2025年大學經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——投資領域的經(jīng)濟犯罪偵查考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每題3分，共15分）1.非法集資2.內幕交易3.操縱證券市場4.電子證據(jù)5.刑事訴訟中的證據(jù)規(guī)則二、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的主要區(qū)別。2.投資領域經(jīng)濟犯罪有哪些主要特征？3.在偵查證券欺詐發(fā)行案件時，應重點收集哪些類型的證據(jù)？4.簡述運用大數(shù)據(jù)技術偵查網(wǎng)絡投資詐騙犯罪的思路。三、論述題（每題10分，共30分）1.論述當前投資領域經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)的新趨勢及其對偵查工作提出的新挑戰(zhàn)。2.結合具體案例類型（如P2P網(wǎng)絡借貸、虛擬貨幣投資計劃等），分析偵查此類非法集資犯罪的重點和難點。3.試述在偵查投資領域經(jīng)濟犯罪過程中，如何平衡打擊犯罪與保護投資者、維護市場秩序的關系。四、案例分析題（25分）案情摘要：某投資咨詢公司法定代表人張某，以高額回報為誘餌，通過社交媒體和熟人介紹等方式，向社會不特定公眾募集資金，聲稱投資于“某國際能源項目”。該公司未在監(jiān)管機構登記備案，也沒有實際的項目運營和資金投向。資金募集期間，張某及其骨干成員多次向投資者承諾保本保息，并根據(jù)“業(yè)績”給予高額提成。初期，部分投資者確實收到了小額“利息”，但隨著募集規(guī)模擴大，資金鏈逐漸緊張。部分投資者發(fā)現(xiàn)無法按時兌付本息后向公安機關報案。公安機關初步調查發(fā)現(xiàn)，該公司賬目混亂，大量資金流向不明，且存在虛構投資收益、偽造項目文件等嫌疑。問題：1.根據(jù)案情描述，該公司及其行為可能涉嫌哪些具體的經(jīng)濟犯罪？（請至少列舉兩種）2.針對本案，偵查人員應從哪些方面入手開展初步偵查工作？3.在收集證據(jù)過程中，應重點關注哪些關鍵環(huán)節(jié)？特別是電子證據(jù)的收集與固定應注意什么？4.如果本案涉及跨境資金流轉，偵查工作中可能面臨哪些特殊問題？應如何應對？試卷答案一、名詞解釋1.非法集資:指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，向社會不特定對象公開募集資金，并承諾還本付息或者給予其他回報的行為。其本質是向社會公眾非法吸收資金。**解析思路:*定義需抓住核心要素：未經(jīng)批準、向社會不特定對象、公開募集資金、承諾回報。強調其非法性。2.內幕交易:指證券交易內幕信息的知情人員或者非法獲取內幕信息的人員，在內幕信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。**解析思路:*定義需抓住主體（內幕知情人或非法獲取者）、行為（買賣或泄露建議）、時間節(jié)點（內幕信息未公開前）和核心要素（內幕信息）。3.操縱證券市場:指任何人或機構，直接或間接地控制、影響證券交易價格或交易量，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序，損害投資者利益的行為。**解析思路:*定義需抓住行為方式（控制、影響價格量，制造假象）、目的（誘導投資者、擾亂秩序、損害利益）。4.電子證據(jù):指通過電子數(shù)據(jù)生成、存儲、傳輸，以其內容證明案件事實的證據(jù)。通常包括電子數(shù)據(jù)、計算機程序、網(wǎng)絡聊天記錄等。**解析思路:*定義需抓住載體（電子數(shù)據(jù)）、生成存儲傳輸方式（電子化過程）、證明對象（案件事實）。5.刑事訴訟中的證據(jù)規(guī)則:指在刑事訴訟活動中，為保證證據(jù)的收集、審查、判斷和運用符合法定要求而確立的一系列原則和準則。如證據(jù)相關性、合法性、客觀性規(guī)則，證明責任規(guī)則，非法證據(jù)排除規(guī)則等。**解析思路:*定義需抓住適用范圍（刑事訴訟）、目的（保證證據(jù)活動合法合規(guī)）、內容（原則和準則），可適當舉例說明。二、簡答題1.簡述非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的主要區(qū)別。*答：主要區(qū)別在于主觀故意和是否具有非法占有目的。非法吸收公眾存款罪，行為人主觀上不具有非法占有公眾存款的目的，只是違反金融管理法規(guī)，變相吸收存款，意圖用于生產經(jīng)營等，且通常能按期或部分兌付本息；而集資詐騙罪，行為人主觀上具有非法占有公款的目的，使用欺騙手段非法集資后，明確意圖不打算或無法按期兌付本息，將集資款項用于個人揮霍、賭博等，或用于其他非法用途。此外，集資詐騙罪通常涉及數(shù)額巨大或情節(jié)嚴重。**解析思路:*抓住兩罪最核心的區(qū)別——主觀故意（特別是非法占有目的的有無）。結合犯罪對象（存款vs集資款）、行為后果（意圖兌付vs無意兌付/無法兌付）進行闡述。提及法定刑輕重或構成要件的差異可作為輔助區(qū)分點。2.投資領域經(jīng)濟犯罪有哪些主要特征？*答：主要特征包括：犯罪主體呈現(xiàn)多樣化，既有專業(yè)機構人員，也有普通投資者甚至受害者參與犯罪；犯罪手段智能化、網(wǎng)絡化，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術進行犯罪；犯罪行為隱蔽性強，跨境作案增多，給偵查取證帶來困難；犯罪鏈條復雜，往往涉及多個環(huán)節(jié)和多個主體；社會危害性大，不僅侵犯財產權利，還嚴重擾亂金融市場秩序，影響社會穩(wěn)定。**解析思路:*從主體、手段、行為方式、結構、社會危害等維度進行分析，結合當前投資領域犯罪的實際表現(xiàn)進行闡述。3.在偵查證券欺詐發(fā)行案件時，應重點收集哪些類型的證據(jù)？*答：重點收集以下類型證據(jù)：一是證明發(fā)行人違反證券發(fā)行管理規(guī)定，未公開披露重要信息或披露信息有虛假記載、誤導性陳述的證據(jù)，如招股說明書、公告、會議記錄、工作底稿等；二是證明發(fā)行人主觀故意的證據(jù)，如內部文件、郵件、聊天記錄、證人證言等；三是證明欺詐發(fā)行行為與投資者損失之間的因果關系的證據(jù)；四是證明發(fā)行人非法獲利或造成惡劣社會影響的證據(jù)。**解析思路:*圍繞證券欺詐發(fā)行罪的構成要件（違反規(guī)定、虛假披露、主觀故意、造成后果）來組織答案，明確證據(jù)的證明對象。4.簡述運用大數(shù)據(jù)技術偵查網(wǎng)絡投資詐騙犯罪的思路。*答：運用大數(shù)據(jù)技術偵查網(wǎng)絡投資詐騙犯罪的思路主要包括：一是數(shù)據(jù)匯聚與關聯(lián)分析，整合公安、金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等多源數(shù)據(jù)，對可疑賬戶、資金流、人員關系網(wǎng)進行關聯(lián)分析，挖掘犯罪線索；二是行為模式識別，通過分析大量用戶行為數(shù)據(jù)，識別異常交易模式、虛假宣傳特征、群體性誘導等犯罪行為特征；三是風險預警與監(jiān)測，建立模型對新的詐騙平臺、手法進行實時監(jiān)測和風險預警；四是證據(jù)固定與呈現(xiàn)，利用大數(shù)據(jù)可視化技術，清晰展示資金流向、人員脈絡、犯罪鏈條，為偵查取證提供支持。**解析思路:*按照大數(shù)據(jù)技術應用的邏輯步驟展開：數(shù)據(jù)獲取->分析建模->應用（預警、偵查支持）->技術呈現(xiàn)。結合網(wǎng)絡投資詐騙的特點說明如何應用。三、論述題1.論述當前投資領域經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)的新趨勢及其對偵查工作提出的新挑戰(zhàn)。*答：當前投資領域經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)以下新趨勢：一是與新興技術結合日益緊密，如利用區(qū)塊鏈、元宇宙等概念進行非法集資或證券欺詐；二是網(wǎng)絡化、跨境化特征顯著，犯罪平臺搭建、宣傳推廣、資金吸納均通過網(wǎng)絡完成，且常跨國境實施；三是犯罪手法不斷翻新，如“殺豬盤”式情感投資詐騙、虛擬貨幣炒作騙局等；四是犯罪組織化、專業(yè)化程度提高，形成跨區(qū)域、跨行業(yè)的犯罪鏈條。這些新趨勢對偵查工作提出了嚴峻挑戰(zhàn)：一是技術偵查能力要求高，需要掌握新興技術的運作原理和偵查技術；二是跨區(qū)域、跨境偵查協(xié)作難度大，面臨法律障礙和效率問題；三是證據(jù)固定難，網(wǎng)絡痕跡易被刪除或篡改，電子證據(jù)的合法性認定復雜；四是偵查人才隊伍需要更新，需培養(yǎng)既懂法律又懂金融、科技的專業(yè)人才。**解析思路:*首先清晰列舉當前投資領域經(jīng)濟犯罪的新趨勢（技術融合、網(wǎng)絡跨境、手法翻新、組織化）。然后逐一分析這些趨勢對偵查工作在能力、協(xié)作、證據(jù)、人才等方面帶來的具體挑戰(zhàn)。2.結合具體案例類型（如P2P網(wǎng)絡借貸、虛擬貨幣投資計劃等），分析偵查此類非法集資犯罪的重點和難點。*答：以P2P網(wǎng)絡借貸非法集資為例，偵查重點包括：查清平臺運營模式、資金來源與去向、實際控制人及核心成員；核查其是否具有非法集資特征（如承諾高回報、向社會不特定對象集資、無實際項目支撐等）；收集平臺虛假宣傳、集資詐騙的證據(jù)；追查涉案資金，查封凍結資產。偵查難點在于：平臺往往組織架構復雜、人員流動性大；資金鏈條長且隱蔽，難以追蹤；大量投資者分散，取證困難；部分平臺已倒閉或轉移，線索中斷；如何區(qū)分正常平臺風險與非法集資行為界限也存在挑戰(zhàn)。以虛擬貨幣投資計劃為例，偵查重點包括：查明項目真實性、資金是否實際用于投資、是否承諾保本保息；查獲虛擬貨幣交易記錄、錢包地址、資金流轉路徑；鎖定組織者、推廣者、洗錢渠道；固定虛構項目、誘導投資等證據(jù)。偵查難點在于：虛擬貨幣匿名性、跨境性強，追蹤資金和確定境外人員身份困難；相關法律法規(guī)尚不完善，認定標準模糊；技術門檻高，需要專業(yè)技術人員協(xié)助取證；易與其他犯罪（如洗錢、詐騙）交織。**解析思路:*選擇具體案例類型，分別闡述偵查的“重點”（即要查什么核心問題）和“難點”（即查辦過程中遇到的主要障礙和困難），結合案例類型的特點進行分析。3.試述在偵查投資領域經(jīng)濟犯罪過程中，如何平衡打擊犯罪與保護投資者、維護市場秩序的關系。*答：在偵查投資領域經(jīng)濟犯罪時，平衡打擊犯罪與保護投資者、維護市場秩序需注意：一是在偵查策略上，要精準打擊，明確區(qū)分犯罪行為與市場風險、正常商業(yè)競爭的界限，避免“一刀切”影響市場活力；二是在證據(jù)收集上，既要收集證明犯罪事實的證據(jù)，也要注意收集可能影響投資者權益恢復的證據(jù)，如資金去向、投資者名單等；三是在案件處理上，對于涉及投資者的民事糾紛部分，引導投資者通過民事途徑解決，對于犯罪所得，要依法予以追繳或責令退賠，盡最大可能保護投資者利益；四是在信息公開上，要依法、適度公開案件信息，既要震懾犯罪，也要避免引發(fā)市場恐慌；五是加強市場監(jiān)管與偵查的聯(lián)動，通過偵查成果反饋市場風險，推動完善監(jiān)管制度，從源頭上減少犯罪發(fā)生，維護長期市場秩序穩(wěn)定。**解析思路:*闡述平衡原則的重要性。從偵查策略、證據(jù)收集、案件處理、信息公開、監(jiān)管聯(lián)動等多個角度提出具體措施和方法，體現(xiàn)如何在法律框架內實現(xiàn)多重目標的協(xié)調。四、案例分析題1.根據(jù)案情描述，該公司及其行為可能涉嫌哪些具體的經(jīng)濟犯罪？（請至少列舉兩種）*答：該公司及其行為可能涉嫌非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。理由：該公司未在監(jiān)管機構登記備案，以高額回報向社會不特定公眾募集資金，符合非法吸收公眾存款罪的特征。同時，其宣稱的“某國際能源項目”缺乏真實性，虛構投資收益，承諾保本保息，且在無法兌付本息的情況下，具有非法占有投資者資金的可能性，符合集資詐騙罪的構成要件。根據(jù)案情描述，集資詐騙的特征更為突出。**解析思路:*依據(jù)案情中的關鍵信息（未登記、向社會不特定對象、高額回報、虛假項目、承諾回報、無法兌付）分別對照非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的構成要件進行判斷，說明涉嫌罪名及理由。2.針對本案，偵查人員應從哪些方面入手開展初步偵查工作？*答：初步偵查工作應從以下方面入手：一是核實犯罪嫌疑公司及其主要成員的身份信息；二是全面收集該公司對外宣傳的材料（如宣傳冊、網(wǎng)站內容、社交媒體帖子等），查明其非法集資的具體手段、規(guī)模和持續(xù)時間；三是核查參與集資投資者的信息，統(tǒng)計集資總額和投資者分布情況；四是調查“某國際能源項目”的真實性，核實項目是否存在、資金是否真實投入；五是查詢公司的銀行賬戶、賬簿等，了解資金流向和公司財務狀況；六是詢問公司骨干成員和部分投資者，了解集資過程、公司運營情況和兌付情況；七是查找是否有相關監(jiān)管部門曾對其進行過監(jiān)管或處罰。**解析思路:*按照偵查工作的基本流程和要素展開：查證主體->查明手段與規(guī)模->核實對象與資金->審查項目真實性->調查財務狀況->詢問相關人員->了解監(jiān)管情況。3.在收集證據(jù)過程中，應重點關注哪些關鍵環(huán)節(jié)？特別是電子證據(jù)的收集與固定應注意什么？*答：收集證據(jù)應重點關注：一是公司宣傳材料、合同協(xié)議等書證；二是公司銀行流水、會計憑證等財務證據(jù)；三是公司網(wǎng)站、APP、社交媒體賬號等網(wǎng)絡平臺上的宣傳信息；四是公司人員的言辭證據(jù)；五是涉及項目的虛假文件或合同。在收集電子證據(jù)時，應注意：一是及時固定，防止數(shù)據(jù)被刪除或篡改；二是使用合法手段，遵守相關法律法規(guī)和技術規(guī)范；三是保證電子證據(jù)的原始性和完整性，采用專業(yè)設備和技術進行提取和保存；四是做好電子證據(jù)的封存和標記，清晰記錄提取過程；五是必要時進行電子數(shù)據(jù)鑒定，以證明其真實性和關聯(lián)性。**解析思路:*先概括收集證據(jù)的總體重點類別。然后聚焦于電子證據(jù)，從收集時機、合法性、技術要求（原始性、完整性）、程序規(guī)范（封存標記）、專業(yè)支持（鑒定）等方面闡述注意事項。4.如果本案涉及跨境資金流轉，偵查工作中可能面臨哪些特殊問題？應如何應對？*答：如果本案涉及跨境資金流轉，偵查工作可能面臨：一是法律適用障礙，不同國家/地區(qū)對非法集資、集資詐騙的法律規(guī)定和管轄權存在差異；二是調查取證困難，難以直接查詢境外銀行賬戶信息、凍結境外資產、獲取境外證據(jù)；三是犯罪嫌疑人可能逃往境外，導致抓捕和審判困難。應對措施包括：