第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格晚上考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

A.客戶必須是本國(guó)居民

B.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

C.客戶需通過證券公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.客戶需在信用賬戶中保持最低10萬元保證金

（）

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自有資金余額與負(fù)債總額的比例不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

（）

3.下列哪種金融工具不屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）的范疇？

A.股票的私募發(fā)行

B.國(guó)債的柜臺(tái)交易

C.期貨合約的場(chǎng)內(nèi)交易

D.地方政府債券的定向發(fā)行

（）

4.投資者張某持有某上市公司A股1000股，該股票今日除權(quán)除息，除權(quán)價(jià)為10元，前一日收盤價(jià)為12元，含權(quán)分紅為每股0.5元，則張某實(shí)際獲得的現(xiàn)金紅利為：

A.500元

B.1000元

C.1500元

D.2000元

（）

5.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票（IPO）的定價(jià)區(qū)間不得低于公告招股意向書前20個(gè)交易日均價(jià)的：

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

（）

6.證券投資組合管理中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？

A.某行業(yè)政策調(diào)整導(dǎo)致該行業(yè)股票普遍下跌

B.某上市公司因財(cái)務(wù)造假導(dǎo)致股價(jià)大幅波動(dòng)

C.某投資者因操作失誤導(dǎo)致個(gè)股虧損

D.某公司高管離職引發(fā)的市場(chǎng)猜測(cè)

（）

7.假設(shè)某債券面值為1000元，票面利率為8%，期限為3年，每年付息一次，到期一次還本，則該債券的到期收益率為：

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

（）

8.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)間披露年度報(bào)告？

A.每年3月31日前

B.每年4月30日前

C.每年5月31日前

D.每年6月30日前

（）

9.投資者李某通過證券公司進(jìn)行融資交易，其融資保證金比例不得低于：

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（）

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的：

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

（）

11.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？

A.以合規(guī)風(fēng)控為核心

B.以盈利增長(zhǎng)為核心

C.以客戶服務(wù)為核心

D.以市場(chǎng)份額為核心

（）

12.某投資者通過集合競(jìng)價(jià)方式買入某股票1000股，成交價(jià)為10元，若其委托指令為限價(jià)9元買入，則該委托指令的處理方式為：

A.直接成交

B.撤銷

C.等待價(jià)格觸達(dá)9元后再成交

D.自動(dòng)轉(zhuǎn)為市價(jià)委托

（）

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與其負(fù)債總額的比例不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

（）

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)不得低于：

A.R1級(jí)

B.R2級(jí)

C.R3級(jí)

D.R4級(jí)

（）

15.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

A.上市公司董事在知悉公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣出公司股票

B.證券從業(yè)人員利用未公開信息買賣相關(guān)證券

C.投資者通過正常渠道獲取公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后買入股票

D.上市公司高管泄露公司業(yè)績(jī)預(yù)告信息給其朋友

（）

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的托管機(jī)構(gòu)必須為：

A.證券公司自身

B.任何第三方機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行或信托公司

（）

17.某投資者持有某股票1000股，該股票今日除權(quán)除息，除權(quán)價(jià)為10元，前一日收盤價(jià)為12元，含權(quán)分紅為每股0.5元，則該股票的除權(quán)除息率約為：

A.16.67%

B.20%

C.25%

D.33.33%

（）

18.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于：

A.年利率3%

B.年利率5%

C.年利率8%

D.年利率10%

（）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一股票的市值不得超過：

A.客戶資產(chǎn)凈值的10%

B.客戶資產(chǎn)凈值的15%

C.客戶資產(chǎn)凈值的20%

D.客戶資產(chǎn)凈值的25%

（）

20.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立怎樣的合規(guī)風(fēng)控體系？

A.以事后補(bǔ)救為主

B.以事前預(yù)防為主

C.以內(nèi)部審計(jì)為主

D.以外部監(jiān)管為主

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括：

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

E.未上市企業(yè)股權(quán)

（）

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融券利率不得低于：

A.年利率3%

B.年利率5%

C.年利率8%

D.年利率10%

E.年利率12%

（）

23.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些要素？

A.內(nèi)部治理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.內(nèi)部控制制度

D.內(nèi)部審計(jì)

E.薪酬激勵(lì)

（）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)必須具備的條件包括：

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有足夠的資本

C.具有專業(yè)的投資管理能力

D.具有豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)

E.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的托管業(yè)務(wù)資格

（）

25.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需要提供的資料包括：

A.身份證明文件

B.資產(chǎn)證明文件

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

D.信用記錄證明

E.交易委托授權(quán)書

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。（）

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元是必須滿足的條件。（）

28.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自有資金余額與負(fù)債總額的比例不得低于10%。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一股票的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的20%。（）

30.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)。（）

31.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以合規(guī)風(fēng)控為核心的內(nèi)部控制體系。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一債券的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的15%。（）

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的比例不得低于50%。（）

34.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與其負(fù)債總額的比例不得低于12%。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的托管機(jī)構(gòu)必須為商業(yè)銀行或信托公司。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)不得低于______級(jí)。

38.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自有資金余額與負(fù)債總額的比例不得低于______%。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一股票的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的______%。

40.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以______為核心的內(nèi)部控制體系。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其內(nèi)部控制體系應(yīng)包含哪些主要要素。

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，容易出現(xiàn)哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

43.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)如何計(jì)算其凈資本？

六、案例分析題（共25分）

44.某投資者李某通過證券公司進(jìn)行融資交易，其信用證券賬戶余額為100萬元，當(dāng)日買入某股票10萬元，融資保證金比例為50%，若該股票當(dāng)日下跌10%，則李某的信用證券賬戶是否會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)？請(qǐng)說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元是開立信用證券賬戶的條件之一，但客戶必須是本國(guó)居民并非必須條件，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自有資金余額與負(fù)債總額的比例不得低于10%，因此正確答案為B。

3.C

解析：期貨合約的場(chǎng)內(nèi)交易屬于交易所集中交易，屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)（OTC是指場(chǎng)外交易市場(chǎng)），因此C選項(xiàng)不屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

4.A

解析：除權(quán)價(jià)為10元，前一日收盤價(jià)為12元，含權(quán)分紅為每股0.5元，則除權(quán)除息后的股價(jià)為10-0.5=9.5元，張某實(shí)際獲得的現(xiàn)金紅利為1000×0.5=500元。

5.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第15條，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)區(qū)間不得低于公告招股意向書前20個(gè)交易日均價(jià)的90%，因此正確答案為B。

6.A

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如行業(yè)政策調(diào)整導(dǎo)致該行業(yè)股票普遍下跌屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而個(gè)別公司或投資者的行為屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7.B

解析：根據(jù)債券到期收益率公式，債券的到期收益率約為9%，因此正確答案為B。

8.D

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第25條，上市公司應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露年度報(bào)告，因此正確答案為D。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，投資者融資保證金比例不得低于50%，因此正確答案為A。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的2倍，因此正確答案為B。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以合規(guī)風(fēng)控為核心的內(nèi)部控制體系，因此正確答案為A。

12.B

解析：若委托指令為限價(jià)9元買入，而當(dāng)日成交價(jià)為10元，則該委托指令無法成交，應(yīng)予撤銷，因此正確答案為B。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與其負(fù)債總額的比例不得低于10%，因此正確答案為B。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此正確答案為C。

15.C

解析：投資者通過正常渠道獲取公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后買入股票不屬于內(nèi)幕交易，而其他選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易，因此正確答案為C。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的托管機(jī)構(gòu)必須為中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行或信托公司，因此正確答案為D。

17.A

解析：除權(quán)除息后的股價(jià)為10元，前一日收盤價(jià)為12元，含權(quán)分紅為每股0.5元，則除權(quán)除息率約為(12-10.5)/12×100%≈16.67%，因此正確答案為A。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于年利率5%，因此正確答案為B。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一股票的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的20%，因此正確答案為C。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以事前預(yù)防為主的合規(guī)風(fēng)控體系，因此正確答案為B。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)合約、未上市企業(yè)股權(quán)等，因此正確答案為ABCDE。

22.BC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供的融券利率不得低于年利率5%，因此正確答案為BC。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度、內(nèi)部審計(jì)等要素，因此正確答案為ABCD。

24.ABDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)必須具備健全的內(nèi)部控制制度、足夠的資本、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的托管業(yè)務(wù)資格等條件，因此正確答案為ABDE。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需要提供身份證明文件、資產(chǎn)證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷、信用記錄證明、交易委托授權(quán)書等資料，因此正確答案為ABCDE。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一股票的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的15%，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.√

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一債券的市值不得超過客戶資產(chǎn)凈值的10%，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，投資者融資保證金