第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試58及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前___天起，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

_______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是___。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并披露

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)前公告

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險越大

_______

3.基金信息披露中，“T+1”通常指的是___。

A.基金份額申購確認(rèn)后的下一個工作日

B.基金份額贖回確認(rèn)后的下一個工作日

C.基金估值日后下一個工作日

D.基金分紅日后下一個工作日

_______

4.以下哪種行為不屬于基金銷售適用性原則的要求？___

A.了解投資者的風(fēng)險承受能力

B.向投資者推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

C.優(yōu)先銷售業(yè)績最好的基金產(chǎn)品

D.向投資者充分揭示基金風(fēng)險

_______

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括___。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

_______

6.以下哪種類型的基金，其投資風(fēng)險通常較低？___

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

_______

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)___。

A.立即停止基金投資

B.及時通知基金管理人并要求其改正

C.直接調(diào)整基金投資策略

D.向證監(jiān)會報告

_______

8.以下關(guān)于基金業(yè)績評估的說法中，錯誤的是___。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.橫向比較時，應(yīng)選擇同類基金進(jìn)行對比

C.基金業(yè)績評估僅關(guān)注短期回報

D.基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合基金的投資策略進(jìn)行分析

_______

9.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在___公告。

A.每日交易結(jié)束后

B.每周交易結(jié)束后

C.每月交易結(jié)束后

D.每季度交易結(jié)束后

_______

10.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，___享有優(yōu)先表決權(quán)。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.發(fā)起人

C.基金管理人

D.普通持有人

_______

11.基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分，不應(yīng)包括___。

A.基金投資風(fēng)險

B.基金管理風(fēng)險

C.通貨膨脹風(fēng)險

D.基金費(fèi)用

_______

12.以下哪種行為屬于基金銷售人員的禁止性行為？___

A.向投資者解釋基金的投資策略

B.處理投資者的開戶申請

C.夸大宣傳基金業(yè)績

D.向投資者提供基金交易信息

_______

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)___向中國證監(jiān)會報告。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

_______

14.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是___。

A.提高基金收益

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.增加基金規(guī)模

D.減少基金費(fèi)用

_______

15.基金定期報告中，不包括___。

A.基金財務(wù)會計報告

B.基金管理人報告

C.基金投資組合報告

D.基金招募說明書

_______

16.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)___。

A.轉(zhuǎn)售基金份額

B.返還投資者已繳納的款項

C.承擔(dān)投資者損失

D.向證監(jiān)會罰款

_______

17.基金分紅的方式不包括___。

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.基金份額拆分

D.基金轉(zhuǎn)換

_______

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容___。

A.可以不完全準(zhǔn)確，只要不影響投資者決策

B.必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.可以適當(dāng)夸大，只要不違反法規(guī)

D.由基金管理人自行決定是否披露

_______

19.以下哪種機(jī)構(gòu)，不能擔(dān)任基金托管人？___

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中國證監(jiān)會

_______

20.基金持有人大會的表決結(jié)果，應(yīng)在___公告。

A.大會結(jié)束后立即

B.5個工作日內(nèi)

C.10個工作日內(nèi)

D.15個工作日內(nèi)

_______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括___。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

_______

22.基金投資風(fēng)險的主要來源包括___。

A.市場風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

_______

23.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容___。

A.必須包括所有可能影響投資者決策的信息

B.可以選擇性披露部分信息

C.應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況

D.由證監(jiān)會指定披露范圍

_______

24.基金銷售適用性流程中，包括___。

A.了解投資者

B.評估產(chǎn)品風(fēng)險

C.匹配基金與投資者

D.完成基金交易

_______

25.基金持有人大會的決議事項包括___。

A.基金擴(kuò)募或縮小

B.基金合并或分立

C.基金管理人變更

D.基金托管人變更

_______

26.基金份額贖回的登記過程包括___。

A.受理贖回申請

B.確認(rèn)贖回份額

C.辦理資金清算

D.公告贖回凈值

_______

27.基金投資組合報告應(yīng)披露___。

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金前十大重倉股

C.基金管理人持有本公司股份情況

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

_______

28.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露___。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售費(fèi)用

_______

29.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括___。

A.投資決策流程

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.財務(wù)管理制度

_______

30.基金份額持有人權(quán)利包括___。

A.參加持有人大會

B.獲得基金收益

C.申領(lǐng)基金份額

D.對基金管理人監(jiān)督

_______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期限一般不超過3個月。

_______

32.基金份額凈值是計算基金投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)。

_______

33.基金信息披露只需披露好消息，不需要披露壞消息。

_______

34.基金管理人可以同時管理與其基金托管人同一家銀行的基金產(chǎn)品。

_______

35.基金分紅會影響基金份額凈值，但不會影響投資者持有的基金份額數(shù)量。

_______

36.基金投資組合報告需要披露基金管理人、基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

_______

37.基金持有人大會的表決機(jī)制中，全體持有人有一票否決權(quán)。

_______

38.基金銷售適用性原則要求銷售人員向投資者推薦業(yè)績最好的基金產(chǎn)品。

_______

39.基金合同生效后，基金管理人可以隨時變更基金運(yùn)作方式。

_______

40.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露基金管理人的經(jīng)營情況。

_______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的___，對基金管理人、基金托管人、基金份額持有人具有法律約束力。________

42.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露信息___。________

43.基金銷售適用性流程中，對投資者風(fēng)險承受能力的評估結(jié)果通常用___、___、___等等級表示。________

44.基金投資組合報告應(yīng)披露基金資產(chǎn)配置的___、___、___等信息。________

45.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，___享有一票否決權(quán)。________

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括___。________

47.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在___公告。________

48.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)___投資者已繳納的款項。________

49.基金分紅的方式不包括___。________

50.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括___、___、___等方面。________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性原則的核心要求。

_______

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括哪些內(nèi)容？

_______

53.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容全面，具體體現(xiàn)在哪些方面？

_______

54.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是什么？

_______

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)購買了A基金，該基金是一只股票型基金。在購買時，銷售人員向該投資者承諾A基金未來一年收益率為20%，并頻繁宣傳該基金近期的優(yōu)異表現(xiàn)。然而，一年后A基金實(shí)際虧損了10%。該投資者起訴基金銷售機(jī)構(gòu)，要求賠償損失。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該投資者可以采取哪些維權(quán)措施？

（3）結(jié)合此案例，分析基金銷售中應(yīng)注意哪些問題。

_______

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前3天起，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

2.B

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并披露，每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)前公告。A選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算；C選項錯誤，基金分紅會降低基金份額凈值；D選項錯誤，基金份額凈值越高，代表單位投資收益越高，但風(fēng)險也可能越高。

3.A

解析：“T+1”通常指的是基金份額申購確認(rèn)后的下一個工作日。

4.C

解析：基金銷售適用性原則要求銷售人員根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，而不是優(yōu)先銷售業(yè)績最好的基金產(chǎn)品。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)。

6.D

解析：貨幣市場基金的投資風(fēng)險通常較低，主要投資于短期、高流動性的貨幣市場工具。

7.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)及時通知基金管理人并要求其改正。

8.C

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合基金的投資策略進(jìn)行分析，而不是僅關(guān)注短期回報。

9.A

解析：基金凈值公告應(yīng)在每日交易結(jié)束后公告。

10.B

解析：發(fā)起人在基金份額持有人大會的表決機(jī)制中享有優(yōu)先表決權(quán)。

11.C

解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分，不應(yīng)包括通貨膨脹風(fēng)險，通貨膨脹風(fēng)險屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，不屬于基金投資風(fēng)險。

12.C

解析：基金銷售人員禁止夸大宣傳基金業(yè)績。

13.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)每月向中國證監(jiān)會報告。

14.B

解析：基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

15.D

解析：基金定期報告中，不包括基金招募說明書。

16.B

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項。

17.D

解析：基金分紅的方式包括現(xiàn)金分紅、紅利再投資、基金份額拆分，不包括基金轉(zhuǎn)換。

18.B

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

19.D

解析：中國證監(jiān)會是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不能擔(dān)任基金托管人。

20.B

解析：基金持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)在5個工作日內(nèi)公告。

二、多選題

21.C

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。

22.A、B、C、D

解析：基金投資風(fēng)險的主要來源包括市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、政策風(fēng)險。

23.A、C

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容必須包括所有可能影響投資者決策的信息，應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況。

24.A、B、C

解析：基金銷售適用性流程中，包括了解投資者、評估產(chǎn)品風(fēng)險、匹配基金與投資者。

25.A、B、C、D

解析：基金持有人大會的決議事項包括基金擴(kuò)募或縮小、基金合并或分立、基金管理人變更、基金托管人變更。

26.A、B、C

解析：基金份額贖回的登記過程包括受理贖回申請、確認(rèn)贖回份額、辦理資金清算。

27.A、B、D

解析：基金投資組合報告應(yīng)披露基金資產(chǎn)配置情況、基金前十大重倉股、基金業(yè)績比較基準(zhǔn)。

28.A、B、D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露基金招募說明書、基金合同、基金銷售費(fèi)用。

29.A、B、C、D

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括投資決策流程、風(fēng)險管理制度、信息披露制度、財務(wù)管理制度。

30.A、B、C、D

解析：基金份額持有人權(quán)利包括參加持有人大會、獲得基金收益、申領(lǐng)基金份額、對基金管理人監(jiān)督。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：基金信息披露需要披露所有可能影響投資者決策的信息，包括好消息和壞消息。

34.×

解析：基金管理人不得同時管理與其基金托管人同一家銀行的基金產(chǎn)品。

35.√

36.√

37.×

解析：基金持有人大會的表決機(jī)制中，不同份額的持有人享有的表決權(quán)不同，并非全體持有人有一票否決權(quán)。

38.×

解析：基金銷售適用性原則要求銷售人員根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，而不是優(yōu)先銷售業(yè)績最好的基金產(chǎn)品。

39.×

解析：基金合同生效后，基金管理人變更基金運(yùn)作方式需要經(jīng)過基金份額持有人大會表決通過。

40.√

四、填空題

41.根本

42.公平

43.禁止、謹(jǐn)慎、積極

44.股票投資、債券投資、現(xiàn)金資產(chǎn)

45.發(fā)起人