第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試中職生及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少比例？

A.20%

B.50%

C.100%

D.150%

答：________

2.下列關(guān)于股票基金的說法中，正確的是？

A.股票基金的投資風(fēng)險低于混合基金

B.股票基金的投資收益與市場指數(shù)高度相關(guān)

C.股票基金的投資對象僅限于債券類資產(chǎn)

D.股票基金通常采用定投策略以平滑波動

答：________

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低應(yīng)達(dá)到多少萬元人民幣？

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

答：________

4.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易行為？

A.證券公司基于公開信息為客戶進(jìn)行投資顧問服務(wù)

B.上市公司董事在信息公告前將其股票賣出

C.證券分析師根據(jù)已公開的研究報告撰寫投資分析

D.機(jī)構(gòu)投資者在法定期限內(nèi)申報持股信息

答：________

5.證券交易中，以下哪種訂單類型在價格條件不滿足時不會立即成交？

A.市價單

B.限價單

C.止損單

D.停損限價單

答：________

6.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過戶費(fèi)用通常按成交金額的多少計收？

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

答：________

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于必經(jīng)程序？

A.客戶風(fēng)險承受能力評估

B.客戶簽署融資融券合同

C.客戶提供收入證明

D.客戶簽署風(fēng)險揭示書

答：________

8.下列哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.混合基金

答：________

9.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的任期最長不超過多少年？

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

答：________

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪個要求是錯誤的？

A.應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險

B.可通過拆分份額方式變相突破監(jiān)管限制

C.應(yīng)建立完善的客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

D.應(yīng)按照合同約定履行管理職責(zé)

答：________

11.下列關(guān)于證券交易結(jié)算賬戶的說法中，正確的是？

A.可用于買賣債券和基金

B.僅限于證券公司自營業(yè)務(wù)使用

C.開戶時需提供個人身份證和證券賬戶卡

D.賬戶內(nèi)資金可用于消費(fèi)支付

答：________

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于多少？

A.70%

B.80%

C.100%

D.120%

答：________

13.證券公司為客戶提供的投資建議書，以下哪個內(nèi)容不屬于法定必須包含項？

A.證券投資分析

B.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

C.投資建議的依據(jù)

D.證券公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和投訴渠道

答：________

14.下列哪種行為屬于操縱證券市場行為？

A.機(jī)構(gòu)投資者集中買入某只股票

B.證券公司發(fā)布基于公開信息的行業(yè)報告

C.上市公司高管在公告后買賣自家股票

D.投資者利用虛假信息誘導(dǎo)他人交易

答：________

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪個環(huán)節(jié)需經(jīng)中國證監(jiān)會審批？

A.制定資產(chǎn)管理合同模板

B.設(shè)立資產(chǎn)管理部門

C.確定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍

D.招募資產(chǎn)管理計劃投資者

答：________

16.下列關(guān)于證券公司凈資本的計算公式中，正確的是？

A.凈資本=資產(chǎn)總額-負(fù)債總額

B.凈資本=資產(chǎn)減值準(zhǔn)備-負(fù)債總額

C.凈資本=資產(chǎn)總額-資產(chǎn)減值準(zhǔn)備-負(fù)債總額

D.凈資本=資本公積+可分配利潤

答：________

17.證券公司為客戶提供的融資融券額度，以下哪個要求是錯誤的？

A.應(yīng)與客戶的信用評級掛鉤

B.可隨市場行情動態(tài)調(diào)整

C.應(yīng)確?？蛻粼诰渚€以下時及時追加擔(dān)保物

D.可用于非證券類資產(chǎn)投資

答：________

18.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險管理制度不包括？

A.風(fēng)險識別與評估制度

B.風(fēng)險控制措施執(zhí)行制度

C.風(fēng)險責(zé)任追究制度

D.投資者情緒監(jiān)測制度

答：________

19.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于關(guān)鍵控制點？

A.開戶流程審核

B.交易指令執(zhí)行

C.客戶資金存管

D.投資者盈虧計算

答：________

20.證券公司向客戶提供信息咨詢服務(wù)時，以下哪個要求是錯誤的？

A.應(yīng)確保信息來源合法合規(guī)

B.可基于未公開信息提供預(yù)測性建議

C.應(yīng)明確告知信息的用途限制

D.應(yīng)建立信息發(fā)布審核機(jī)制

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需符合監(jiān)管要求？

A.客戶交易結(jié)算資金第三方存管

B.交易指令自動撮合

C.客戶風(fēng)險承受能力評估

D.投資咨詢服務(wù)的收費(fèi)公示

答：________

22.下列哪些行為屬于內(nèi)幕信息知情人？

A.上市公司董事

B.證券公司自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.參與證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的分析師

D.買賣該上市公司股票的投資者

答：________

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些要求是正確的？

A.應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制

B.可通過私下協(xié)議約定業(yè)績報酬

C.應(yīng)向投資者充分披露投資策略

D.應(yīng)按照合同約定履行管理職責(zé)

答：________

24.證券交易中，以下哪些訂單類型屬于限價訂單？

A.市價單

B.限價單

C.停損單

D.停損限價單

答：________

25.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，以下哪些風(fēng)險需向客戶充分揭示？

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.運(yùn)營風(fēng)險

答：________

26.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格審查？

A.客戶適當(dāng)性匹配

B.資產(chǎn)配置方案

C.投資指令執(zhí)行

D.資產(chǎn)凈值公告

答：________

27.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，以下哪些行為需符合監(jiān)管要求？

A.獨(dú)立完成盡職調(diào)查

B.向發(fā)行人收取咨詢費(fèi)

C.建立質(zhì)量控制體系

D.配合證監(jiān)會監(jiān)管檢查

答：________

28.證券交易結(jié)算賬戶的以下哪些功能是核心功能？

A.證券交易資金結(jié)算

B.證券登記過戶

C.資金存取管理

D.風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警

答：________

29.證券公司開展投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪些要求是正確的？

A.應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)許可

B.可利用未公開信息提供投資建議

C.應(yīng)向客戶說明服務(wù)方式與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制

答：________

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容需重點關(guān)注？

A.風(fēng)險識別與評估

B.授權(quán)審批機(jī)制

C.信息披露管理

D.人員行為規(guī)范

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供的融資融券額度，可隨市場行情動態(tài)調(diào)整。（）

答：________

32.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，可同時擔(dān)任發(fā)行人的財務(wù)顧問。（）

答：________

33.股票基金的投資風(fēng)險低于混合基金。（）

答：________

34.證券公司為客戶提供的投資建議書，需經(jīng)客戶簽字確認(rèn)才有效。（）

答：________

35.證券交易中，市價訂單在價格條件不滿足時不會立即成交。（）

答：________

36.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可不向投資者披露投資策略。（）

答：________

37.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可利用未公開信息為客戶進(jìn)行交易。（）

答：________

38.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，需確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于50%。（）

答：________

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可向投資者承諾最低收益。（）

答：________

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，可不設(shè)立風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制。（）

答：________

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，注冊資本最低應(yīng)達(dá)到______萬元人民幣。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

答：________

42.證券交易中，以下哪種訂單類型在價格條件不滿足時不會立即成交？________（如“限價單”）

答：________

43.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，需確保客戶的信用證券賬戶資金余額不低于______%。（根據(jù)監(jiān)管要求）

答：________

44.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立______機(jī)制。（如“客戶適當(dāng)性管理”）

答：________

45.證券交易結(jié)算賬戶的核心功能包括______和______。（如“證券登記過戶”“資金結(jié)算”）

答：________

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，需重點關(guān)注______和______。（如“風(fēng)險識別與評估”“授權(quán)審批機(jī)制”）

答：________

47.證券公司為客戶提供的投資建議書，需明確______和______。（如“收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和投訴渠道”）

答：________

48.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金______。（如“第三方存管”）

答：________

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照______履行管理職責(zé)。（如“合同約定”）

答：________

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，可不設(shè)立______機(jī)制。（如“風(fēng)險責(zé)任追究”）

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容。

答：________

52.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險控制措施的主要類型。

答：________

53.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)時，需重點防范的主要風(fēng)險。

答：________

54.簡述證券公司開展投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的主要合規(guī)要求。

答：________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶張某通過融資融券業(yè)務(wù)買入某上市公司股票，在股價上漲后，張某未追加擔(dān)保物，導(dǎo)致其信用證券賬戶資金余額低于警戒線。證券公司多次發(fā)送追加擔(dān)保物通知，但張某未予理會。最終，證券公司采取強(qiáng)制平倉措施，導(dǎo)致張某損失慘重。

問題：

（1）分析本案中，張某可能存在的操作失誤有哪些？

（2）分析證券公司在處理此類情況時應(yīng)遵循的程序和合規(guī)要求。

（3）總結(jié)此類案例對證券公司業(yè)務(wù)管理的啟示。

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，客戶的信用證券賬戶資金余額不得低于50%。

解析：A選項（20%）是部分監(jiān)管機(jī)構(gòu)對特定業(yè)務(wù)的參考比例；C選項（100%）和D選項（150%）均不符合監(jiān)管要求。B選項（50%）是法定最低標(biāo)準(zhǔn)。

2.B

答：股票基金的投資收益與市場指數(shù)高度相關(guān)，屬于典型的股票型基金特征。

解析：A選項錯誤，股票基金風(fēng)險通常高于混合基金；C選項錯誤，股票基金投資對象包括股票、債券等；D選項錯誤，定投策略適用于長期投資，但并非股票基金的唯一策略。

3.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低應(yīng)達(dá)到5億元。

解析：A選項（5000萬元）適用于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；B選項（1億元）適用于證券投資咨詢業(yè)務(wù)；D選項（10億元）適用于證券自營業(yè)務(wù)。

4.B

答：上市公司董事在信息公告前將其股票賣出屬于內(nèi)幕交易行為。

解析：A選項屬于合規(guī)行為；C選項屬于合法的投資分析；D選項屬于正常持股行為。B選項違反了《證券法》第74條關(guān)于內(nèi)幕交易的規(guī)定。

5.B

答：限價單在價格條件不滿足時不會立即成交。

解析：A選項（市價單）會以最優(yōu)價格立即成交；C選項（止損單）在觸發(fā)價格時立即成交；D選項（停損限價單）在觸發(fā)價格時以限價成交。B選項需價格滿足條件才能成交。

6.B

答：A股股票的過戶費(fèi)用通常按成交金額的0.3%計收。

答：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第35條，A股過戶費(fèi)按成交金額的0.3%收取。

7.D

答：客戶簽署風(fēng)險揭示書不屬于開立信用證券賬戶的必經(jīng)程序。

答：A、B、C選項均屬于必經(jīng)程序，而D選項通常在后續(xù)業(yè)務(wù)中簽署。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，客戶需簽署合同和風(fēng)險揭示書，但風(fēng)險揭示書并非開戶時必簽文件。

8.C

答：期貨合約屬于衍生品。

答：A、B選項屬于基礎(chǔ)金融工具；D選項屬于集合投資工具。C選項（期貨合約）是典型的衍生品。

9.C

答：根據(jù)《公司法》第46條，上市公司董事的任期最長不超過5年。

答：A、B、D選項均不符合法律規(guī)定。C選項是法定上限。

10.B

答：可通過拆分份額方式變相突破監(jiān)管限制是錯誤要求。

答：A、C、D選項均符合監(jiān)管要求，而B選項違反《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第12條，禁止變相突破監(jiān)管限制。

11.A

答：可用于買賣債券和基金。

答：證券交易結(jié)算賬戶可用于交易所有符合條件的證券品種，包括債券和基金。B選項錯誤，該賬戶也用于客戶交易；C選項錯誤，開戶時需提供身份證和證券賬戶卡；D選項錯誤，該賬戶資金僅用于證券交易，不可用于消費(fèi)支付。

12.B

答：證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于80%。

答：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第7條，該比例不得低于80%。

13.B

答：客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不屬于法定必須包含項。

答：A、C、D選項均屬于法定必須包含項，而B選項僅作為參考，非強(qiáng)制要求。根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，需包含投資分析、投資建議依據(jù)等，但未強(qiáng)制要求包含評估結(jié)果。

14.D

答：投資者利用虛假信息誘導(dǎo)他人交易屬于操縱證券市場行為。

答：A選項屬于正常交易行為；B選項屬于合規(guī)行為；C選項屬于正常交易行為；D選項違反《證券法》第86條關(guān)于操縱市場的規(guī)定。

15.D

答：招募資產(chǎn)管理計劃投資者需經(jīng)中國證監(jiān)會審批。

答：A、B、C選項均屬于內(nèi)部管理環(huán)節(jié)，而D選項屬于需要審批的監(jiān)管事項。根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，需向證監(jiān)會報送材料并經(jīng)審批。

16.C

答：凈資本=資產(chǎn)總額-資產(chǎn)減值準(zhǔn)備-負(fù)債總額。

答：A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。C選項是《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第5條的計算公式。

17.D

答：可用于非證券類資產(chǎn)投資是錯誤要求。

答：A、B、C選項均符合監(jiān)管要求，而D選項違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，融資融券額度僅用于證券投資。

18.D

答：投資者情緒監(jiān)測制度不屬于必經(jīng)制度。

答：A、B、C選項均屬于關(guān)鍵控制點，而D選項屬于輔助性措施，非核心制度。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，需重點關(guān)注風(fēng)險識別、授權(quán)審批等，但未強(qiáng)制要求監(jiān)測情緒。

19.D

答：投資盈虧計算不屬于關(guān)鍵控制點。

答：A、B、C選項均屬于關(guān)鍵控制點，而D選項屬于輔助性工作，非核心控制環(huán)節(jié)。根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》第8條，需重點關(guān)注開戶審核、交易執(zhí)行等。

20.B

答：可基于未公開信息提供預(yù)測性建議是錯誤要求。

答：A、C、D選項均符合監(jiān)管要求，而B選項違反《證券法》第177條，禁止利用未公開信息提供投資建議。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

答：A、B、C、D選項均屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)要求。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，需確保客戶交易結(jié)算資金第三方存管、交易指令自動撮合、客戶風(fēng)險承受能力評估、信息披露等。

22.ABC

答：A、B、C選項屬于內(nèi)幕信息知情人。

答：D選項（買賣該上市公司股票的投資者）通常不屬于內(nèi)幕信息知情人，除非其通過非法途徑獲取信息。根據(jù)《證券法》第74條，知情人包括公司董事、高管、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的分析師等。

23.ACD

答：A、C、D選項是正確的。

答：B選項錯誤，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，業(yè)績報酬需在合同中明確約定，不能私下約定。A、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

24.BCD

答：B、C、D選項屬于限價訂單。

答：A選項（市價單）會以最優(yōu)價格立即成交。B、C、D選項均需價格滿足條件才能成交。

25.ABCD

答：A、B、C、D選項均需向客戶充分揭示。

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，需向客戶揭示信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險等。

26.ABCD

答：A、B、C、D選項均需嚴(yán)格審查。

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第18條，需審查客戶適當(dāng)性、資產(chǎn)配置方案、投資指令執(zhí)行、凈值公告等。

27.ABCD

答：A、B、C、D選項均需符合監(jiān)管要求。

答：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，需獨(dú)立完成盡職調(diào)查、收取咨詢費(fèi)、建立質(zhì)量控制體系、配合監(jiān)管檢查。

28.AB

答：A、B選項是核心功能。

答：C、D選項屬于輔助功能。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第28條，證券交易結(jié)算賬戶的核心功能是證券交易資金結(jié)算和證券登記過戶。

29.ACD

答：A、C、D選項是正確的。

答：B選項錯誤，根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，投資建議需基于公開信息，不能利用未公開信息。A、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

30.ABCD

答：A、B、C、D選項均需重點關(guān)注。

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第10條，需重點關(guān)注風(fēng)險識別與評估、授權(quán)審批機(jī)制、信息披露管理、人員行為規(guī)范等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，額度可動態(tài)調(diào)整。

32.×

答：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，不得同時擔(dān)任發(fā)行人的財務(wù)顧問。

33.×

答：股票基金風(fēng)險通常高于混合基金。

34.√

答：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，需經(jīng)客戶簽字確認(rèn)。

35.×

答：市價訂單會以最優(yōu)價格立即成交。

36.×

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第14條，需向投資者披露投資策略。

37.×

答：根據(jù)《證券法》第79條，禁止利用未公開信息交易。

38.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，需確保資金余額不低于50%。

39.×

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，不得承諾最低收益。

40.×

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，需設(shè)立風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.5億元

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低應(yīng)達(dá)到5億元。

42.限價單

答：限價單在價格條件不滿足時不會立即成交。

43.50

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，需確保資金余額不低于50%。

44.客戶適當(dāng)性管理

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第14條，需建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制。

45.證券登記過戶；資金結(jié)算

答：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第28條，核心功能包括證券登記過戶和資金結(jié)算。

46.風(fēng)險識別與評估；授權(quán)審批機(jī)制

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第10條，需重點關(guān)注風(fēng)險識別與評估、授權(quán)審批機(jī)制。

47.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；投訴渠道

答：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，需明確收費(fèi)標(biāo)