2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制與規(guī)范考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題5分，共20分）1.經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制2.一般預(yù)防3.社會(huì)規(guī)范4.風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的經(jīng)濟(jì)犯罪治理二、簡(jiǎn)答題（每小題10分，共40分）1.簡(jiǎn)述RoutineActivityTheory在解釋經(jīng)濟(jì)犯罪機(jī)會(huì)方面的主要觀點(diǎn)及其對(duì)預(yù)防措施的啟示。2.法律規(guī)范在社會(huì)控制與規(guī)范經(jīng)濟(jì)犯罪中扮演著怎樣的角色？請(qǐng)結(jié)合刑法相關(guān)規(guī)定加以說明。3.與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)社會(huì)控制提出了哪些新的挑戰(zhàn)？4.簡(jiǎn)述經(jīng)濟(jì)犯罪偵查實(shí)踐中，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政手段進(jìn)行社會(huì)控制的主要方式。三、論述題（每小題15分，共30分）1.論述金融監(jiān)管體系在經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制中的重要作用及其面臨的困境。2.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)展趨勢(shì)，分析如何構(gòu)建更加有效的跨部門協(xié)作機(jī)制以加強(qiáng)社會(huì)控制。四、案例分析題（20分）某市近年來出現(xiàn)多起利用高科技手段進(jìn)行的金融詐騙案件，涉案金額巨大，且犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)出組織化、跨境化特點(diǎn)。請(qǐng)結(jié)合經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制與規(guī)范的相關(guān)理論，分析該市在防范和打擊此類犯罪方面可能存在的控制漏洞，并提出相應(yīng)的社會(huì)控制策略建議。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制：指運(yùn)用法律、行政、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、教育、道德等多種手段，通過預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、揭露、制裁經(jīng)濟(jì)犯罪行為，以及規(guī)范市場(chǎng)主體行為，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，從而減少經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的社會(huì)治理活動(dòng)與過程。**解析思路：*定義需涵蓋經(jīng)濟(jì)犯罪、社會(huì)控制兩個(gè)核心要素，強(qiáng)調(diào)控制手段的多樣性（法律、行政、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、教育、道德等）和目標(biāo)（預(yù)防、制裁、規(guī)范、維護(hù)秩序）。2.一般預(yù)防：指通過制定和實(shí)施法律規(guī)范，懲罰犯罪分子，不僅是為了懲罰具體罪犯本人（特殊預(yù)防），同時(shí)也是為了警示社會(huì)上的其他人，讓他們認(rèn)識(shí)到犯罪的危害性和法律制裁的嚴(yán)厲性，從而不敢模仿犯罪，預(yù)防更廣泛范圍的犯罪發(fā)生。**解析思路：*定義需明確“一般預(yù)防”的對(duì)象（社會(huì)上的其他人）和目的（警示、威懾，不敢犯罪），并與“特殊預(yù)防”（懲罰特定罪犯）相區(qū)分。3.社會(huì)規(guī)范：指由社會(huì)群體或社會(huì)本身形成的，為成員所普遍接受的行為準(zhǔn)則、價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)的總和。它包括成文的法律、規(guī)章，也包括不成文的習(xí)俗、傳統(tǒng)、輿論、職業(yè)倫理、道德要求等，是引導(dǎo)和約束人們行為，維護(hù)社會(huì)秩序的重要依據(jù)。**解析思路：*定義需包含社會(huì)規(guī)范的定義及其構(gòu)成要素（法律、規(guī)章、習(xí)俗、傳統(tǒng)、輿論、道德等），強(qiáng)調(diào)其功能（引導(dǎo)、約束行為，維護(hù)秩序）。4.風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的經(jīng)濟(jì)犯罪治理：指在現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)日益增多、不確定性和復(fù)雜性加大的背景下，針對(duì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)（包括經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)），進(jìn)行的預(yù)見、評(píng)估、防范、化解和管控活動(dòng)。它要求治理主體（國家、社會(huì)）采取更主動(dòng)、更綜合、更具前瞻性的策略，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的動(dòng)態(tài)變化和新挑戰(zhàn)。**解析思路：*定義需點(diǎn)明“風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)”的特征（風(fēng)險(xiǎn)增多、不確定性），將此背景與“經(jīng)濟(jì)犯罪治理”結(jié)合，強(qiáng)調(diào)治理的“主動(dòng)性”、“綜合性”和“前瞻性”。二、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述RoutineActivityTheory在解釋經(jīng)濟(jì)犯罪機(jī)會(huì)方面的主要觀點(diǎn)及其對(duì)預(yù)防措施的啟示。**主要觀點(diǎn)：*RoutineActivityTheory認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生需要三個(gè)核心要素同時(shí)存在：（1）可利用的犯罪目標(biāo)（Victim）；（2）實(shí)施犯罪的主動(dòng)機(jī)會(huì)（Offender）；（3）能夠阻止犯罪發(fā)生的有能力、有目的的防范措施（Guard）。當(dāng)這三個(gè)要素在時(shí)間和空間上重合時(shí)，犯罪機(jī)會(huì)就產(chǎn)生了。**對(duì)預(yù)防措施的啟示：*該理論強(qiáng)調(diào)預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪的關(guān)鍵在于“中斷”犯罪鏈條中的某個(gè)環(huán)節(jié)，特別是增加“防范措施”或“移除”其他要素。因此，預(yù)防措施應(yīng)著重于：改善目標(biāo)的可見性或價(jià)值（如加強(qiáng)財(cái)物保護(hù)）；增加犯罪者的風(fēng)險(xiǎn)和成本（如加強(qiáng)監(jiān)管、提高被發(fā)現(xiàn)概率）；移除或削弱防范措施（如改進(jìn)安防系統(tǒng)、加強(qiáng)巡邏）。**解析思路：*首先清晰闡述理論的核心要素（目標(biāo)、機(jī)會(huì)、防范）。然后，基于這三個(gè)要素，推導(dǎo)出相應(yīng)的預(yù)防邏輯和策略方向，強(qiáng)調(diào)實(shí)踐中應(yīng)識(shí)別并干預(yù)哪個(gè)或哪些環(huán)節(jié)來阻斷犯罪機(jī)會(huì)。2.法律規(guī)范在社會(huì)控制與規(guī)范經(jīng)濟(jì)犯罪中扮演著怎樣的角色？請(qǐng)結(jié)合刑法相關(guān)規(guī)定加以說明。**角色：*法律規(guī)范在社會(huì)控制與規(guī)范經(jīng)濟(jì)犯罪中扮演著核心和基礎(chǔ)性角色。它是界定經(jīng)濟(jì)犯罪行為邊界、明確犯罪后果、提供制裁依據(jù)、設(shè)定防范標(biāo)準(zhǔn)的核心框架。法律通過其權(quán)威性和強(qiáng)制性，實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)行為的引導(dǎo)、約束和規(guī)范，是其他社會(huì)控制手段的基礎(chǔ)和保障。**結(jié)合刑法說明：*例如，《刑法》通過設(shè)立具體的經(jīng)濟(jì)犯罪罪名（如詐騙罪、非法集資罪、走私罪、內(nèi)幕交易罪、生產(chǎn)銷售偽劣商品罪等），清晰界定了哪些經(jīng)濟(jì)行為被認(rèn)定為犯罪；通過規(guī)定相應(yīng)的刑罰（管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑、罰金等），明確了犯罪行為的社會(huì)成本和法律責(zé)任，從而對(duì)潛在犯罪者產(chǎn)生威懾作用（一般預(yù)防）；通過對(duì)犯罪構(gòu)成要件（客觀方面、主觀方面、主體、客體）的詳細(xì)描述，為司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪、公正適用法律提供了標(biāo)準(zhǔn)；刑法中的追訴時(shí)效、管轄規(guī)定等，也構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)犯罪控制體系的一部分。**解析思路：*首先概括法律規(guī)范的核心作用（界定邊界、明確后果、提供依據(jù)、引導(dǎo)約束）。然后，選取《刑法》中具體的經(jīng)濟(jì)犯罪罪名和刑罰規(guī)定作為例證，說明法律如何具體地實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)行為的規(guī)范和控制功能。3.與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)社會(huì)控制提出了哪些新的挑戰(zhàn)？**匿名性與追蹤難：*網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性使得犯罪分子易于隱匿真實(shí)身份，給偵查機(jī)關(guān)追蹤溯源、確定犯罪主體帶來極大困難。**跨地域性與管轄復(fù)雜：*網(wǎng)絡(luò)犯罪可以突破地域限制，實(shí)施地、結(jié)果地、服務(wù)器所在地、嫌疑人所在地可能分散在不同國家或地區(qū)，導(dǎo)致法律管轄權(quán)爭(zhēng)議和跨境協(xié)作障礙。**技術(shù)依賴與更新快：*網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪手段高度依賴信息技術(shù)，犯罪分子不斷利用新技術(shù)、新平臺(tái)實(shí)施犯罪，要求控制主體（執(zhí)法、監(jiān)管）具備相應(yīng)的技術(shù)能力和快速反應(yīng)能力。**傳播速度快與影響廣：*網(wǎng)絡(luò)信息傳播迅速，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪信息（如詐騙信息、虛假宣傳）能在短時(shí)間內(nèi)擴(kuò)散，造成廣泛的社會(huì)影響和危害。**證據(jù)獲取與固定難：*網(wǎng)絡(luò)證據(jù)易被篡改、刪除，且存儲(chǔ)分散，其合法性認(rèn)定、固定和提取面臨技術(shù)和管理難題。**監(jiān)管滯后與界限模糊：*技術(shù)發(fā)展快于法律法規(guī)的更新速度，導(dǎo)致對(duì)一些新型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)行為的監(jiān)管存在滯后性；同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)空間中合法與非法、商業(yè)與犯罪的界限有時(shí)也較為模糊。**解析思路：*從網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的特征出發(fā)，逐一分析其帶來的具體挑戰(zhàn)，如身份隱藏、地域跨越、技術(shù)對(duì)抗、信息擴(kuò)散、證據(jù)難題、監(jiān)管滯后等，體現(xiàn)與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪的差異。4.簡(jiǎn)述經(jīng)濟(jì)犯罪偵查實(shí)踐中，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政手段進(jìn)行社會(huì)控制的主要方式。**經(jīng)濟(jì)手段：***金融監(jiān)管措施：*如反洗錢監(jiān)管（客戶身份識(shí)別KYC、交易監(jiān)控、大額和可疑交易報(bào)告）、資本管制、外匯管理、對(duì)特定行業(yè)或高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施更嚴(yán)格的信貸政策或市場(chǎng)準(zhǔn)入限制等，旨在預(yù)防金融領(lǐng)域的犯罪活動(dòng)。**經(jīng)濟(jì)處罰：*如對(duì)違法犯罪企業(yè)或個(gè)人處以高額罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證照等，增加其經(jīng)濟(jì)成本，起到懲戒和威懾作用。**經(jīng)濟(jì)激勵(lì)：*如設(shè)立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)公眾舉報(bào)經(jīng)濟(jì)犯罪線索；對(duì)合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)給予一定的政策優(yōu)惠等，引導(dǎo)市場(chǎng)主體主動(dòng)遵守規(guī)范。**行政手段：***行政審批與準(zhǔn)入控制：*通過嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)入審批、資質(zhì)認(rèn)證等，過濾掉部分不具備條件或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)主體。**行政執(zhí)法檢查：*如市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、稅務(wù)部門、海關(guān)等進(jìn)行的日常檢查、專項(xiàng)檢查、抽查等，發(fā)現(xiàn)和查處經(jīng)營中的違法違規(guī)行為。**行政強(qiáng)制措施：*如查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn)，責(zé)令整改，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)等，用于制止違法行為、保全證據(jù)或防止危害擴(kuò)大。**行政處罰：*如警告、罰款、吊銷許可證等，對(duì)尚不構(gòu)成犯罪或犯罪情節(jié)較輕的違法行為進(jìn)行制裁。**行政指導(dǎo)與規(guī)范：*通過發(fā)布行業(yè)規(guī)范、操作指引、政策解讀等方式，引導(dǎo)市場(chǎng)主體合法合規(guī)經(jīng)營。**解析思路：*分別闡述經(jīng)濟(jì)手段和行政手段在社會(huì)控制中的具體應(yīng)用方式。經(jīng)濟(jì)手段側(cè)重于利用經(jīng)濟(jì)杠桿（監(jiān)管、處罰、激勵(lì)）影響行為人的經(jīng)濟(jì)決策和行為后果。行政手段側(cè)重于利用國家行政權(quán)力（審批、檢查、強(qiáng)制、處罰、指導(dǎo)）直接干預(yù)和管理社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，規(guī)范市場(chǎng)主體行為。三、論述題1.論述金融監(jiān)管體系在經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制中的重要作用及其面臨的困境。**重要作用：***預(yù)防金融犯罪：*金融監(jiān)管體系通過制定規(guī)則（如反洗錢規(guī)定、資本充足率要求、風(fēng)險(xiǎn)管理指引）、實(shí)施檢查、進(jìn)行處罰，能夠有效識(shí)別和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，減少洗錢、恐怖融資、非法集資、內(nèi)幕交易等金融犯罪的發(fā)生，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。**規(guī)范市場(chǎng)行為：*監(jiān)管為金融機(jī)構(gòu)和非金融活動(dòng)主體提供了行為準(zhǔn)則，明確了哪些是合規(guī)的操作，哪些是違法的界限，引導(dǎo)市場(chǎng)參與者在法律框架內(nèi)進(jìn)行活動(dòng)。**保護(hù)投資者和公眾利益：*通過要求信息披露、維護(hù)市場(chǎng)公平、限制不當(dāng)銷售行為等，保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)公眾對(duì)金融體系的信心。**提供信息與威懾：*監(jiān)管機(jī)構(gòu)的存在本身就對(duì)潛在的違法犯罪者構(gòu)成威懾；監(jiān)管行動(dòng)（如處罰公告）也能向社會(huì)傳遞明確的信息，警示他人。**信息收集與分析：*監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如央行、金融監(jiān)管總局）掌握大量金融數(shù)據(jù)，能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，為打擊經(jīng)濟(jì)犯罪提供情報(bào)支持。**面臨的困境：***監(jiān)管滯后性：*金融創(chuàng)新和科技發(fā)展速度遠(yuǎn)超監(jiān)管規(guī)則的制定速度，導(dǎo)致監(jiān)管措施難以跟上新的犯罪手段和模式（如加密貨幣洗錢、數(shù)字貨幣詐騙）。**跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)難：*全球化背景下，金融犯罪日益跨境化，但各國監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)、信息共享機(jī)制存在差異，導(dǎo)致跨境監(jiān)管協(xié)作困難重重。**數(shù)據(jù)隱私與監(jiān)管需求的平衡：*加強(qiáng)監(jiān)管需要收集和分析大量數(shù)據(jù)，但這與保護(hù)個(gè)人隱私和數(shù)據(jù)安全的法律要求之間存在張力，如何在兩者間取得平衡是一大挑戰(zhàn)。**監(jiān)管資源不足或分配不均：*面對(duì)龐大復(fù)雜的金融體系，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能面臨人手、技術(shù)、財(cái)力不足的問題，或者資源集中于大型機(jī)構(gòu)而忽視了中小機(jī)構(gòu)或新興領(lǐng)域。**“監(jiān)管套利”與“監(jiān)管真空”：*部分機(jī)構(gòu)可能利用不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)或不同地區(qū)的監(jiān)管差異進(jìn)行“套利”，規(guī)避監(jiān)管；而新興領(lǐng)域或監(jiān)管交叉地帶可能存在“監(jiān)管真空”。**過度監(jiān)管與抑制創(chuàng)新：*過于嚴(yán)格的監(jiān)管可能增加合規(guī)成本，抑制金融創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)活力。**解析思路：*首先充分論述金融監(jiān)管在經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制中的多方面積極作用。然后，從技術(shù)、跨境、數(shù)據(jù)、資源、行為主體策略、監(jiān)管本身等多個(gè)維度，深入分析當(dāng)前金融監(jiān)管體系在應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)所面臨的主要困難和挑戰(zhàn)。2.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)展趨勢(shì)，分析如何構(gòu)建更加有效的跨部門協(xié)作機(jī)制以加強(qiáng)社會(huì)控制。**當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)展趨勢(shì)：*跨境化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化、組織化、低齡化、領(lǐng)域融合化（經(jīng)濟(jì)犯罪與其他領(lǐng)域犯罪交織）等特點(diǎn)日益突出。**構(gòu)建有效跨部門協(xié)作機(jī)制的關(guān)鍵要素：***明確協(xié)作主體與職責(zé)分工：*建立清晰的跨部門協(xié)作框架，明確公安（經(jīng)偵）、檢察、法院、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、金融監(jiān)管（央行、金融監(jiān)管總局）、海關(guān)、網(wǎng)信辦等關(guān)鍵部門的職責(zé)邊界和協(xié)作關(guān)系。針對(duì)新型犯罪，可能需要成立專門的跨部門協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)或任務(wù)小組。**建立常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：*約束機(jī)制，如定期聯(lián)席會(huì)議制度、信息通報(bào)制度、案件會(huì)商制度、聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)機(jī)制等，確保信息暢通、行動(dòng)協(xié)同。**完善信息共享平臺(tái)與技術(shù)支撐：*建設(shè)安全、高效、統(tǒng)一的跨部門信息共享平臺(tái)，打破“數(shù)據(jù)孤島”，實(shí)現(xiàn)涉恐、涉暴、涉黑、涉金融、涉網(wǎng)絡(luò)等犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通和實(shí)時(shí)共享。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升信息分析和預(yù)警能力。**健全法律法規(guī)與政策保障：*出臺(tái)或完善相關(guān)法律法規(guī)，為跨部門協(xié)作提供法律依據(jù)，明確權(quán)限、程序和責(zé)任。保障協(xié)作所需的人力、物力、財(cái)力資源。**強(qiáng)化人員交流與專業(yè)培訓(xùn)：*促進(jìn)不同部門間的人員交流輪崗，提升多部門協(xié)同工作的能力。加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法人員（特別是經(jīng)偵、網(wǎng)安、金融監(jiān)管人員）在新型犯罪識(shí)別、證據(jù)固定、跨境追訴等方面的聯(lián)合培訓(xùn)。**建立聯(lián)合指揮與行動(dòng)機(jī)制：*針對(duì)重大、復(fù)雜、緊急案件，建立快速啟動(dòng)的聯(lián)合指揮體系，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一指揮、集中力量、協(xié)同作戰(zhàn)。**引入外部力量協(xié)作：*加強(qiáng)與銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)等的協(xié)作，利用其專業(yè)優(yōu)勢(shì)和技術(shù)資源，獲取線索、固定證據(jù)、堵塞漏洞。**注重協(xié)作效果評(píng)估與反饋：*建立協(xié)作效果評(píng)估機(jī)制，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、發(fā)現(xiàn)問題、優(yōu)化流程，形成持續(xù)改進(jìn)的閉環(huán)。**解析思路：*首先概述當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的主要趨勢(shì)及其對(duì)傳統(tǒng)單一部門執(zhí)法模式的挑戰(zhàn)，凸顯跨部門協(xié)作的必要性。然后，從組織架構(gòu)、制度流程、技術(shù)平臺(tái)、法律保障、人員能力、行動(dòng)執(zhí)行、外部資源、效果評(píng)估等多個(gè)維度，系統(tǒng)闡述構(gòu)建有效協(xié)作機(jī)制的具體內(nèi)容和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)性、協(xié)同性和適應(yīng)性。四、案例分析題某市近年來出現(xiàn)多起利用高科技手段進(jìn)行的金融詐騙案件，涉案金額巨大，且犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)出組織化、跨境化特點(diǎn)。請(qǐng)結(jié)合經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)控制與規(guī)范的相關(guān)理論，分析該市在防范和打擊此類犯罪方面可能存在的控制漏洞，并提出相應(yīng)的社會(huì)控制策略建議。**分析可能存在的控制漏洞：***技術(shù)防護(hù)與監(jiān)管滯后：*面對(duì)高科技詐騙手段（如AI換臉、虛擬貨幣洗錢、釣魚網(wǎng)站、惡意APP），現(xiàn)有的技術(shù)防護(hù)措施（如銀行、支付平臺(tái)的安全驗(yàn)證）和金融監(jiān)管規(guī)則可能存在滯后性，難以有效識(shí)別和攔截。**信息共享與跨部門協(xié)作不暢：*金融詐騙信息、涉案人員信息、資金流向信息等可能散落在銀行、通信、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等多個(gè)部門，信息共享機(jī)制不健全導(dǎo)致線索難以整合、跨境追查困難。**源頭治理與行業(yè)規(guī)范缺失：*對(duì)于提供技術(shù)支持、服務(wù)器資源、推廣渠道的第三方平臺(tái)（如虛擬貨幣交易所、社交媒體、技術(shù)公司），可能缺乏有效的行業(yè)準(zhǔn)入、監(jiān)管和規(guī)范，成為犯罪團(tuán)伙利用的“工具”或“溫床”。**公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱：*部分群眾對(duì)新型金融詐騙手段識(shí)別能力不足，容易上當(dāng)受騙，導(dǎo)致案件頻發(fā)，也增加了事后追贓挽損的難度。**跨境追訴與國際合作障礙：*犯罪團(tuán)伙的跨境化特點(diǎn)使得國內(nèi)司法機(jī)關(guān)在追捕嫌疑人、查詢證據(jù)、追回資金時(shí)面臨法律適用、證據(jù)效力、司法協(xié)助等國際難題。**對(duì)平臺(tái)責(zé)任的界定與執(zhí)行模糊：*對(duì)于利用其平臺(tái)實(shí)施或傳播金融詐騙的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，其法律責(zé)任邊界不夠清晰，或者即使有規(guī)定，執(zhí)行力度也可能不夠，未能有效約束平臺(tái)行為。**提出相應(yīng)的社會(huì)控制策略建議：***加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)管與創(chuàng)新應(yīng)用：*監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)合金融科技企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)，共同研發(fā)和應(yīng)用更先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)（如基于AI的反欺詐系統(tǒng)），提升對(duì)異常交易、可疑行為的監(jiān)測(cè)和攔截能力。同時(shí)，推廣更強(qiáng)的身份驗(yàn)證和交易監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)。**健全跨部門信息共享與協(xié)作機(jī)制：*建立統(tǒng)一的金融犯罪信息共享平臺(tái)，強(qiáng)制要求銀行、支付、通信、網(wǎng)