2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的預(yù)防措施考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡答題（請將答案寫在答題紙上對(duì)應(yīng)題號(hào)下方）1.簡述“打防結(jié)合，預(yù)防為主”方針在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作中的具體體現(xiàn)。2.試分析當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防面臨的主要挑戰(zhàn)。3.企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防體系通常應(yīng)包含哪些關(guān)鍵環(huán)節(jié)？4.簡述金融情報(bào)在預(yù)防洗錢型經(jīng)濟(jì)犯罪中的作用機(jī)制。5.經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警系統(tǒng)的主要功能和構(gòu)成要素有哪些？二、論述題（請將答案寫在答題紙上對(duì)應(yīng)題號(hào)下方）1.結(jié)合當(dāng)前數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，論述利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防的必要性和可行性，并分析可能面臨的技術(shù)與倫理挑戰(zhàn)。2.選擇某一類具體的經(jīng)濟(jì)犯罪（如虛開增值稅專用發(fā)票罪、集資詐騙罪、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪等），詳細(xì)闡述公安機(jī)關(guān)在事前預(yù)防、事中監(jiān)測和事后打擊方面可以采取的綜合性預(yù)防措施。3.試論述加強(qiáng)國際司法合作對(duì)于預(yù)防跨國經(jīng)濟(jì)犯罪的重要性，并分析當(dāng)前國際合作面臨的主要障礙及可能的突破方向。4.論述經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防工作中，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估和完善的重要性，并提出具體的評(píng)估方法和完善建議。試卷答案一、簡答題1.答案：“打防結(jié)合，預(yù)防為主”方針要求經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作在嚴(yán)厲打擊犯罪分子的同時(shí)，更加注重從源頭上預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生。具體體現(xiàn)為：通過打擊典型案例形成震懾，提高社會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的認(rèn)知和防范意識(shí)；通過偵查破案總結(jié)犯罪規(guī)律、特點(diǎn)，為預(yù)防工作提供情報(bào)支持和策略指導(dǎo)；同時(shí)，積極運(yùn)用法律宣傳、風(fēng)險(xiǎn)提示、預(yù)警教育、指導(dǎo)企業(yè)建立健全內(nèi)控機(jī)制等多種手段，提升市場主體和公民個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，從思想上和制度上減少經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的土壤和條件。解析思路：本題考查基本方針的理解。首先點(diǎn)明方針的核心是“打擊”與“預(yù)防”并重，但更強(qiáng)調(diào)“預(yù)防”。然后分別闡述“打”對(duì)“防”的支撐作用（震懾、提供經(jīng)驗(yàn)）和“防”的具體措施（宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)提示、內(nèi)控建設(shè)等），最后總結(jié)其目標(biāo)是從源頭上減少犯罪。2.答案：當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防面臨的主要挑戰(zhàn)包括：經(jīng)濟(jì)犯罪手段不斷翻新，特別是網(wǎng)絡(luò)化、智能化、隱蔽化趨勢明顯，增加了識(shí)別和預(yù)防難度；金融創(chuàng)新快速發(fā)展與監(jiān)管滯后并存，為洗錢、非法集資等犯罪提供了新的渠道和工具；跨國有組織經(jīng)濟(jì)犯罪日益猖獗，國際司法合作面臨障礙；部分市場主體合規(guī)意識(shí)淡薄，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制不健全；預(yù)防資源投入相對(duì)不足，專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)有待加強(qiáng)；社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和自我保護(hù)意識(shí)有待提高。解析思路：本題考查對(duì)現(xiàn)狀和挑戰(zhàn)的分析。從犯罪手段、金融創(chuàng)新與監(jiān)管、跨國犯罪、市場主體、資源人才、社會(huì)公眾等多個(gè)維度分析當(dāng)前預(yù)防工作遇到的困難和問題。3.答案：企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防體系通常應(yīng)包含：健全的內(nèi)部控制制度，明確各部門權(quán)責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程；有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控經(jīng)營活動(dòng)中存在的經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)；獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，定期對(duì)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查；完善的信息披露與溝通機(jī)制，確保信息透明，及時(shí)傳遞風(fēng)險(xiǎn)警示；嚴(yán)格的員工行為規(guī)范和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)反經(jīng)濟(jì)犯罪意識(shí)培訓(xùn)；暢通的舉報(bào)渠道和保護(hù)機(jī)制，鼓勵(lì)內(nèi)部人員舉報(bào)違規(guī)行為。解析思路：本題考查專業(yè)領(lǐng)域的具體措施。圍繞企業(yè)內(nèi)部管理，從制度、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、溝通、教育、舉報(bào)等多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)展開，構(gòu)建一個(gè)系統(tǒng)性的預(yù)防體系。4.答案：金融情報(bào)在預(yù)防洗錢型經(jīng)濟(jì)犯罪中作用機(jī)制在于：金融機(jī)構(gòu)按照法律規(guī)定，通過客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測等手段，收集、分析客戶身份信息、交易信息及其他相關(guān)資料，形成金融情報(bào)；這些情報(bào)被匯總、分析，用于識(shí)別潛在的可疑交易和客戶，建立可疑交易報(bào)告（STR）等；金融情報(bào)中心或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)收集到的情報(bào)進(jìn)行再分析、再整合，識(shí)別洗錢手法和犯罪網(wǎng)絡(luò)，為制定預(yù)防策略、實(shí)施監(jiān)管措施、開展偵查打擊提供依據(jù)；同時(shí)，情報(bào)分析結(jié)果也可反饋給金融機(jī)構(gòu)，幫助其優(yōu)化監(jiān)測模型，提升預(yù)防能力，形成“監(jiān)測-分析-預(yù)警-打擊-優(yōu)化”的閉環(huán)預(yù)防機(jī)制。解析思路：本題考查金融領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)。首先要說明金融情報(bào)的來源（機(jī)構(gòu)報(bào)送），然后闡述其流轉(zhuǎn)過程（匯總分析），再到應(yīng)用（識(shí)別可疑、支持決策），最后點(diǎn)明其閉環(huán)反饋機(jī)制在預(yù)防中的作用。5.答案：經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警系統(tǒng)的主要功能包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，自動(dòng)或半自動(dòng)分析海量信息，識(shí)別異常交易模式、高風(fēng)險(xiǎn)主體或行業(yè)；預(yù)警信息生成與發(fā)布，根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則或模型，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)出警報(bào)，通知相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)；風(fēng)險(xiǎn)提示與宣傳教育，向公眾或特定群體發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提高防范意識(shí)；情報(bào)信息共享與聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)跨部門、跨區(qū)域甚至跨國家的情報(bào)共享，支持協(xié)同預(yù)防行動(dòng)。構(gòu)成要素通常包括：數(shù)據(jù)采集模塊（連接各類金融、商業(yè)、社交網(wǎng)絡(luò)等數(shù)據(jù)源）、數(shù)據(jù)處理與分析引擎（運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)進(jìn)行挖掘分析）、預(yù)警模型庫（包含各類經(jīng)濟(jì)犯罪的監(jiān)測和預(yù)警模型）、用戶界面與報(bào)告系統(tǒng)（展示預(yù)警結(jié)果、生成報(bào)告）、知識(shí)庫（存儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、法規(guī)政策、案例信息等）。解析思路：本題考查系統(tǒng)建設(shè)的知識(shí)。先闡述系統(tǒng)的核心功能（識(shí)別、預(yù)警、提示、共享），再分解構(gòu)成要素（數(shù)據(jù)、處理、模型、界面、知識(shí)庫），邏輯清晰。二、論述題1.答案：數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢下，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防具有顯著的必要性和可行性。必要性體現(xiàn)在：數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域交易頻率高、數(shù)據(jù)量大、鏈條長、節(jié)點(diǎn)多，傳統(tǒng)手段難以全面覆蓋，大數(shù)據(jù)能實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)的快速處理和分析，有效識(shí)別異常模式和潛在風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)字經(jīng)濟(jì)犯罪手段隱蔽、跨地域、智能化，大數(shù)據(jù)技術(shù)有助于穿透復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)，追蹤犯罪軌跡，揭示犯罪團(tuán)伙關(guān)系網(wǎng)絡(luò)?？尚行栽谟冢捍髷?shù)據(jù)技術(shù)日趨成熟，計(jì)算能力、存儲(chǔ)能力大幅提升，數(shù)據(jù)采集接口日益豐富，算法模型不斷優(yōu)化；我國已出臺(tái)相關(guān)政策支持運(yùn)用大數(shù)據(jù)等科技手段防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊經(jīng)濟(jì)犯罪；公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門具備一定的數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用能力。然而，挑戰(zhàn)亦存：數(shù)據(jù)孤島問題突出，數(shù)據(jù)共享協(xié)調(diào)難；數(shù)據(jù)隱私保護(hù)與數(shù)據(jù)利用之間的平衡難度大；需要大量既懂法律又懂?dāng)?shù)據(jù)分析的復(fù)合型人才；部分算法可能存在偏見或被攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。解析思路：本題要求結(jié)合趨勢分析必要性和可行性，并探討挑戰(zhàn)。結(jié)構(gòu)上先論述“必要性”（數(shù)字經(jīng)濟(jì)的特征與大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢匹配），再論述“可行性”（技術(shù)、政策、能力基礎(chǔ)），最后分析“挑戰(zhàn)”（數(shù)據(jù)、隱私、人才、安全），論證需全面、有深度。2.答案：以網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪為例，公安機(jī)關(guān)可采取的綜合性預(yù)防措施包括：加強(qiáng)法律宣傳和警示教育，通過多種媒介普及《禁止傳銷條例》等法律法規(guī)，揭示網(wǎng)絡(luò)傳銷的欺騙性和危害性，提高公眾識(shí)別能力；強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測和平臺(tái)管理協(xié)作，與互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商、社交平臺(tái)等建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置網(wǎng)絡(luò)傳銷信息、網(wǎng)站、賬號(hào)；運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，建立網(wǎng)絡(luò)傳銷識(shí)別模型，對(duì)可疑招募、層級(jí)關(guān)系、資金流動(dòng)等進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警；加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人群的關(guān)注和幫扶，預(yù)防其被網(wǎng)絡(luò)傳銷組織誘騙；依法打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷組織頭目和骨干，摧毀其組織架構(gòu)；深化源頭治理，加強(qiáng)對(duì)涉及網(wǎng)絡(luò)傳銷的底層營銷、虛假投資項(xiàng)目等的監(jiān)管和打擊；加強(qiáng)部門協(xié)作和國際合作，打擊跨地域、跨國境的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。解析思路：本題要求針對(duì)具體犯罪類型提出預(yù)防措施。需從多個(gè)層面入手：社會(huì)層面（宣傳教育）、網(wǎng)絡(luò)層面（監(jiān)測協(xié)作、技術(shù)應(yīng)用）、人群層面（關(guān)注幫扶）、打擊層面（依法打擊、源頭治理）、協(xié)作層面（部門、國際）。措施要具體、有操作性，體現(xiàn)公安機(jī)關(guān)的職能。3.答案：加強(qiáng)國際司法合作對(duì)于預(yù)防跨國經(jīng)濟(jì)犯罪至關(guān)重要。首先，跨國經(jīng)濟(jì)犯罪（如洗錢、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)犯罪、跨國投資欺詐等）具有流竄性強(qiáng)、證據(jù)分散、法律適用復(fù)雜等特點(diǎn)，單一國家難以獨(dú)立有效打擊，必須依靠國際合作才能全面打擊犯罪鏈條、追回犯罪所得。其次，通過引渡、司法協(xié)助、證據(jù)交換、情報(bào)共享等合作機(jī)制，可以突破地域限制，實(shí)現(xiàn)犯罪嫌疑人、被告人緝拿歸案，確保證據(jù)鏈完整，維護(hù)各國利益。再次，國際合作有助于統(tǒng)一或協(xié)調(diào)各國在反經(jīng)濟(jì)犯罪法律、標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管方面的實(shí)踐，形成合力，提升全球反經(jīng)濟(jì)犯罪的整體效能。當(dāng)前面臨的主要障礙有：各國法律制度、司法程序差異巨大；政治互信不足，導(dǎo)致合作意愿和行動(dòng)受限；情報(bào)共享和司法協(xié)助效率不高；發(fā)展中國家在技術(shù)和能力上相對(duì)薄弱。可能的突破方向包括：加強(qiáng)聯(lián)合國等國際組織在反經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域的協(xié)調(diào)作用；推動(dòng)簽訂雙邊或多邊司法協(xié)助條約；建立更高效、安全的跨國金融情報(bào)交換機(jī)制；提升發(fā)展中國家反經(jīng)濟(jì)犯罪能力建設(shè)；利用科技手段促進(jìn)跨境證據(jù)獲取與分析。解析思路：本題考查國際視野和宏觀分析能力。首先強(qiáng)調(diào)合作的必要性（犯罪特點(diǎn)、單國局限），再闡述其重要性（打擊效果、國際合作目標(biāo)）。然后分析障礙（法律、政治、效率、能力），最后提出突破方向（國際組織、條約、情報(bào)、能力、科技），邏輯清晰，論點(diǎn)有力。4.答案：經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防工作中，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估和完善至關(guān)重要。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)犯罪手段不斷演變，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，原有的法律法規(guī)可能滯后或存在空白，無法有效應(yīng)對(duì)新型犯罪，或?qū)е路蛇m用不合理、預(yù)防效果不佳。動(dòng)態(tài)評(píng)估是確保法律有效性的前提，可以通過定期或不定期的方式，對(duì)現(xiàn)有法律法規(guī)的實(shí)施效果、適用性、存在問題進(jìn)行系統(tǒng)性審查，評(píng)估其在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪方面的實(shí)際作用。評(píng)估方法可以包括：立法機(jī)關(guān)或?qū)ｉT機(jī)構(gòu)組織專家進(jìn)行立法后評(píng)估；司法機(jī)關(guān)通過案例統(tǒng)計(jì)分析，反饋法律適用中的問題和效果；公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等根據(jù)實(shí)踐總結(jié)，提出評(píng)估意見；開展社會(huì)調(diào)研，了解市場主體和公眾對(duì)法律的需求和評(píng)價(jià)。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，應(yīng)及時(shí)對(duì)法律法規(guī)進(jìn)行完善，如修訂現(xiàn)有法律條文，增加打擊新型經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定；制定新的法律法規(guī)，填補(bǔ)監(jiān)管空白；明確法律概念和適用標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)法律的明