第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)證考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___個工作日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

2.基金合同應當明確基金運作方式，說明基金名稱、投資目標、投資范圍、業(yè)績基準、風險收益特征、基金資產(chǎn)債券投資的比例、基金財產(chǎn)投資于股票的比例等，其中___不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

A.債券投資比例

B.股票投資比例

C.現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)國債的投資比例

D.資產(chǎn)配置比例

()

3.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是___。

A.基金管理人在銷售基金時，不得向基金投資人收取認購費

B.基金銷售費用不得超過基金份額認購金額的5%

C.基金銷售費用應當事先在基金合同和招募說明書中載明

D.基金管理人可以自行銷售基金，無需取得基金銷售業(yè)務資格

()

4.基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構接受基金管理人委托，從事基金___等服務活動。

A.財務會計

B.投資研究、投資建議

C.資產(chǎn)管理

D.市場營銷

()

5.基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，基金份額持有人有權___。

A.要求基金管理人返還投資本金

B.要求基金托管人承擔賠償責任

C.要求基金信息披露義務人依法承擔賠償責任

D.提起訴訟要求基金管理人賠償全部損失

()

6.基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，加強對基金投資運作的___。

A.內(nèi)部控制

B.風險管理

C.信息披露

D.客戶服務

()

7.下列關于基金份額凈值的說法，正確的是___。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正并公告

C.基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算一次

D.基金份額凈值計算公式不需要披露

()

8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應當___。

A.立即停止基金投資運作

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人改正

D.通知基金份額持有人

()

9.下列關于基金定期報告的說法，錯誤的是___。

A.基金年度報告應當包括基金管理人、基金托管人報告及財務會計報告等

B.基金中期報告應當包括基金投資組合報告

C.基金季度報告應當包括基金凈值報告

D.基金年度報告應當經(jīng)基金托管人驗算后公告

()

10.基金信息披露的禁止行為不包括___。

A.未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金募集信息

B.在基金宣傳材料中夸大或者虛假陳述基金投資業(yè)績

C.未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金份額持有人信息

D.在基金合同中約定基金財產(chǎn)歸基金管理人所有

()

11.基金管理人應當建立健全基金風險管理制度，明確基金風險管理目標、政策、程序和___。

A.責任體系

B.組織架構

C.風險評估標準

D.以上都是

()

12.基金投資組合報告應當包括基金資產(chǎn)組合情況、投資組合報告附注等內(nèi)容，其中基金資產(chǎn)組合情況應當列示___等信息。

A.按市值計算的前十大重倉股

B.按市值計算的前十大債券

C.按投資金額計算的前十大非現(xiàn)金資產(chǎn)

D.以上都是

()

13.基金合同生效后，基金管理人應當在___日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

14.基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，應當取得___資格。

A.基金從業(yè)

B.基金銷售

C.基金投資顧問

D.財務顧問

()

15.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于___日。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

16.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)，按照基金份額持有人持有的___比例進行分配。

A.基金份額

B.投資金額

C.投資收益

D.投資期限

()

17.基金管理人應當在基金合同和招募說明書中載明基金的___，并說明投資目標、投資范圍、投資策略和業(yè)績基準。

A.風險收益特征

B.收益分配政策

C.基金運作方式

D.以上都是

()

18.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循___原則，如實向投資人宣傳基金信息，不得夸大收益或者隱瞞風險。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.公正公平

D.以上都是

()

19.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得___。

A.侵占、損害基金份額持有人利益

B.利用基金份額持有人信息牟取不正當利益

C.泄露基金份額持有人信息

D.以上都是

()

20.下列關于基金信息披露的說法，錯誤的是___。

A.基金信息披露義務人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時

B.基金信息披露義務人應當對基金信息披露文件內(nèi)容的真實性、準確性、完整性負責

C.基金信息披露義務人可以適當延遲披露基金信息，但無需說明原因

D.基金信息披露義務人應當保證基金信息披露文件不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

()

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起___日內(nèi)發(fā)售基金份額。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

22.基金合同應當明確基金運作方式，說明___等內(nèi)容。

A.基金名稱

B.投資目標

C.投資范圍

D.基金資產(chǎn)債券投資的比例

E.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

()

23.基金銷售費用包括___等費用。

A.認購費

B.費用

C.持有期費用

D.管理費

E.托管費

()

24.基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，應當履行___等職責。

A.建立客戶適當性管理制度

B.建立投資研究、投資建議流程

C.建立風險管理制度

D.建立信息管理制度

E.建立內(nèi)部控制制度

()

25.基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，不得有___等行為。

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.重大遺漏

D.夸大收益

E.隱瞞風險

()

26.基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，加強對基金投資運作的___。

A.內(nèi)部控制

B.風險管理

C.信息披露

D.客戶服務

E.投資監(jiān)督

()

27.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)，按照___比例進行分配。

A.基金份額

B.投資金額

C.投資收益

D.投資期限

E.投資者要求

()

28.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循___原則。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.公正公平

D.合法合規(guī)

E.持續(xù)學習

()

29.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得___。

A.侵占、損害基金份額持有人利益

B.利用基金份額持有人信息牟取不正當利益

C.泄露基金份額持有人信息

D.接受利益相關人的不正當利益

E.接受基金份額持有人的財物

()

30.基金信息披露的禁止行為包括___。

A.未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金募集信息

B.在基金宣傳材料中夸大或者虛假陳述基金投資業(yè)績

C.未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金份額持有人信息

D.在基金合同中約定基金財產(chǎn)歸基金管理人所有

E.在基金宣傳材料中明示或暗示保本保收益

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5個工作日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

()

32.基金銷售費用不得超過基金份額認購金額的5%。

()

33.基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構接受基金管理人委托，從事基金財務會計等服務活動。

()

34.基金份額持有人有權要求基金信息披露義務人依法承擔賠償責任。

()

35.基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，加強對基金投資運作的風險管理。

()

36.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正并公告。

()

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應當向中國證監(jiān)會報告。

()

38.基金中期報告應當包括基金投資組合報告。

()

39.基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金份額持有人信息。

()

40.基金管理人應當在基金合同和招募說明書中載明基金的風險收益特征。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起______日內(nèi)發(fā)售基金份額。

_________

42.基金合同應當明確基金運作方式，說明________、投資目標、投資范圍、投資策略和業(yè)績基準等內(nèi)容。

_________

43.基金銷售費用應當事先在________和________中載明。

__________________

44.基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，應當取得________資格。

_________

45.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)，按照________比例進行分配。

_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金信息披露的基本原則。

47.基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，主要內(nèi)容包括哪些？

48.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循哪些原則？

49.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問業(yè)務時，應當履行哪些職責？

50.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共30分）

某基金管理人在2023年1月發(fā)行了一只股票型基金，基金合同中約定的業(yè)績基準為年化收益率10%。然而，由于市場波動，該基金在2023年12月的年化收益率僅為5%?；鸸芾砣讼蛲顿Y者解釋稱，市場環(huán)境不佳，基金業(yè)績未達預期，但仍符合基金合同中約定的風險收益特征。投資者對此表示不滿，認為基金管理人未如實披露風險，要求基金管理人退還投資本金。

（1）分析該案例中基金管理人的行為是否合規(guī)？

（2）基金管理人可以采取哪些措施來避免類似情況的發(fā)生？

（3）總結該案例對基金管理人的啟示。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5個工作日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金合同應當明確基金運作方式，說明基金名稱、投資目標、投資范圍、業(yè)績基準、風險收益特征、基金資產(chǎn)債券投資的比例、基金財產(chǎn)投資于股票的比例等，其中債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第6條，基金管理人在銷售基金時，不得向基金投資人收取認購費。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構接受基金管理人委托，從事基金投資研究、投資建議等服務活動。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，基金份額持有人有權要求基金信息披露義務人依法承擔賠償責任。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，加強對基金投資運作的風險管理。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金份額凈值由基金管理人計算并公告，基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正并公告。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應當向中國證監(jiān)會報告。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第62條，基金季度報告應當包括基金凈值報告。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第71條，基金信息披露的禁止行為不包括在基金合同中約定基金財產(chǎn)歸基金管理人所有。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金管理人應當建立健全基金風險管理制度，明確基金風險管理目標、政策、程序和責任體系、組織架構、風險評估標準。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金投資組合報告應當包括基金資產(chǎn)組合情況、投資組合報告附注等內(nèi)容，其中基金資產(chǎn)組合情況應當列示按市值計算的前十大重倉股、按市值計算的前十大債券、按投資金額計算的前十大非現(xiàn)金資產(chǎn)等信息。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案報告。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第138條，基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，應當取得基金投資顧問資格。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于10日。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第72條，基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)，按照基金份額持有人持有的比例進行分配。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金管理人應當在基金合同和招募說明書中載明基金的風險收益特征，并說明投資目標、投資范圍、投資策略和業(yè)績基準。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第7條，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、公正公平、合法合規(guī)、持續(xù)學習原則。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第139條，基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得侵占、損害基金份額持有人利益，利用基金份額持有人信息牟取不正當利益，泄露基金份額持有人信息，接受利益相關人的不正當利益，接受基金份額持有人的財物。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金信息披露義務人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時，基金信息披露義務人應當對基金信息披露文件內(nèi)容的真實性、準確性、完整性負責，基金信息披露義務人應當保證基金信息披露文件不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，但基金信息披露義務人不得適當延遲披露基金信息，但無需說明原因。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起5日內(nèi)發(fā)售基金份額。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金合同應當明確基金運作方式，說明基金名稱、投資目標、投資范圍、基金資產(chǎn)債券投資的比例等內(nèi)容。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第6條，基金銷售費用包括認購費、費用、持有期費用等費用。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，應當履行建立客戶適當性管理制度、建立投資研究、投資建議流程、建立風險管理制度、建立信息管理制度、建立內(nèi)部控制制度等職責。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏、夸大收益、隱瞞風險等行為。

26.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，加強對基金投資運作的內(nèi)控和風險管理。

27.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第72條，基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)，按照基金份額比例進行分配。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第7條，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、公正公平、合法合規(guī)原則。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第139條，基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得侵占、損害基金份額持有人利益，利用基金份額持有人信息牟取不正當利益，泄露基金份額持有人信息，接受利益相關人的不正當利益。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第71條，基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金募集信息，在基金宣傳材料中夸大或者虛假陳述基金投資業(yè)績，未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開基金份額持有人信息，在基金合同中約定基金財產(chǎn)歸基金管理人所有，在基金宣傳材料中明示或暗示保本保收益。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構接受基金管理人委托，從事基金投資研究、投資建議等服務活動，而不是財務會計。

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.10

42.基金名稱

43.基金合同招募說明書

44.基金投資顧問

45.基金份額

五、簡答題

46.基金信息披露的基本原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。

47.基金管理人應當建立健全基金投資運作監(jiān)督機制，主要內(nèi)容包括：建立內(nèi)部控制制度、建立風險管理制度、建立投資監(jiān)督制度、建立信息