第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)興義證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶推薦合適的投資產(chǎn)品

（）B.為提高業(yè)績(jī)，向客戶承諾保證最低收益

（）C.在獲得客戶授權(quán)后，查詢客戶的交易記錄

（）D.向同事透露客戶的持倉(cāng)信息用于內(nèi)部討論

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于多少人民幣？

（）A.1億元

（）B.5億元

（）C.10億元

（）D.20億元

3.證券公司組織投資者進(jìn)行模擬交易的主要目的是什么？

（）A.提高公司的傭金收入

（）B.幫助投資者熟悉交易流程

（）C.替代真實(shí)的投資決策

（）D.評(píng)估投資者的信用風(fēng)險(xiǎn)

4.證券公司從業(yè)人員在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券法》？

（）A.向客戶詳細(xì)解釋產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）B.在客戶簽署合同前，確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶快速?zèng)Q策

（）D.提供專業(yè)的投資建議并說(shuō)明依據(jù)

5.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是必須履行的？

（）A.僅審核客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）C.要求客戶繳納全額保證金

（）D.限制客戶的交易品種

6.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)是關(guān)鍵參考？

（）A.客戶的年齡

（）B.客戶的行業(yè)背景

（）C.保證金維持比例

（）D.客戶的學(xué)歷水平

7.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.僅轉(zhuǎn)發(fā)其他機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)

（）B.明確標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

（）C.使用“穩(wěn)賺不賠”等夸大性字眼

（）D.以個(gè)人名義推薦特定股票

8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立哪一級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？

（）A.總經(jīng)理

（）B.董事會(huì)

（）C.監(jiān)事會(huì)

（）D.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

9.證券公司從業(yè)人員在客戶投訴處理中，以下哪種做法是正確的？

（）A.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責(zé)任

（）B.建立正式的投訴記錄臺(tái)賬

（）C.要求客戶簽署保密協(xié)議以掩蓋問(wèn)題

（）D.拒絕向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告投訴情況

10.證券公司組織投資者教育講座時(shí)，以下哪個(gè)內(nèi)容不屬于合規(guī)范圍？

（）A.介紹最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

（）B.指導(dǎo)客戶如何規(guī)避非法證券活動(dòng)

（）C.鼓勵(lì)客戶參與內(nèi)幕交易

（）D.分析不同投資產(chǎn)品的特點(diǎn)

11.證券公司從業(yè)人員在獲取客戶授權(quán)時(shí)，以下哪種形式是無(wú)效的？

（）A.簽署書(shū)面的授權(quán)委托書(shū)

（）B.通過(guò)電子郵件發(fā)送授權(quán)郵件

（）C.口頭承諾執(zhí)行客戶指令

（）D.客戶在交易軟件中確認(rèn)授權(quán)

12.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是什么？

（）A.最大化銷售業(yè)績(jī)

（）B.優(yōu)先選擇高收益產(chǎn)品

（）C.確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配

（）D.減少客戶咨詢量

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶資金時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券法》？

（）A.在客戶授權(quán)下進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)

（）B.將客戶資金用于公司運(yùn)營(yíng)

（）C.嚴(yán)格遵守第三方存管制度

（）D.定期向客戶發(fā)送資金流水明細(xì)

14.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事會(huì)對(duì)哪項(xiàng)工作負(fù)有最終責(zé)任？

（）A.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）C.內(nèi)部控制

（）D.人員招聘

15.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶頻繁交易

（）B.向客戶承諾“保本高收益”

（）C.在合規(guī)范圍內(nèi)提供個(gè)性化投資建議

（）D.泄露客戶的交易信息用于私下交易

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立哪一級(jí)別的合規(guī)檢查機(jī)制？

（）A.業(yè)務(wù)部門

（）B.監(jiān)管部門

（）C.內(nèi)控部門

（）D.客戶服務(wù)部門

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是正確的？

（）A.以“非工作時(shí)間”為由拖延回復(fù)

（）B.建立投訴處理的時(shí)限要求

（）C.要求客戶簽署“不再投訴”協(xié)議

（）D.拒絕向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告重大投訴

18.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)是關(guān)鍵參考？

（）A.客戶的年齡

（）B.客戶的信用記錄

（）C.客戶的職位級(jí)別

（）D.客戶的社交影響力

19.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.僅轉(zhuǎn)發(fā)其他機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)

（）B.明確標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

（）C.使用“穩(wěn)賺不賠”等夸大性字眼

（）D.以個(gè)人名義推薦特定股票

20.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是什么？

（）A.最大化銷售業(yè)績(jī)

（）B.優(yōu)先選擇高收益產(chǎn)品

（）C.確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配

（）D.減少客戶咨詢量

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶推薦合適的投資產(chǎn)品

（）B.在獲得客戶授權(quán)后，查詢客戶的交易記錄

（）C.向同事透露客戶的持倉(cāng)信息用于內(nèi)部討論

（）D.在客戶要求下，提供交易咨詢

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)建立哪些風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？

（）A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

23.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，以下哪些做法是合規(guī)的？

（）A.向客戶詳細(xì)解釋產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）B.在客戶簽署合同前，確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶快速?zèng)Q策

（）D.提供專業(yè)的投資建議并說(shuō)明依據(jù)

24.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，以下哪些指標(biāo)是重要參考？

（）A.客戶的信用記錄

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）C.客戶的學(xué)歷水平

（）D.客戶的年齡

25.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.僅轉(zhuǎn)發(fā)其他機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)

（）B.明確標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

（）C.使用“穩(wěn)賺不賠”等夸大性字眼

（）D.以個(gè)人名義推薦特定股票

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以隨意向他人透露客戶的持倉(cāng)信息。（×）

27.根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，必須取得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格。（√）

28.證券公司組織投資者進(jìn)行模擬交易的主要目的是提高公司的傭金收入。（×）

29.證券公司從業(yè)人員在客戶投訴處理中，可以以“系統(tǒng)故障”為由推卸責(zé)任。（×）

30.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用公司官方賬號(hào)。（×）

31.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事會(huì)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)負(fù)有最終責(zé)任。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在處理客戶資金時(shí)，必須嚴(yán)格遵守第三方存管制度。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，可以以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶頻繁交易。（×）

34.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配。（√）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以要求客戶簽署“不再投訴”協(xié)議。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守__________原則，保護(hù)客戶隱私。

37.根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，必須取得相應(yīng)的__________資格。

38.證券公司組織投資者進(jìn)行模擬交易的主要目的是幫助投資者_(dá)_________。

39.證券公司從業(yè)人員在客戶投訴處理中，必須建立__________記錄臺(tái)賬，規(guī)范處理流程。

40.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須明確標(biāo)注__________，避免誤導(dǎo)投資者。

41.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立__________級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

42.證券公司從業(yè)人員在處理客戶資金時(shí)，必須嚴(yán)格遵守__________制度，防止資金挪用。

43.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，必須確保__________與客戶承受能力匹配，履行適當(dāng)性義務(wù)。

44.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事會(huì)對(duì)__________負(fù)有最終責(zé)任，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

46.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在銷售證券產(chǎn)品時(shí)容易出現(xiàn)哪些問(wèn)題。

47.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循哪些核心原則？

六、案例分析題（共1題，25分）

48.某證券公司從業(yè)人員張某在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶頻繁交易，導(dǎo)致客戶虧損。客戶投訴后，公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)張某未取得相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格。請(qǐng)結(jié)合《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法規(guī)，分析以下問(wèn)題：

（1）張某的行為違反了哪些法規(guī)？

（2）公司應(yīng)如何處理張某的違規(guī)行為？

（3）為避免類似問(wèn)題，公司應(yīng)采取哪些防范措施？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員不得承諾保證收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于10億元，因此C選項(xiàng)正確。

3.B

解析：模擬交易的主要目的是幫助投資者熟悉交易流程，降低實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合模擬交易的實(shí)際目的。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員不得誘導(dǎo)客戶快速?zèng)Q策，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司對(duì)客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，必須確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)可控，因此C選項(xiàng)正確。

6.C

解析：保證金維持比例是監(jiān)控客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵指標(biāo)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均非關(guān)鍵參考指標(biāo)。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須明確標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”，因此B選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)建立董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，因此B選項(xiàng)正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條，證券公司應(yīng)建立投訴處理的時(shí)限要求，因此B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司不得鼓勵(lì)客戶參與內(nèi)幕交易，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)范圍。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，授權(quán)必須以書(shū)面形式進(jìn)行，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均為有效授權(quán)形式。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配，因此C選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員不得將客戶資金用于公司運(yùn)營(yíng)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均合規(guī)。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，因此B選項(xiàng)正確。

15.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，必須提供專業(yè)的投資建議并說(shuō)明依據(jù)，因此C選項(xiàng)正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)控部門的合規(guī)檢查機(jī)制，因此C選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條，證券公司應(yīng)建立投訴處理的時(shí)限要求，因此B選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶的信用記錄是關(guān)鍵參考指標(biāo)，因此B選項(xiàng)正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以轉(zhuǎn)發(fā)其他機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)，因此A選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A、B、D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密原則，因此A、B、D選項(xiàng)合規(guī)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，泄露客戶信息屬于違規(guī)行為。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等多維度風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，必須向客戶詳細(xì)解釋產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、提供專業(yè)的投資建議并說(shuō)明依據(jù)，因此A、B、D選項(xiàng)合規(guī)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，誘導(dǎo)客戶頻繁交易屬于違規(guī)行為。

24.A、B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶的信用記錄和資產(chǎn)規(guī)模是重要參考指標(biāo)，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)非關(guān)鍵參考指標(biāo)。

25.A、B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以轉(zhuǎn)發(fā)其他機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)，必須明確標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”，因此A、B選項(xiàng)合規(guī)。C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，夸大性字眼和私人推薦屬于違規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員必須保護(hù)客戶隱私，不得隨意透露客戶信息。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員必須取得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格，才能從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

28.×

解析：模擬交易的主要目的是幫助投資者熟悉交易流程，降低實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)，而非提高公司傭金收入。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條，證券公司從業(yè)人員必須認(rèn)真處理客戶投訴，不得推卸責(zé)任。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以使用個(gè)人賬號(hào)，但必須遵守合規(guī)要求。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守第三方存管制度，確?？蛻糍Y金安全。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司從業(yè)人員不得誘導(dǎo)客戶頻繁交易，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配，履行適當(dāng)性義務(wù)。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條，證券公司從業(yè)人員不得要求客戶簽署“不再投訴”協(xié)議，必須認(rèn)真處理客戶投訴。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.保密

37.執(zhí)業(yè)資格

38.熟悉交易流程

39.投訴處理

40.投資建議標(biāo)識(shí)

41.董事會(huì)

42.第三方存管

43.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

44.風(fēng)險(xiǎn)管理

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

45.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循以下基本原則：

（1）認(rèn)