2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專(zhuān)業(yè)題庫(kù)——非法集資與經(jīng)濟(jì)犯罪考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡(jiǎn)述非法集資活動(dòng)的本質(zhì)特征及其與合法民間融資的主要區(qū)別。二、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及相關(guān)法律法規(guī)，論述非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的構(gòu)成要件區(qū)別，并說(shuō)明偵查機(jī)關(guān)在立案?jìng)刹闀r(shí)應(yīng)如何初步區(qū)分二者。三、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)容易演變?yōu)榉欠Y，請(qǐng)分析其常見(jiàn)的非法運(yùn)作模式，并針對(duì)其中幾種模式，分別提出相應(yīng)的偵查取證要點(diǎn)。四、某地出現(xiàn)一種以“消費(fèi)返利”、“養(yǎng)老理財(cái)”為名的新型非法集資活動(dòng)，參與者眾多，社會(huì)影響惡劣。假設(shè)你作為負(fù)責(zé)該案的偵查人員，請(qǐng)闡述你將如何開(kāi)展初步調(diào)查工作，并確定主要的偵查方向和重點(diǎn)打擊對(duì)象？五、在偵查非法集資案件過(guò)程中，電子數(shù)據(jù)扮演著日益重要的角色。請(qǐng)結(jié)合非法集資案件的常見(jiàn)特點(diǎn)，論述電子數(shù)據(jù)在案件偵查取證中的主要作用，并列舉幾種需要重點(diǎn)收集和保全的電子數(shù)據(jù)類(lèi)型及其來(lái)源。六、非法集資往往伴隨著復(fù)雜的資金流轉(zhuǎn)和洗錢(qián)活動(dòng)，增加了偵查和追贓挽損的難度。請(qǐng)分析非法集資資金流轉(zhuǎn)的常見(jiàn)路徑，并提出在偵查過(guò)程中應(yīng)對(duì)此類(lèi)問(wèn)題的策略思考。七、結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的新趨勢(shì)，談?wù)劷?jīng)濟(jì)犯罪偵查專(zhuān)業(yè)學(xué)生在學(xué)習(xí)“非法集資與經(jīng)濟(jì)犯罪”課程時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些知識(shí)領(lǐng)域或能力素質(zhì)的提升？試卷答案一、解析思路：要求回答非法集資的本質(zhì)特征，并與其合法民間融資進(jìn)行對(duì)比。解答需抓住非法集資的“非法”核心，從主體、方式、過(guò)程、后果等角度闡述其特征，如：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定、向社會(huì)公開(kāi)宣傳、承諾回報(bào)、非法吸收資金、具有社會(huì)危害性等。同時(shí)，要明確合法民間融資的合規(guī)性、非公開(kāi)性、借貸關(guān)系等基本屬性，通過(guò)對(duì)比突出非法集資的違法性和風(fēng)險(xiǎn)性。二、解析思路：此題考查兩罪的理論區(qū)分和偵查實(shí)踐中的初步判斷。首先，要依據(jù)刑法條文，準(zhǔn)確列出兩罪的主觀故意內(nèi)容（集資詐騙罪要求以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪不要求）、客觀行為方式（重點(diǎn)區(qū)分是否“詐騙”）、對(duì)象（吸收的資金用途）、數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)等方面的異同。其次，論述偵查機(jī)關(guān)如何通過(guò)初步調(diào)查，如審查涉案資金流向（是否用于約定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或歸還本息，還是被個(gè)人揮霍或用于其他非法目的）、考察宣傳方式是否公開(kāi)、承諾回報(bào)的合理性、參與者的損失情況等，來(lái)幫助初步判斷案件性質(zhì)，為后續(xù)精確立案提供依據(jù)。三、解析思路：要求分析P2P平臺(tái)的非法運(yùn)作模式和偵查取證要點(diǎn)。首先，要列舉P2P平臺(tái)非法集資的常見(jiàn)模式，如：自融模式（平臺(tái)將資金借給自身或關(guān)聯(lián)企業(yè)）、資金池模式（集中吸收資金后不一一對(duì)接借款項(xiàng)目，形成資金池供平臺(tái)自由支配）、虛假項(xiàng)目模式（虛構(gòu)借款項(xiàng)目或夸大項(xiàng)目收益）、龐氏騙局模式（用后期的資金支付前期投資者的本息）等。其次，針對(duì)每種模式，結(jié)合其運(yùn)作特點(diǎn)，提出相應(yīng)的偵查取證要點(diǎn)，例如：針對(duì)自融，要收集平臺(tái)與借款方關(guān)系的證據(jù)；針對(duì)資金池，要獲取平臺(tái)違規(guī)歸集、使用的證據(jù)；針對(duì)虛假項(xiàng)目，要核實(shí)項(xiàng)目信息的真實(shí)性；針對(duì)龐氏騙局，要追查資金來(lái)源和去向，鎖定核心犯罪團(tuán)伙和人員。四、解析思路：此題設(shè)置情境，考查偵查人員的初步調(diào)查能力和戰(zhàn)略思維。解答應(yīng)體現(xiàn)偵查思維的邏輯性。首先，開(kāi)展初步調(diào)查工作應(yīng)包括：收集和研判相關(guān)信息（媒體報(bào)道、群眾舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)信息等），了解活動(dòng)的基本情況（組織者、運(yùn)作模式、參與人數(shù)、資金規(guī)模、社會(huì)影響等）；進(jìn)行外圍調(diào)查，如接觸早期參與者和受害者，了解其參與過(guò)程、被承諾的條件、資金損失情況；排查相關(guān)賬目、合同、宣傳材料等書(shū)證；必要時(shí)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)追蹤或場(chǎng)所搜查。其次，確定偵查方向主要基于初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，如是以資金歸集和分配為中心，還是以項(xiàng)目真實(shí)性為中心，或是以組織領(lǐng)導(dǎo)為核心。重點(diǎn)打擊對(duì)象則應(yīng)是具有組織領(lǐng)導(dǎo)作用的主犯、資金的主要掮客和惡意卷取資金的個(gè)人。五、解析思路：強(qiáng)調(diào)電子數(shù)據(jù)在非法集資偵查中的重要性。解答需闡述電子數(shù)據(jù)如何證明非法集資的各個(gè)要素，如：通過(guò)聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、網(wǎng)頁(yè)宣傳內(nèi)容等證明“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”、“承諾回報(bào)”；通過(guò)后臺(tái)數(shù)據(jù)、電子合同、管理人員的操作日志等證明“非法吸收資金”、“資金池”等運(yùn)作模式；通過(guò)電子賬簿、交易流水分析資金流向，鎖定涉案人員和賬戶(hù)。需要重點(diǎn)收集和保全的電子數(shù)據(jù)類(lèi)型包括：涉案平臺(tái)的數(shù)據(jù)庫(kù)、用戶(hù)信息、交易記錄、資金流水；組織者的電腦、手機(jī)通訊錄、聊天記錄、電子郵件；參與者的注冊(cè)信息、投資記錄、溝通記錄等。來(lái)源主要是涉案平臺(tái)服務(wù)器、涉案人員設(shè)備、相關(guān)銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)系統(tǒng)、社交媒體平臺(tái)等。六、解析思路：考查非法集資與洗錢(qián)活動(dòng)的關(guān)聯(lián)及偵查對(duì)策。首先，要分析非法集資資金流轉(zhuǎn)的常見(jiàn)路徑，如：平臺(tái)賬戶(hù)接收資金后，通過(guò)虛假項(xiàng)目投資、向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移、直接被平臺(tái)控制人取用、或者用于支付高額返利給早期投資者等方式流轉(zhuǎn)。其次，提出應(yīng)對(duì)策略，包括：加強(qiáng)金融情報(bào)分析和資金穿透式查詢(xún)能力，追蹤異常資金流動(dòng)；建立跨部門(mén)協(xié)作機(jī)制，整合公安、金融監(jiān)管、稅務(wù)等多方信息，全面掌握資金去向；在偵查中優(yōu)先鎖定和查封用于洗錢(qián)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和賬戶(hù)；在追贓挽損階段，依法采取財(cái)產(chǎn)刑措施，凍結(jié)、追繳涉案資產(chǎn)；針對(duì)新型洗錢(qián)手段（如利用虛擬貨幣、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等），提升技術(shù)偵查能力和國(guó)際合作水平。七、解析思路：考查學(xué)生對(duì)專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)前沿性和實(shí)踐性的思考。解答應(yīng)體現(xiàn)學(xué)生的高度和視野。重點(diǎn)關(guān)注的知識(shí)領(lǐng)域可包括：金融科技發(fā)展對(duì)非法集資新形式的影響（如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、AI在非法集資和洗錢(qián)中的應(yīng)用）；新興金融領(lǐng)域（如互聯(lián)網(wǎng)金融、數(shù)字貨幣）的監(jiān)管法律法規(guī)和偵查挑戰(zhàn)；跨境經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查協(xié)作機(jī)制和實(shí)務(wù)；經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中的證據(jù)規(guī)則和