第1篇第一章總則第一條為規(guī)范資產(chǎn)管理行為，提高資產(chǎn)使用效率，保障國(guó)有資產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)資產(chǎn)法》、《中華人民共和國(guó)資產(chǎn)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本單位所有資產(chǎn)的管理，包括固定資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)等。第三條資產(chǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法管理原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保資產(chǎn)管理的合法性、合規(guī)性。（二）效益原則：提高資產(chǎn)使用效率，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。（三）節(jié)約原則：厲行節(jié)約，反對(duì)浪費(fèi)，降低資產(chǎn)使用成本。（四）責(zé)任原則：明確資產(chǎn)管理的責(zé)任主體，落實(shí)資產(chǎn)管理的責(zé)任。第二章資產(chǎn)管理組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)第四條本單位設(shè)立資產(chǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第五條資產(chǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：（一）制定和修訂資產(chǎn)管理規(guī)章制度，確保資產(chǎn)管理工作的規(guī)范化、制度化。（二）審批資產(chǎn)購(gòu)置、處置、出租、出借等重大事項(xiàng)。（三）監(jiān)督資產(chǎn)管理的執(zhí)行情況，確保資產(chǎn)安全、高效、合理使用。（四）對(duì)資產(chǎn)管理工作中存在的問(wèn)題提出整改措施，督促相關(guān)部門(mén)落實(shí)。第六條資產(chǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理的具體實(shí)施工作，其主要職責(zé)：（一）建立健全資產(chǎn)管理制度，制定資產(chǎn)管理的操作規(guī)程。（二）負(fù)責(zé)資產(chǎn)的登記、核算、盤(pán)點(diǎn)、報(bào)廢等工作。（三）監(jiān)督資產(chǎn)的使用情況，確保資產(chǎn)安全、高效、合理使用。（四）組織開(kāi)展資產(chǎn)清查、評(píng)估、審計(jì)等工作。第三章資產(chǎn)購(gòu)置管理第七條資產(chǎn)購(gòu)置應(yīng)遵循以下程序：（一）編制資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃：根據(jù)工作需要，編制年度資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃，經(jīng)資產(chǎn)管理委員會(huì)審批后實(shí)施。（二）選擇供應(yīng)商：通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等方式選擇供應(yīng)商。（三）簽訂采購(gòu)合同：與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（四）驗(yàn)收資產(chǎn)：對(duì)購(gòu)置的資產(chǎn)進(jìn)行驗(yàn)收，確保資產(chǎn)質(zhì)量符合要求。（五）辦理資產(chǎn)登記手續(xù)：將購(gòu)置的資產(chǎn)登記入賬。第八條資產(chǎn)購(gòu)置應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）購(gòu)置資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求。（二）購(gòu)置資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合本單位工作需要，不得購(gòu)置與工作無(wú)關(guān)的資產(chǎn)。（三）購(gòu)置資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。第四章資產(chǎn)使用管理第九條資產(chǎn)使用應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）資產(chǎn)使用人應(yīng)當(dāng)愛(ài)護(hù)資產(chǎn)，不得擅自改變資產(chǎn)用途。（二）資產(chǎn)使用人應(yīng)當(dāng)合理使用資產(chǎn)，提高資產(chǎn)使用效率。（三）資產(chǎn)使用人應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)使用規(guī)定，不得違反國(guó)家法律法規(guī)。第十條資產(chǎn)調(diào)撥、借用、租賃等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按照以下程序辦理：（一）提出申請(qǐng)：資產(chǎn)使用人提出調(diào)撥、借用、租賃申請(qǐng)。（二）審批：經(jīng)資產(chǎn)管理委員會(huì)審批同意。（三）辦理手續(xù)：辦理資產(chǎn)調(diào)撥、借用、租賃手續(xù)。（四）監(jiān)督執(zhí)行：監(jiān)督資產(chǎn)調(diào)撥、借用、租賃的執(zhí)行情況。第五章資產(chǎn)處置管理第十一條資產(chǎn)處置應(yīng)遵循以下程序：（一）提出申請(qǐng)：資產(chǎn)使用人提出資產(chǎn)處置申請(qǐng)。（二）審批：經(jīng)資產(chǎn)管理委員會(huì)審批同意。（三）評(píng)估：對(duì)擬處置的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。（四）公示：對(duì)擬處置的資產(chǎn)進(jìn)行公示。（五）處置：按照規(guī)定程序進(jìn)行資產(chǎn)處置。第十二條資產(chǎn)處置應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）資產(chǎn)處置應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求。（二）資產(chǎn)處置應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。（三）資產(chǎn)處置所得收入應(yīng)當(dāng)納入本單位預(yù)算管理。第六章資產(chǎn)清查管理第十三條本單位應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行資產(chǎn)清查，確保資產(chǎn)賬實(shí)相符。第十四條資產(chǎn)清查應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：（一）制定清查方案：制定資產(chǎn)清查方案，明確清查范圍、時(shí)間、方法等。（二）組織實(shí)施：按照清查方案組織實(shí)施資產(chǎn)清查。（三）核實(shí)處理：對(duì)清查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)處理。（四）報(bào)告結(jié)果：將資產(chǎn)清查結(jié)果報(bào)告資產(chǎn)管理委員會(huì)。第七章資產(chǎn)評(píng)估管理第十五條本單位應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行定期評(píng)估，確保資產(chǎn)價(jià)值真實(shí)、準(zhǔn)確。第十六條資產(chǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：（一）制定評(píng)估方案：制定資產(chǎn)評(píng)估方案，明確評(píng)估范圍、時(shí)間、方法等。（二）組織實(shí)施：按照評(píng)估方案組織實(shí)施資產(chǎn)評(píng)估。（三）出具評(píng)估報(bào)告：對(duì)評(píng)估結(jié)果出具評(píng)估報(bào)告。（四）報(bào)告結(jié)果：將資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果報(bào)告資產(chǎn)管理委員會(huì)。第八章資產(chǎn)審計(jì)管理第十七條本單位應(yīng)當(dāng)定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，確保資產(chǎn)安全、合規(guī)。第十八條資產(chǎn)審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：（一）制定審計(jì)方案：制定資產(chǎn)審計(jì)方案，明確審計(jì)范圍、時(shí)間、方法等。（二）組織實(shí)施：按照審計(jì)方案組織實(shí)施資產(chǎn)審計(jì)。（三）出具審計(jì)報(bào)告：對(duì)審計(jì)結(jié)果出具審計(jì)報(bào)告。（四）報(bào)告結(jié)果：將資產(chǎn)審計(jì)結(jié)果報(bào)告資產(chǎn)管理委員會(huì)。第九章資產(chǎn)管理信息化建設(shè)第十九條本單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資產(chǎn)管理信息化建設(shè)，提高資產(chǎn)管理水平。第二十條資產(chǎn)管理信息化建設(shè)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施。（二）技術(shù)先進(jìn)、安全可靠。（三）功能完善、易于操作。第十一章附則第二十一條本制度由資產(chǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。以上是關(guān)于資管理制度的詳細(xì)內(nèi)容，旨在規(guī)范資產(chǎn)管理行為，提高資產(chǎn)使用效率，保障國(guó)有資產(chǎn)安全。在實(shí)際工作中，各單位應(yīng)根據(jù)本制度結(jié)合自身實(shí)際情況，制定具體的實(shí)施細(xì)則。第2篇一、引言隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)逐漸成為金融市場(chǎng)的重要組成部分。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及資產(chǎn)配置、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等多個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。為了規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，本文將從資管管理制度的背景、意義、主要內(nèi)容、實(shí)施與監(jiān)督等方面進(jìn)行詳細(xì)闡述。二、資管管理制度的背景與意義1.背景近年來(lái)，我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)生了深刻變革，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，產(chǎn)品種類日益豐富。然而，在快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出一些問(wèn)題，如監(jiān)管套利、產(chǎn)品同質(zhì)化、風(fēng)險(xiǎn)控制不力等。為了規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)政府高度重視資管管理制度的制定與實(shí)施。2.意義（1）規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。資管管理制度的實(shí)施，有助于規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。（2）促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展。資管管理制度的實(shí)施，有助于提高資產(chǎn)管理行業(yè)整體水平，推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。（3）保護(hù)投資者合法權(quán)益。資管管理制度的實(shí)施，有助于加強(qiáng)投資者教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。三、資管管理制度的主要內(nèi)容1.資產(chǎn)管理公司資質(zhì)管理（1）設(shè)立條件：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)具備一定的注冊(cè)資本、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)等條件。（2）業(yè)務(wù)范圍：資產(chǎn)管理公司可以從事資產(chǎn)管理、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。（3）合規(guī)經(jīng)營(yíng)：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理（1）產(chǎn)品分類：資產(chǎn)管理產(chǎn)品分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。（2）產(chǎn)品發(fā)行：公募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求。（3）產(chǎn)品信息披露：資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理（1）投資策略：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)合理的投資策略，確保投資收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，防范和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。（3）流動(dòng)性管理：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)流動(dòng)性管理，確保產(chǎn)品資金安全。4.資產(chǎn)管理公司內(nèi)部控制（1）組織架構(gòu)：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全組織架構(gòu)，明確各部門(mén)職責(zé)。（2）內(nèi)部控制制度：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（3）合規(guī)檢查：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。四、資管管理制度的實(shí)施與監(jiān)督1.實(shí)施主體（1）政府監(jiān)管部門(mén)：負(fù)責(zé)制定資管管理制度，監(jiān)督資產(chǎn)管理公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（2）行業(yè)協(xié)會(huì)：負(fù)責(zé)行業(yè)自律，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。（3）資產(chǎn)管理公司：負(fù)責(zé)遵守資管管理制度，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.監(jiān)督方式（1）現(xiàn)場(chǎng)檢查：監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解其合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。（2）非現(xiàn)場(chǎng)檢查：監(jiān)管部門(mén)通過(guò)數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式，對(duì)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查。（3）信息披露：資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。3.違規(guī)處理（1）警告：對(duì)違反資管管理制度的資產(chǎn)管理公司，監(jiān)管部門(mén)可以給予警告。（2）罰款：對(duì)違反資管管理制度的資產(chǎn)管理公司，監(jiān)管部門(mén)可以依法進(jìn)行罰款。（3）吊銷許可證：對(duì)嚴(yán)重違反資管管理制度的資產(chǎn)管理公司，監(jiān)管部門(mén)可以吊銷其許可證。五、結(jié)語(yǔ)資管管理制度是規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。通過(guò)實(shí)施資管管理制度，有助于推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益。在今后的工作中，監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)和資產(chǎn)管理公司應(yīng)共同努力，不斷完善資管管理制度，為我國(guó)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。第3篇一、引言隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)逐漸成為金融市場(chǎng)的重要組成部分。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及資金募集、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等多個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。為了規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)相關(guān)部門(mén)制定了系列資管管理制度。本文將從資管管理制度的背景、主要內(nèi)容、實(shí)施效果等方面進(jìn)行探討。二、資管管理制度的背景1.國(guó)際金融監(jiān)管環(huán)境的變化近年來(lái)，國(guó)際金融監(jiān)管環(huán)境日益嚴(yán)格，各國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)紛紛加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。在此背景下，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)也面臨著更加嚴(yán)格的監(jiān)管要求。2.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。為規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)政府高度重視資管管理制度的制定和實(shí)施。3.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要大量資金支持，而資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。為滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，我國(guó)政府致力于完善資管管理制度，提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和效率。三、資管管理制度的主要內(nèi)容1.資產(chǎn)管理公司設(shè)立與監(jiān)管（1）設(shè)立條件：資產(chǎn)管理公司設(shè)立應(yīng)具備以下條件：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣；有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度；有符合任職資格的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員；有符合監(jiān)管要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施。（2）監(jiān)管要求：監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理公司實(shí)施準(zhǔn)入監(jiān)管，包括資質(zhì)審查、業(yè)務(wù)范圍審批等。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行日常監(jiān)管，確保其合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.資產(chǎn)管理產(chǎn)品分類與監(jiān)管（1）產(chǎn)品分類：資產(chǎn)管理產(chǎn)品分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。公募產(chǎn)品面向公眾投資者，私募產(chǎn)品面向合格投資者。（2）監(jiān)管要求：監(jiān)管部門(mén)對(duì)公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品實(shí)施分類監(jiān)管，包括產(chǎn)品發(fā)行、募集、運(yùn)作、信息披露等方面的監(jiān)管。3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范（1）業(yè)務(wù)范圍：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)管理、投資顧問(wèn)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。（2）業(yè)務(wù)規(guī)范：監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施規(guī)范管理，包括業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露等方面的要求。4.風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)管理（1）風(fēng)險(xiǎn)控制：資產(chǎn)管理公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理：監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，確保其合規(guī)經(jīng)營(yíng)。5.信息披露與投資者保護(hù)（1）信息披露：資產(chǎn)管理公司應(yīng)按照規(guī)定披露產(chǎn)品信息、公司信息、投資信息等。（2）投資者保護(hù)：監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)投資者保護(hù)的監(jiān)管，包括投資者教育、投訴處理等方面。四、資管管理制度的實(shí)施效果1.規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)資管管理制度的實(shí)施，有助于規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)管理公司、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的監(jiān)管，提高了市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻，降低了系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。2.提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)