第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣或者客戶(hù)招攬過(guò)程中作出下列哪種承諾？（）

A.保證客戶(hù)獲得最低收益率

B.承諾收益或者允諾賠償

C.以任何方式對(duì)證券投資收益作出承諾

D.提供個(gè)性化的投資建議（正確）

_______

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于多少萬(wàn)元人民幣？（）

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元（正確）

D.5億元

_______

3.證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員以何種方式獲取不正當(dāng)利益？（）

A.為客戶(hù)提供交易咨詢(xún)服務(wù)

B.代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

C.收取傭金或代銷(xiāo)費(fèi)

D.利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券（正確）

_______

4.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)遵循的原則是？（）

A.客戶(hù)自愿原則

B.公開(kāi)透明原則

C.審慎原則（正確）

D.便利原則

_______

5.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%（正確）

D.300%

_______

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括？（）

A.融資風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)（正確）

_______

7.證券公司向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)遵循的原則是？（）

A.收益最大化原則

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

C.客戶(hù)利益優(yōu)先原則（正確）

D.成本控制原則

_______

8.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，不得將客戶(hù)的資金用于？（）

A.買(mǎi)賣(mài)證券

B.資金拆借

C.擔(dān)保其他債務(wù)

D.以上均不可（正確）

_______

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度，其核心內(nèi)容不包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.客戶(hù)投訴處理機(jī)制

D.業(yè)績(jī)排名考核制度（正確）

_______

10.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.為客戶(hù)提供交易執(zhí)行服務(wù)

B.為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)服務(wù)

C.利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)（正確）

D.代理客戶(hù)簽署交易協(xié)議

_______

11.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的哪些材料？（）

A.身份證明文件

B.資金來(lái)源證明

C.信用狀況證明

D.以上均需（正確）

_______

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備的條件不包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

C.具備較高的收入水平

D.具備良好的誠(chéng)信記錄（正確）

_______

13.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)設(shè)定信用額度，其上限由什么決定？（）

A.證券公司自主決定

B.客戶(hù)信用狀況

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定

D.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模（正確）

_______

14.證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的哪些因素相匹配？（）

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資金規(guī)模

D.以上均需（正確）

_______

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.投資策略

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.以上均需（正確）

_______

16.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.為客戶(hù)提供交易執(zhí)行服務(wù)

B.為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)服務(wù)

C.利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)（正確）

D.代理客戶(hù)簽署交易協(xié)議

_______

17.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的哪些材料？（）

A.身份證明文件

B.資金來(lái)源證明

C.信用狀況證明

D.以上均需（正確）

_______

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備的條件不包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

C.具備較高的收入水平

D.具備良好的誠(chéng)信記錄（正確）

_______

19.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)設(shè)定信用額度，其上限由什么決定？（）

A.證券公司自主決定

B.客戶(hù)信用狀況

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定

D.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模（正確）

_______

20.證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的哪些因素相匹配？（）

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資金規(guī)模

D.以上均需（正確）

_______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度，其核心內(nèi)容包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度（正確）

B.內(nèi)部審計(jì)制度（正確）

C.客戶(hù)投訴處理機(jī)制（正確）

D.業(yè)績(jī)排名考核制度（錯(cuò)誤）

_______

22.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的哪些材料？（）

A.身份證明文件（正確）

B.資金來(lái)源證明（正確）

C.信用狀況證明（正確）

D.投資經(jīng)驗(yàn)證明（錯(cuò)誤）

_______

23.證券公司提供投資建議，應(yīng)遵循的原則是？（）

A.客戶(hù)利益優(yōu)先原則（正確）

B.公開(kāi)透明原則（正確）

C.收益最大化原則（錯(cuò)誤）

D.審慎原則（正確）

_______

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備的條件包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格（正確）

B.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)（正確）

C.具備良好的誠(chéng)信記錄（正確）

D.具備較高的收入水平（錯(cuò)誤）

_______

25.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的哪些條件符合要求？（）

A.客戶(hù)信譽(yù)良好（正確）

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力（正確）

C.資金來(lái)源合法（正確）

D.賬戶(hù)余額超過(guò)一定標(biāo)準(zhǔn)（錯(cuò)誤）

_______

26.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券（正確）

B.為客戶(hù)提供交易咨詢(xún)服務(wù)（錯(cuò)誤）

C.收取傭金或代銷(xiāo)費(fèi)（錯(cuò)誤）

D.利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)（正確）

_______

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露哪些信息？（）

A.基金合同（正確）

B.投資策略（正確）

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)（正確）

D.公司業(yè)績(jī)報(bào)告（錯(cuò)誤）

_______

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)。（×）

29.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對(duì)證券投資收益作出承諾。（√）

30.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)確?？蛻?hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。（√）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)確保客戶(hù)的利益優(yōu)先于自身利益。（√）

32.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止為客戶(hù)操縱市場(chǎng)。（√）

33.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確保客戶(hù)的資金來(lái)源合法。（√）

34.證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的投資目標(biāo)相匹配。（√）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度。（√）

36.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。（√）

37.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的身份證明文件。（√）

38.證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（√）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露基金合同、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等信息。（√）

40.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對(duì)證券投資收益作出承諾。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的__________制度。（風(fēng)險(xiǎn)控制）

42.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的__________文件。（身份證明）

43.證券公司提供投資建議，應(yīng)遵循__________原則。（客戶(hù)利益優(yōu)先）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備__________資格。（基金從業(yè)）

45.證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的__________狀況良好。（信譽(yù)）

46.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止__________行為。（操縱市場(chǎng)）

47.證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的__________相匹配。（風(fēng)險(xiǎn)承受能力）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露__________、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等信息。（基金合同）

49.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)設(shè)定__________額度。（信用）

50.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止__________客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。（利用內(nèi)幕信息）

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則。（5分）

_______

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司為客戶(hù)提供投資建議時(shí)容易出現(xiàn)的問(wèn)題有哪些？（5分）

_______

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)融資融券應(yīng)履行的職責(zé)。（5分）

_______

54.結(jié)合《證券法》相關(guān)規(guī)定，論述證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中應(yīng)禁止的行為。（5分）

_______

六、案例分析題（共20分）

55.某證券公司客戶(hù)A通過(guò)該公司的融資融券業(yè)務(wù)，融資買(mǎi)入100萬(wàn)元股票，后因市場(chǎng)下跌，客戶(hù)A的信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值降至80萬(wàn)元，此時(shí)客戶(hù)A的維持擔(dān)保比例是多少？如果證券公司設(shè)定的維持擔(dān)保比例警戒線(xiàn)為150%，客戶(hù)A是否需要追加擔(dān)保物？（10分）

_______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣或者客戶(hù)招攬過(guò)程中作出保證客戶(hù)獲得最低收益率、承諾收益或者允諾賠償?shù)瘸兄Z，但可以提供個(gè)性化的投資建議。

2.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于2億元。

3.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，屬于禁止行為。

4.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)遵循審慎原則。

5.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。

6.D（正確）

解析：融資融券業(yè)務(wù)涉及融資風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)屬于公司內(nèi)部管理范疇，與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)直接關(guān)聯(lián)。

7.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。

8.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，不得將客戶(hù)的資金用于擔(dān)保其他債務(wù)。

9.D（正確）

解析：合規(guī)管理制度的核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、客戶(hù)投訴處理機(jī)制，業(yè)績(jī)排名考核制度屬于激勵(lì)制度，非合規(guī)管理核心內(nèi)容。

10.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)，屬于禁止行為。

11.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的身份證明文件、資金來(lái)源證明、信用狀況證明。

12.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備基金從業(yè)資格、相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的誠(chéng)信記錄，收入水平非硬性要求。

13.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)設(shè)定信用額度，其上限由客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模決定。

14.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金規(guī)模相匹配。

15.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露基金合同、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等信息。

16.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)，屬于禁止行為。

17.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的身份證明文件、資金來(lái)源證明、信用狀況證明。

18.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備基金從業(yè)資格、相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的誠(chéng)信記錄，收入水平非硬性要求。

19.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)設(shè)定信用額度，其上限由客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模決定。

20.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金規(guī)模相匹配。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部審計(jì)制度、客戶(hù)投訴處理機(jī)制。

22.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的身份證明文件、資金來(lái)源證明、信用狀況證明。

23.ABD（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應(yīng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、審慎原則。

24.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備基金從業(yè)資格、相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的誠(chéng)信記錄。

25.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的信譽(yù)良好、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金來(lái)源合法。

26.AD（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券、利用客戶(hù)賬戶(hù)從事自身買(mǎi)賣(mài)。

27.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露基金合同、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等信息。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.×

解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司不得為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)。

29.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對(duì)證券投資收益作出承諾。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，應(yīng)確?？蛻?hù)的利益優(yōu)先于自身利益。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止為客戶(hù)操縱市場(chǎng)。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條，證券公司為客戶(hù)融資融券，應(yīng)確?？蛻?hù)的資金來(lái)源合法。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度。

36.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)，應(yīng)審核客戶(hù)的身份證明文件。

38.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應(yīng)確保建議與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶(hù)披露基金合同、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券