第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試etf份額的認(rèn)購及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法中，正確的是（）

A.ETF份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎矛F(xiàn)金認(rèn)購方式，且認(rèn)購費(fèi)用較高

B.ETF份額的認(rèn)購僅限于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無法參與

C.ETF份額的認(rèn)購價(jià)格以基金合同生效日的基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.ETF份額的認(rèn)購期一般較長(zhǎng)，可達(dá)數(shù)月甚至更久

2.在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者提交認(rèn)購申請(qǐng)后，基金管理人需要在（）日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.3

C.5

D.7

3.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致ETF份額的認(rèn)購失敗？（）

A.投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)

B.投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額

C.基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告

D.投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常

4.ETF份額的認(rèn)購方式不包括（）。

A.現(xiàn)金認(rèn)購

B.質(zhì)押券認(rèn)購

C.權(quán)證認(rèn)購

D.混合認(rèn)購

5.以下哪項(xiàng)不屬于ETF份額認(rèn)購的資金到賬要求？（）

A.認(rèn)購資金必須在認(rèn)購期結(jié)束前到達(dá)指定的銀行賬戶

B.認(rèn)購資金必須為人民幣資金

C.認(rèn)購資金可以跨行劃轉(zhuǎn)

D.認(rèn)購資金必須通過基金公司指定的第三方支付平臺(tái)

6.關(guān)于ETF份額認(rèn)購的配售規(guī)則，以下說法正確的是（）。

A.認(rèn)購金額越高，配售比例越高

B.配售比例由基金公司單方面決定，不受市場(chǎng)影響

C.配售比例僅適用于現(xiàn)金認(rèn)購，不適用于質(zhì)押券認(rèn)購

D.配售比例會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而調(diào)整

7.ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常由（）承擔(dān)。

A.基金公司

B.證券公司

C.投資者

D.基金托管人

8.在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要簽署的文件不包括（）。

A.認(rèn)購協(xié)議

B.基金合同

C.證券賬戶授權(quán)書

D.基金份額持有確認(rèn)書

9.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致ETF份額的認(rèn)購資格被取消？（）

A.投資者在認(rèn)購期內(nèi)部分資金未到賬

B.投資者使用虛假信息進(jìn)行認(rèn)購

C.投資者在認(rèn)購期結(jié)束后補(bǔ)繳認(rèn)購資金

D.投資者使用的證券賬戶被凍結(jié)

10.ETF份額的認(rèn)購期一般不超過（）日。

A.10

B.15

C.20

D.30

11.下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購的公告要求，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司必須在認(rèn)購期開始前公告認(rèn)購辦法

B.認(rèn)購公告中需明確認(rèn)購期限、認(rèn)購費(fèi)用等信息

C.認(rèn)購公告可以不說明基金的投資目標(biāo)

D.認(rèn)購公告中需披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

12.ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由（）負(fù)責(zé)。

A.基金公司

B.證券公司

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會(huì)

13.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致ETF份額的認(rèn)購資金凍結(jié)？（）

A.投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)

B.投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額

C.基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告

D.投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常

14.ETF份額的認(rèn)購與申購的區(qū)別在于（）。

A.認(rèn)購是首次購買，申購是后續(xù)購買

B.認(rèn)購需要繳納認(rèn)購費(fèi)用，申購不需要繳納申購費(fèi)用

C.認(rèn)購價(jià)格以基金合同生效日的基金份額凈值為基礎(chǔ)，申購價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.認(rèn)購和申購在操作流程上沒有區(qū)別

15.以下哪項(xiàng)不屬于ETF份額認(rèn)購的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.認(rèn)購資金未及時(shí)到賬

B.基金合同發(fā)生重大變更

C.認(rèn)購份額被部分凍結(jié)

D.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

16.在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要提供的身份證明文件不包括（）。

A.身份證原件及復(fù)印件

B.證券賬戶開戶證明

C.基金份額持有確認(rèn)書

D.稅務(wù)登記證

17.ETF份額的認(rèn)購期限一般不超過（）日。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致ETF份額的認(rèn)購失?。浚ǎ?/p>

A.投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)

B.投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額

C.基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告

D.投資者使用的證券賬戶狀態(tài)正常

19.ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常在（）時(shí)扣除。

A.認(rèn)購資金到賬時(shí)

B.基金份額確認(rèn)時(shí)

C.基金合同生效時(shí)

D.基金分紅時(shí)

20.關(guān)于ETF份額認(rèn)購的配售規(guī)則，以下說法正確的是（）。

A.認(rèn)購金額越高，配售比例越高

B.配售比例由基金公司單方面決定，不受市場(chǎng)影響

C.配售比例僅適用于現(xiàn)金認(rèn)購，不適用于質(zhì)押券認(rèn)購

D.配售比例會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而調(diào)整

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于ETF份額認(rèn)購的資金來源？（）

A.活期存款

B.貨幣基金

C.股票

D.債券

22.ETF份額的認(rèn)購方式包括（）。

A.現(xiàn)金認(rèn)購

B.質(zhì)押券認(rèn)購

C.權(quán)證認(rèn)購

D.混合認(rèn)購

23.以下哪些屬于ETF份額認(rèn)購的公告內(nèi)容？（）

A.認(rèn)購期限

B.認(rèn)購費(fèi)用

C.基金的投資目標(biāo)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

24.ETF份額的認(rèn)購資格要求包括（）。

A.投資者年齡必須在18周歲以上

B.投資者需具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資者需持有一定的資產(chǎn)規(guī)模

D.投資者需通過基金公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

25.以下哪些屬于ETF份額認(rèn)購的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.認(rèn)購資金未及時(shí)到賬

B.基金合同發(fā)生重大變更

C.認(rèn)購份額被部分凍結(jié)

D.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

26.ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常由（）承擔(dān)。（多選）

A.基金公司

B.證券公司

C.投資者

D.基金托管人

27.在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要提供的文件包括（）。

A.認(rèn)購協(xié)議

B.基金合同

C.證券賬戶授權(quán)書

D.基金份額持有確認(rèn)書

28.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致ETF份額的認(rèn)購失敗？（）

A.投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)

B.投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額

C.基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告

D.投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常

29.ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由（）負(fù)責(zé)。（多選）

A.基金公司

B.證券公司

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會(huì)

30.關(guān)于ETF份額認(rèn)購的配售規(guī)則，以下說法正確的是（）。

A.認(rèn)購金額越高，配售比例越高

B.配售比例由基金公司單方面決定，不受市場(chǎng)影響

C.配售比例僅適用于現(xiàn)金認(rèn)購，不適用于質(zhì)押券認(rèn)購

D.配售比例會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而調(diào)整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.ETF份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎矛F(xiàn)金認(rèn)購方式，且認(rèn)購費(fèi)用較高。（）

32.ETF份額的認(rèn)購僅限于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無法參與。（）

33.ETF份額的認(rèn)購價(jià)格以基金合同生效日的基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）

34.ETF份額的認(rèn)購期一般較長(zhǎng)，可達(dá)數(shù)月甚至更久。（）

35.投資者在提交認(rèn)購申請(qǐng)后，基金管理人需要在3日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。（）

36.ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購。（）

37.ETF份額的認(rèn)購資金必須為人民幣資金。（）

38.認(rèn)購金額越高，ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用越高。（）

39.ETF份額的認(rèn)購與申購在操作流程上沒有區(qū)別。（）

40.ETF份額的認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)僅包括認(rèn)購資金未及時(shí)到賬。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.ETF份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎胈_______和________兩種方式。

42.投資者在提交認(rèn)購申請(qǐng)后，基金管理人需要在________日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

43.ETF份額的認(rèn)購資金必須通過________到達(dá)指定的銀行賬戶。

44.ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常在________時(shí)扣除。

45.ETF份額的認(rèn)購期一般不超過________日。

46.ETF份額的認(rèn)購與申購的區(qū)別在于________是首次購買，________是后續(xù)購買。

47.ETF份額的認(rèn)購資格要求包括投資者年齡必須在________歲以上。

48.ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由________負(fù)責(zé)。

49.關(guān)于ETF份額認(rèn)購的配售規(guī)則，認(rèn)購金額越高，________越高。

50.ETF份額的認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)包括認(rèn)購資金未及時(shí)到賬和________。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述ETF份額認(rèn)購的基本流程。

52.簡(jiǎn)述ETF份額認(rèn)購的資金到賬要求。

53.簡(jiǎn)述ETF份額認(rèn)購的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

六、案例分析題（共1題，25分）

某投資者張三，于2023年10月1日通過證券公司提交了100萬元的ETF份額認(rèn)購申請(qǐng)，認(rèn)購價(jià)格為1.5元/份額。基金公司公告顯示，該ETF份額的認(rèn)購期為2023年10月1日至10月10日，認(rèn)購費(fèi)用為1%。10月8日，基金公司公告稱，由于市場(chǎng)波動(dòng)，該ETF份額的認(rèn)購價(jià)格調(diào)整為1.6元/份額，但認(rèn)購費(fèi)用保持不變。10月10日，張三的資金到賬，但基金公司告知，由于系統(tǒng)故障，其認(rèn)購申請(qǐng)未被確認(rèn)。10月11日，基金公司修復(fù)了系統(tǒng)，確認(rèn)了張三的認(rèn)購申請(qǐng)，但由于價(jià)格調(diào)整，張三實(shí)際購買的ETF份額為62.5萬份，且認(rèn)購費(fèi)用為1萬元。

問題：

（1）分析張三ETF份額認(rèn)購失敗的原因。

（2）分析張三實(shí)際購買的ETF份額為62.5萬份的原因。

（3）提出針對(duì)此類案例的防范措施。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：ETF份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎矛F(xiàn)金認(rèn)購方式，且認(rèn)購費(fèi)用較高。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF份額的認(rèn)購不僅限于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者也可以參與。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF份額的認(rèn)購價(jià)格以基金合同生效日的基金份額凈值為基礎(chǔ)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF份額的認(rèn)購期一般較短，不超過30日。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第35條規(guī)定，基金管理人需要在3日內(nèi)對(duì)投資者的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

3.B

解析：投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。

4.C

解析：ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購，不包括權(quán)證認(rèn)購。

5.D

解析：認(rèn)購資金可以通過基金公司指定的銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)到達(dá)，不必須通過基金公司指定的第三方支付平臺(tái)。

6.A

解析：認(rèn)購金額越高，配售比例越高。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例由基金公司和市場(chǎng)共同決定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例適用于現(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例不會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而調(diào)整。

7.C

解析：ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常由投資者承擔(dān)。

8.B

解析：在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要簽署的文件包括認(rèn)購協(xié)議、證券賬戶授權(quán)書和基金份額持有確認(rèn)書，不包括基金合同。

9.B

解析：投資者使用虛假信息進(jìn)行認(rèn)購會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購資格被取消。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者在認(rèn)購期內(nèi)部分資金未到賬會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資格被取消。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者在認(rèn)購期結(jié)束后補(bǔ)繳認(rèn)購資金會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資格被取消。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者使用的證券賬戶狀態(tài)正常不會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購資格被取消。

10.D

解析：ETF份額的認(rèn)購期一般不超過30日。

11.C

解析：認(rèn)購公告中必須說明基金的投資目標(biāo)。

12.C

解析：ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由基金托管人負(fù)責(zé)。

13.D

解析：投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購資金凍結(jié)。

14.A

解析：認(rèn)購是首次購買，申購是后續(xù)購買。

15.C

解析：認(rèn)購份額被部分凍結(jié)不屬于ETF份額認(rèn)購的風(fēng)險(xiǎn)。

16.D

解析：在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要提供的身份證明文件包括身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶開戶證明和基金份額持有確認(rèn)書，不包括稅務(wù)登記證。

17.D

解析：ETF份額的認(rèn)購期限一般不超過20日。

18.A

解析：投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗。

19.B

解析：ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常在基金份額確認(rèn)時(shí)扣除。

20.A

解析：認(rèn)購金額越高，配售比例越高。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：ETF份額認(rèn)購的資金來源包括活期存款、貨幣基金和股票。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券不屬于ETF份額認(rèn)購的資金來源。

22.AB

解析：ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，權(quán)證不屬于ETF份額認(rèn)購的方式。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合認(rèn)購不屬于ETF份額認(rèn)購的方式。

23.ABD

解析：認(rèn)購公告內(nèi)容包括認(rèn)購期限、認(rèn)購費(fèi)用、基金的投資目標(biāo)和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購公告中不需要說明基金的投資目標(biāo)。

24.AB

解析：ETF份額的認(rèn)購資格要求包括投資者年齡必須在18周歲以上和投資者需具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者需持有一定的資產(chǎn)規(guī)模不屬于認(rèn)購資格要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者需通過基金公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于認(rèn)購資格要求。

25.ABCD

解析：ETF份額的認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)包括認(rèn)購資金未及時(shí)到賬、基金合同發(fā)生重大變更、認(rèn)購份額被部分凍結(jié)和基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整。

26.BC

解析：ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常由證券公司和投資者承擔(dān)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司通常不承擔(dān)認(rèn)購費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人不承擔(dān)認(rèn)購費(fèi)用。

27.AC

解析：在ETF份額認(rèn)購過程中，投資者需要提供的文件包括認(rèn)購協(xié)議和證券賬戶授權(quán)書。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同不需要簽署。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有確認(rèn)書不需要提供。

28.ABD

解析：導(dǎo)致ETF份額認(rèn)購失敗的情況包括投資者在認(rèn)購期結(jié)束后提交認(rèn)購申請(qǐng)、投資者認(rèn)購金額低于基金公司規(guī)定的最低認(rèn)購金額和投資者使用的證券賬戶狀態(tài)異常。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同發(fā)生重大變更但未進(jìn)行公告會(huì)導(dǎo)致認(rèn)購失敗，但不會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。

29.BC

解析：ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由證券公司和基金托管人負(fù)責(zé)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司不負(fù)責(zé)認(rèn)購資金清算。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)不負(fù)責(zé)認(rèn)購資金清算。

30.AD

解析：認(rèn)購金額越高，配售比例越高。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例由基金公司和市場(chǎng)共同決定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例適用于現(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，配售比例不會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而調(diào)整。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.現(xiàn)金認(rèn)購；質(zhì)押券認(rèn)購

解析：ETF份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎矛F(xiàn)金認(rèn)購和質(zhì)押券認(rèn)購兩種方式。

42.3

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第35條規(guī)定，基金管理人需要在3日內(nèi)對(duì)投資者的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

43.基金公司指定的銀行賬戶

解析：ETF份額的認(rèn)購資金必須通過基金公司指定的銀行賬戶到達(dá)指定的銀行賬戶。

44.基金份額確認(rèn)時(shí)

解析：ETF份額的認(rèn)購費(fèi)用通常在基金份額確認(rèn)時(shí)扣除。

45.30

解析：ETF份額的認(rèn)購期一般不超過30日。

46.認(rèn)購；申購

解析：認(rèn)購是首次購買，申購是后續(xù)購買。

47.18

解析：ETF份額的認(rèn)購資格要求包括投資者年齡必須在18周歲以上。

48.基金托管人

解析：ETF份額的認(rèn)購資金清算一般由基金托管人負(fù)責(zé)。

49.配售比例

解析：關(guān)于ETF份額認(rèn)購的配售規(guī)則，認(rèn)購金額越高，配售比例越高。

50.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

解析：ETF份額的認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)包括認(rèn)購資金未及時(shí)到賬和基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述ETF份額認(rèn)購的基本流程。

答