第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試每年的培訓及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資者適當性管理時，下列哪項不屬于合格投資者的基本條件？（）

A.具有兩年以上證券交易經(jīng)驗

B.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

C.能夠獨立判斷投資風險并承擔相應(yīng)后果

D.最近一年個人年收入不低于人民幣100萬元

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

4.證券交易中，以下哪項行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣相關(guān)證券

B.投資者根據(jù)市場公開信息進行投資決策

C.上市公司高管在其配偶名下購買公司股票

D.獨立分析員在公開報告中引用行業(yè)數(shù)據(jù)

5.以下哪個指數(shù)屬于上海證券交易所的代表性指數(shù)？（）

A.標普500指數(shù)

B.納斯達克綜合指數(shù)

C.深證成指

D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于多少？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

7.《證券法》規(guī)定，證券公司承銷證券時，應(yīng)當依照《公司法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。以下哪種承銷方式要求承銷商承擔未售出證券的全部風險？（）

A.包銷

B.代銷

C.盡力推銷

D.余額包銷

8.證券交易印花稅的稅率是多少？（）

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

9.下列哪個選項不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要素？（）

A.風險管理

B.信息披露

C.激勵約束

D.人員管理

10.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.合理配置資產(chǎn)

C.風險揭示充分

D.收取傭金與客戶收益掛鉤

11.證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本不得低于多少？（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

12.證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得直接或間接持有公司多少比例以下的股份？（）

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資專戶的規(guī)模不得低于多少？（）

A.500萬元

B.1000萬元

C.5000萬元

D.1億元

14.證券交易中，以下哪種行為屬于市場操縱？（）

A.投資者根據(jù)公司公告進行理性投資

B.證券公司利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票以誘導市場

C.上市公司高管在其個人賬戶購買公司股票

D.機構(gòu)投資者根據(jù)研究報告進行分散投資

15.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，以下哪種行為屬于禁止性行為？（）

A.在其所屬機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行交易指令

B.利用內(nèi)幕信息買賣證券

C.向客戶解釋交易策略

D.在合規(guī)前提下提供市場分析

16.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當建立健全合規(guī)管理制度，其合規(guī)負責人應(yīng)當具備的條件不包括？（）

A.3年以上法律、會計、審計、風險管理或合規(guī)管理經(jīng)驗

B.注冊會計師或律師資格

C.證券從業(yè)資格

D.管理不少于10人的團隊

17.證券公司提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪項不屬于禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)動用客戶資金

B.向客戶提供虛假或誤導性信息

C.基于客戶風險承受能力制定投資方案

D.收取未事先告知的客戶費用

18.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，以下哪種用途是被禁止的？（）

A.用于融資融券交易

B.用于擔保券

C.用于劃轉(zhuǎn)至其他證券賬戶

D.用于回購交易

19.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種情況可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？（）

A.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.未充分揭示風險

C.定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

D.嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定

20.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成競業(yè)限制違規(guī)？（）

A.不得在同業(yè)機構(gòu)從事相同業(yè)務(wù)

B.仍可為客戶提供非投資咨詢類服務(wù)

C.離職前已簽署競業(yè)限制協(xié)議

D.限制期內(nèi)未收取任何報酬

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？（）

A.全面性

B.重要性

C.相互制約

D.獨立性

22.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)動用客戶資金

B.在其權(quán)限范圍內(nèi)執(zhí)行交易指令

C.向客戶披露交易風險

D.利用內(nèi)幕信息進行交易

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需要重點防范風險？（）

A.合同簽訂

B.資產(chǎn)配置

C.信息披露

D.業(yè)績歸因

24.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，以下哪些用途是被允許的？（）

A.用于融資融券交易

B.用于擔保券

C.用于劃轉(zhuǎn)至其他證券賬戶

D.用于回購交易

25.證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時，以下哪些內(nèi)容必須充分揭示？（）

A.投資風險

B.收益預(yù)期

C.收取的費用

D.機構(gòu)的利益關(guān)聯(lián)

26.證券公司設(shè)立投資銀行部門時，以下哪些條件需要滿足？（）

A.注冊資本不低于1億元

B.具備5名以上具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

C.具備完善的風險管理制度

D.近三年無重大違法違規(guī)記錄

27.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能觸發(fā)競業(yè)限制條款？（）

A.從事與原任職機構(gòu)相同或類似的業(yè)務(wù)

B.未經(jīng)原任職機構(gòu)同意泄露商業(yè)秘密

C.仍可為客戶提供非投資咨詢類服務(wù)

D.離職前未簽署競業(yè)限制協(xié)議

28.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些情況可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？（）

A.未按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.未充分揭示風險

C.定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

D.嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定

29.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，以下哪些行為屬于市場操縱？（）

A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票以誘導市場

B.上市公司高管在其個人賬戶購買公司股票

C.證券公司利用內(nèi)幕信息買賣證券

D.投資者根據(jù)市場公開信息進行投資決策

30.證券公司提供證券投資咨詢服務(wù)時，以下哪些內(nèi)容必須告知客戶？（）

A.機構(gòu)的利益關(guān)聯(lián)

B.收取的費用

C.投資風險

D.收益預(yù)期

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。（）

32.證券交易印花稅的稅率由財政部和中國證監(jiān)會共同決定。（）

33.證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本不得低于5億元。（）

34.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，利用內(nèi)幕信息進行交易屬于合規(guī)行為。（）

35.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，可用于回購交易。（）

36.證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時，可以收取未事先告知客戶的費用。（）

37.證券公司設(shè)立投資銀行部門，需要具備5名以上具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員。（）

38.證券公司從業(yè)人員在離職后，仍可從事與原任職機構(gòu)相同或類似的業(yè)務(wù)，只要不簽署競業(yè)限制協(xié)議。（）

39.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，不得用于擔保券。（）

40.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，可以未經(jīng)客戶授權(quán)動用客戶資金。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，應(yīng)當遵循______原則，不得利用內(nèi)幕信息進行交易。

42.證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本不得低于______元人民幣。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

44.證券交易印花稅的稅率由______和______共同決定。

45.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，可以用于______交易。

46.證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示______和______。

47.證券公司設(shè)立投資銀行部門，需要具備______名以上具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員。

48.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，不得未經(jīng)客戶授權(quán)動用______資金。

49.證券公司從業(yè)人員在離職后，仍可從事與原任職機構(gòu)相同或類似的業(yè)務(wù)，只要不簽署______協(xié)議。

50.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券，不得用于______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在證券交易中應(yīng)當遵循的基本規(guī)范。

53.簡述證券公司設(shè)立投資銀行部門需要滿足的條件。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時應(yīng)當遵循的原則。

55.簡述證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的證券用途。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司投資銀行部門員工張某，在承銷某上市公司首次公開發(fā)行股票過程中，利用職務(wù)便利獲取了未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)，并告知其朋友李某購買該股票。隨后，該股票上市后股價大幅上漲，李某獲利豐厚。張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.B

3.C

4.A

5.A

6.B

7.A

8.B

9.B

10.D

11.B

12.C

13.B

14.B

15.B

16.D

17.C

18.D

19.B

20.A

解析

1.D.合格投資者的基本條件通常包括資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗等，但年收入并非硬性要求。

2.B.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得從事相同業(yè)務(wù)。

3.C.期貨合約屬于衍生品，而股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款不屬于金融工具范疇。

4.A.利用未公開信息進行交易屬于內(nèi)幕交易，其他選項均屬于合規(guī)行為。

5.A.標普500指數(shù)屬于美國指數(shù)，納斯達克綜合指數(shù)屬于美國指數(shù)，深證成指屬于深圳證券交易所指數(shù)，道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)屬于美國指數(shù)。

6.B.融資融券保證金比例不得低于50%。

7.A.包銷要求承銷商承擔未售出證券的風險，代銷則不承擔。

8.B.證券交易印花稅稅率為0.3%。

9.B.信息披露屬于外部溝通，不屬于內(nèi)部控制要素。

10.D.收取傭金與客戶收益掛鉤屬于禁止行為。

11.B.投資銀行部門注冊資本不得低于2億元。

12.C.董事、監(jiān)事、高管持有股份比例不得低于5%。

13.B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不得低于1000萬元。

14.B.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣屬于市場操縱行為。

15.B.利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于禁止行為。

16.D.合規(guī)負責人無需管理大量團隊，主要負責合規(guī)監(jiān)督。

17.C.基于客戶風險承受能力制定投資方案屬于合規(guī)操作。

18.D.證券不得用于回購交易。

19.B.未充分揭示風險可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。

20.A.離職后從事相同業(yè)務(wù)屬于競業(yè)限制違規(guī)。

二、多選題

21.ABCD

22.BC

23.ABCD

24.ABC

25.ABCD

26.ABCD

27.AB

28.AB

29.A

30.ABCD

解析

21.ABCD.內(nèi)部控制原則包括全面性、重要性、相互制約、獨立性等。

22.BC.合規(guī)操作包括在權(quán)限范圍內(nèi)執(zhí)行指令、向客戶披露風險等。

23.ABCD.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險點包括合同簽訂、資產(chǎn)配置、信息披露等。

24.ABC.證券可用于融資融券、擔保券、劃轉(zhuǎn)等，但不可用于回購。

25.ABCD.投資建議需揭示風險、費用、利益關(guān)聯(lián)等。

26.ABCD.投資銀行部門需滿足注冊資本、人員、制度、合規(guī)記錄等條件。

27.AB.競業(yè)限制條款禁止從事相同業(yè)務(wù)、泄露商業(yè)秘密。

28.AB.未合規(guī)操作可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。

29.A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣屬于市場操縱。

30.ABCD.投資建議需告知利益關(guān)聯(lián)、費用、風險、收益預(yù)期等。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

解析

31.√.根據(jù)《證券法》，離職后2年內(nèi)不得從事相同業(yè)務(wù)。

32.×.印花稅稅率由財政部決定。

33.√.投資銀行部門注冊資本不得低于5億元。

34.×.利用內(nèi)幕信息交易屬于禁止行為。

35.√.證券可用于融資融券、擔保券等。

36.×.收取未告知費用屬于禁止行為。

37.√.投資銀行部門需具備5名以上從業(yè)資格人員。

38.×.競業(yè)限制條款禁止從事相同業(yè)務(wù)，無需簽署協(xié)議即無效。

39.×.證券可用于擔保券。

40.×.不得未經(jīng)授權(quán)動用客戶資金。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.5億元

43.2年

44.財政部、中國證監(jiān)會

45.融資融券

46.風險、費用

47.5

48.客戶

49.競業(yè)限制

50.回購

五、簡答題

51.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括：全面性、重要性、相互制約、獨立性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益等。

52.證券公司從業(yè)人員在證券交易中應(yīng)當遵循：客戶利益優(yōu)先、誠信、專業(yè)、謹慎、保密、合規(guī)等原則。

53.