銀行業(yè)從業(yè)資格考試分值

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.外部審計(jì)D.資本充足率2.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括？A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.創(chuàng)新性3.以下屬于銀行中間業(yè)務(wù)的是？A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.代收代付D.票據(jù)貼現(xiàn)4.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括？A.交易主體B.交易對(duì)象C.交易場(chǎng)所D.交易時(shí)間5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象不包括？A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.證券公司D.金融租賃公司6.商業(yè)銀行的核心資本不包括？A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.貸款損失準(zhǔn)備7.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)8.銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)不包括？A.現(xiàn)金B(yǎng).貸款C.存款D.固定資產(chǎn)9.金融衍生品不包括？A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.股票D.期權(quán)合約10.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨不包括？A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為B.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)C.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展D.保障銀行的利益最大化答案：1.C2.D3.C4.D5.C6.D7.C8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括？A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括？A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.股東準(zhǔn)入3.以下屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的有？A.存款B.同業(yè)拆借C.發(fā)行金融債券D.貸款4.金融市場(chǎng)的功能包括？A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理5.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括？A.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行B.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心C.保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)D.提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力6.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括？A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.內(nèi)部控制措施D.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正7.以下哪些屬于銀行的表外業(yè)務(wù)？A.銀行承兌匯票B.信用證C.保函D.貸款承諾8.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括？A.不確定性B.相關(guān)性C.高杠桿性D.傳染性9.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括？A.誠(chéng)實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職10.商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算公式中的分子包括？A.核心一級(jí)資本B.其他一級(jí)資本C.二級(jí)資本D.資本公積答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況自行制定審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。（）2.商業(yè)銀行的流動(dòng)性越高越好。（）3.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金。（）4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）5.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。（）6.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）7.銀行的中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債。（）8.金融衍生品交易具有高風(fēng)險(xiǎn)性。（）9.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。（）10.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)是對(duì)稱的。（）答案：1.×2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的主要職能。答案：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造。2.金融市場(chǎng)有哪些分類？答案：按交易標(biāo)的物分貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)等；按交易對(duì)象分票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等；按交易層次分發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng)。3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)如何做到守法合規(guī)？答案：遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度，不違法違規(guī)操作。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程。答案：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的現(xiàn)象？答案：競(jìng)爭(zhēng)激烈促使銀行提升服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新產(chǎn)品、降低成本，但也可能引發(fā)惡性競(jìng)爭(zhēng)，銀行需平衡競(jìng)爭(zhēng)與穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。2.談?wù)劷鹑谘苌穼?duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：增加市場(chǎng)活力與風(fēng)險(xiǎn)管理手段，但也帶來新風(fēng)險(xiǎn)，需加強(qiáng)監(jiān)管，合理運(yùn)用。3.分析商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重要性。答案：保障銀