第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試搶占及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項要求是錯誤的？

（）

A.必須是本人有效身份證件原件及復印件

B.需提供客戶信用資金存管協(xié)議

C.客戶需具備相應的風險承受能力等級

D.賬戶開立后可立即用于融資融券交易

2.根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？

（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的資金比例限制是？

（）

A.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的35%

B.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的30%

C.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的25%

D.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的20%

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則不包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實守信

C.專業(yè)勝任

D.收入最大化

5.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕信息的知情人？

（）

A.發(fā)行人的董事

B.持有發(fā)行人已發(fā)行股份1%以上股東

C.證券投資咨詢機構(gòu)的研究人員（未參與項目）

D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息的機構(gòu)人員

6.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其注冊資本最低要求是？

（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

7.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內(nèi)進行哪些行為？

（）

A.代理客戶買賣證券

B.提供證券市場信息

C.組織證券交易撮合

D.未經(jīng)證監(jiān)會批準，直接向客戶收取傭金

8.證券公司為客戶開立信用賬戶前，必須進行的盡職調(diào)查不包括？

（）

A.客戶的證券賬戶及資金賬戶信息

B.客戶的年齡及職業(yè)信息

C.客戶的資產(chǎn)狀況及收入水平

D.客戶的融資融券需求偏好

9.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的？

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于？

（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

11.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪項不屬于《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立客戶適當性管理制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評估客戶風險承受能力

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事、監(jiān)事及高級管理人員直系親屬投資于該產(chǎn)品的比例限制是？

（）

A.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的1%

B.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的2%

C.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的3%

D.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的5%

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪項不屬于其合規(guī)要求？

（）

A.客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認

B.融資利率不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準

C.不得以任何形式向客戶承諾保本保息

D.客戶可隨時提取信用賬戶中的擔保物

14.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的禁止行為不包括？

（）

A.誘騙客戶買賣證券

B.利用客戶信息牟取私利

C.向客戶承諾收益

D.定期評估客戶持倉風險

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得從事的行為不包括？

（）

A.直接管理客戶資產(chǎn)

B.向客戶提供投資建議

C.評估投資業(yè)績

D.參與產(chǎn)品決策

16.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項資料不是必須提供的？

（）

A.客戶的風險測評問卷結(jié)果

B.客戶的證券賬戶卡原件及復印件

C.客戶的信用資金存管協(xié)議

D.客戶的居住證明

17.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍不包括？

（）

A.上市股票

B.證券投資基金

C.非上市股權(quán)

D.國債

18.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪項不屬于《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立投資建議登記制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評估客戶風險承受能力

19.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪項行為不屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金

B.不得以任何形式向客戶承諾收益

C.不得泄露客戶信息

D.可隨時調(diào)整傭金標準

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德不包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實守信

C.收入最大化

D.專業(yè)勝任

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供的資料包括？

（）

A.客戶的有效身份證件原件及復印件

B.客戶信用資金存管協(xié)議

C.客戶的風險測評問卷結(jié)果

D.客戶的證券賬戶卡原件及復印件

22.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括？

（）

A.上市股票

B.證券投資基金

C.非上市股權(quán)

D.國債

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實守信

C.專業(yè)勝任

D.收入最大化

24.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金

B.不得以任何形式向客戶承諾收益

C.不得泄露客戶信息

D.可隨時調(diào)整傭金標準

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實守信

C.收入最大化

D.專業(yè)勝任

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認

B.融資利率不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準

C.不得以任何形式向客戶承諾保本保息

D.客戶可隨時提取信用賬戶中的擔保物

27.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些屬于《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立客戶適當性管理制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評估客戶風險承受能力

28.證券公司從事自營業(yè)務時，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得利用內(nèi)幕信息交易

B.不得以個人名義進行自營業(yè)務

C.自營投資規(guī)模不得超過凈資本的限制

D.可隨時調(diào)整自營投資策略

29.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.必須進行盡職調(diào)查

B.客戶需具備相應的風險承受能力等級

C.賬戶開立后可立即用于融資融券交易

D.必須提供信用資金存管協(xié)議

30.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.必須遵守客戶利益優(yōu)先原則

B.不得誘騙客戶買賣證券

C.向客戶承諾收益

D.定期評估客戶持倉風險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議。

（）

32.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

（）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

（）

34.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金。

（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)。

（）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶可隨時提取信用賬戶中的擔保物。

（）

37.證券投資顧問業(yè)務中，必須建立投資建議登記制度。

（）

38.證券公司從事自營業(yè)務時，不得利用內(nèi)幕信息交易。

（）

39.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進行盡職調(diào)查。

（）

40.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須定期評估客戶持倉風險。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶________及________。

42.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其________的限制。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守________原則。

44.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，不得未經(jīng)客戶同意________其證券賬戶資金。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得________客戶資產(chǎn)。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶需在簽署協(xié)議前________確認。

47.證券投資顧問業(yè)務中，必須建立________制度。

48.證券公司從事自營業(yè)務時，不得________內(nèi)幕信息交易。

49.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須________。

50.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須定期________客戶持倉風險。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德。

答：________

52.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其合規(guī)要求。

答：________

53.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則。

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶張先生，風險測評等級為穩(wěn)健型，持有該證券公司信用賬戶資金100萬元，證券市值200萬元。2023年10月，張先生通過該證券公司投資顧問李女士得知某上市公司即將發(fā)布業(yè)績公告，且其業(yè)績可能大幅超預期。李女士遂建議張先生在公告發(fā)布前，以信用賬戶資金50萬元買入該上市公司股票，并承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%。問題：

（1）分析該案例中存在的合規(guī)風險。

（2）提出解決措施。

（3）總結(jié)建議。

答：________

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，信用賬戶開立后需經(jīng)過5個交易日才能用于融資融券交易，因此D選項錯誤。

2.D

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是20%，因此D選項正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的資金比例不得超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的30%，因此B選項正確。

4.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此D選項錯誤。

5.C

解析：證券投資咨詢機構(gòu)的研究人員（未參與項目）不屬于內(nèi)幕信息的知情人，因此C選項錯誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其注冊資本最低要求是5億元，因此C選項正確。

7.C

解析：證券公司不得在證券交易場所內(nèi)組織證券交易撮合，因此C選項錯誤。

8.B

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶前，必須進行的盡職調(diào)查不包括客戶的年齡及職業(yè)信息，因此B選項錯誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%，因此D選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于150%，因此B選項正確。

11.B

解析：證券投資顧問業(yè)務中，不得向客戶提供禁止性投資建議，因此B選項錯誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司董事、監(jiān)事及高級管理人員直系親屬投資于該產(chǎn)品的比例限制是不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的1%，因此A選項正確。

13.D

解析：客戶不可隨時提取信用賬戶中的擔保物，因此D選項錯誤。

14.C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得向客戶承諾收益，因此C選項錯誤。

15.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此A選項錯誤。

16.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須提供的資料不包括客戶的居住證明，因此D選項錯誤。

17.C

解析：證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍不包括非上市股權(quán)，因此C選項錯誤。

18.B

解析：證券投資顧問業(yè)務中，不得向客戶提供禁止性投資建議，因此B選項錯誤。

19.D

解析：證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，不得隨意調(diào)整傭金標準，因此D選項錯誤。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德不包括收入最大化，因此C選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供的資料包括客戶的有效身份證件原件及復印件、客戶信用資金存管協(xié)議、客戶的風險測評問卷結(jié)果、客戶的證券賬戶卡原件及復印件，因此ABCD選項均正確。

22.ABD

解析：證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括上市股票、證券投資基金、國債，因此ABD選項均正確。

23.ABC

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、誠實守信、專業(yè)勝任，因此ABC選項均正確。

24.ABC

解析：證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求包括不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金、不得以任何形式向客戶承諾收益、不得泄露客戶信息，因此ABC選項均正確。

25.AB

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德包括客戶利益優(yōu)先、誠實守信，因此AB選項均正確。

26.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認、融資利率不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準、不得以任何形式向客戶承諾保本保息，因此ABC選項均正確。

27.ACD

解析：證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些屬于《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求包括建立客戶適當性管理制度、記錄投資建議管理過程、定期評估客戶風險承受能力，因此ACD選項均正確。

28.ABC

解析：證券公司從事自營業(yè)務時，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求包括不得利用內(nèi)幕信息交易、不得以個人名義進行自營業(yè)務、自營投資規(guī)模不得超過凈資本的限制，因此ABC選項均正確。

29.AB

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括必須進行盡職調(diào)查、客戶需具備相應的風險承受能力等級，因此AB選項均正確。

30.AB

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括必須遵守客戶利益優(yōu)先原則、不得誘騙客戶買賣證券，因此AB選項均正確。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議，因此本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是20%，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，客戶不可隨時提取信用賬戶中的擔保物，因此本題說法錯誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務中，必須建立投資建議登記制度，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務時，不得利用內(nèi)幕信息交易，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進行盡職調(diào)查，因此本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須定期評估客戶持倉風險，因此本題說法正確。

四、填空題

41.信用資金存管協(xié)議、證券賬戶卡

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議及證券賬戶卡，因此答案為信用資金存管協(xié)議、證券賬戶卡。

42.凈資本

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的限制，因此答案為凈資本。

43.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此答案為客戶利益優(yōu)先。

44.扣劃

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金，因此答案為扣劃。

45.直接管理

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此答案為直接管理。

46.簽字確認

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認，因此答案為簽字確認。

47.投資建議登記

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務中，必