第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試相差四年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試單科成績有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

2.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是？

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本要求，無需進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)宣傳的參考，不直接影響產(chǎn)品銷售決策

C.對于風(fēng)險(xiǎn)等級為R3的投資者，銷售機(jī)構(gòu)可以銷售所有風(fēng)險(xiǎn)等級低于R3的基金產(chǎn)品

D.銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保投資者完全理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告披露內(nèi)容的是？

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金資產(chǎn)凈值公告

4.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，通常每日計(jì)算，按月支付

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，通常每日計(jì)算，按季支付

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額，不適用于A類和B類基金份額

D.基金交易費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)，這些費(fèi)用會直接影響基金凈值

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)，這是基金信息披露的哪項(xiàng)原則？

A.準(zhǔn)確性原則

B.完整性原則

C.及時(shí)性原則

D.公開性原則

6.基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指？

A.基金在期末的資產(chǎn)總值

B.基金在期末的負(fù)債總值

C.基金在期末的凈資產(chǎn)值

D.基金在期末的資產(chǎn)總值減去負(fù)債總值后的凈值

7.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金份額持有人可以采用現(xiàn)金贖回或非現(xiàn)金贖回的方式變現(xiàn)基金份額

B.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)

C.基金份額的贖回價(jià)格以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

D.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，無需考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

8.基金合同中的“基金財(cái)產(chǎn)”是指？

A.基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金募集的資金及其投資形成的資產(chǎn)

D.基金份額持有人的財(cái)產(chǎn)

9.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？

A.基金份額持有人大會通知

B.基金合同生效公告

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金投資組合報(bào)告

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理制度的范疇？

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.業(yè)績評估制度

D.人力資源管理制度

11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪項(xiàng)不屬于招募說明書的主要內(nèi)容？

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的名稱和住所

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

12.基金投資組合報(bào)告中的“期末投資組合”是指？

A.基金在期末的全部投資資產(chǎn)

B.基金在期末的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

C.基金在期末的股票、債券等投資資產(chǎn)

D.基金在期末的資產(chǎn)總值

13.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)，以下哪項(xiàng)不屬于贖回費(fèi)的計(jì)算方式？

A.按贖回金額的一定比例計(jì)提

B.按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.按贖回份額的一定比例計(jì)提

D.按基金規(guī)模的一定比例計(jì)提

14.基金合同中的“基金托管人”是指？

A.基金管理人的高級管理人員

B.基金托管銀行的法定代表人

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管和監(jiān)督的機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人大會的召集人

15.基金信息披露中，屬于重大事件信息披露的是？

A.基金份額持有人大會決議

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金份額凈值公告

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制系統(tǒng)的范疇？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.業(yè)績評估制度

D.人力資源管理制度

17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪項(xiàng)不屬于招募說明書的主要內(nèi)容？

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的名稱和住所

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

18.基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指？

A.基金在期末的資產(chǎn)總值

B.基金在期末的負(fù)債總值

C.基金在期末的凈資產(chǎn)值

D.基金在期末的資產(chǎn)總值減去負(fù)債總值后的凈值

19.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)，以下哪項(xiàng)不屬于贖回費(fèi)的計(jì)算方式？

A.按贖回金額的一定比例計(jì)提

B.按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.按贖回份額的一定比例計(jì)提

D.按基金規(guī)模的一定比例計(jì)提

20.基金合同中的“基金托管人”是指？

A.基金管理人的高級管理人員

B.基金托管銀行的法定代表人

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管和監(jiān)督的機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人大會的召集人

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性管理中，以下哪些因素屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的考慮因素？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的投資期限

22.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？

A.基金份額持有人大會通知

B.基金合同生效公告

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金投資組合報(bào)告

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于合規(guī)管理制度的范疇？

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.業(yè)績評估制度

D.人力資源管理制度

24.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪些屬于招募說明書的主要內(nèi)容？

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的名稱和住所

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

25.基金投資組合報(bào)告中的“期末投資組合”是指？

A.基金在期末的全部投資資產(chǎn)

B.基金在期末的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

C.基金在期末的股票、債券等投資資產(chǎn)

D.基金在期末的資產(chǎn)總值

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試單科成績有效期是2年。（）

27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)宣傳的參考，不直接影響產(chǎn)品銷售決策。（）

28.對于風(fēng)險(xiǎn)等級為R3的投資者，銷售機(jī)構(gòu)可以銷售所有風(fēng)險(xiǎn)等級低于R3的基金產(chǎn)品。（）

29.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額，不適用于A類和B類基金份額。（）

30.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。（）

31.基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指基金在期末的資產(chǎn)總值。（）

32.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)。（）

33.基金合同中的“基金財(cái)產(chǎn)”是指基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)。（）

34.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金份額持有人大會通知。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理制度的范疇？人力資源管理制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金從業(yè)資格考試單科成績有效期是______年。

37.基金銷售適用性管理中，銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保投資者完全理解______。

38.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是______。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的______制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理制度的范疇？人力資源管理制度。

40.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供______，以下哪項(xiàng)不屬于招募說明書的主要內(nèi)容？基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

41.簡述基金銷售適用性管理的核心原則。

42.簡述基金信息披露的基本原則。

43.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

44.簡述基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容。

45.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，未對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，直接向投資者推介了風(fēng)險(xiǎn)等級為R4的混合型基金產(chǎn)品。該投資者在購買后不久，市場出現(xiàn)大幅波動，導(dǎo)致該投資者損失慘重，遂向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴該銷售機(jī)構(gòu)。

問題：

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中存在哪些問題？

（2）提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

（3）總結(jié)該案例的啟示。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金從業(yè)資格考試單科成績有效期是2年。

2.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保投資者完全理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需要滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本要求，但還需要進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品銷售決策的重要依據(jù)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售機(jī)構(gòu)在向風(fēng)險(xiǎn)等級為R3的投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不高于R3。

3.C

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。基金投資組合報(bào)告屬于基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告的一部分。

4.D

解析：基金交易費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)，這些費(fèi)用會直接影響投資者的投資收益，但不會直接影響基金凈值。基金凈值主要由基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債決定。

5.B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)，這是基金信息披露的完整性原則。

6.D

解析：基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指基金在期末的資產(chǎn)總值減去負(fù)債總值后的凈值。

7.D

解析：基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，因?yàn)椴煌L(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品適合不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。

8.C

解析：基金合同中的“基金財(cái)產(chǎn)”是指基金募集的資金及其投資形成的資產(chǎn)。

9.A

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會通知、基金份額持有人大會決議等。

10.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度等，但不包括人力資源管理制度。

11.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪項(xiàng)不屬于招募說明書的主要內(nèi)容？基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

12.C

解析：基金投資組合報(bào)告中的“期末投資組合”是指基金在期末的股票、債券等投資資產(chǎn)。

13.D

解析：基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)，以下哪項(xiàng)不屬于贖回費(fèi)的計(jì)算方式？按基金規(guī)模的一定比例計(jì)提。

14.C

解析：基金合同中的“基金托管人”是指負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管和監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。

15.A

解析：基金信息披露中，屬于重大事件信息披露的是基金份額持有人大會決議。

16.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制系統(tǒng)的范疇？人力資源管理制度。

17.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪項(xiàng)不屬于招募說明書的主要內(nèi)容？基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

18.D

解析：基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指基金在期末的資產(chǎn)總值減去負(fù)債總值后的凈值。

19.D

解析：基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納相應(yīng)的贖回費(fèi)，以下哪項(xiàng)不屬于贖回費(fèi)的計(jì)算方式？按基金規(guī)模的一定比例計(jì)提。

20.C

解析：基金合同中的“基金托管人”是指負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管和監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十四條規(guī)定，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估應(yīng)當(dāng)綜合考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、投資期限等因素。

22.CD

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金資產(chǎn)凈值公告和基金投資組合報(bào)告?；鸱蓊~持有人大會通知和基金合同生效公告屬于臨時(shí)信息披露。

23.ABC

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)績評估制度等，但不包括人力資源管理制度。

24.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書，以下哪些屬于招募說明書的主要內(nèi)容？基金募集期限、基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人的名稱和住所、基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

25.ABC

解析：基金投資組合報(bào)告中的“期末投資組合”是指基金在期末的全部投資資產(chǎn)、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、股票、債券等投資資產(chǎn)?；鹪谄谀┑馁Y產(chǎn)總值包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和投資資產(chǎn)。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品銷售決策的重要依據(jù)。

28.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)在向風(fēng)險(xiǎn)等級為R3的投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不高于R3。

29.×

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)適用于C類基金份額，也適用于A類和B類基金份額，但計(jì)費(fèi)方式不同。

30.√

31.×

解析：基金投資組合報(bào)告中的“期末基金資產(chǎn)凈值”是指基金在期末的資產(chǎn)總值減去負(fù)債總值后的凈值。

32.√

33.×

解析：基金合同中的“基金財(cái)產(chǎn)”是指基金募集的資金及其投資形成的資產(chǎn)。

34.√

35.√

四、填空題

36.2

37.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

38.基金資產(chǎn)凈值公告和基金投資組合報(bào)告

39.內(nèi)部控制

40.基金招募說明書

五、簡答題

41.答：基金銷售適用性管理的核心原則包括：了解你的客戶原則、適當(dāng)性匹配原則、信息披露原則、長期利益原則。（每點(diǎn)1分，共5分）

42.答：基金信息披露的基本原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。（每點(diǎn)1分，共5分）

43.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：基金募集、基金財(cái)產(chǎn)、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人、基金份額的發(fā)售、基金份額的申購與贖回、基金份額的轉(zhuǎn)換、基金份額的注銷、基金財(cái)產(chǎn)的清算、基金合同的效力、基金合同的變更、基金合同的終止、違約責(zé)任、爭議解決等。（每點(diǎn)1分，共5分）

44.答：基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容包括：期末基金資產(chǎn)凈值、期末投資組合、本期收入、本期費(fèi)用、本期利潤、期末基金份額持有人數(shù)量和持有人結(jié)