金的費用標準

18.基金定期報告中的"基金財務會計報告"主要反映什么內容？

A.基金的資產狀況

B.基金的負債狀況

C.基金的經營成果

D.以上所有

19.基金份額持有人大會的表決機制，以下哪項表述正確？

A.按基金份額比例投票

B.簡單多數通過

C.特別決議需2/3以上通過

D.以上所有表述均正確

20.基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的信息應？

A.真實、準確、完整

B.可比、透明、及時

C.客觀、公正、無誤導

D.以上所有均需滿足

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

A.勤勉盡責

B.客戶至上

C.避免利益沖突

D.誠實守信

22.下列哪些屬于基金投資風險的主要類型？

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

23.基金合同中，關于基金運作方式的描述，通常包括哪些內容？

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績基準

24.基金銷售機構在宣傳基金時，以下哪些行為是合規(guī)的？

A.說明基金的風險等級

B.列示基金的歷史業(yè)績

C.承諾最低收益率為10%

D.提及基金的投資策略

25.基金份額持有人大會的召集條件，以下哪些表述正確？

A.持有基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金業(yè)協(xié)會提議

26.基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的信息應？

A.反映基金的真實情況

B.包含所有重大信息

C.無遺漏、無誤導

D.符合法律法規(guī)要求

27.基金投資組合中，"債券投資"比例通常受哪些因素影響？

A.基金的投資目標

B.基金的風險等級

C.市場利率水平

D.投資者的風險偏好

28.基金中購資金清算的流程，通常包括哪些環(huán)節(jié)？

A.資金確認

B.份額登記

C.費用扣除

D.信息披露

29.基金管理人更換基金托管人時，應履行哪些程序？

A.基金份額持有人大會審議

B.報中國證監(jiān)會批準

C.公告通知基金份額持有人

D.辦理托管資產交接

30.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，以下哪些內容必須包含？

A.基金的投資風險等級

B.基金的歷史業(yè)績

C.基金的投資策略

D.基金的費用標準

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

（請將正確選項填入括號內，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以未經客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)目的。（×）

32.基金份額凈值是計算投資者申購贖回價格的基礎。（√）

33.基金認購金額超過50000元時，可以免繳認購費。（×）

34.基金合同中，關于基金運作方式的描述，不包括基金的投資策略。（×）

35.貨幣市場基金屬于固定收益類基金。（√）

36.基金定期報告通常包括基金資產凈值、基金投資組合、基金管理人報告等內容。（√）

37.基金銷售機構在宣傳基金時，可以承諾保本保息。（×）

38.基金份額持有人大會的召集條件包括持有基金份額10%以上的基金份額持有人提議。（√）

39.基金托管人對基金資產的安全保管負有什么責任？確?；鹳Y產獨立于托管人資產。（√）

40.基金管理費按基金資產凈值的一定比例計提。（√）

41.基金信息披露的及時性原則要求，定期報告應在每年結束后4個月內披露。（×）

42.基金投資組合中，"股票投資"比例不得超過70%。（×）

43.基金中購資金清算的時限為T+4日。（×）

44.基金管理人更換基金托管人時，應經過基金份額持有人大會審議通過。（√）

45.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，必須包含基金的投資風險等級。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將答案填入橫線內）

46.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守__________________和__________________的職業(yè)道德規(guī)范。

47.基金投資組合中，"股票投資"比例不得超過__________________。

48.基金中購資金清算的時限為__________________。

49.基金管理人更換基金托管人時，應滿足__________________、__________________和__________________的條件。

50.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，必須包含__________________、__________________和__________________等內容。

五、簡答題（共25分）

（請將答案寫在答題位置）

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

52.基金信息披露的"及時性"原則要求是什么？為什么？（5分）

53.基金投資組合中，"股票投資"比例不得超過70%的原因是什么？（5分）

54.基金份額持有人大會的召集條件有哪些？（10分）

六、案例分析題（共25分）

（請將答案寫在答題位置）

55.某基金銷售機構在宣傳某基金時，承諾保本保息，并夸大基金的歷史業(yè)績，聲稱該基金過去3年的年化收益率為20%。請問該銷售機構的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？請結合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》和《基金銷售管理辦法》的相關規(guī)定進行分析。（10分）

56.某基金份額持有人大會因基金管理人更換基金托管人而召集，會議通知中未說明更換托管人的具體原因和依據。請問該會議通知是否合規(guī)？為什么？請結合《證券投資基金法》的相關規(guī)定進行分析。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，B選項違反了該規(guī)定。

2.A解析：基金份額凈值由基金管理人每日計算并公布，這是基金運作的基本要求。B選項錯誤，基金份額凈值高低與業(yè)績相關性需結合投資策略分析。C選項正確，申購贖回價格以凈值為基礎。D選項錯誤，基金份額凈值與規(guī)模無固定比例關系。

3.B解析：根據《基金銷售管理辦法》第19條，認購金額在1000元至50000元之間需要繳納認購費，A和C選項無需繳費，D選項錯誤。

4.D解析：基金合同中通常包括運作方式、投資目標、投資策略、費用標準等，但不包括管理人的薪酬結構，這屬于公司治理范疇。

5.C解析：貨幣市場基金主要投資短期固定收益工具，屬于固定收益類基金。A、B、D均為權益類或混合類基金。

6.D解析：基金定期報告通常包括資產凈值、投資組合、管理人報告等，涵蓋全面信息。

7.C解析：根據《基金銷售管理辦法》第22條，銷售機構應說明基金風險等級，A、B、D均屬于違規(guī)宣傳。

8.D解析：根據《證券投資基金法》第47條，以上所有情況均可召集基金份額持有人大會。

9.D解析：根據《證券投資基金法》第48條，召集人應在會議召開前30日通知基金份額持有人。

10.D解析：基金托管人需確保資產獨立、定期盤點、監(jiān)督管理人，以上均為其職責。

11.D解析：A、B、C均為正確表述，基金費用包括管理費、托管費、銷售服務費等。

12.B解析：根據《基金信息披露管理辦法》第10條，定期報告應在每年結束后2個月內披露。

13.A解析：根據《基金運作管理辦法》第15條，股票投資比例不得超過70%。

14.A解析：基金中購資金清算通常為T+1日，即交易當日確認資金。

15.C解析：根據《基金運作管理辦法》第12條，基金運作期限最短為3年。

16.D解析：更換托管人需滿足以上所有條件，包括持有人大會審議、證監(jiān)會批準、合同約定等。

17.A解析：根據《基金銷售管理辦法》第23條，風險揭示必須包含風險等級。

18.D解析：基金財務會計報告反映資產、負債、經營成果等全面財務狀況。

19.D解析：A、B、C均為正確表述，表決機制需按份額比例、簡單多數、特別決議等規(guī)定執(zhí)行。

20.D解析：信息披露需同時滿足真實、準確、完整、可比、透明、及時、客觀、公正、無誤導等要求。

二、多選題

21.ABCD解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第5條，以上均為職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABCD解析：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險均為基金投資的主要風險類型。

23.ABCD解析：基金合同中的運作方式包括投資目標、范圍、策略、業(yè)績基準等。

24.AB解析：根據《基金銷售管理辦法》第22條，A、B均為合規(guī)宣傳，C、D屬于違規(guī)承諾。

25.ABCD解析：根據《證券投資基金法》第47條，以上所有情況均可召集基金份額持有人大會。

26.ABCD解析：信息披露需真實、完整、無遺漏、符合法律法規(guī)要求。

27.ABCD解析：基金投資比例受投資目標、風險等級、市場利率、投資者偏好等因素影響。

28.ABCD解析：中購資金清算流程包括資金確認、份額登記、費用扣除、信息披露等環(huán)節(jié)。

29.ABCD解析：更換托管人需履行以上所有程序，包括審議、批準、公告、交接等。

30.AD解析：根據《基金銷售管理辦法》第23條，風險揭示必須包含風險等級和費用標準，B、C屬于違規(guī)宣傳。

三、判斷題

31.×解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得未經客戶同意泄露信息。

32.√解析：基金份額凈值是計算申購贖回價格的基礎。

33.×解析：根據《基金銷售管理辦法》第19條，中購金額超過50000元仍需繳費。

34.×解析：基金合同中的運作方式包括投資目標、范圍、策略等。

35.√解析：貨幣市場基金屬于固定收益類基金。

36.√解析：基金定期報告通常包括資產凈值、投資組合、管理人報告等。

37.×解析：根據《基金銷售管理辦法》第22條，不得承諾保本保息。

38.√解析：根據《證券投資基金法》第47條，持有人大會可由持有人提議召集。

39.√解析：基金托管人對基金資產的安全保管負有什么責任？確保基金資產獨立于托管人資產。

40.√解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例計提。

41.×解析：根據《基金信息披露管理辦法》第10條，定期報告應在每年結束后2個月內披露。

42.×解析：根據《基金運作管理辦法》第15條，股票投資比例不得超過70%。

43.×解析：基金中購資金清算的時限為T+1日。

44.√解析：更換托管人需經過基金份額持有人大會審議通過。

45.√解析：根據《基金銷售管理辦法》第23條，風險揭示必須包含風險等級。

四、填空題

46.勤勉盡責；誠實守信

47.70%

48.T+1日

49.基金份額持有人大會審議；報中國證監(jiān)會批準；在基金合同中約定

50.基金的投資風險等級；基金的投資策略；基金的費用標準

五、簡答題

51.答：

①勤勉盡責：基金從業(yè)人員應盡職盡責，為客戶提供專業(yè)服務。

②誠實守信：基金從業(yè)人員應誠實守信，不得欺詐客戶。

③避免利益沖突：基金從業(yè)人員應避免利益沖突，維護客戶利益。

④客戶至上：基金從業(yè)人員應以客戶利益為重，提供優(yōu)質服務。

⑤遵守法律法規(guī)：基金從業(yè)人員應遵守相關法律法規(guī)，合規(guī)執(zhí)業(yè)。

52.答：及時性原則要求基金信息披露應在重大信息發(fā)生后的規(guī)定時間內披露，確保投資者及時獲取信息。

依據：根據《基金信息披露管理辦法》第9條，定期報告