2025年大學經濟犯罪偵查專業(yè)題庫——金融工具偽造案件的偵查研究考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（請將正確選項的代表字母填入括號內）1.以下哪種金融工具通常由出票人委托付款人付款，且見票即付？（）A.匯票B.本票C.支票D.債券2.金融工具偽造罪與金融工具詐騙罪最根本的區(qū)別在于：（）A.犯罪主體不同B.犯罪客體不同C.是否實施了偽造行為D.犯罪目的不同3.在金融工具偽造案件的偵查中，哪項工作通常被視為獲取案件突破口的關鍵環(huán)節(jié)？（）A.大范圍社會調查B.對涉案金融工具進行詳細的實物檢驗C.分析犯罪嫌疑人的社會關系網D.追蹤資金流向4.對于通過互聯(lián)網制作的偽造電子支付憑證案件，取證時重點需要關注的是：（）A.犯罪嫌疑人的指紋痕跡B.電子數(shù)據(jù)鏈的完整性與關聯(lián)性C.涉案實物的真?zhèn)蜠.犯罪嫌疑人的人數(shù)5.根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，偽造金融票證的犯罪主體主要是：（）A.國家工作人員B.單位C.個人D.外國公民6.在偵查跨境金融工具偽造案件時，最主要的外部協(xié)作對象是：（）A.本地銀行B.本地公安機關其他部門C.對方國家的金融監(jiān)管機構D.對方國家的偵查機關二、簡答題1.簡述金融工具偽造案件常見的犯罪手法有哪些？2.分析金融工具偽造案件偵查過程中面臨的主要困難。3.列舉在偵查金融工具偽造案件時，可以采取的電子數(shù)據(jù)取證方法。4.根據(jù)相關法律，偵查人員在偵查金融工具偽造案件時，可以依法采取哪些強制措施？5.簡述金融機構在防范金融工具偽造方面可以采取哪些內部控制措施？三、案例分析題某市近期發(fā)生多起利用高科技手段偽造銀行本票用于商業(yè)交易的案件。偽造的本票在外觀上與真票極為相似，一度造成部分商家和個人的經濟損失。經初步調查，作案人員可能利用專業(yè)打印機、復印機和特定軟件進行偽造，并通過網絡渠道獲取空白本票樣本。偵查人員在某網絡交易平臺上發(fā)現(xiàn)與案件相關的線索，但涉案人員流動性大，且可能利用境外的網絡服務器。請結合案例，分析偵查部門應重點開展哪些偵查工作？并就本案的特點，提出相應的偵查對策建議。四、論述題論述在金融科技快速發(fā)展的背景下，金融工具偽造犯罪呈現(xiàn)出哪些新特點？偵查機關應如何應對這些新挑戰(zhàn)，以有效打擊此類犯罪活動？試卷答案一、選擇題1.C解析思路：支票是出票人委托銀行等金融機構在見票時支付一定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。匯票和本票雖然也是付款承諾，但匯票通常有承兌環(huán)節(jié)，本票由出票人本人承諾付款。債券是表明持券人擁有特定財產權利的有價證券，并非見票即付。2.C解析思路：金融工具偽造罪的核心在于行為人實施了偽造金融票證的行為，使其在形式上足以亂真。金融工具詐騙罪則側重于利用偽造的金融工具進行欺詐，騙取財物。偽造是手段，詐騙是目的，兩者行為性質的根本區(qū)別在于是否實施了偽造行為。3.B解析思路：實物檢驗是確定涉案金融工具是否為偽造以及偽造技術手段的重要手段，能為認定犯罪事實提供關鍵證據(jù)。雖然資金流向追蹤、社會關系分析等也很重要，但直接檢驗物證是獲取核心證據(jù)、打開案件突破口的基礎工作。4.B解析思路：互聯(lián)網偽造的電子支付憑證案件，其犯罪行為和證據(jù)都存在于網絡空間。因此，取證重點在于固定和提取相關的電子數(shù)據(jù)，如IP地址、服務器日志、通信記錄、數(shù)字簽名等，分析數(shù)據(jù)鏈的關聯(lián)性和完整性，以還原犯罪過程和追蹤嫌疑人。5.C解析思路：根據(jù)我國《刑法》第一百七十七條關于偽造金融票證罪的規(guī)定，其犯罪主體是一般主體，即年滿16周歲具有刑事責任能力的自然人。雖然單位也可以成為犯罪主體（單位犯罪），但刑法條文明確將“偽造”列為個人可實施的犯罪行為，故個人是主要犯罪主體。6.D解析思路：跨境犯罪意味著犯罪行為或犯罪分子、犯罪結果跨越國境。打擊此類犯罪必然需要請求或與犯罪發(fā)生地國家的偵查機關進行合作，共享情報、交換證據(jù)、協(xié)調行動，因此對方國家的偵查機關是主要的外部協(xié)作對象。二、簡答題1.金融工具偽造案件常見的犯罪手法包括：利用高精度復印機、打印機偽造；通過電腦軟件編輯、打印偽造；將真票圖案通過掃描、翻拍后復印或印刷；涂改、挖補、覆蓋真票部分內容后變造；利用網絡技術下載、編輯空白重要金融票據(jù)樣本后打??；以及將不同票種的元素進行組合偽造等。解析思路：此題要求列舉手法，應涵蓋傳統(tǒng)和現(xiàn)代技術手段，包括無計算機技術和有計算機技術兩類，以及針對不同類型金融工具的偽造方式。2.金融工具偽造案件偵查的主要困難有：犯罪手法隱蔽性強，偽造票證與真票極為相似，難以當場發(fā)現(xiàn)；技術更新快，偽造手段不斷翻新，偵查技術需同步跟進；證據(jù)固定難，尤其在電子支付憑證等案件中，易被刪除或篡改；資金流向復雜，跨境作案常見，追蹤資金鏈條困難；犯罪嫌疑人反偵查意識強，常使用假身份、匿名方式作案，線索查找難。解析思路：此題要求分析困難，應從犯罪行為本身（隱蔽性、技術性）、偵查取證（證據(jù)固定、資金追蹤）、犯罪主體（反偵查）以及案件性質（跨境）等多個角度闡述。3.偵查金融工具偽造案件時，可以采取的電子數(shù)據(jù)取證方法包括：網絡在線追蹤，確定嫌疑人上網IP地址、使用的網絡服務提供商；電子郵件及即時通訊記錄提取，分析嫌疑人作案溝通記錄；計算機硬盤、服務器數(shù)據(jù)恢復，提取偽造軟件、樣本圖片、作案記錄等電子證據(jù)；手機數(shù)據(jù)提取，查找通話記錄、短信、定位信息等輔助證據(jù)；云存儲數(shù)據(jù)取證，獲取存儲在云端的相關電子文件。解析思路：此題要求列舉方法，應圍繞電子數(shù)據(jù)來源（網絡、計算機、手機、云存儲）展開，提及具體的取證技術和目標數(shù)據(jù)類型。4.根據(jù)相關法律，偵查人員在偵查金融工具偽造案件時，可以依法采取的強制措施包括：拘傳、取保候審、監(jiān)視居住、拘留、逮捕；查詢、凍結、扣押犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產；搜查嫌疑人住所、人身、涉嫌犯罪場所，查找、扣押偽造工具、樣本、違法所得等物證；強制傳喚證人或鑒定人。解析思路：此題要求列舉措施，應依據(jù)《刑事訴訟法》規(guī)定的強制措施種類，并結合金融犯罪偵查的實際需求，如涉及財產和行為軌跡的強制措施。5.金融機構在防范金融工具偽造方面可以采取的內部控制措施包括：加強員工培訓，提高識別偽造票證的能力；嚴格執(zhí)行開戶、驗身、授權等制度；規(guī)范票據(jù)的印制、保管、使用和銷毀流程；采用先進的防偽技術，如使用帶有安全特征（如熒光油墨、微縮文字、凹印手感線）的票據(jù)；建立健全內部監(jiān)督和檢查機制；加強與其他金融機構和公安機關的信息共享與聯(lián)防聯(lián)控。解析思路：此題要求列舉措施，應從人員、制度、技術、流程、監(jiān)督、協(xié)作等多個維度提出金融機構內部可以實施的防范手段。三、案例分析題偵查部門應重點開展以下偵查工作：一是對收繳的偽造本票進行詳細的實物檢驗和對比分析，確定偽造技術手段，并追溯樣本來源；二是深入分析受害者信息，研判偽造本票的主要流通區(qū)域和目標行業(yè)；三是利用網絡平臺線索，循線追蹤涉案的網絡賬號、服務器位置，必要時進行跨境網絡取證；四是排查本地及可能的中轉地，對有相似作案特征的人員進行布控和排查；五是調查資金流向，查找偽造本票的購買方或使用方，鎖定涉案人員；六是與銀行建立聯(lián)動機制，加強對可疑本票的監(jiān)測和上報。針對本案特點，偵查對策建議如下：鑒于偽造票證與真票相似度高，應加強對商家的宣傳培訓，提高其風險識別能力，并完善售后的驗證機制；針對網絡渠道獲取樣本和作案，應加強網絡監(jiān)管，打擊提供空白重要票據(jù)樣本的非法網站，并提升網絡犯罪追蹤技術；鑒于涉案人員可能流動或使用境外服務器，應加強與相關部門和境外執(zhí)法機關的協(xié)作，形成打擊合力；考慮利用科技手段，研究開發(fā)更有效的防偽標識和識別工具，從源頭上減少偽造空間。解析思路：此題要求結合案例進行分析和提出對策。分析部分應圍繞案件要素（現(xiàn)場、物品、人員、線索）展開，提出具體的偵查方向和方法。對策部分應針對案例特點和偵查難點，提出具有針對性和可操作性的建議，涵蓋技術、管理、協(xié)作等多個層面。四、論述題金融科技的發(fā)展對金融工具偽造犯罪帶來了顯著影響，呈現(xiàn)出以下新特點：一是偽造手段智能化、技術化程度提高，利用人工智能、深度偽造等技術進行偽造更為容易且難以識別；二是偽造范圍擴大化，不僅限于傳統(tǒng)票據(jù)，涉及數(shù)字貨幣、電子支付憑證、區(qū)塊鏈票據(jù)等新型金融工具；三是犯罪網絡化、組織化趨勢明顯，往往通過網絡平臺聯(lián)絡、分工，形成跨地域甚至跨國犯罪網絡；四是犯罪鏈條化、產業(yè)化，存在專門從事樣本提供、技術支持、印制、銷售甚至“洗錢”的犯罪團伙；五是偵查打擊難度加大，電子數(shù)據(jù)的海量性、加密性以及跨境性給證據(jù)固定和追蹤帶來了巨大挑戰(zhàn)。偵查機關應對這些新挑戰(zhàn)，應采取以下措施：一是提升自身的技術能力，加強對人工智能、區(qū)塊鏈等新技術的研究，提升對新型偽造手段的識別和取證能力；二是更新偵查理念，從傳統(tǒng)的現(xiàn)場勘查為主轉向數(shù)據(jù)驅動、網絡追蹤為主，加強電子數(shù)據(jù)和網絡犯罪偵查能力建設；三是強化部門協(xié)作與跨境合作，建立更高效的信息共享和聯(lián)合辦案機制，應對網絡化、跨境化的犯罪組織；四是推動金融行業(yè)與偵查機關的協(xié)同共防，共同研發(fā)和推廣先進的防偽技術和安全措施；五是完善相