2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——網(wǎng)絡(luò)金融平臺違法犯罪案例解析考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、案例分析題（每題20分，共60分）1.某網(wǎng)絡(luò)借貸平臺宣稱投資收益高、風(fēng)險低，通過虛假宣傳和偽造經(jīng)營數(shù)據(jù)吸引大量用戶投資。平臺實際利用吸收的資金進(jìn)行高風(fēng)險投資，并最終卷款跑路，導(dǎo)致大量投資者蒙受重大經(jīng)濟(jì)損失。部分平臺工作人員還通過誘導(dǎo)用戶進(jìn)行過度負(fù)債、泄露用戶個人信息等方式牟利。請分析該平臺及其工作人員可能涉及的違法犯罪行為，并說明偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)如何開展偵查工作。2.李某等人建立了一個虛假的加密貨幣交易平臺，通過偽造交易數(shù)據(jù)、操縱交易價格等手段進(jìn)行詐騙。受害者被誘導(dǎo)在該平臺投入大量資金，最終血本無歸。請分析李某等人可能涉及的違法犯罪行為，并說明在偵查過程中應(yīng)注意收集哪些證據(jù)。3.王某通過非法手段獲取了某大型網(wǎng)絡(luò)金融平臺的用戶數(shù)據(jù)庫，其中包括大量用戶的姓名、身份證號碼、銀行卡號、密碼等敏感信息。王某將數(shù)據(jù)庫出售給他人，用于進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙、身份盜竊等違法犯罪活動。請分析王某可能涉及的違法犯罪行為，并說明偵查機(jī)關(guān)如何追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人和追溯資金流向。二、簡答題（每題10分，共30分）1.簡述網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪的主要特點。2.簡述網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪偵查中常用的電子取證技術(shù)。3.簡述預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪的常見措施。三、論述題（20分）試述網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪偵查的國際合作的重要性及面臨的挑戰(zhàn)。試卷答案一、案例分析題（每題20分，共60分）1.可能涉及的違法犯罪行為：*該平臺可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。其通過虛假宣傳和偽造經(jīng)營數(shù)據(jù)，以承諾回報為誘餌，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序。*平臺工作人員可能涉嫌非法吸收公眾存款罪共犯。*平臺利用吸收的資金進(jìn)行高風(fēng)險投資，并最終卷款跑路，可能涉嫌集資詐騙罪。*平臺工作人員通過誘導(dǎo)用戶進(jìn)行過度負(fù)債牟利，可能涉嫌詐騙罪。*平臺工作人員泄露用戶個人信息，可能涉嫌侵犯公民個人信息罪。偵查思路：*調(diào)查平臺運(yùn)營情況，核實其宣稱的投資收益和風(fēng)險是否真實。*查明平臺吸收資金的規(guī)模和來源，以及資金的實際用途。*詢問投資者，收集其投資經(jīng)歷和損失情況。*對平臺相關(guān)人員進(jìn)行訊問，獲取其犯罪供述。*對平臺服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫等進(jìn)行電子取證，獲取相關(guān)證據(jù)。*追蹤資金流向，查封、扣押涉案資金。*必要時，對相關(guān)人員進(jìn)行刑事拘留。2.可能涉及的違法犯罪行為：*李某等人建立虛假的加密貨幣交易平臺，可能涉嫌詐騙罪。*通過偽造交易數(shù)據(jù)、操縱交易價格等手段進(jìn)行詐騙，可能涉嫌操縱證券市場罪。*如果涉案金額巨大，可能涉嫌集資詐騙罪。偵查思路：*調(diào)查平臺的運(yùn)營模式，核實其是否真實存在。*對平臺的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)偽造交易數(shù)據(jù)、操縱交易價格的證據(jù)。*詢問受害者，收集其被騙過程和損失情況。*對平臺服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫等進(jìn)行電子取證，獲取相關(guān)證據(jù)。*追蹤資金流向，查封、扣押涉案資金。*必要時，對相關(guān)人員進(jìn)行刑事拘留。3.可能涉及的違法犯罪行為：*王某通過非法手段獲取用戶數(shù)據(jù)庫，可能涉嫌非法獲取計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。*將數(shù)據(jù)庫出售給他人，可能涉嫌非法出售計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。*數(shù)據(jù)被用于網(wǎng)絡(luò)詐騙、身份盜竊等違法犯罪活動，王某可能涉嫌共犯。偵查思路：*調(diào)查王某獲取用戶數(shù)據(jù)庫的方式，確定其非法獲取計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的途徑。*查明數(shù)據(jù)庫的出售情況，確定購買者的身份和用途。*追蹤數(shù)據(jù)庫的傳播路徑，找到所有獲取數(shù)據(jù)庫的人員。*對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行技術(shù)分析，確定其中包含的用戶信息類型。*詢問相關(guān)受害者，了解其個人信息被如何用于犯罪活動。*對相關(guān)人員進(jìn)行訊問，獲取其犯罪供述。*對涉案計算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全加固，防止類似事件再次發(fā)生。二、簡答題（每題10分，共30分）1.網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪的主要特點：*犯罪主體虛擬化：犯罪嫌疑人通常使用假身份或匿名方式作案，難以追蹤。*犯罪手段隱蔽化：利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的復(fù)雜性，隱藏犯罪行為，增加偵查難度。*犯罪范圍跨地域化：犯罪活動可以跨越國界，偵查協(xié)作難度大。*犯罪危害擴(kuò)大化：通過網(wǎng)絡(luò)傳播，犯罪影響范圍廣，受害者數(shù)量多。*犯罪技術(shù)智能化：利用人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)進(jìn)行犯罪，技術(shù)含量高。2.網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪偵查中常用的電子取證技術(shù)：*電腦取證：從計算機(jī)中提取文件、日志、緩存等證據(jù)。*手機(jī)取證：從手機(jī)中提取通話記錄、短信、定位信息等證據(jù)。*網(wǎng)絡(luò)取證：追蹤網(wǎng)絡(luò)流量，獲取網(wǎng)絡(luò)地址、IP地址等證據(jù)。*數(shù)據(jù)恢復(fù)：恢復(fù)被刪除或損壞的數(shù)據(jù)。*文件分析：分析文件格式、創(chuàng)建時間、修改時間等，獲取證據(jù)線索。3.預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪的常見措施：*加強(qiáng)監(jiān)管：建立健全網(wǎng)絡(luò)金融平臺監(jiān)管制度，加強(qiáng)對平臺的準(zhǔn)入、運(yùn)營、退出等環(huán)節(jié)的監(jiān)管。*提高公眾防范意識：開展網(wǎng)絡(luò)安全教育，提高公眾對網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪的識別和防范能力。*技術(shù)防范：利用技術(shù)手段，加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)金融平臺的安全防護(hù)，防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。*加強(qiáng)國際合作：建立國際警務(wù)合作機(jī)制，共同打擊跨國網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪。三、論述題（20分）網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪偵查的國際合作的重要性及面臨的挑戰(zhàn)重要性：*網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪具有跨國性特點，犯罪分子往往利用不同國家的法律漏洞和監(jiān)管差異進(jìn)行犯罪活動，單一國家的偵查力量難以有效打擊。*國際合作可以實現(xiàn)情報共享、證據(jù)收集、聯(lián)合偵查、罪犯引渡等，提高偵查效率，有效打擊網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪。*國際合作有助于建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)金融平臺犯罪打擊標(biāo)準(zhǔn)，形成合力，共同維護(hù)網(wǎng)絡(luò)金融秩序和安全。面臨的挑戰(zhàn)：*法律制度差異：不同國家法律制度存在差異，導(dǎo)致在證據(jù)收集、罪犯引渡等方面存在障礙。*溝通協(xié)調(diào)困難：不同國家語言、文化、政治制度存在差異，導(dǎo)致溝通協(xié)調(diào)困難。*情報共享不暢：出于國家安全等考慮，各國在情報共享方面存在顧慮，導(dǎo)致情報獲取困難。*技術(shù)水平差距：不同國家技術(shù)水平存在差距，導(dǎo)致在電子取證、網(wǎng)絡(luò)追蹤等