第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試普寧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)保證金比例的表述，正確的是（）。

A.維持擔保比例不得低于130%

B.維持擔保比例不得低于150%

C.維持擔保比例不得低于180%

D.維持擔保比例不得低于200%

3.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)向證券公司申請開立證券賬戶，證券公司應(yīng)當在與投資者書面確認其符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件后（）日內(nèi)，向投資者出具證券賬戶開戶確認文件。

A.3

B.5

C.7

D.10

4.根據(jù)我國《證券法》，證券交易場所對證券交易實行價格漲跌幅限制的，主板、中小板股票連續(xù)競價期間的漲跌幅限制為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當覆蓋證券公司各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.應(yīng)當明確內(nèi)部控制的責任主體

C.可以由單一部門負責所有內(nèi)控工作

D.應(yīng)當定期評估內(nèi)部控制的有效性

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當了解客戶的（）。

A.身份信息

B.財務(wù)狀況

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.4倍

B.5倍

C.6倍

D.8倍

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請（）。

A.賬戶注銷

B.賬戶凍結(jié)

C.賬戶設(shè)立

D.賬戶變更

9.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本原則的表述，錯誤的是（）。

A.獨立運作原則

B.風險隔離原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.利潤最大化原則

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券資產(chǎn)管理合同

D.證券投資咨詢協(xié)議

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)資金應(yīng)當以（）形式存放在指定商業(yè)銀行。

A.一般存款賬戶

B.專用存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.臨時存款賬戶

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A.發(fā)行人的基本情況

B.發(fā)行人的財務(wù)狀況

C.發(fā)行人的募集資金用途

D.發(fā)行人的股東結(jié)構(gòu)

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向投資者提供（）。

A.證券市場信息

B.證券投資建議

C.證券分析報告

D.以上都是

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當事先制定，并經(jīng)（）批準。

A.中國證監(jiān)會

B.證券公司董事會

C.證券公司監(jiān)事會

D.證券公司經(jīng)營管理層

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循（）原則。

A.公開、公平、公正

B.公開、公平、誠實信用

C.公平、公正、競爭

D.公開、公正、效益

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當以（）為宗旨。

A.客戶利益最大化

B.公司利益最大化

C.行業(yè)利益最大化

D.社會利益最大化

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風險由（）承擔。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券投資者

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.違反規(guī)定使用客戶資金

B.違反規(guī)定占用公司資金

C.利用內(nèi)幕信息進行交易

D.違反規(guī)定從事融資融券業(yè)務(wù)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務(wù)

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當對發(fā)行人進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.發(fā)行人的基本情況

B.發(fā)行人的財務(wù)狀況

C.發(fā)行人的募集資金用途

D.發(fā)行人的股東結(jié)構(gòu)

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向投資者提供（）。

A.證券市場信息

B.證券投資建議

C.證券分析報告

D.以上都是

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務(wù)

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當事先制定，并經(jīng)（）批準。

A.中國證監(jiān)會

B.證券公司董事會

C.證券公司監(jiān)事會

D.證券公司經(jīng)營管理層

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循（）原則。

A.公開、公平、公正

B.公開、公平、誠實信用

C.公平、公正、競爭

D.公開、公正、效益

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當以（）為宗旨。

A.客戶利益最大化

B.公司利益最大化

C.行業(yè)利益最大化

D.社會利益最大化

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務(wù)

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風險由（）承擔。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券投資者

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請賬戶設(shè)立。（）

34.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向投資者提供證券市場信息、證券投資建議和證券分析報告。（）

35.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全風險管理、內(nèi)部控制和信息披露制度。（）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當事先制定，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準。（）

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循公開、公平、公正原則。（）

38.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當以客戶利益最大化為宗旨。（）

39.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全風險管理、內(nèi)部控制和信息披露制度。（）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風險由證券投資者承擔。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)資金應(yīng)當以________形式存放在指定商業(yè)銀行。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全________制度。

43.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當對發(fā)行人進行________調(diào)查。

44.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當以________為宗旨。

45.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全________制度。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風險由________承擔。

47.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循________原則。

48.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向投資者提供________、________和________。

49.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全________、________和________制度。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當事先制定，并經(jīng)________批準。

五、簡答題（共25分，共5題）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的主要風險有哪些？（5分）

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則有哪些？（5分）

53.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的主要職責有哪些？（5分）

54.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要規(guī)范有哪些？（5分）

55.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容有哪些？（5分）

六、案例分析題（共30分，共1題）

56.某證券公司A，其凈資本為20億元。2023年10月，A公司開始從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模達到了8億元。同時，A公司還從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模達到了100億元。A公司在自營業(yè)務(wù)中，利用內(nèi)幕信息進行交易，給公司帶來了豐厚的利潤。但在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，由于風險管理不到位，導致部分產(chǎn)品出現(xiàn)了較大虧損。請分析A公司在自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進措施。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.B

4.B

5.C

6.D

7.B

8.C

9.D

10.B

11.B

12.D

13.D

14.D

15.D

16.B

17.A

18.A

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.D

25.ABC

26.AB

27.A

28.A

29.ABC

30.AD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.專用存款賬戶

42.風險管理、內(nèi)部控制、信息披露

43.盡職

44.客戶利益最大化

45.風險管理、內(nèi)部控制、信息披露

46.證券公司

47.公開、公平、公正

48.證券市場信息、證券投資建議、證券分析報告

49.風險管理、內(nèi)部控制、信息披露

50.證券公司董事會

五、簡答題（共25分，共5題）

51.答：

①市場風險：證券市場價格波動可能導致的損失。

②信用風險：交易對手方違約可能導致的損失。

③流動性風險：無法及時變現(xiàn)資產(chǎn)可能導致的損失。

④操作風險：內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等因素導致的損失。

⑤法律法規(guī)風險：法律法規(guī)變化可能導致的損失。

52.答：

①客戶利益優(yōu)先原則：客戶的利益應(yīng)當優(yōu)先于公司的利益。

②獨立運作原則：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)獨立運作。

③風險隔離原則：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險與其他業(yè)務(wù)隔離。

④信息披露原則：應(yīng)當及時、準確、完整地披露相關(guān)信息。

53.答：

①對發(fā)行人進行盡職調(diào)查。

②組織發(fā)行證券的承銷工作。

③維護證券市場的穩(wěn)定。

④保護投資者的合法權(quán)益。

54.答：

①不得欺詐客戶。

②不得從事內(nèi)幕交易。

③不得操縱證券市場。

④不得損害客戶的合法權(quán)益。

55.答：

①風險管理制度：識別、評估、控制和管理風險。

②內(nèi)部控制制度：保證公司運營的合法合規(guī)。

③信息披露制度：及時、準確、完整地披露相關(guān)信息。

六、案例分析題（共30分，共1題）

56.答：

案例背景分析：A公司在自營業(yè)務(wù)中利用內(nèi)幕信息進行交易，違反了相關(guān)法律法規(guī)，屬于嚴重違法行為。在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，由于風險管理不到位，導致部分產(chǎn)品出現(xiàn)了較大虧損，損害了客戶的利益。

問題解答：

問題1：A公司在自營業(yè)務(wù)中利用內(nèi)幕信息進行交易，違反了哪些法律法規(guī)？應(yīng)如何處理？（10分）

答：

①違反了《證券法》第四十五條：“證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其工作人員不得利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息，或者泄露、篡改、毀損內(nèi)幕信息。”

②違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條：“證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，不得以個人名義或者假借他人名義從事證券自營業(yè)務(wù)，不得利用內(nèi)幕信息進行交易?！?/p>

③應(yīng)當由中國證監(jiān)會責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上六十萬元以下的罰款。情節(jié)嚴重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

問題2：A公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，由于風