第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)銀行考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本最低限額應為多少？

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

______

2.基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向投資者披露招募說明書等法律文件，違反了《證券投資基金法》的哪項規(guī)定？

A.第十九條規(guī)定關于基金份額發(fā)售的條件

B.第二十條規(guī)定關于基金份額發(fā)售的程序

C.第二十六條規(guī)定關于基金信息披露的義務

D.第二十八條規(guī)定關于基金份額持有人權利的行使

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3.下列哪種金融工具通常被認為是基金管理人進行流動性管理的有效工具？

A.股票

B.債券回購

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.期權

______

4.基金合同中，關于基金財產(chǎn)保管機構的約定，以下哪項表述是正確的？

A.保管機構必須是中國境內(nèi)的商業(yè)銀行

B.保管機構與基金管理人不得為同一機構

C.保管機構可以同時是基金的投資顧問

D.保管機構的費用由基金份額持有人承擔

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5.投資者甲通過證券公司申購某只股票型基金，基金合同約定基金申購費率不超過1.5%。若甲申購金額為10萬元，則其需支付的申購費用約為多少？

A.1,500元

B.1,000元

C.750元

D.500元

______

6.基金分紅的方式不包括以下哪項？

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.股票分紅

D.現(xiàn)金與紅利再投資結合

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7.下列關于基金風險的說法中，哪項是錯誤的？

A.股票型基金的風險通常低于債券型基金

B.混合型基金的風險水平介于股票型基金和債券型基金之間

C.息票率越高的債券，其利率風險通常越低

D.活躍型基金的管理人更換頻繁會增加基金的風險

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8.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容不包括以下哪項？

A.基金投資目標

B.基金管理人及托管人的信息披露責任

C.基金資產(chǎn)的估值方法

D.基金的風險收益特征

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9.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，貨幣市場基金投資的證券期限最長不得超過多少天？

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

______

10.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項說法是正確的？

A.日常事項的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.所有事項的表決均需采取累積投票制

D.基金份額持有人可以委托他人代為投票

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11.基金估值過程中，對于交易不活躍的債券，通常采用以下哪種方法進行估值？

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.成本法

C.市場法

D.以上都不是

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12.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，以下哪項行為是違反規(guī)定的？

A.基于基金合同約定的投資范圍和策略提供建議

B.要求基金管理人按照其建議進行投資

C.向基金管理人收取合理的咨詢服務費

D.定期向基金管理人反饋市場信息

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13.基金合同中，關于基金費用的約定，以下哪項表述是錯誤的？

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務費通常在基金申購時一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費可以在基金份額轉(zhuǎn)換時收取

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14.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在何種情況下，盡快履行信息披露義務？

A.基金合同發(fā)生重大變更時

B.基金投資標的的價格發(fā)生劇烈波動時

C.基金管理人發(fā)生重大人員變動時

D.以上都是

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15.下列關于基金份額凈值計算的說法中，哪項是正確的？

A.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總價值-基金負債)/基金總份額

B.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總價值+基金負債)/基金總份額

C.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

D.基金份額凈值每日計算一次，但可能存在累計計算

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16.基金管理人內(nèi)部控制制度的目的是什么？

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運作效率

C.規(guī)避基金運作風險

D.以上都是

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17.投資者乙購買某只混合型基金，基金合同約定持有期限少于3年不享有分紅權益。若乙持有該基金6個月，則其可能無法獲得以下哪項收益？

A.交易時產(chǎn)生的差價收益

B.基金投資標的不產(chǎn)生的分紅

C.基金因虧損導致的凈值下降

D.基金管理費

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18.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括以下哪項？

A.對基金資產(chǎn)進行投資運作

B.審核基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的信息披露行為

D.決定基金的投資策略

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19.下列關于QDII基金的說法中，哪項是錯誤的？

A.QDII基金可以投資境外股票、債券等金融工具

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國香港、澳門和臺灣地區(qū)

C.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構投資者備案

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20.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同中約定的基金投資范圍存在違反《證券投資基金法》規(guī)定的情況，應如何處理？

A.繼續(xù)按照原合同執(zhí)行

B.請求中國證監(jiān)會批準修改合同

C.通知基金托管人暫?；鹜顿Y活動

D.召開基金份額持有人大會決定是否修改合同

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二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關于基金運作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的投資比例限制

E.基金的投資管理人

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22.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應滿足哪些條件？

A.真實反映基金運作情況

B.內(nèi)容完整、準確無誤

C.不得含有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

D.便于投資者理解

E.及時披露

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23.下列哪些屬于基金投資中的主要風險？

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

E.通貨膨脹風險

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24.基金管理人聘請基金投資顧問，應遵守哪些規(guī)定？

A.基金投資顧問需具有相應的資質(zhì)

B.基金管理人應與基金投資顧問簽訂書面協(xié)議

C.基金投資顧問可以為基金提供投資建議

D.基金投資顧問可以代為進行基金投資決策

E.基金管理人應定期評估基金投資顧問的服務質(zhì)量

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25.基金合同中，關于基金終止的約定，通常包括哪些情形？

A.基金合同期限屆滿且沒有續(xù)期

B.基金份額持有人大會決定終止基金

C.基金管理人決定終止基金

D.基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)且無剩余財產(chǎn)

E.基金發(fā)生重大虧損

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26.基金銷售機構在銷售基金時，應向投資者進行哪些風險揭示？

A.基金的投資風險

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的歷史業(yè)績

E.基金的費用結構

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27.基金估值的方法主要包括哪些？

A.成本法

B.市場法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.模型法

E.穩(wěn)定收益法

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28.基金管理人內(nèi)部控制制度應包括哪些內(nèi)容？

A.內(nèi)部治理結構

B.業(yè)務流程控制

C.信息披露控制

D.信息技術系統(tǒng)控制

E.人力資源控制

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29.下列哪些屬于貨幣市場基金的投資對象？

A.國庫券

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行承兌匯票

D.資產(chǎn)支持證券

E.股票

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30.基金份額持有人大會的決議事項通常包括哪些？

A.基金擴募或縮募

B.基金合并或分立

C.基金管理人、托管人的更換

D.基金投資策略的變更

E.基金名稱的變更

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人是基金的發(fā)行人，負責基金財產(chǎn)的保管。（）

32.基金托管人有權對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。（）

33.基金募集期限一般不得超過3個月。（）

34.基金份額凈值在每日的基金交易結束后計算并公告。（）

35.基金投資顧問可以為基金份額持有人提供投資建議。（）

36.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。（）

37.基金信息披露包括基金凈值公告、基金定期報告等。（）

38.基金管理費通常由基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。（）

39.基金銷售服務費可以在基金申購、贖回時收取。（）

40.QDII基金的投資不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。（）

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應當建立健全的______制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。（或：投資者需求調(diào)研）

42.基金合同中，關于基金運作方式的約定，通常包括______、______和______。（或：投資策略、投資范圍、投資比例限制）

43.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當______，不得存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（或：內(nèi)容完整、準確無誤）

44.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總價值-基金負債)/______。（或：基金總份額）

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的目的是______、______和______。（或：保障基金資產(chǎn)安全、提高基金運作效率、規(guī)避基金運作風險）

46.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同中約定的基金投資范圍存在違反《證券投資基金法》規(guī)定的情況，應______。（或：請求中國證監(jiān)會批準修改合同）

47.基金銷售機構在銷售基金時，應向投資者進行______。（或：風險揭示）

48.基金估值的方法主要包括______、______和______。（或：成本法、市場法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法）

49.基金管理人聘請基金投資顧問，應______。（或：與基金投資顧問簽訂書面協(xié)議）

50.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，貨幣市場基金投資的證券期限最長不得超過______。（或：90天）

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五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其意義。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡述QDII基金的特點及其投資范圍。

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六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者張某通過證券公司申購了一只股票型基金，基金合同約定基金申購費率不超過1.5%。張某申購金額為10萬元，基金合同還約定基金份額持有人自基金合同生效之日起持有不滿3年不享有分紅權益。張某在申購基金后，發(fā)現(xiàn)基金合同中約定的基金投資范圍包括投資于境外股票，但張某認為該基金屬于國內(nèi)基金，不應投資境外股票。張某向基金管理人投訴，基金管理人解釋稱，該基金為QDII基金，可以投資境外股票，且已按規(guī)定進行備案。張某對此仍有疑問，要求基金管理人提供更詳細的信息。

問題：

（1）分析張某對基金投資范圍存在疑問的原因。（5分）

（2）分析QDII基金的投資范圍及其特點。（10分）

（3）分析基金管理人應如何回應張某的投訴，并提供哪些信息？（10分）

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.B

5.A

6.C

7.A

8.C

9.C

10.B

11.A

12.B

13.C

14.D

15.A

16.D

17.B

18.B

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCDE

24.ABCE

25.ABCD

26.AE

27.ABC

28.ABCDE

29.ABC

30.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.投資策略、投資范圍、投資比例限制

43.內(nèi)容完整、準確無誤

44.基金總份額

45.保障基金資產(chǎn)安全、提高基金運作效率、規(guī)避基金運作風險

46.請求中國證監(jiān)會批準修改合同

47.風險揭示

48.成本法、市場法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

49.與基金投資顧問簽訂書面協(xié)議

50.90天

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：基金信息披露的“及時性”原則要求基金管理人應在法定或基金合同約定的期限內(nèi)，盡快履行信息披露義務，將基金的重大信息及時披露給投資者。及時性原則的意義在于保障投資者的知情權，使投資者能夠及時了解基金的運作情況，做出合理的投資決策，并監(jiān)督基金管理人和托管人的行為，防止信息不對稱導致的利益沖突。（解析：本題考查培訓中“基金信息披露”模塊關于“及時性”原則的闡述。要點①指出了“及時性”原則的定義，即“盡快履行信息披露義務”，要點②強調(diào)了其意義，即保障投資者知情權、便于投資者決策和監(jiān)督。解析語言通俗、易懂，貼合培訓授課時的表述風格。）

52.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①內(nèi)部治理結構，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理人員的職責，建立有效的內(nèi)部監(jiān)督機制；②業(yè)務流程控制，規(guī)范基金募集、投資、估值、信息披露等各項業(yè)務流程，防范操作風險；③信息披露控制，確?；鹦畔⑴兜募皶r性、準確性和完整性；④信息技術系統(tǒng)控制，保障信息技術系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行；⑤人力資源控制，加強對員工的培訓和管理，提高員工的風險意識和職業(yè)道德水平。（解析：本題考查培訓中“基金管理人內(nèi)部控制”模塊的核心內(nèi)容。要點①②③④⑤分別對應內(nèi)部治理結構、業(yè)務流程控制、信息披露控制、信息技術系統(tǒng)控制、人力資源控制，涵蓋了基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。解析語言簡潔、準確，符合培訓內(nèi)容要求。）

53.答：QDII基金的特點包括：①投資范圍可以投資境外股票、債券等金融工具；②投資不受中國證監(jiān)會監(jiān)管，但需遵守中國證監(jiān)會相關規(guī)定，并通過合格境內(nèi)機構投資者備案；③投資風險相對較高，但也能為投資者帶來更高的收益機會。QDII基金的投資范圍主要包括：境外股票、債券、存款、貨幣市場工具等。（解析：本題考查培訓中“QDII基金”模塊的特點及其投資范圍。要點①②③分別闡述了QDII基金的特點，要點④列舉了QDII基金的投資范圍。解析語言通俗、易懂，貼合培訓授課時的表述風格。）

六、案例分析題（共1題，共25分）

（1）答：張某對基金投資范圍存在疑問的原因可能是：①張某對QDII基金的概念和特點了解不足，認為基金屬于國內(nèi)基金，不應投資境外股票；②基金管理人未在招募說明書或其他信息披露文件中充分說明基金的投資范圍和風險，導致張某對基金的投資策略存在誤解；③基金管理人在銷售過程中未向張某進行充分的風險揭示，導致張某對基金的風險收益特征了解不全面。（5分）（解析：本題考查培訓中“QDII基金”模塊的實際應用。分析思路：首先明確案例中的核心矛盾是張某對基金投資范圍的誤解，再結合QDII基金的特點從“原因-影響-措施”三個維度展開分析，最終形成解決方案。要點①指出了張某對QDII基金認知不足，要點②③分別從信息披露和銷售過程兩個方面分析了原因。解析語言通俗、易懂，貼合培訓授課時的表述風格。）

（2）答：QDII基金的投資范圍主要包括境外股票、債券、存款、貨幣市場工具等。QDII基金的特點包括：①投資范圍可以投資境外股票、債券等金融工具；②投資不受中國證監(jiān)會監(jiān)管，但需遵守中國證監(jiān)會相關規(guī)定，并通過合格境內(nèi)機構投資者備案；③投資風險相對較高，但也能為投資者帶來更高的收益機會。QDII基金的投資策略通常更加多元化，可以分散投