第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試搜狐及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在非公開渠道發(fā)布高收益承諾的基金宣傳材料

B.通過社交媒體平臺(tái)進(jìn)行基金產(chǎn)品凈值波動(dòng)分析

C.指示銷售人員向非合格投資者違規(guī)購(gòu)買基金產(chǎn)品

D.以“保本保息”為噱頭吸引投資者認(rèn)購(gòu)

2.根據(jù)《證券投資基金法》，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利，以下表述正確的是？（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露其投資決策流程

B.基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的全部基金份額

C.基金份額持有人必須以現(xiàn)金方式參與基金的利潤(rùn)分配

D.基金份額持有人無(wú)權(quán)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用提出建議

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.基金托管人可以動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)提供擔(dān)保

C.基金投資不受投資比例限制，只要符合風(fēng)險(xiǎn)收益特征即可

D.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

4.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的是“謹(jǐn)慎型”投資者？（）

A.R1（謹(jǐn)慎型）

B.R2（穩(wěn)健型）

C.R3（平衡型）

D.R4（進(jìn)取型）

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于“重大事項(xiàng)披露”的范疇？（）

A.基金管理人季度報(bào)告中的持倉(cāng)明細(xì)

B.基金合同生效后每6個(gè)月更新的招募說明書

C.基金管理人高級(jí)管理人員的變更

D.基金分紅后的累計(jì)凈值信息

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付

B.基金托管費(fèi)按基金凈資產(chǎn)的一定比例每月計(jì)提，次年一次性支付

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金管理人直接從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金交易費(fèi)用可以直接在基金資產(chǎn)中列支，無(wú)需單獨(dú)披露

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突

B.接受其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人的饋贈(zèng)，但未向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.向所在機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的合規(guī)檢查材料

8.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以下說法正確的是？（）

A.評(píng)估結(jié)果只需每年進(jìn)行一次，無(wú)需動(dòng)態(tài)調(diào)整

B.評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型

C.評(píng)估結(jié)果僅作為基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，無(wú)需向投資者明示

D.投資者可以自行選擇風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，無(wú)需進(jìn)行客觀評(píng)估

9.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人報(bào)告”部分，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于其披露范疇？（）

A.基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)信息

B.基金管理人投資決策委員會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作情況

C.基金管理人關(guān)聯(lián)交易的詳細(xì)情況

D.基金分紅方案的詳細(xì)說明

10.以下哪種情況屬于基金合同的重大變更？（）

A.基金管理人更換基金投資顧問

B.基金托管銀行調(diào)整托管費(fèi)率

C.基金合同期限的延長(zhǎng)

D.基金管理人更換法定代表人

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能導(dǎo)致的法律后果是？（）

A.基金管理人被責(zé)令整改，并處以一定罰款

B.基金管理人可以免于承擔(dān)任何法律責(zé)任

C.投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

D.基金募集可以繼續(xù)進(jìn)行，但需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備

12.基金投資中，關(guān)于“基金中基金”（FOF）策略，以下說法正確的是？（）

A.FOF產(chǎn)品可以直接投資于股票、債券等金融工具

B.FOF產(chǎn)品通過基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.FOF產(chǎn)品不需要遵守基金投資比例限制

D.FOF產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一定高于其所投資的基金產(chǎn)品

13.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間，以下說法正確的是？（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金中期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的45日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生后的30日內(nèi)披露

14.基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”，以下說法正確的是？（）

A.量化投資策略完全依賴基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和判斷

B.量化投資策略通過計(jì)算機(jī)程序進(jìn)行投資決策，不受人為干擾

C.量化投資策略的投資風(fēng)險(xiǎn)完全可以通過模型控制

D.量化投資策略不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

15.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“宣傳推介材料”，以下說法正確的是？（）

A.基金宣傳推介材料可以承諾保本保息

B.基金宣傳推介材料可以夸大宣傳，但需注明風(fēng)險(xiǎn)提示

C.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

D.基金宣傳推介材料可以由非基金從業(yè)人員制作

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付

B.基金托管費(fèi)按基金凈資產(chǎn)的一定比例每月計(jì)提，次年一次性支付

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金管理人直接從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金交易費(fèi)用可以直接在基金資產(chǎn)中列支，無(wú)需單獨(dú)披露

17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪種行為屬于禁止行為？（）

A.按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突

B.接受其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人的饋贈(zèng)，但未向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.向所在機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的合規(guī)檢查材料

18.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以下說法正確的是？（）

A.評(píng)估結(jié)果只需每年進(jìn)行一次，無(wú)需動(dòng)態(tài)調(diào)整

B.評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型

C.評(píng)估結(jié)果僅作為基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，無(wú)需向投資者明示

D.投資者可以自行選擇風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，無(wú)需進(jìn)行客觀評(píng)估

19.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人報(bào)告”部分，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于其披露范疇？（）

A.基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)信息

B.基金管理人投資決策委員會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作情況

C.基金管理人關(guān)聯(lián)交易的詳細(xì)情況

D.基金分紅方案的詳細(xì)說明

20.以下哪種情況屬于基金合同的重大變更？（）

A.基金管理人更換基金投資顧問

B.基金托管銀行調(diào)整托管費(fèi)率

C.基金合同期限的延長(zhǎng)

D.基金管理人更換法定代表人

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金信息披露中，以下哪些屬于“重大事項(xiàng)披露”的范疇？（）

A.基金管理人高級(jí)管理人員的變更

B.基金投資策略的重大調(diào)整

C.基金份額持有人大會(huì)的召開

D.基金管理人變更注冊(cè)地

22.基金投資中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.基金托管人動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)提供擔(dān)保

C.基金管理人違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

D.基金銷售人員向投資者承諾保本保息

23.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以下哪些說法正確？（）

A.評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為基金銷售的重要依據(jù)

B.評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型

C.評(píng)估結(jié)果僅作為基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，無(wú)需向投資者明示

D.投資者可以自行選擇風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，無(wú)需進(jìn)行客觀評(píng)估

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下哪些說法正確？（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付

B.基金托管費(fèi)按基金凈資產(chǎn)的一定比例每月計(jì)提，次年一次性支付

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金管理人直接從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金交易費(fèi)用可以直接在基金資產(chǎn)中列支，無(wú)需單獨(dú)披露

25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突

B.接受其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人的饋贈(zèng)，但未向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.向所在機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的合規(guī)檢查材料

三、判斷題（共10分，每題1分，請(qǐng)正確劃“√”，錯(cuò)誤劃“×”）

26.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者宣傳推介基金產(chǎn)品。（×）

27.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露其投資決策流程。（√）

28.基金投資不受投資比例限制，只要符合風(fēng)險(xiǎn)收益特征即可。（×）

29.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易。（√）

30.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R1對(duì)應(yīng)的是“進(jìn)取型”投資者。（×）

31.基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)披露”的范疇包括基金管理人高級(jí)管理人員的變更。（√）

32.基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”，量化投資策略完全依賴基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和判斷。（×）

33.基金銷售行為規(guī)范中，基金宣傳推介材料可以承諾保本保息。（×）

34.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。（×）

35.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人報(bào)告”部分，基金管理人關(guān)聯(lián)交易的詳細(xì)情況不屬于其披露范疇。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

36.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

37.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R3對(duì)應(yīng)的是______型投資者。

38.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間，基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的______日內(nèi)披露。

39.基金投資中，關(guān)于“基金中基金”（FOF）策略，F(xiàn)OF產(chǎn)品通過______進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金銷售行為規(guī)范中，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在______記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)______利益沖突。

42.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為______的重要依據(jù)。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例______計(jì)提，逐月支付。

44.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人報(bào)告”部分，基金管理人______的詳細(xì)情況不屬于其披露范疇。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介時(shí)應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

46.簡(jiǎn)述基金投資中，量化投資策略的主要特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。

47.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金管理公司推出一款“醫(yī)療健康主題”的基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品主要投資于醫(yī)療健康行業(yè)的上市公司股票，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4（進(jìn)取型）。在基金募集期間，該公司通過其官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道發(fā)布基金宣傳材料，其中部分材料聲稱“該基金過去三年業(yè)績(jī)斐然，未來(lái)將繼續(xù)保持高增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)”，并附有基金過往業(yè)績(jī)的圖表。此外，該公司銷售人員向投資者口頭承諾“該基金風(fēng)險(xiǎn)較低，投資期限至少三年，到期后可獲得本金和10%的收益”。

請(qǐng)分析上述案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第91條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊、基金管理人的網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等指定媒介上公告基金募集申請(qǐng)文件和基金合同草案，并按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。選項(xiàng)B屬于合規(guī)操作，選項(xiàng)A、C、D均屬于違規(guī)行為。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定，基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人披露的基金凈值信息、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件。選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第68條規(guī)定，基金管理人不得動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)提供擔(dān)保。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，選項(xiàng)A、C、D正確。

4.A

解析：根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R1（謹(jǐn)慎型）對(duì)應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)，在指定報(bào)刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露季度報(bào)告。選項(xiàng)C屬于“重大事項(xiàng)披露”的范疇，選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第32條規(guī)定，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付。選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。

7.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。選項(xiàng)C屬于禁止行為，選項(xiàng)A、B、D正確。

8.B

解析：根據(jù)《基金銷售適用性管理規(guī)定》，評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為基金銷售的重要依據(jù)，評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分應(yīng)披露基金管理人投資決策委員會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作情況。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金合同變更，其重大變更包括：基金管理人、基金托管人的變更；基金投資目標(biāo)、投資范圍的變更；基金運(yùn)作方式的變更；基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)的重大變更；基金合同期限的延長(zhǎng)或縮短；其他重大變更。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第91條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第33條規(guī)定，基金投資中，關(guān)于“基金中基金”（FOF）策略，F(xiàn)OF產(chǎn)品通過基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條規(guī)定，基金定期報(bào)告的披露時(shí)間，基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的45日內(nèi)披露。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條規(guī)定，基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”，量化投資策略通過計(jì)算機(jī)程序進(jìn)行投資決策，不受人為干擾。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

15.C

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第12條規(guī)定，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第32條規(guī)定，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付。選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。

17.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。選項(xiàng)B屬于禁止行為，選項(xiàng)A、C、D正確。

18.B

解析：根據(jù)《基金銷售適用性管理規(guī)定》，評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分應(yīng)披露基金管理人投資決策委員會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作情況。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金合同變更，其重大變更包括：基金管理人、基金托管人的變更；基金投資目標(biāo)、投資范圍的變更；基金運(yùn)作方式的變更；基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)的重大變更；基金合同期限的延長(zhǎng)或縮短；其他重大變更。選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定，基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)披露”的范疇包括：基金管理人高級(jí)管理人員的變更；基金投資策略的重大調(diào)整；基金份額持有人大會(huì)的召開；基金管理人變更注冊(cè)地。選項(xiàng)ABCD正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第68條規(guī)定，基金投資中，以下行為屬于禁止行為：基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易；基金托管人動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)提供擔(dān)保；基金管理人違反基金合同約定，擅自改變投資范圍；基金銷售人員向投資者承諾保本保息。選項(xiàng)ABCD正確。

23.AB

解析：根據(jù)《基金銷售適用性管理規(guī)定》，評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為基金銷售的重要依據(jù)，評(píng)估問卷中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由高到低依次為：進(jìn)取型、穩(wěn)健型、平衡型、保守型、謹(jǐn)慎型。選項(xiàng)AB正確，選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。

24.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第32條規(guī)定，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，逐月支付；基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金管理人直接從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除。選項(xiàng)AC正確，選項(xiàng)B、D錯(cuò)誤。

25.BC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。選項(xiàng)BC屬于禁止行為，選項(xiàng)A、D正確。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第91條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者宣傳推介基金產(chǎn)品，不得向不合格投資者宣傳推介。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定，基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人披露的基金凈值信息、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條規(guī)定，基金投資應(yīng)當(dāng)遵守投資比例限制，例如股票投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的75%。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第67條規(guī)定，基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易。

30.×

解析：根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R1對(duì)應(yīng)的是“謹(jǐn)慎型”投資者。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定，基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)披露”的范疇包括基金管理人高級(jí)管理人員的變更。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條規(guī)定，基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”，量化投資策略通過計(jì)算機(jī)程序進(jìn)行投資決策，不受人為干擾。

33.×

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第12條規(guī)定，基金宣傳推介材料不得承諾保本保息。

34.×

解析：