全面風(fēng)險(xiǎn)管理檢查清單模板一、適用范圍與應(yīng)用場景本模板適用于各類企業(yè)（含國企、民企、外資企業(yè)）及事業(yè)單位的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具體場景包括但不限于：年度/季度風(fēng)險(xiǎn)管理工作復(fù)盤：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或內(nèi)審部門定期對風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況進(jìn)行系統(tǒng)性檢查；重大項(xiàng)目/業(yè)務(wù)上線前風(fēng)險(xiǎn)評估：新產(chǎn)品研發(fā)、新市場拓展、重大投資等決策前，對潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面排查；監(jiān)管合規(guī)檢查應(yīng)對：針對銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、市場監(jiān)督管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，開展自查自糾；企業(yè)并購/重組整合期風(fēng)險(xiǎn)梳理：并購交易完成后，對整合過程中的風(fēng)險(xiǎn)管控措施落地情況進(jìn)行檢查；ISO31000或國資委《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等標(biāo)準(zhǔn)落地評估：對照國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，檢查企業(yè)合規(guī)性與有效性。二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理檢查實(shí)操步驟（一）檢查準(zhǔn)備階段明確檢查目標(biāo)與范圍根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略或監(jiān)管要求，確定本次檢查的核心目標(biāo)（如“評估市場風(fēng)險(xiǎn)管控有效性”“檢查操作風(fēng)險(xiǎn)漏洞”等）；劃定檢查邊界（涵蓋的業(yè)務(wù)單元、風(fēng)險(xiǎn)類型、流程環(huán)節(jié)等），避免范圍過大或過小。組建檢查團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人（總風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理）、內(nèi)審人員、業(yè)務(wù)部門專家（如財(cái)務(wù)、運(yùn)營、合規(guī)部門骨干*）、外部咨詢顧問（若需）；明確分工：組長統(tǒng)籌整體進(jìn)度，成員按風(fēng)險(xiǎn)模塊（戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、市場、操作、合規(guī)等）分組負(fù)責(zé)。收集基礎(chǔ)資料調(diào)取企業(yè)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》《風(fēng)險(xiǎn)事件庫》《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》《內(nèi)控制度匯編》等文件；收集近1-3年風(fēng)險(xiǎn)事件案例、整改記錄、監(jiān)管處罰通報(bào)等歷史資料；獲取當(dāng)前業(yè)務(wù)流程文檔、崗位職責(zé)說明、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測數(shù)據(jù)等。（二）檢查實(shí)施階段1.風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境檢查治理架構(gòu)：檢查董事會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是否清晰，是否建立“三道防線”（業(yè)務(wù)部門第一道、風(fēng)險(xiǎn)管理第二道、內(nèi)審第三道）；制度體系：評估風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否覆蓋所有關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，是否與最新監(jiān)管要求（如《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》）匹配；風(fēng)險(xiǎn)文化：通過訪談員工、查閱培訓(xùn)記錄，檢查風(fēng)險(xiǎn)意識是否融入企業(yè)文化，員工是否理解自身風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。2.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估檢查風(fēng)險(xiǎn)識別：檢查是否采用SWOT分析、PEST分析、流程梳理等方法，全面識別戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、市場、運(yùn)營、法律、聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)類型；重點(diǎn)關(guān)注新興業(yè)務(wù)（如數(shù)字化轉(zhuǎn)型、跨境投資）的風(fēng)險(xiǎn)識別情況；風(fēng)險(xiǎn)評估：檢查風(fēng)險(xiǎn)是否從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行量化/定性評估，評估結(jié)果是否更新及時(shí)（如每年至少一次）；重大風(fēng)險(xiǎn)清單是否經(jīng)董事會審批。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略檢查針對已識別的重大風(fēng)險(xiǎn)，檢查是否制定應(yīng)對策略（風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受），策略是否與風(fēng)險(xiǎn)等級匹配；檢查應(yīng)對措施是否具體可落地（如“匯率風(fēng)險(xiǎn)”是否采用遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯期權(quán)等工具，“信用風(fēng)險(xiǎn)”是否建立客戶評級體系）；評估應(yīng)對措施的成本效益，避免過度投入或保護(hù)不足。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警檢查檢查是否建立風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測體系（如市場風(fēng)險(xiǎn)的VaR值、操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件頻次），指標(biāo)是否實(shí)時(shí)/定期跟蹤；檢查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值是否合理，預(yù)警信號觸發(fā)后（如指標(biāo)超閾值、負(fù)面輿情），是否及時(shí)啟動應(yīng)對流程；檢查風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制：定期報(bào)告（月度/季度/年度）是否報(bào)送管理層，重大風(fēng)險(xiǎn)是否實(shí)時(shí)上報(bào)。5.風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)檢查檢查風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，是否開展“根因分析”（如使用5Why法），是否制定整改措施并明確責(zé)任人和時(shí)限；檢查整改效果是否驗(yàn)證（如通過后續(xù)檢查、數(shù)據(jù)追蹤確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)已控制）；評估風(fēng)險(xiǎn)管理體系的持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，是否根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場波動）更新策略和流程。（三）檢查報(bào)告與整改階段整理檢查發(fā)覺按風(fēng)險(xiǎn)模塊分類記錄問題，注明問題描述、檢查依據(jù)（如“《公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度》第5.2條未明確”）、風(fēng)險(xiǎn)等級（高/中/低）；區(qū)分“一般缺陷”和“重大缺陷”（如可能導(dǎo)致重大損失或監(jiān)管處罰的問題）。編制檢查報(bào)告報(bào)告內(nèi)容包括：檢查背景與范圍、主要發(fā)覺（風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境、識別評估、應(yīng)對監(jiān)控等環(huán)節(jié)的問題）、典型案例分析、整改建議；報(bào)需經(jīng)檢查團(tuán)隊(duì)集體討論、組長審核后，報(bào)送企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)及董事會。跟蹤整改落實(shí)向責(zé)任部門下發(fā)《整改通知書》，明確整改內(nèi)容、責(zé)任人、完成時(shí)限；建立“整改臺賬”，定期（如每月）跟蹤整改進(jìn)度，對逾期未完成的部門進(jìn)行督辦；整改完成后，組織復(fù)查驗(yàn)證，保證問題閉環(huán)管理。三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理檢查清單模板表單風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查內(nèi)容檢查方法檢查結(jié)果問題描述整改責(zé)任人整改期限戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好不匹配檢查企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)是否明確風(fēng)險(xiǎn)承受邊界（如“年投資損失不超過凈利潤5%”）查閱戰(zhàn)略文件、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告□符合□不符合財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)融資結(jié)構(gòu)不合理檢查資產(chǎn)負(fù)債率是否超出行業(yè)警戒線，短期債務(wù)占比是否過高分析財(cái)務(wù)報(bào)表、融資合同□符合□不符合市場風(fēng)險(xiǎn)匯率波動未對沖檢查進(jìn)出口業(yè)務(wù)是否采用外匯衍生工具對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)，對沖比例是否覆蓋敞口查閱外匯交易記錄、風(fēng)險(xiǎn)評估□符合□不符合操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控流程執(zhí)行不到位檢查“不相容崗位分離”（如采購與審批）是否落實(shí)，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否有審批記錄抽查流程文檔、訪談員工□符合□不符合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違反監(jiān)管要求檢查是否建立監(jiān)管政策跟蹤機(jī)制，近1年是否存在因合規(guī)問題受處罰的情況調(diào)取監(jiān)管通報(bào)、合規(guī)培訓(xùn)記錄□符合□不符合聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測與應(yīng)對不及時(shí)檢查是否建立輿情監(jiān)測系統(tǒng)，負(fù)面輿情發(fā)生后4小時(shí)內(nèi)是否啟動響應(yīng)流程測試輿情系統(tǒng)、查閱應(yīng)對記錄□符合□不符合信息科技風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)安全漏洞檢查客戶數(shù)據(jù)是否加密存儲，訪問權(quán)限是否分級管理，是否定期開展?jié)B透測試查看安全配置報(bào)告、滲透測試□符合□不符合人力資源風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵崗位人才流失檢查核心崗位（如風(fēng)控總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)）是否有繼任計(jì)劃，近1年流失率是否超10%分析人事數(shù)據(jù)、訪談HR部門□符合□不符合四、使用過程中的關(guān)鍵要點(diǎn)動態(tài)調(diào)整檢查重點(diǎn)根據(jù)企業(yè)所處行業(yè)特性（如金融業(yè)側(cè)重信用風(fēng)險(xiǎn)、制造業(yè)側(cè)重供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)）和階段（如初創(chuàng)期側(cè)重戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、成熟期側(cè)重操作風(fēng)險(xiǎn)），靈活調(diào)整檢查清單內(nèi)容，避免“一刀切”。注重專業(yè)性與協(xié)同性檢查團(tuán)隊(duì)需具備跨領(lǐng)域知識（如財(cái)務(wù)、法律、IT），必要時(shí)引入外部專家；業(yè)務(wù)部門應(yīng)全程參與，避免“閉門造車”，保證檢查結(jié)果貼合實(shí)際。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)量化分析對可量化的風(fēng)險(xiǎn)（如市場風(fēng)險(xiǎn)VaR、操作風(fēng)險(xiǎn)損失率），需結(jié)合數(shù)據(jù)進(jìn)行趨勢分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢（如上升/下降/穩(wěn)定），而非僅定性描述。避免形式主義整改對檢查發(fā)覺的問題，需深