第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁五科證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到（）萬元。

A.5000

B.1萬

C.2萬

D.5萬

答：_________

2.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內部控制制度只需覆蓋關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)，非關鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內部控制制度應由公司總經理直接負責制定和實施

C.內部控制制度的目的是為了完全消除所有經營風險

D.內部控制制度應與公司業(yè)務發(fā)展相適應，并定期評估

答：_________

3.投資者參與證券交易，委托指令中未明確價格限制條件的，其委托類型屬于（）。

A.限價委托

B.市價委托

C.立即成交或取消委托

D.集合競價委托

答：_________

4.根據我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，其從事該業(yè)務的人員應當具備（）資格。

A.證券經紀人

B.證券投資顧問

C.證券分析師

D.融資融券業(yè)務資格

答：_________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應要求客戶簽署的風險揭示書，其中不屬于必須說明的風險是（）。

A.信用交易可能產生的高風險

B.證券價格波動可能導致的損失

C.信用賬戶可能被凍結的風險

D.公司破產可能導致的投資本金損失

答：_________

6.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員對所管理財產的損失（）。

A.承擔無限責任

B.承擔有限責任

C.不承擔任何責任

D.承擔部分責任

答：_________

7.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當至少保存（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

8.證券公司代銷金融產品，應向投資者進行風險揭示，下列不屬于必須揭示的風險是（）。

A.產品流動性風險

B.產品提前終止風險

C.產品收益承諾風險

D.產品發(fā)行人信用風險

答：_________

9.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前向公司申報個人所持的（）信息。

A.上市公司股份

B.證券公司股份

C.金融產品投資情況

D.所有證券類資產

答：_________

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷未經核準或注冊的證券，情節(jié)嚴重的，相關責任人員將被處以（）罰款。

A.10萬元以上30萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下

C.30萬元以上60萬元以下

D.50萬元以上100萬元以下

答：_________

11.證券公司為客戶開立信用賬戶，應確保客戶的風險承受能力等級不低于（）級。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

答：_________

12.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當在每年（）日前向中國證監(jiān)會報送資產管理業(yè)務年度報告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

答：_________

13.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：_________

14.證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備相應的（）資質。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資顧問資格

C.證券分析師資格

D.證券經紀人資格

答：_________

15.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構的成員人數不得少于（）人。

A.3

B.5

C.7

D.9

答：_________

16.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全（）制度，防范利益沖突。

A.風險管理

B.信息披露

C.利益沖突管理

D.內部控制

答：_________

17.證券公司為客戶開立信用賬戶，應要求客戶提供（）作為擔保物。

A.信用證

B.保證金

C.抵押物

D.信用擔保

答：_________

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷證券的，應當依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷或代銷

B.競價或議價

C.公開招標或邀請招標

D.集合競價或連續(xù)競價

答：_________

19.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當經（）審核。

A.公司總經理

B.公司董事會

C.中國證監(jiān)會

D.公司監(jiān)事會

答：_________

20.證券公司代銷金融產品，應向投資者提供的風險揭示書中，關于產品收益的表述，應當說明（）。

A.產品保本保息

B.產品預期收益率

C.產品實際收益率

D.產品無風險收益

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，應當符合的條件包括（）。

A.注冊資本不低于1億元

B.具有健全的內部控制制度

C.具有符合要求的業(yè)務場所和設施

D.最近2年內未因違法違規(guī)行為被處罰

答：_________

22.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.利用客戶資產進行利益輸送

B.劃轉客戶資產

C.代客理財

D.以個人名義接受客戶委托

答：_________

23.證券公司為客戶開立信用賬戶，應進行的風險評估內容包括（）。

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經驗

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的信用記錄

答：_________

24.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當包括（）。

A.投資品種及理由

B.投資金額及比例

C.風險控制措施

D.投資預期收益率

答：_________

25.證券公司代銷金融產品，應向投資者進行的風險揭示內容包括（）。

A.產品風險等級

B.產品費用結構

C.產品發(fā)行人信息

D.產品投資期限

答：_________

26.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標包括（）。

A.凈資本與凈資產的比例

B.凈資本與負債的比例

C.逾期融資融券規(guī)模

D.客戶信用賬戶數量

答：_________

27.證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括（）。

A.具有符合要求的業(yè)務場所和設施

B.具有健全的內部控制制度

C.注冊資本不低于5000萬元

D.具有符合要求的管理人員和技術人員

答：_________

28.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循的原則包括（）。

A.客觀性原則

B.科學性原則

C.合法性原則

D.風險控制原則

答：_________

29.證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備的能力包括（）。

A.產品知識能力

B.風險揭示能力

C.客戶服務能力

D.合規(guī)操作能力

答：_________

30.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全的（）制度。

A.風險管理

B.內部控制

C.信息披露

D.利益沖突管理

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，無需取得中國證監(jiān)會的批準。

答：_________

32.證券公司為客戶開立信用賬戶，可以不要求客戶提供保證金。

答：_________

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，可以不經公司董事會審核。

答：_________

34.證券公司代銷金融產品，可以不向投資者進行風險揭示。

答：_________

35.證券公司設立證券營業(yè)部，無需取得中國證監(jiān)會的批準。

答：_________

36.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員可以接受客戶委托，使用客戶資產進行證券交易。

答：_________

37.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循公開、公平、公正的原則。

答：_________

38.證券公司代銷金融產品，可以不提供產品發(fā)行人信息。

答：_________

39.證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到2億元。

答：_________

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷證券的，應當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標不得低于______%。

答：_________

42.證券公司為客戶開立信用賬戶，應要求客戶簽署______，明確雙方的權利義務。

答：_________

43.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當在每年______日前向中國證監(jiān)會報送資產管理業(yè)務年度報告。

答：_________

44.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當經______審核。

答：_________

45.證券公司代銷金融產品，應向投資者提供的風險揭示書中，關于產品費用的表述，應當說明______。

答：_________

46.證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括______、______、______。

答：_________

47.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循______、______、______的原則。

答：_________

48.證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備______、______、______的能力。

答：_________

49.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全______、______、______的制度。

答：_________

50.證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到______萬元。

答：_________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標包括哪些內容？

答：_________

52.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責有哪些？

答：_________

53.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循的原則有哪些？

答：_________

54.簡述證券公司代銷金融產品，應向投資者進行的風險揭示內容包括哪些方面？

答：_________

55.簡述證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件有哪些？

答：_________

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A，在2023年1月開展融資融券業(yè)務，其客戶B申請開立信用賬戶，并提供以下材料：

（1）身份證明：身份證復印件；

（2）財務狀況證明：銀行流水；

（3）投資經驗證明：過往交易記錄。

客戶B的風險承受能力等級為R3，信用賬戶初始授信額度為100萬元。在2023年3月，客戶B逾期未償還部分融資款項，導致其信用賬戶被凍結。

問題：

（1）分析客戶B申請開立信用賬戶，證券公司A是否符合要求？

（2）分析客戶B逾期未償還融資款項，導致其信用賬戶被凍結的原因及影響。

（3）提出針對客戶B的風險控制建議。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到5000萬元。

2.D

解析：根據《證券公司內部控制指引》，內部控制制度應與公司業(yè)務發(fā)展相適應，并定期評估，因此D選項正確。A選項錯誤，內部控制制度需覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)；B選項錯誤，內部控制制度應由公司董事會負責制定和實施；C選項錯誤，內部控制制度旨在控制風險而非消除風險。

3.B

解析：根據《證券法》第108條，投資者參與證券交易，委托指令中未明確價格限制條件的，其委托類型屬于市價委托。

4.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，其從事該業(yè)務的人員應當具備融資融券業(yè)務資格。

5.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應要求客戶簽署的風險揭示書，其中必須說明的風險包括信用交易可能產生的高風險、證券價格波動可能導致的損失、信用賬戶可能被凍結的風險，但不包括公司破產可能導致的投資本金損失。

6.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第21條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員對所管理財產的損失承擔有限責任。

7.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當至少保存3年。

8.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司代銷金融產品，應向投資者進行風險揭示，其中必須揭示的風險包括產品流動性風險、產品提前終止風險、產品發(fā)行人信用風險，但不包括產品收益承諾風險。

9.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第31條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前向公司申報個人所持的所有證券類資產信息。

10.B

解析：根據《證券法》第208條，證券公司承銷未經核準或注冊的證券，情節(jié)嚴重的，相關責任人員將被處以20萬元以上50萬元以下罰款。

11.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應確保客戶的風險承受能力等級不低于R2級。

12.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當在每年12月31日前向中國證監(jiān)會報送資產管理業(yè)務年度報告。

13.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標不得低于150%。

14.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備相應的證券投資顧問資格。

15.A

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構的成員人數不得少于3人。

16.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全利益沖突管理制度，防范利益沖突。

17.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應要求客戶提供保證金作為擔保物。

18.A

解析：根據《證券法》第107條，證券公司承銷證券的，應當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

19.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當經公司董事會審核。

20.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司代銷金融產品，應向投資者提供的風險揭示書中，關于產品收益的表述，應當說明產品預期收益率。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，應當符合的條件包括注冊資本不低于1億元、具有健全的內部控制制度、具有符合要求的業(yè)務場所和設施，但無需最近2年內未因違法違規(guī)行為被處罰。

22.ABD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為包括利用客戶資產進行利益輸送、劃轉客戶資產、以個人名義接受客戶委托，但可以代客理財。

23.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應進行的風險評估內容包括客戶的財務狀況、投資經驗、風險承受能力、信用記錄。

24.ABC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當包括投資品種及理由、投資金額及比例、風險控制措施，但可以不包含投資預期收益率。

25.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條，證券公司代銷金融產品，應向投資者進行的風險揭示內容包括產品風險等級、產品費用結構、產品發(fā)行人信息、產品投資期限。

26.AC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第51條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標包括凈資本與負債的比例、逾期融資融券規(guī)模，但無需考慮凈資本與凈資產的比例及客戶信用賬戶數量。

27.ABD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第39條，證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括具有符合要求的業(yè)務場所和設施、具有健全的內部控制制度、具有符合要求的管理人員和技術人員，但無需注冊資本不低于5000萬元。

28.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循客觀性原則、科學性原則、合法性原則、風險控制原則。

29.ABD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備產品知識能力、風險揭示能力、合規(guī)操作能力，但無需客戶服務能力。

30.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全風險管理、內部控制、信息披露、利益沖突管理制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，需取得中國證監(jiān)會的批準。

32.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司為客戶開立信用賬戶，必須要求客戶提供保證金。

33.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，必須經公司董事會審核。

34.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司代銷金融產品，必須向投資者進行風險揭示。

35.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第39條，證券公司設立證券營業(yè)部，需取得中國證監(jiān)會的批準。

36.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第21條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員不得接受客戶委托，使用客戶資產進行證券交易。

37.√

解析：根據《證券法》第6條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循公開、公平、公正的原則。

38.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司代銷金融產品，必須提供產品發(fā)行人信息。

39.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到5000萬元。

40.√

解析：根據《證券法》第107條，證券公司承銷證券的，應當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.150

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標不得低于150%。

42.風險揭示書

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應要求客戶簽署風險揭示書，明確雙方的權利義務。

43.12月31日

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當在每年12月31日前向中國證監(jiān)會報送資產管理業(yè)務年度報告。

44.公司董事會

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策報告，應當經公司董事會審核。

45.費用結構

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司代銷金融產品，應向投資者提供的風險揭示書中，關于產品費用的表述，應當說明費用結構。

46.具有符合要求的業(yè)務場所和設施、具有健全的內部控制制度

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第39條，證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括具有符合要求的業(yè)務場所和設施、具有健全的內部控制制度。

47.客觀性原則、科學性原則、風險控制原則

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循客觀性原則、科學性原則、風險控制原則。

48.產品知識能力、風險揭示能力、合規(guī)操作能力

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司代銷金融產品，應確保銷售人員具備產品知識能力、風險揭示能力、合規(guī)操作能力。

49.風險管理、內部控制、信息披露

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立健全風險管理、內部控制、信息披露制度。

50.5000

答：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司設立融資融券業(yè)務分支機構，注冊資本最低限額應達到5000萬元。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標包括哪些內容？

答：

①凈資本與負債的比例不得低于150%；

②逾期融資融券規(guī)模與凈資產的比例不得高于10%；

③客戶信用賬戶數量與公司凈資產的比例不得高于5%。

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，客戶信用風險控制指標包括凈資本與負債的比例、逾期融資融券規(guī)模、客戶信用賬戶數量與公司凈資產的比例。

52.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責有哪些？

答：

①建立健全內部控制制度；

②確?？蛻糍Y產的安全完整；

③防范利益沖突；

④做好信息披露工作。

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第21條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責包括建立健全內部控制制度、確?？蛻糍Y產的安全完整、防范利益沖突、做好信息披露工作。

53.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循的原則有哪些？

答：

①客觀性原則；

②科學性原則；

③合法性原則；

④風險控制原則。

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當遵循客觀性原則、科學性原則、合法性原則、風險控制原則。

54.簡述證券公司代銷金融產品，應向投資者進行的風險揭示內容包括哪些方面？

答：

①產品風險等級；

②產品費用結構；

③產品發(fā)行人信息；

④產品投資期限。

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司代銷金融產品，應向投資者進行的風險揭示內容包括產品風險等級、產品費用結構、產品發(fā)行人信息、產品投資期限。

55.簡述證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件有哪些？

答：

①具有符合要求的業(yè)務場所和設施；

②具有健全的內部控制制度；