第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試實(shí)例題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流程標(biāo)準(zhǔn)化原則

D.市場競爭優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

B.基金份額凈值越高，基金風(fēng)險(xiǎn)越高

C.基金份額凈值是基金業(yè)績的唯一評價(jià)指標(biāo)

D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值直接相等

3.投資者通過基金中基金（FOF）進(jìn)行投資時(shí)，其最終的投資標(biāo)的可能是（）。

A.股票或債券

B.另一只基金

C.房地產(chǎn)項(xiàng)目

D.商品期貨

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效前進(jìn)行披露

B.基金定期報(bào)告中需包含基金持倉明細(xì)

C.基金凈值公告需在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)效性要求低于定期信息披露

5.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解投資者”的核心要素不包括（）。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.投資者的職業(yè)背景

6.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資境內(nèi)證券市場

B.QDII基金的投資范圍不受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制

C.QDII基金需在基金合同中明確投資比例限制

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)雙重審批

7.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利不包括（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督

8.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券等金融資產(chǎn)

B.基金估值的對象不包括基金持有的非上市資產(chǎn)

C.基金估值的對象需按照公允價(jià)值計(jì)量

D.基金估值的對象需考慮市場流動(dòng)性因素

9.基金信息披露中，關(guān)于“禁止性披露”的表述，正確的是（）。

A.基金募集過程中可進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.基金運(yùn)作過程中可披露非公開的投資策略

C.基金終止過程中可隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息

D.基金信息披露需確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

10.下列關(guān)于基金合同主體的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同的當(dāng)事人包括基金投資人、基金管理人、基金托管人

B.基金合同需明確各方的權(quán)利義務(wù)

C.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會審批后方可生效

D.基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)原則不包括（）。

A.合法合規(guī)原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評價(jià)需參考同期市場基準(zhǔn)

C.基金業(yè)績評價(jià)需排除非市場因素的影響

D.基金業(yè)績評價(jià)需以短期收益為主要指標(biāo)

13.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解產(chǎn)品”的核心要素不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

C.基金的投資策略

D.基金的營銷費(fèi)用

14.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）。

A.基金份額贖回需在交易日下午3點(diǎn)前提交申請

B.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間由基金管理人決定

C.基金份額贖回的費(fèi)率由基金托管人決定

D.基金份額贖回?zé)o需考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

15.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報(bào)告”的表述，正確的是（）。

A.半年度報(bào)告需在上半年結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)披露

B.半年度報(bào)告需包含基金持倉明細(xì)

C.半年度報(bào)告需披露基金的投資策略

D.半年度報(bào)告的披露時(shí)效性要求低于年度報(bào)告

16.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資顧問需具備相應(yīng)的資質(zhì)條件

B.基金投資顧問需提供獨(dú)立的投資建議

C.基金投資顧問需與基金管理人簽訂協(xié)議

D.基金投資顧問可代替基金管理人進(jìn)行投資決策

17.基金運(yùn)作過程中，基金管理人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利不包括（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督

18.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金估值的對象需按照公允價(jià)值計(jì)量

B.基金估值的對象需考慮市場流動(dòng)性因素

C.基金估值的對象需采用單一估值方法

D.基金估值的對象需由基金托管人確定

19.基金信息披露中，關(guān)于“季度報(bào)告”的表述，正確的是（）。

A.季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)披露

B.季度報(bào)告需包含基金持倉明細(xì)

C.季度報(bào)告需披露基金的投資策略

D.季度報(bào)告的披露時(shí)效性要求低于半年度報(bào)告

20.下列關(guān)于基金合同變更的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過

B.基金合同變更需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

C.基金合同變更需進(jìn)行信息披露

D.基金合同變更無需考慮投資者的利益

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.合法合規(guī)原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的包括（）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效前進(jìn)行披露

B.基金定期報(bào)告中需包含基金持倉明細(xì)

C.基金凈值公告需在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)效性要求低于定期信息披露

23.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解投資者”的核心要素包括（）。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.投資者的職業(yè)背景

24.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的包括（）。

A.QDII基金的投資范圍不受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制

B.QDII基金需在基金合同中明確投資比例限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)雙重審批

D.QDII基金的投資標(biāo)的可能包括股票、債券、基金等

25.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將正確選項(xiàng)的符號填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以夸大宣傳基金的投資收益。（）

27.基金份額凈值是基金業(yè)績的唯一評價(jià)指標(biāo)。（）

28.基金中基金（FOF）的投資標(biāo)的可能是股票或債券。（）

29.基金信息披露的時(shí)效性要求低于基金業(yè)績評價(jià)。（）

30.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解產(chǎn)品”的核心要素不包括基金的投資策略。（）

31.QDII基金的投資范圍不受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制。（）

32.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策。（）

33.基金估值的對象需按照公允價(jià)值計(jì)量。（）

34.基金信息披露中，關(guān)于“禁止性披露”的表述，正確的是基金募集過程中可進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。（）

35.基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)原則不包括收入最大化原則。（）

37.基金業(yè)績評價(jià)需以短期收益為主要指標(biāo)。（）

38.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解投資者”的核心要素不包括投資者的職業(yè)背景。（）

39.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)雙重審批。（）

40.基金運(yùn)作過程中，基金管理人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是__________。（客戶利益優(yōu)先原則）

42.基金份額凈值由__________每日計(jì)算并公告。（基金管理人）

43.投資者通過基金中基金（FOF）進(jìn)行投資時(shí)，其最終的投資標(biāo)的可能是__________。（另一只基金）

44.基金信息披露中，關(guān)于“禁止性披露”的表述，正確的是基金信息披露需確保__________、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（真實(shí)）

45.基金合同是基金運(yùn)作的__________。（法律基礎(chǔ)）

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性的核心要素。（）

47.簡述基金份額凈值的計(jì)算方法。（）

48.簡述基金信息披露的原則。（）

49.簡述QDII基金的特點(diǎn)。（）

50.簡述基金合同變更的程序。（）

六、案例分析題（共30分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，向投資者宣傳某只基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為10%。該基金是一只混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)等級為C級，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。然而，該基金銷售機(jī)構(gòu)并未對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，也未向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略。后來，該基金凈值大幅下跌，投資者損失慘重，并向監(jiān)管部門投訴。

請結(jié)合案例分析以下問題：（10分）

問題1：該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？（）

問題2：該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為？（）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.A

3.B

4.D

5.C

6.C

7.C

8.B

9.D

10.C

11.D

12.D

13.D

14.A

15.C

16.D

17.C

18.C

19.A

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.AC

23.ABCD

24.BD

25.AD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.客戶利益優(yōu)先原則

42.基金管理人

43.另一只基金

44.真實(shí)

45.法律基礎(chǔ)

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.答：①投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；②投資者的投資目標(biāo)；③投資者的資產(chǎn)規(guī)模；④投資者的投資經(jīng)驗(yàn)。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得滿分）

47.答：①基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額；②基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債；③基金資產(chǎn)總價(jià)值=各項(xiàng)資產(chǎn)價(jià)值之和。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得滿分）

48.答：①真實(shí)；②準(zhǔn)確；③完整；④及時(shí)；⑤公平；⑥公正。（每點(diǎn)1分，答對5點(diǎn)及以上得滿分）

49.答：①投資范圍不受境內(nèi)證券市場限制；②投資標(biāo)的可能包括股票、債券、基金、商品、房地產(chǎn)等；③需在基金合同中明確投資比例限制；④需經(jīng)過中國證監(jiān)會審批。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得滿分）

50.答：①基金份額持有人大會通過；②中國證監(jiān)會審批；③信息披露。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得滿分）

六、案例分析題（共30分）

案例背景分析

該案例中，基金銷售機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為，包括虛假宣傳、未進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、未充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略等。這些行為違反了基金銷售適用性原則和基金信息披露原則，導(dǎo)致投資者損失慘重。

問題解答

問題1：答：①虛假宣傳，夸大宣傳基金的投資收益；②未進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；③未向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略。（每點(diǎn)3分，答對3