第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試知識點大全及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金季度報告只需披露凈值和份額信息

B.基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括投資策略

C.基金定期報告中，風(fēng)險因素部分可以省略

D.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在（）日內(nèi)完成認(rèn)購和申購。

A.3

B.5

C.7

D.10

3.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，表述錯誤的是（）

A.對基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的其他資產(chǎn)

B.參與分配基金財產(chǎn)

C.參與基金清算后的剩余財產(chǎn)分配

D.對基金份額持有人大會的表決權(quán)與其持有的基金份額成正比

4.基金合同是規(guī)范基金運作的依據(jù)，其內(nèi)容不包括（）

A.基金運作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額的登記方式

5.下列關(guān)于基金投資運作的表述中，符合《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的是（）

A.基金管理人可以將其管理的不同基金財產(chǎn)之間進(jìn)行交易

B.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金托管人可以擅自運用基金財產(chǎn)

D.基金投資于一家上市公司發(fā)行的股票，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示風(fēng)險，并按照基金合同的規(guī)定，說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制等，揭示基金的風(fēng)險等級，按照風(fēng)險等級銷售基金產(chǎn)品，并做好（）工作。

A.客戶身份識別

B.客戶適當(dāng)性管理

C.客戶風(fēng)險承受能力評估

D.以上都是

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)母偁幮袨?/p>

C.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，保證基金信息披露的（）、準(zhǔn)確性和完整性。

A.及時性

B.完整性

C.準(zhǔn)確性

D.客觀性

10.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-累計未支付贖回款）/基金總份額

C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個交易日計算并公告

D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績評價的重要指標(biāo)之一

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向（）報告。

A.中國證監(jiān)會

B.基金份額持有人大會

C.基金管理人

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

12.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得通過（）等形式從事不正當(dāng)競爭。

A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

B.承諾收益或者承擔(dān)損失

C.夸大或者虛假宣傳基金

D.以上都是

13.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，代表基金份額（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）結(jié)束之日起7日內(nèi)，編制完成基金報告，并將基金報告和基金凈值公告登載在指定報刊上。

A.月份

B.季度

C.半年

D.年度

15.下列關(guān)于基金投資運作的表述中，符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的是（）

A.基金管理人可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.基金管理人可以投資于商品期貨

C.基金管理人可以投資于股票期權(quán)

D.基金管理人可以投資于可轉(zhuǎn)換債券

16.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，以投資者利益為中心，向投資者提供專業(yè)、客觀、全面的服務(wù)。

A.公開、公平、公正

B.客戶適當(dāng)性

C.誠實守信

D.以上都是

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金合同生效公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)母偁幮袨?/p>

C.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在基金合同中約定擔(dān)保或者擔(dān)保物

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）結(jié)束之日起10日內(nèi)，將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案。

A.月份

B.季度

C.半年

D.年度

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）

A.基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金募集目的、基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售方式、基金運作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金投資限制、基金資產(chǎn)估值方法、基金費用、基金信息披露方式、基金合同生效條件、基金合同終止事由、基金清算方式等

B.基金定期報告中，基金財務(wù)會計報告的主要內(nèi)容不包括資產(chǎn)負(fù)債表

C.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金名稱、基金代碼、基金凈值、基金份額累計凈值、基金份額凈值變動額、基金份額凈值變動百分比、基金管理人、基金托管人、公告日期等信息

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

22.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，正確的有（）

A.對基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的其他資產(chǎn)

B.參與分配基金財產(chǎn)

C.參與基金清算后的剩余財產(chǎn)分配

D.對基金份額持有人大會的表決權(quán)與其持有的基金份額成正比，享有提案權(quán)、表決權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等權(quán)利

23.下列關(guān)于基金投資運作的表述中，符合《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的是（）

A.基金管理人可以將其管理的不同基金財產(chǎn)之間進(jìn)行交易

B.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金托管人可以擅自運用基金財產(chǎn)

D.基金投資于一家上市公司發(fā)行的股票，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示風(fēng)險，并按照基金合同的規(guī)定，說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制等，揭示基金的風(fēng)險等級，按照風(fēng)險等級銷售基金產(chǎn)品，并做好（）工作。

A.客戶身份識別

B.客戶適當(dāng)性管理

C.客戶風(fēng)險承受能力評估

D.以上都是

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)母偁幮袨?/p>

C.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在5日內(nèi)完成認(rèn)購和申購。（）

27.基金合同是規(guī)范基金運作的依據(jù)，其內(nèi)容不包括基金運作方式。（）

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起10日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）

30.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準(zhǔn)確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得通過詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等形式從事不正當(dāng)競爭。（）

31.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，代表基金份額20%以上的基金份額持有人參加，方可召開。（）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起7日內(nèi)，編制完成基金報告，并將基金報告和基金凈值公告登載在指定報刊上。（）

33.基金管理人可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，以投資者利益為中心，向投資者提供專業(yè)、客觀、全面的服務(wù)。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金合同生效公告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，________、________、________、________、________地披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性。

37.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的________。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個________結(jié)束之日起7日內(nèi)，編制完成基金報告，并將基金報告和基金凈值公告登載在指定報刊上。

39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向________報告。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________的原則，以投資者利益為中心，向投資者提供專業(yè)、客觀、全面的服務(wù)。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金信息披露的原則及其重要性。

42.簡述基金管理人、基金托管人在基金投資運作中的職責(zé)劃分。

43.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一只股票型基金，并在基金合同中約定，基金投資于股票的比例為80%以上，投資于債券的比例為20%以下。然而，在2023年11月，該基金管理人未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，將基金投資于了一支私募股權(quán)基金，并將基金投資于股票的比例降至60%，投資于私募股權(quán)基金的比例為30%，投資于債券的比例為10%。請問，該基金管理人的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明理由。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。A選項錯誤，基金季度報告需要披露凈值、份額、持有人結(jié)構(gòu)等信息。B選項錯誤，基金招募說明書需要詳細(xì)說明投資策略。C選項錯誤，基金定期報告中，風(fēng)險因素部分是重要內(nèi)容，不能省略。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在5日內(nèi)完成認(rèn)購和申購。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人有權(quán)參加基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會的表決權(quán)按照其持有的基金份額計算。A、B、C選項表述正確。D選項錯誤，基金份額持有人大會的表決權(quán)與其持有的基金份額成正比，但并不包括提案權(quán)、表決權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等權(quán)利。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第13條，基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金運作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金投資限制、基金資產(chǎn)估值方法、基金費用、基金信息披露方式、基金合同生效條件、基金合同終止事由、基金清算方式等事項。D選項不屬于基金合同的內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金投資于一家上市公司發(fā)行的股票，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。A選項錯誤，基金管理人不得將其管理的不同基金財產(chǎn)之間進(jìn)行交易。B選項錯誤，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)。C選項錯誤，基金托管人不得擅自運用基金財產(chǎn)。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示風(fēng)險，并按照基金合同的規(guī)定，說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制等，揭示基金的風(fēng)險等級，按照風(fēng)險等級銷售基金產(chǎn)品，并做好客戶身份識別、客戶適當(dāng)性管理、客戶風(fēng)險承受能力評估等工作。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起5日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。B、C、D選項屬于基金投資禁止行為。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時、公平，保證基金信息披露的及時性、準(zhǔn)確性和完整性。

10.B

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-累計未支付贖回款）/基金總份額。B選項錯誤，基金份額凈值計算公式中的分母為基金總份額，而不是基金份額累計凈值。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱?zhǔn)確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得通過詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等形式從事不正當(dāng)競爭。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，代表基金份額10%以上的基金份額持有人參加，方可召開。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起7日內(nèi)，編制完成基金報告，并將基金報告和基金凈值公告登載在指定報刊上。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人可以投資于可轉(zhuǎn)換債券。A選項錯誤，基金管理人不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。B選項錯誤，基金管理人不得投資于商品期貨。C選項錯誤，基金管理人不得投資于股票期權(quán)。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、客戶適當(dāng)性、誠實守信的原則，以投資者利益為中心，向投資者提供專業(yè)、客觀、全面的服務(wù)。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后7日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金合同生效公告。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金管理人不得在基金合同中約定擔(dān)?；蛘邠?dān)保物。A、B、C選項屬于基金投資禁止行為。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第55條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束之日起10日內(nèi)，將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.A、C、D

解析：B選項錯誤，基金定期報告中，基金財務(wù)會計報告的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)負(fù)債表。A、C、D選項表述正確。

22.A、B、C、D

解析：A、B、C、D選項表述正確。

23.D

解析：A、B、C選項屬于基金投資禁止行為。D選項表述正確。

24.D

解析：A、B、C選項表述正確。

25.A、B、C、D

解析：A、B、C、D選項表述正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在5日內(nèi)完成認(rèn)購和申購。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第13條，基金合同是規(guī)范基金運作的依據(jù)，其內(nèi)容包括基金運作方式。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起5日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準(zhǔn)確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得通過詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等形式從事不正當(dāng)競爭。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，代表基金份額20%以上的基金份額持有人參加，方可召開。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起7日內(nèi)，編制完成基金報告，并將基金報告和基金凈值公告登載在指定報刊上。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、客戶適當(dāng)性、誠實守信的原則，以投資者利益為中心，向投資者提供專業(yè)、客觀、全面的服務(wù)。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后7日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金合同生效公告。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.及時、準(zhǔn)確、完整、真實、公平

37.基金資產(chǎn)凈值

38.月份

39.中國證監(jiān)會

40.公開、公平、公正

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.答：基金信息披露的原則包括及時性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、真實性原則和公平性原則。

及時性原則是指基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的時限內(nèi)披露基金信息。

準(zhǔn)確性原則是指基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保所披露信息的真實、準(zhǔn)確。

完整性原則是指基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有與基金投資運作相關(guān)的重大信息。

真實性原則是指基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保所披露信息的真實性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

公平性原則是指基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)公平地披露基金信息，不得通過不同的方式披露不同的信