第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試好枯燥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)主要參考外部審計(jì)意見(jiàn)

C.內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果無(wú)需定期評(píng)估

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理人員數(shù)量不得少于（）人

A.10

B.20

C.30

D.50

3.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于必須審核的材料？（）

A.客戶(hù)的有效身份證明文件

B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

C.客戶(hù)的資產(chǎn)證明文件

D.客戶(hù)的信用交易申請(qǐng)表

4.證券交易中，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息并買(mǎi)賣(mài)證券

B.公司董事將內(nèi)幕信息泄露給其親屬，親屬隨后買(mǎi)賣(mài)該證券

C.分析師基于公開(kāi)信息發(fā)布證券投資建議

D.研究人員利用公司內(nèi)部數(shù)據(jù)撰寫(xiě)行業(yè)研究報(bào)告

5.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)至少包含以下哪些內(nèi)容？（多選，請(qǐng)選擇最符合的選項(xiàng)）

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.客戶(hù)的信用額度

C.證券公司追索權(quán)的行使方式

D.保證金比例及維持水平

6.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

7.證券公司對(duì)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.客戶(hù)信用評(píng)估

B.保證金監(jiān)控

C.客戶(hù)資金賬戶(hù)管理

D.證券賬戶(hù)的獨(dú)立管理

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

9.證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是（）

A.客戶(hù)自主選擇銀行

B.證券公司統(tǒng)一管理資金

C.存管銀行不得動(dòng)用客戶(hù)資金

D.資金存取不受監(jiān)管

10.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.可自行決定投資范圍和比例

B.必須以客戶(hù)名義投資

C.投資收益歸證券公司所有

D.無(wú)需向客戶(hù)披露投資情況

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“三道防線”中的“第一道防線”？（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

B.業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗

C.稽核部門(mén)

D.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

12.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.利用自己的職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息

B.在法定范圍內(nèi)公開(kāi)持有證券信息

C.按照公司統(tǒng)一投資決策進(jìn)行操作

D.在離職后一年內(nèi)未直接參與原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易

13.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指（）

A.客戶(hù)可融資買(mǎi)入的證券總市值

B.客戶(hù)可融資買(mǎi)入的資金總額

C.客戶(hù)可融券賣(mài)出的證券總市值

D.客戶(hù)可融券賣(mài)出的資金總額

14.證券公司對(duì)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制中，以下哪項(xiàng)措施屬于“事前控制”？（）

A.保證金監(jiān)控

B.客戶(hù)信用評(píng)估

C.強(qiáng)制平倉(cāng)

D.風(fēng)險(xiǎn)警示

15.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.按照客戶(hù)指令執(zhí)行交易

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)推薦證券

C.向客戶(hù)披露投資風(fēng)險(xiǎn)

D.遵守公司內(nèi)部合規(guī)制度

16.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加？（）

A.客戶(hù)保證金比例低于維持水平

B.客戶(hù)保證金比例高于維持水平

C.客戶(hù)信用額度增加

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果提升

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“第二道防線”？（）

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗

B.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

C.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.總經(jīng)理辦公室

18.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成《證券法》禁止的行為？（）

A.從事與原任職機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)的證券業(yè)務(wù)

B.向他人泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息

C.以個(gè)人名義從事證券投資

D.在證券投資活動(dòng)中保持獨(dú)立性

19.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致保證金比例提高？（）

A.客戶(hù)信用額度增加

B.客戶(hù)保證金比例低于維持水平

C.證券價(jià)格下跌

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果提升

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“第三道防線”？（）

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗

B.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理辦公室

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.資產(chǎn)管理

D.人員管理

E.信息安全

22.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行交易

B.向客戶(hù)承諾收益

C.遵守公司內(nèi)部合規(guī)制度

D.按照客戶(hù)指令執(zhí)行交易

E.利用自己的職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息

23.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加？（）

A.客戶(hù)保證金比例低于維持水平

B.客戶(hù)信用額度增加

C.證券價(jià)格大幅波動(dòng)

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果下降

E.客戶(hù)追加保證金

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門(mén)或崗位屬于“第一道防線”？（）

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗

B.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

C.財(cái)務(wù)部門(mén)

D.監(jiān)事會(huì)

E.研究部門(mén)

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能構(gòu)成《證券法》禁止的行為？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行交易

B.向他人泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息

C.以個(gè)人名義從事證券投資

D.在證券投資活動(dòng)中保持獨(dú)立性

E.從事與原任職機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)的證券業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略。（）

27.證券公司從業(yè)人員在離職后三年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

28.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)保證金比例不得低于150%。（）

29.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須向客戶(hù)充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

30.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

31.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指客戶(hù)可融資買(mǎi)入的資金總額。（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后，可利用原任職機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息進(jìn)行證券投資。（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)屬于“第二道防線”。（）

34.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可利用自己的信息優(yōu)勢(shì)推薦證券。（）

35.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，證券價(jià)格下跌會(huì)導(dǎo)致保證金比例提高。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須遵守__________________________和__________________________。

37.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指客戶(hù)可__________________________的資金總額。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗屬于__________________________。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)__________________________的證券業(yè)務(wù)。

40.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于__________________________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（10分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司信用交易業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施。（10分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵守的基本行為準(zhǔn)則。（10分）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司客戶(hù)A開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，信用額度為100萬(wàn)元，保證金比例維持在150%。近期，A持有某只股票的市值大幅下跌，導(dǎo)致其保證金比例低于維持水平。公司監(jiān)測(cè)到A有違約風(fēng)險(xiǎn)后，采取了以下措施：

（1）向A發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示通知；

（2）要求A追加保證金；

（3）若A未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金，公司將強(qiáng)制平倉(cāng)。

請(qǐng)分析：

（1）該案例中，證券公司采取了哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（8分）

（2）結(jié)合案例，分析證券公司信用交易業(yè)務(wù)中客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制要點(diǎn)。（10分）

（3）針對(duì)該案例，提出進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)防范建議。（7分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果需定期評(píng)估。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理人員數(shù)量不得少于30人。因此正確答案為C。

3.C

解析：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，需審核客戶(hù)的有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、信用交易申請(qǐng)表等，但資產(chǎn)證明文件并非必須審核的材料。因此正確答案為C。

4.C

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易活動(dòng)中，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在內(nèi)幕信息公開(kāi)前買(mǎi)賣(mài)該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券的行為。A、B、D均屬于內(nèi)幕交易，C選項(xiàng)中分析師基于公開(kāi)信息發(fā)布投資建議不屬于內(nèi)幕交易。因此正確答案為C。

5.A

解析：證券公司提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)至少包含信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、保證金比例及維持水平、追索權(quán)的行使方式等內(nèi)容。A選項(xiàng)最符合要求。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%。因此正確答案為C。

7.C

解析：客戶(hù)資金賬戶(hù)管理屬于客戶(hù)資金存管環(huán)節(jié)，不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A、B、D均屬于關(guān)鍵環(huán)節(jié)。因此正確答案為C。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券公司從業(yè)人員在離職后三年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。因此正確答案為C。

9.C

解析：證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是存管銀行不得動(dòng)用客戶(hù)資金，確?？蛻?hù)資金安全。因此正確答案為C。

10.B

解析：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須以客戶(hù)名義投資，投資收益歸客戶(hù)所有。因此正確答案為B。

11.B

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗（第一道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（第二道防線）、監(jiān)事會(huì)（第三道防線）。因此正確答案為B。

12.A

解析：利益沖突是指從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，因個(gè)人利益或他人利益而影響其公正履行職責(zé)的行為。A選項(xiàng)屬于利益沖突。

13.B

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指客戶(hù)可融資買(mǎi)入的資金總額。因此正確答案為B。

14.B

解析：事前控制是指在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前采取的控制措施。客戶(hù)信用評(píng)估屬于事前控制，保證金監(jiān)控、強(qiáng)制平倉(cāng)、風(fēng)險(xiǎn)警示屬于事后控制。因此正確答案為B。

15.B

解析：從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行交易或推薦證券。A、C、D均符合合規(guī)要求，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。因此正確答案為B。

16.A

解析：客戶(hù)保證金比例低于維持水平會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加。B、C、D均不會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加。因此正確答案為A。

17.B

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗（第一道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（第二道防線）、監(jiān)事會(huì)（第三道防線）。因此正確答案為B。

18.B

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券公司從業(yè)人員在離職后兩年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：證券價(jià)格下跌會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)持有的證券市值減少，從而降低保證金比例。A、B、D均不會(huì)導(dǎo)致保證金比例提高。因此正確答案為C。

20.C

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗（第一道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（第二道防線）、監(jiān)事會(huì)（第三道防線）。因此正確答案為C。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)管理、人員管理、信息安全等方面。因此正確答案為ABCDE。

22.AB

解析：從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行交易或推薦證券，不得向客戶(hù)承諾收益。C、D、E均符合合規(guī)要求，A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。因此正確答案為AB。

23.ACD

解析：客戶(hù)保證金比例低于維持水平、證券價(jià)格大幅波動(dòng)、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果下降會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加。B、E均不會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加。因此正確答案為ACD。

24.AC

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗（第一道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（第二道防線）、監(jiān)事會(huì)（第三道防線）。A、C均屬于第一道防線，B、D、E均不屬于。因此正確答案為AC。

25.AB

解析：從業(yè)人員在離職后不得利用原任職機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息進(jìn)行證券投資，不得泄露未公開(kāi)信息。C、D、E均符合合規(guī)要求，A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。因此正確答案為AB。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券公司從業(yè)人員在離職后三年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%。

29.√

解析：從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須向客戶(hù)充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

30.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

31.√

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指客戶(hù)可融資買(mǎi)入的資金總額。

32.×

解析：從業(yè)人員在離職后不得利用原任職機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息進(jìn)行證券投資。

33.×

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制崗（第一道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（第二道防線）、監(jiān)事會(huì)（第三道防線）。

34.×

解析：從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)推薦證券。

35.√

解析：證券價(jià)格下跌會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)持有的證券市值減少，從而降低保證金比例。

四、填空題

36.法律法規(guī)；公司內(nèi)部合規(guī)制度

解析：從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部合規(guī)制度。

37.融資買(mǎi)入

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度是指客戶(hù)可融資買(mǎi)入的資金總額。

38.相關(guān)

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

39.150%

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

40.客戶(hù)信用額度管理

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度管理是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

五、簡(jiǎn)答題

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

①風(fēng)險(xiǎn)管理：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

②合規(guī)經(jīng)營(yíng)：確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

③資產(chǎn)管理：確?？蛻?hù)資產(chǎn)安全，防止挪用或侵占。

④人員管理：加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和監(jiān)督，確保其合規(guī)操作。

⑤信息安全：保護(hù)客戶(hù)信息和公司商業(yè)秘密。

⑥流程管理：建立規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，確保操作高效、合規(guī)。

⑦監(jiān)督檢查：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題。

（10分）

42.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施：

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

①客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶(hù)保證金比例低于維持水平，導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)。

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券價(jià)格大幅波動(dòng)，導(dǎo)致客戶(hù)持有的證券市值變化。

③操作風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)操作失誤，導(dǎo)致客戶(hù)資金或證券損失。

控制措施：

①客戶(hù)信用評(píng)估：對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)估，合理分配信用額度。

②保證金監(jiān)控：實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)保證金比例，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。

③強(qiáng)制平倉(cāng)：客戶(hù)保證金比例低于維持水平時(shí)，強(qiáng)制平倉(cāng)以控制風(fēng)險(xiǎn)。

④風(fēng)險(xiǎn)警示：向客戶(hù)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示通知，提醒其追加保證金。

⑤信息披露：向客戶(hù)充