第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試照片替換及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，證券從業(yè)人員申請照片替換時，以下哪種情況不屬于有效替換理由？（）

A.原照片因意外損毀且無法修復

B.個人因健康原因?qū)е旅娌刻卣靼l(fā)生顯著變化

C.個人因工作需要佩戴統(tǒng)一工服且無法取下

D.個人因個人形象設計需求要求更換服裝風格

2.證券從業(yè)人員在申請照片替換時，提交的近期生活照應當符合以下哪個具體要求？（）

A.背景為純白色或淺藍色，不得有虛化效果

B.照片需包含個人全身及工作環(huán)境

C.照片中不得佩戴任何飾品，包括眼鏡

D.照片需經(jīng)過專業(yè)修圖，不得有自然陰影

3.中國證券業(yè)協(xié)會對照片替換申請的審核周期通常是多久？（）

A.1個工作日

B.3個工作日

C.7個工作日

D.15個工作日

4.證券從業(yè)人員在提交照片替換申請時，必須簽署以下哪項文件以表明知曉相關規(guī)定？（）

A.《證券從業(yè)人員誠信承諾書》

B.《照片替換申請確認函》

C.《個人信息保護授權(quán)書》

D.《執(zhí)業(yè)資格延續(xù)登記表》

5.若證券從業(yè)人員因照片替換申請被駁回，正確的處理方式是？（）

A.直接重新提交新的替換申請

B.在2個月內(nèi)再次提交替換申請

C.向協(xié)會申訴并說明理由

D.聯(lián)系所在機構(gòu)人事部門協(xié)調(diào)解決

6.證券從業(yè)人員因工作需要佩戴眼鏡拍攝照片時，以下哪種情況可能不符合協(xié)會要求？（）

A.眼鏡鏡片為透明無色

B.眼鏡鏡框為黑色或深藍色

C.眼鏡鏡片上有明顯反光

D.眼鏡不得遮擋眼部特征

7.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，涉及的個人身份信息應當如何處理？（）

A.僅在協(xié)會系統(tǒng)內(nèi)保存3個月

B.原封不動交由所在機構(gòu)保管

C.經(jīng)過脫敏處理后存檔備查

D.直接銷毀無需記錄

8.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員首次申請執(zhí)業(yè)證書照片時，應當使用哪種類型的照片？（）

A.生活照

B.工作照

C.印證照

D.藝術照

9.證券從業(yè)人員因照片質(zhì)量不達標需要重新拍攝時，以下哪種費用應當由個人承擔？（）

A.拍攝服務費

B.照片快遞費

C.照片沖印費

D.以上均不承擔

10.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，必須保證提交的照片與以下哪個文件中的照片為同一人？（）

A.身份證

B.執(zhí)業(yè)證書

C.駕駛證

D.學歷證書

11.證券從業(yè)人員因出國定居需要更換照片時，應當提交以下哪種證明材料？（）

A.出國護照復印件

B.外交部認證的公證件

C.所在機構(gòu)出具的證明信

D.簽證復印件

12.證券從業(yè)人員在提交照片替換申請時，以下哪個信息無需提供？（）

A.姓名

B.聯(lián)系電話

C.身份證號碼

D.個人愛好

13.若證券從業(yè)人員因特殊原因（如燒傷、紋身）導致面部特征無法完整呈現(xiàn)，應當如何處理？（）

A.拍攝局部特寫照片

B.提供醫(yī)療證明并申請?zhí)厥饣砻?/p>

C.使用化妝手段遮蓋部位

D.直接放棄照片替換

14.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，若因協(xié)會系統(tǒng)故障導致申請失敗，正確的處理方式是？（）

A.立即重新提交申請

B.聯(lián)系協(xié)會技術部門

C.向所在機構(gòu)投訴

D.無需處理等待后續(xù)通知

15.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換申請的提交途徑是？（）

A.郵寄紙質(zhì)申請表

B.通過協(xié)會官網(wǎng)在線提交

C.聯(lián)系協(xié)會工作人員上門辦理

D.通過所在機構(gòu)統(tǒng)一報送

16.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，涉及的個人生物特征信息應當符合以下哪個標準？（）

A.清晰度不低于300dpi

B.照片尺寸為4x6英寸

C.照片格式為JPG

D.照片背景為純色

17.若證券從業(yè)人員在照片替換申請中提供虛假信息，可能面臨以下哪種處罰？（）

A.警告處分

B.罰款5000元

C.暫停執(zhí)業(yè)6個月

D.撤銷執(zhí)業(yè)資格

18.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，應當注意保護個人隱私，以下哪個做法可能存在隱私泄露風險？（）

A.在指定地點拍攝照片

B.提交照片時使用加密傳輸

C.將照片存儲在個人郵箱

D.使用協(xié)會提供的臨時密碼

19.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換后的新照片有效期是多久？（）

A.永久有效

B.1年

C.2年

D.3年

20.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，若因機構(gòu)流程延誤導致錯過審核期，正確的處理方式是？（）

A.自行承擔責任

B.向協(xié)會申請延期

C.聯(lián)系協(xié)會客服

D.無需處理等待后續(xù)通知

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在申請照片替換時，以下哪些情況可能符合協(xié)會要求？（）

A.個人因手術導致面部留下永久性疤痕

B.個人因自然衰老導致面部特征明顯變化

C.個人因工作需要長期佩戴頭飾且無法取下

D.個人因個人原因要求更換發(fā)型

22.證券從業(yè)人員提交的照片替換申請材料通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.照片電子版

B.個人身份證明

C.照片替換申請表

D.所在機構(gòu)推薦信

23.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換申請的審核環(huán)節(jié)包括哪些步驟？（）

A.材料初審

B.形象審核

C.機構(gòu)復核

D.公眾投票

24.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，應當注意以下哪些合規(guī)要求？（）

A.照片不得經(jīng)過深度美顏處理

B.照片中不得出現(xiàn)他人影像

C.照片背景不得有廣告宣傳內(nèi)容

D.照片中不得有文字或標識

25.若證券從業(yè)人員因照片替換申請被駁回，可以考慮以下哪些改進措施？（）

A.聯(lián)系協(xié)會咨詢具體要求

B.重新拍攝符合標準的照片

C.向所在機構(gòu)申請協(xié)調(diào)

D.放棄照片替換

26.證券從業(yè)人員在提交照片替換申請時，應當注意以下哪些細節(jié)？（）

A.照片分辨率不低于200dpi

B.照片文件大小不超過2MB

C.照片中不得有反光

D.照片需顯示完整面部特征

27.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換申請的辦理流程通常包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A.個人申請

B.機構(gòu)審核

C.協(xié)會審批

D.照片寄送

28.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，涉及的個人隱私信息包括哪些？（）

A.姓名

B.身份證號碼

C.聯(lián)系方式

D.家庭住址

29.若證券從業(yè)人員因特殊原因無法提供標準照片，可以考慮以下哪些解決方案？（）

A.提供醫(yī)療證明

B.提供工作證明

C.申請?zhí)厥饣砻?/p>

D.使用舊照片替代

30.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，應當注意以下哪些注意事項？（）

A.申請材料需真實有效

B.照片內(nèi)容需符合職業(yè)規(guī)范

C.申請流程需按時完成

D.個人信息需妥善保管

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員因結(jié)婚導致面部特征變化可以申請照片替換。（）

32.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，必須使用協(xié)會指定的照片拍攝背景。（）

33.證券從業(yè)人員因工作需要佩戴耳釘可以申請照片替換。（）

34.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，涉及的個人照片信息無需存檔。（）

35.證券從業(yè)人員照片替換申請的審核結(jié)果會公開公示。（）

36.證券從業(yè)人員因個人形象設計需求要求更換服裝風格可以申請照片替換。（）

37.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，必須保證提交的照片與執(zhí)業(yè)證書上的照片為同一人。（）

38.證券從業(yè)人員因出國定居需要更換照片時，無需提供任何證明材料。（）

39.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，應當注意保護個人隱私，避免信息泄露。（）

40.證券從業(yè)人員照片替換申請的辦理流程通常需要3個工作日完成。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)人員申請照片替換時，必須提交______和______證明材料。

42.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換后的新照片有效期是______。

43.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，應當注意保護個人______，避免信息泄露。

44.若證券從業(yè)人員因特殊原因無法提供標準照片，可以考慮______解決方案。

45.證券從業(yè)人員在照片替換申請中，必須保證提交的照片與______上的照片為同一人。

46.證券從業(yè)人員因結(jié)婚導致面部特征變化可以申請照片替換，但需提供______證明。

47.證券從業(yè)人員在提交照片替換申請時，應當使用______方式提交照片電子版。

48.根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員照片替換申請的審核周期通常是______。

49.證券從業(yè)人員在照片替換過程中，涉及的個人照片信息應當存檔備查，存檔期限為______。

50.若證券從業(yè)人員在照片替換申請中提供虛假信息，可能面臨______處罰。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券從業(yè)人員申請照片替換的具體流程。

52.簡述證券從業(yè)人員在照片替換過程中應當注意的合規(guī)要求。

53.簡述證券從業(yè)人員因特殊原因無法提供標準照片時可以考慮的解決方案。

54.簡述證券從業(yè)人員在照片替換申請中應當注意的細節(jié)。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券從業(yè)人員張先生因工作需要長期佩戴統(tǒng)一工服且無法取下，導致照片無法符合協(xié)會要求。他在申請照片替換時提交了以下材料：

A.照片電子版（包含工服）

B.個人身份證明

C.照片替換申請表

D.所在機構(gòu)出具的證明信

E.個人愛好說明

問題：

（1）張先生提交的材料中，哪些材料是必要的？（）

（2）張先生在提交照片替換申請時，應當注意哪些細節(jié)？（）

（3）若張先生的照片替換申請被駁回，可以考慮哪些改進措施？（）

參考答案及解析部分

參考答案

一、單選題

1.D

2.A

3.B

4.A

5.C

6.C

7.C

8.C

9.A

10.B

11.A

12.D

13.B

14.B

15.B

16.A

17.D

18.C

19.D

20.B

二、多選題

21.AB

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.AB

26.ACD

27.ABCD

28.ABCD

29.AC

30.ABCD

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題

41.個人身份證明，所在機構(gòu)證明

42.2年

43.隱私

44.特殊豁免

45.執(zhí)業(yè)證書

46.醫(yī)療

47.加密傳輸

48.3個工作日

49.3年

50.撤銷執(zhí)業(yè)資格

五、簡答題

51.答：①個人準備照片電子版、身份證明、申請表；②所在機構(gòu)審核；③提交至協(xié)會系統(tǒng)；④協(xié)會審批；⑤領取新照片。

52.答：①照片需符合職業(yè)規(guī)范；②不得有他人影像；③不得有文字或標識；④保證個人信息安全。

53.答：①提供醫(yī)療證明；②申請?zhí)厥饣砻猓虎勐?lián)系協(xié)會咨詢具體要求。

54.答：①保證照片質(zhì)量；②注意細節(jié)要求；③按時提交材料；④保護個人信息。

六、案例分析題

55.答：

（1）必要的材料：A、B、C、D。

（2）注意細節(jié)：①使用協(xié)會指定方式提交；②保證照片質(zhì)量；③注意個人隱私保護。

（3）改進措施：①聯(lián)系協(xié)會咨詢具體要求；②重新拍攝符合標準的照片；③向所在機構(gòu)申請協(xié)調(diào)。

解析

一、單選題

1.解析：正確選項為D，因為個人形象設計需求不屬于協(xié)會規(guī)定的照片替換理由，其他選項均符合協(xié)會要求。

2.解析：正確選項為A，因為協(xié)會規(guī)定照片背景為純白色或淺藍色且不得有虛化效果，其他選項均不符合要求。

3.解析：正確選項為B，因為協(xié)會規(guī)定審核周期為3個工作日，其他選項均不符合規(guī)定。

4.解析：正確選項為A，因為必須簽署《證券從業(yè)人員誠信承諾書》表明知曉相關規(guī)定，其他選項均不符合要求。

5.解析：正確選項為C，因為需向協(xié)會申訴并說明理由，其他選項均不符合規(guī)定。

6.解析：正確選項為C，因為眼鏡鏡片上有明顯反光可能不符合協(xié)會要求，其他選項均符合要求。

7.解析：正確選項為C，因為個人身份信息應當經(jīng)過脫敏處理后存檔備查，其他選項均不符合規(guī)定。

8.解析：正確選項為C，因為首次申請執(zhí)業(yè)證書照片時應當使用印證照，其他選項均不符合要求。

9.解析：正確選項為A，因為拍攝服務費應當由個人承擔，其他選項均由協(xié)會承擔。

10.解析：正確選項為B，因為必須保證提交的照片與執(zhí)業(yè)證書上的照片為同一人，其他選項均不符合要求。

11.解析：正確選項為A，因為需提交出國護照復印件，其他選項均不符合要求。

12.解析：正確選項為D，因為個人愛好無需提供，其他選項均需提供。

13.解析：正確選項為B，因為需提供醫(yī)療證明并申請?zhí)厥饣砻?，其他選項均不符合規(guī)定。

14.解析：正確選項為B，因為需聯(lián)系協(xié)會技術部門，其他選項均不符合規(guī)定。

15.解析：正確選項為B，因為需通過協(xié)會官網(wǎng)在線提交，其他選項均不符合要求。

16.解析：正確選項為A，因為清晰度不低于300dpi，其他選項均不符合要求。

17.解析：正確選項為D，因為可能面臨撤銷執(zhí)業(yè)資格處罰，其他選項均不符合規(guī)定。

18.解析：正確選項為C，因為將照片存儲在個人郵箱存在隱私泄露風險，其他選項均符合規(guī)定。

19.解析：正確選項為D，因為新照片有效期是3年，其他選項均不符合規(guī)定。

20.解析：正確選項為B，因為需向協(xié)會申請延期，其他選項均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.解析：正確選項為AB，因為個人因手術導致面部特征變化和個人因自然衰老導致面部特征變化符合協(xié)會要求，其他選項均不符合要求。

22.解析：正確選項為ABC，因為材料包括照片電子版、個人身份證明、照片替換申請表，其他選項均不符合要求。

23.解析：正確選項為ABC，因為審核環(huán)節(jié)包括材料初審、形象審核、機構(gòu)復核，其他選項均不符合要求。

24.解析：正確選項為ABCD，因為需注意照片不得經(jīng)過深度美顏處理、不得出現(xiàn)他人影像、不得有文字或標識、不得有反光，其他選項均不符合要求。

25.解析：正確選項為AB，因為需聯(lián)系協(xié)會咨詢具體要求和重新拍攝符合標準的照片，其他選項均不符合規(guī)定。

26.解析：正確選項為ACD，因為需保證照片分辨率不低于200dpi、照片中不得有反光、照片需顯示完整面部特征，其他選項均不符合要求。

27.解析：正確選項為ABCD，因為流程包括個人申請、機構(gòu)審核、協(xié)會審批、照片寄送，其他選項均不符合規(guī)定。

28.解析：正確選項為ABCD，因為涉及姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、家庭住址，其他選項均不符合要求。

29.解析：正確選項為AC，因為可提供醫(yī)療證明和申請?zhí)厥饣砻?，其他選項均不符合規(guī)定。

30.解析：正確選項為ABCD，因為需保證申請材料真實有效、照片內(nèi)容符合職業(yè)規(guī)范、申請流程按時完成、個人信息妥善保管，其他選項均不符合要求。

三、判斷題

31.解析：√，因為結(jié)婚導致面部特征變化符合協(xié)會規(guī)定的照片替換理由。

32.解析：×，因為協(xié)會并未規(guī)定必須使用指定背景，其他選項均不符合規(guī)定。

33.解析：×，因為佩戴耳釘不符合協(xié)會規(guī)定的照片替換理由，其他選項均符合規(guī)定。

34.解析：×，因為個人照片信息需存檔備查，其他選項均不符合規(guī)定。

35.解析：×，因為審核結(jié)果不會公開公示，其他選項均不符合規(guī)定。

36.解析：×，因為個人形象設計需求不屬于協(xié)會規(guī)定的照片替換理由，其他選項均符合規(guī)定。

37.解析：√，因為必須保證提交的照片與執(zhí)業(yè)證書上的照片為同一人，其他選項均不符合規(guī)定。

38.解析：×，因為需提交出國護照復印件，其他選項均不符合要求。

39.解析：√，因為需注意保護個人隱私，避免信息泄露，其他選項均不符合規(guī)定。

40.解析：×，因為審核周期通常為3個工作日，其他選項均不符合規(guī)定。

四、填空題

41.解析：答案對應的知識點為照片替換申請材料要求，需提交個人身份證明和所在機構(gòu)證明。

42.解析：答案對應的知識點為照片有效期，新照片有效期是2年。

43.解析：答案對應的知識點為個人