第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)資格考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的資金賬戶中的資金余額相匹配，這種風(fēng)險控制措施屬于（）

（）A.維持擔(dān)保比例監(jiān)控

（）B.客戶資產(chǎn)隔離

（）C.交易權(quán)限分級

（）D.信用額度動態(tài)調(diào)整

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

3.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.活期存款

4.在證券投資分析中，采用道氏理論進(jìn)行市場趨勢判斷時，通常認(rèn)為（）

（）A.主要趨勢持續(xù)數(shù)周

（）B.次要趨勢持續(xù)數(shù)月

（）C.短期波動由偶然因素驅(qū)動

（）D.三種趨勢中，主要趨勢最重要

5.證券公司發(fā)布研究報告時，若引用了其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明（）

（）A.數(shù)據(jù)來源的官方網(wǎng)站

（）B.數(shù)據(jù)發(fā)布日期

（）C.數(shù)據(jù)加工方法

（）D.以上都是

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于（）

（）A.10%

（）B.12%

（）C.15%

（）D.20%

7.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其結(jié)算方式通常采用（）

（）A.T+0

（）B.T+1

（）C.T+2

（）D.T+3

8.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶中的證券，可以用于（）

（）A.證券買賣

（）B.融資擔(dān)保

（）C.信用額度增厚

（）D.以上都是

9.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若知悉客戶的交易信息，應(yīng)（）

（）A.優(yōu)先告知客戶

（）B.按規(guī)定保密

（）C.用于自營交易

（）D.通報監(jiān)管機(jī)構(gòu)

10.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）

（）A.風(fēng)險評估機(jī)制

（）B.信息披露制度

（）C.內(nèi)部審計制度

（）D.以上都是

11.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，其承銷期限最長不得超過（）

（）A.30日

（）B.60日

（）C.90日

（）D.120日

12.投資者買賣證券時，若未在交易時間內(nèi)申報，其委托可能（）

（）A.自動撤銷

（）B.等待下一個交易時段處理

（）C.按無效處理

（）D.以上情況均有可能

13.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，若涉及具體的投資建議，應(yīng)（）

（）A.明確告知客戶風(fēng)險

（）B.簽訂咨詢服務(wù)協(xié)議

（）C.由持牌人員提供

（）D.以上都是

14.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例下限為（）

（）A.130%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

15.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若與客戶存在利害關(guān)系，應(yīng)（）

（）A.主動回避

（）B.申報并披露

（）C.優(yōu)先滿足客戶需求

（）D.按公司規(guī)定處理

16.證券公司發(fā)布研究報告時，若引用了上市公司公告信息，應(yīng)（）

（）A.確保信息準(zhǔn)確完整

（）B.注明信息來源

（）C.避免主觀評價

（）D.以上都是

17.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)（）

（）A.與證券賬戶一一對應(yīng)

（）B.由證券公司統(tǒng)一管理

（）C.實行第三方存管

（）D.以上都是

18.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若違反職業(yè)道德，可能面臨（）

（）A.紀(jì)律處分

（）B.財產(chǎn)處罰

（）C.警告或罰款

（）D.以上都可能

19.證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員需（）

（）A.簽訂承銷協(xié)議

（）B.承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險

（）C.按比例分配發(fā)行額度

（）D.以上都是

20.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶應(yīng)（）

（）A.由證券公司開立

（）B.實行實名制管理

（）C.與資金賬戶關(guān)聯(lián)

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守的原則包括（）

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.風(fēng)險控制

（）C.公開透明

（）D.專業(yè)審慎

22.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)避免的行為包括（）

（）A.泄露客戶信息

（）B.利用內(nèi)幕信息交易

（）C.接受客戶賄賂

（）D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

23.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)確保的內(nèi)容包括（）

（）A.數(shù)據(jù)來源可靠

（）B.分析方法科學(xué)

（）C.結(jié)論客觀公正

（）D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

24.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)（）

（）A.由證券公司開立

（）B.實行第三方存管

（）C.與證券賬戶關(guān)聯(lián)

（）D.實行集中清算

25.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，其承銷團(tuán)成員需（）

（）A.簽訂承銷協(xié)議

（）B.承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險

（）C.按比例分配發(fā)行額度

（）D.互相監(jiān)督

26.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)具備的素質(zhì)包括（）

（）A.專業(yè)能力

（）B.良好職業(yè)道德

（）C.風(fēng)險意識

（）D.人際交往能力

27.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)避免的行為包括（）

（）A.夸大宣傳

（）B.誘導(dǎo)投資

（）C.泄露內(nèi)幕信息

（）D.使用誤導(dǎo)性語言

28.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶應(yīng)（）

（）A.由證券公司開立

（）B.實行實名制管理

（）C.與資金賬戶關(guān)聯(lián)

（）D.實行集中管理

29.證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員需（）

（）A.簽訂承銷協(xié)議

（）B.承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險

（）C.按比例分配發(fā)行額度

（）D.互相協(xié)調(diào)

30.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)遵守的法規(guī)包括（）

（）A.《證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

（）D.《證券公司從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可以不評估客戶的信用風(fēng)險。（×）

32.證券公司發(fā)布研究報告時，可以不注明數(shù)據(jù)來源。（×）

33.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶可以由他人代為管理。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以接受客戶賄賂。（×）

35.證券公司承銷股票時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員不需承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險。（×）

36.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶可以實名和非實名同時使用。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以泄露客戶的交易信息。（×）

38.證券公司發(fā)布研究報告時，可以夸大宣傳。（×）

39.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)實行第三方存管。（√）

40.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)遵守職業(yè)道德。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的資金賬戶中的資金余額相匹配，這種風(fēng)險控制措施屬于__________。（維持擔(dān)保比例監(jiān)控）

42.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于__________。（10%）

43.在證券投資分析中，采用道氏理論進(jìn)行市場趨勢判斷時，通常認(rèn)為__________是三種趨勢中最重要的。（主要趨勢）

44.證券公司發(fā)布研究報告時，若引用了其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明__________。（數(shù)據(jù)來源）

45.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若與客戶存在利害關(guān)系，應(yīng)__________。（主動回避）

46.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其結(jié)算方式通常采用__________。（T+1）

47.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶中的證券，可以用于__________。（融資擔(dān)保）

48.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若知悉客戶的交易信息，應(yīng)__________。（按規(guī)定保密）

49.證券公司應(yīng)建立__________、__________和__________。（風(fēng)險評估機(jī)制、信息披露制度、內(nèi)部審計制度）

50.投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)__________。（實行第三方存管）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：①客戶利益優(yōu)先；②誠實守信；③專業(yè)審慎；④保守秘密；⑤公平公正。（每個要點1分，答對4-5點得滿分）

52.簡述證券公司發(fā)布研究報告時應(yīng)確保的內(nèi)容。

答：①數(shù)據(jù)來源可靠；②分析方法科學(xué)；③結(jié)論客觀公正；④信息披露完整。（每個要點1分，答對3-4點得滿分）

53.簡述投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)具備的特點。

答：①由證券公司開立；②實行實名制管理；③與證券賬戶關(guān)聯(lián)；④實行第三方存管。（每個要點1分，答對3-4點得滿分）

54.簡述證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，其承銷團(tuán)成員需履行的義務(wù)。

答：①簽訂承銷協(xié)議；②承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險；③按比例分配發(fā)行額度；④互相監(jiān)督。（每個要點1分，答對3-4點得滿分）

55.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)避免的行為。

答：①泄露客戶信息；②利用內(nèi)幕信息交易；③接受客戶賄賂；④誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易。（每個要點1分，答對3-4點得滿分）

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶張某通過該證券公司進(jìn)行股票交易，張某賬戶中的資金余額為100萬元，證券余額為50萬元。某日，該證券公司工作人員李某告知張某，可以為其提供融資融券服務(wù)，并承諾張某可以按照1:1的比例融資買入股票。張某同意后，李某為其開立了信用證券賬戶和信用資金賬戶，并允許張某按照1:1的比例融資買入股票。隨后，張某用信用資金賬戶中的資金買入100萬元股票，導(dǎo)致其維持擔(dān)保比例降至100%。

問題：

1.分析該案例中存在哪些風(fēng)險？（5分）

2.該證券公司工作人員李某的行為是否存在違規(guī)？請說明理由。（5分）

3.若張某因市場下跌導(dǎo)致其維持擔(dān)保比例低于150%，該證券公司應(yīng)采取哪些措施？（5分）

答：

1.該案例中存在以下風(fēng)險：

-信用風(fēng)險：張某融資買入股票后，若市場下跌導(dǎo)致其維持擔(dān)保比例低于150%，該證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉，張某可能面臨損失。（2分）

-流動性風(fēng)險：張某買入100萬元股票后，其賬戶中的資金全部用于融資，若市場下跌導(dǎo)致無法賣出股票，張某可能面臨流動性問題。（2分）

-合規(guī)風(fēng)險：該證券公司工作人員李某未評估張某的信用風(fēng)險，即為其提供融資融券服務(wù)，可能違反相關(guān)法規(guī)。（1分）

2.該證券公司工作人員李某的行為存在違規(guī)，理由如下：

-未評估信用風(fēng)險：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)評估客戶的信用風(fēng)險，而李某未進(jìn)行評估即為其提供融資融券服務(wù)，違反了規(guī)定。（2分）

-違規(guī)承諾比例：李某承諾張某可以按照1:1的比例融資買入股票，但實際操作中，該比例可能違反維持擔(dān)保比例要求，屬于違規(guī)行為。（2分）

3.若張某因市場下跌導(dǎo)致其維持擔(dān)保比例低于150%，該證券公司應(yīng)采取以下措施：

-通知追加擔(dān)保物：該證券公司應(yīng)通知張某追加擔(dān)保物，以使維持擔(dān)保比例回升至150%以上。（2分）

-限制交易：若張某未能在規(guī)定時間內(nèi)追加擔(dān)保物，該證券公司有權(quán)限制其融資買入或融券賣出交易。（2分）

-強(qiáng)制平倉：若張某仍未在規(guī)定時間內(nèi)追加擔(dān)保物，該證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉，以控制風(fēng)險。（1分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A解析：維持擔(dān)保比例監(jiān)控是指證券公司監(jiān)控客戶信用證券賬戶中的證券數(shù)量與客戶信用資金賬戶中的資金余額的比例，確保其符合監(jiān)管要求，屬于核心風(fēng)險控制措施。B選項錯誤，客戶資產(chǎn)隔離是指客戶資產(chǎn)與證券公司自有資產(chǎn)隔離，與本題無關(guān)；C選項錯誤，交易權(quán)限分級是指根據(jù)客戶風(fēng)險等級分配交易權(quán)限，與本題無關(guān)；D選項錯誤，信用額度動態(tài)調(diào)整是指根據(jù)客戶信用狀況調(diào)整信用額度，與本題無關(guān)。

2.B解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第7條，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%，因此正確答案為B。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

3.C解析：期貨合約屬于衍生金融工具，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動。股票和債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于存款類金融工具，因此正確答案為C。

4.D解析：道氏理論認(rèn)為，市場趨勢分為主要趨勢、次要趨勢和短期波動，其中主要趨勢最重要，持續(xù)數(shù)月甚至數(shù)年，因此正確答案為D。A、B選項錯誤，主要趨勢的持續(xù)時間遠(yuǎn)超過數(shù)周或數(shù)月；C選項錯誤，短期波動由偶然因素驅(qū)動，但并非主要趨勢的特點。

5.D解析：證券公司發(fā)布研究報告時，若引用了其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來源的官方網(wǎng)站、數(shù)據(jù)發(fā)布日期、數(shù)據(jù)加工方法等，確保信息的準(zhǔn)確性和透明度，因此正確答案為D。

6.B解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于12%，因此正確答案為B。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

7.B解析：我國證券市場通常采用T+1結(jié)算方式，即交易日當(dāng)天買入的證券，需次日才能賣出，因此正確答案為B。A、C、D選項均不符合實際操作。

8.D解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶中的證券可以用于證券買賣、融資擔(dān)保、信用額度增厚等，因此正確答案為D。

9.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若知悉客戶的交易信息，應(yīng)按規(guī)定保密，不得泄露，因此正確答案為B。

10.D解析：根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險評估機(jī)制、信息披露制度、內(nèi)部審計制度等，因此正確答案為D。

11.C解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，其承銷期限最長不得超過90日，因此正確答案為C。

12.D解析：投資者買賣證券時，若未在交易時間內(nèi)申報，其委托可能自動撤銷、等待下一個交易時段處理或按無效處理，因此正確答案為D。

13.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，若涉及具體的投資建議，應(yīng)明確告知客戶風(fēng)險、簽訂咨詢服務(wù)協(xié)議、由持牌人員提供等，因此正確答案為D。

14.A解析：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例下限為130%，因此正確答案為A。

15.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若與客戶存在利害關(guān)系，應(yīng)主動回避，以避免利益沖突，因此正確答案為A。

16.D解析：證券公司發(fā)布研究報告時，若引用了上市公司公告信息，應(yīng)確保信息準(zhǔn)確完整、注明信息來源、避免主觀評價等，因此正確答案為D。

17.D解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)與證券賬戶一一對應(yīng)、由證券公司統(tǒng)一管理、實行第三方存管，因此正確答案為D。

18.D解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，若違反職業(yè)道德，可能面臨紀(jì)律處分、財產(chǎn)處罰、警告或罰款等，因此正確答案為D。

19.D解析：證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員需簽訂承銷協(xié)議、承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險、按比例分配發(fā)行額度、互相協(xié)調(diào)等，因此正確答案為D。

20.D解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶應(yīng)由證券公司開立、實行實名制管理、與資金賬戶關(guān)聯(lián)、實行集中管理，因此正確答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險控制、公開透明、專業(yè)審慎等原則，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)避免泄露客戶信息、利用內(nèi)幕信息交易、接受客戶賄賂、誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易等行為，因此正確答案為ABCD。

23.ABCD解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)確保數(shù)據(jù)來源可靠、分析方法科學(xué)、結(jié)論客觀公正、信息披露完整，因此正確答案為ABCD。

24.BCD解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)實行第三方存管、與證券賬戶關(guān)聯(lián)、實行集中清算，因此正確答案為BCD。

25.ABCD解析：證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，其承銷團(tuán)成員需簽訂承銷協(xié)議、承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險、按比例分配發(fā)行額度、互相監(jiān)督，因此正確答案為ABCD。

26.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)具備專業(yè)能力、良好職業(yè)道德、風(fēng)險意識、人際交往能力等素質(zhì)，因此正確答案為ABCD。

27.ABCD解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)避免夸大宣傳、誘導(dǎo)投資、泄露內(nèi)幕信息、使用誤導(dǎo)性語言等行為，因此正確答案為ABCD。

28.ABCD解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶應(yīng)由證券公司開立、實行實名制管理、與資金賬戶關(guān)聯(lián)、實行集中管理，因此正確答案為ABCD。

29.ABCD解析：證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員需簽訂承銷協(xié)議、承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險、按比例分配發(fā)行額度、互相協(xié)調(diào)，因此正確答案為ABCD。

30.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》《證券公司從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》等法規(guī)，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須評估客戶的信用風(fēng)險，否則可能違反法規(guī)，因此本題說法錯誤。

32.×解析：證券公司發(fā)布研究報告時，必須注明數(shù)據(jù)來源，以確保信息的透明度和準(zhǔn)確性，因此本題說法錯誤。

33.×解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶必須由本人實名管理，不得由他人代為管理，因此本題說法錯誤。

34.×解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，不得接受客戶賄賂，否則可能違反職業(yè)道德和法規(guī)，因此本題說法錯誤。

35.×解析：證券公司承銷股票時，若采用包銷方式，其承銷團(tuán)成員必須承擔(dān)約定的發(fā)行風(fēng)險，因此本題說法錯誤。

36.×解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其證券賬戶必須實名管理，不得實名和非實名同時使用，因此本題說法錯誤。

37.×解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，不得泄露客戶的交易信息，否則可能違反職業(yè)道德和法規(guī)，因此本題說法錯誤。

38.×解析：證券公司發(fā)布研究報告時，不得夸大宣傳，必須確保信息的客觀公正，因此本題說法錯誤。

39.√解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的交易，其資金賬戶應(yīng)實行第三方存管，以保障資金安全，因此本題說法正確。

40.√解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，必須遵守職業(yè)道德，以維護(hù)客戶利益和行業(yè)形象，因此本題說法正確。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.維持擔(dān)保比例監(jiān)控解析：該空考查證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施，維持擔(dān)保比例監(jiān)控是指監(jiān)控客戶信用證券賬戶中的證券數(shù)量與客戶信用資金賬戶中的資金余額的比例，確保其符合監(jiān)管要求，因此答案為“維持擔(dān)保比例監(jiān)控”。

42.10%解析：該空考查證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)要求，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%，因此答案為“10%”。

43.主要趨勢解析：該空考查道氏理論的市場趨勢判斷，道氏理論認(rèn)為，市場趨勢分為主要趨勢、次要趨勢和短期波動，其中主要趨勢最重要，因此答案為“主要趨勢”。

44.數(shù)據(jù)來源解析：該空考查證券公司發(fā)布研究報告時應(yīng)注明的內(nèi)容，若引用了其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來源，以確保信息的透明度和準(zhǔn)確性，因此答案為“數(shù)據(jù)來源”。

45.主動回避解析：該空考查證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)避免的行為，若與客戶存在利害關(guān)系，應(yīng)主動回避，以避免利益沖突，因此答案為“主動回避”。

46.T+1解析：該空考查證券市場的結(jié)算方式，我國證券市場通常采用T+1結(jié)算方式，即交易日當(dāng)天買入的證券，需次日才能賣出，因此答案為“T+1”。

47.融資擔(dān)保解析：該空考查證券公司融資融券服務(wù)的用途，客戶信用證券賬戶中的證券可以用于融資擔(dān)保，以保障資金安全，因此答案為“融資擔(dān)?！?。

48.按規(guī)定保密解析：該空考查證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范，若知悉客戶的交易信息，應(yīng)按規(guī)定保密，不得泄露，因此答案為“按規(guī)定保密”。

49.風(fēng)險評估機(jī)制、信息披露制度、內(nèi)部審計制度解析：該空考查證券公司應(yīng)建立的內(nèi)控制度，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險評估機(jī)制、信息披露制度、內(nèi)部審計制度等，因此答案為“風(fēng)險評估機(jī)制、信息披露制度、內(nèi)部審計制度”。

50.實行第三方存管