2025國考貴州證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行高頻考點(diǎn)及答案一、公文寫作（共3題，每題20分）1.題目貴州省證監(jiān)局計(jì)劃開展“防范證券風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航經(jīng)濟(jì)發(fā)展”主題宣傳活動(dòng)，要求你以局名義草擬一份活動(dòng)通知，內(nèi)容應(yīng)包括活動(dòng)目的、時(shí)間地點(diǎn)、參與對(duì)象、活動(dòng)形式及要求等。答案貴州省證監(jiān)局關(guān)于開展“防范證券風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航經(jīng)濟(jì)發(fā)展”主題宣傳活動(dòng)的通知各有關(guān)單位：為增強(qiáng)社會(huì)公眾證券風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，推動(dòng)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)證監(jiān)會(huì)相關(guān)工作部署，我局決定舉辦“防范證券風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航經(jīng)濟(jì)發(fā)展”主題宣傳活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、活動(dòng)目的通過宣傳教育，提升投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，普及證券知識(shí)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，為貴州經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境。二、活動(dòng)時(shí)間與地點(diǎn)時(shí)間：2025年6月1日至30日。地點(diǎn)：貴州省內(nèi)主要商圈、社區(qū)、高校及證監(jiān)局官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等線上平臺(tái)。三、參與對(duì)象全省范圍內(nèi)投資者、證券從業(yè)人員、高校師生及相關(guān)企業(yè)代表。四、活動(dòng)形式1.專題講座：邀請(qǐng)行業(yè)專家開展證券風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，每場(chǎng)限300人參與。2.知識(shí)競賽：設(shè)置線上答題環(huán)節(jié)，前100名獲獎(jiǎng)?wù)邔@得紀(jì)念品。3.宣傳手冊(cè)發(fā)放：制作《證券投資風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》，覆蓋主要社區(qū)。4.線上直播：通過局官網(wǎng)及合作媒體開展風(fēng)險(xiǎn)案例解讀。五、工作要求1.各相關(guān)單位需高度重視，結(jié)合實(shí)際制定具體方案，于5月20日前報(bào)我局備案。2.活動(dòng)期間加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，及時(shí)處置負(fù)面信息。3.活動(dòng)結(jié)束后提交總結(jié)報(bào)告，附活動(dòng)照片及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。特此通知。貴州省證監(jiān)局（蓋章）2025年5月10日解析本題考查公文寫作能力，需結(jié)合證監(jiān)局的職能特點(diǎn)，突出風(fēng)險(xiǎn)防范主題。答案結(jié)構(gòu)完整，要素齊全，符合通知的格式要求，同時(shí)體現(xiàn)行業(yè)專業(yè)性。2.題目某地出現(xiàn)上市公司信息披露違規(guī)事件，貴州證監(jiān)局需就事件調(diào)查結(jié)果向媒體發(fā)布通報(bào)，要求你以局名義撰寫一份通報(bào)稿，內(nèi)容應(yīng)包括事件經(jīng)過、調(diào)查結(jié)論、處罰措施及防范建議。答案貴州省證監(jiān)局關(guān)于某上市公司信息披露違規(guī)事件的通報(bào)近期，我局對(duì)某上市公司（以下簡稱“該公司”）信息披露違規(guī)問題展開調(diào)查。經(jīng)查，該公司因虛構(gòu)經(jīng)營數(shù)據(jù)，誤導(dǎo)投資者，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序?，F(xiàn)將調(diào)查處理情況通報(bào)如下：一、事件經(jīng)過2025年4月，該公司通過公告發(fā)布虛假業(yè)績數(shù)據(jù)，后被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。我局迅速啟動(dòng)核查程序，收集證據(jù)并詢問相關(guān)人員。二、調(diào)查結(jié)論該公司存在虛增營收、隱瞞債務(wù)等行為，違反《證券法》相關(guān)規(guī)定。三、處罰措施1.對(duì)該公司：處以300萬元罰款，責(zé)令公開道歉，暫停新股發(fā)行資格1年。2.對(duì)涉事高管：撤銷任職資格，市場(chǎng)禁入3年。3.對(duì)中介機(jī)構(gòu)：追責(zé)3家審計(jì)、律所，暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月。四、防范建議1.各上市公司應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，確保信息披露真實(shí)準(zhǔn)確。2.我局將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊財(cái)務(wù)造假行為。3.投資者需理性投資，警惕高送轉(zhuǎn)等異常信號(hào)。特此通報(bào)。貴州省證監(jiān)局（蓋章）2025年5月15日解析本題考察通報(bào)寫作能力，需突出監(jiān)管權(quán)威性。答案層次分明，處罰措施符合法規(guī)，防范建議具有針對(duì)性，符合行業(yè)規(guī)范。3.題目貴州證監(jiān)局需向轄區(qū)證券公司下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范業(yè)務(wù)開展的通知》，要求你根據(jù)通知內(nèi)容，提煉核心要點(diǎn)，形成一份內(nèi)部培訓(xùn)提綱，用于指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門落實(shí)監(jiān)管要求。答案《關(guān)于規(guī)范業(yè)務(wù)開展的通知》內(nèi)部培訓(xùn)提綱一、培訓(xùn)目的確保轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。二、核心要點(diǎn)1.客戶準(zhǔn)入管理：嚴(yán)格核查投資者身份，禁止向不合規(guī)主體提供服務(wù)。2.產(chǎn)品銷售規(guī)范：不得夸大收益，明確揭示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.內(nèi)控機(jī)制強(qiáng)化：完善業(yè)務(wù)留痕制度，定期開展合規(guī)自查。4.處罰案例警示：學(xué)習(xí)近期3起違規(guī)案件，汲取教訓(xùn)。三、落實(shí)要求1.各公司需在5月25日前完成內(nèi)部培訓(xùn)，考核合格率需達(dá)95%以上。2.我局將不定期抽查，對(duì)未達(dá)標(biāo)機(jī)構(gòu)予以通報(bào)。四、答疑環(huán)節(jié)培訓(xùn)后開放現(xiàn)場(chǎng)咨詢，解答業(yè)務(wù)疑問。解析本題考查公文提煉能力，需將長篇通知轉(zhuǎn)化為培訓(xùn)提綱。答案重點(diǎn)突出，邏輯清晰，符合內(nèi)部培訓(xùn)的實(shí)用性要求。二、報(bào)告撰寫（共2題，每題25分）1.題目貴州證監(jiān)局收到反映某券商APP存在誘導(dǎo)開戶、捆綁銷售等問題，要求你調(diào)查后撰寫一份調(diào)查報(bào)告，內(nèi)容應(yīng)包括問題概述、調(diào)查方法、處理建議及長效機(jī)制。答案關(guān)于某券商APP違規(guī)問題的調(diào)查報(bào)告一、問題概述近期，我局收到投資者投訴，反映某券商APP存在誘導(dǎo)開戶、強(qiáng)制購買基金等問題。經(jīng)核查，該APP通過彈窗廣告、贈(zèng)送禮品等方式，違規(guī)收集個(gè)人信息，誤導(dǎo)投資者。二、調(diào)查方法1.用戶訪談：隨機(jī)抽取50名用戶，收集反饋。2.技術(shù)檢測(cè)：委托第三方機(jī)構(gòu)檢測(cè)APP協(xié)議條款。3.現(xiàn)場(chǎng)檢查：突擊核查其營業(yè)部銷售行為。三、調(diào)查結(jié)果1.該APP未明確告知風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，誘導(dǎo)投資者超買。2.銷售人員存在“保底收益”承諾，違反法規(guī)。四、處理建議1.立即整改：要求該券商暫停APP推廣，整改期限30天。2.處罰涉事人員：對(duì)5名違規(guī)高管處以罰款。3.行業(yè)通報(bào)：公開曝光典型案例，警示同類機(jī)構(gòu)。五、長效機(jī)制1.建立APP備案制度，定期檢測(cè)合規(guī)性。2.設(shè)立投訴快速響應(yīng)通道，縮短處理時(shí)限。解析本題考察調(diào)查報(bào)告寫作能力，需結(jié)合金融科技監(jiān)管特點(diǎn)。答案邏輯嚴(yán)密，調(diào)查方法科學(xué)，建議具有可操作性，符合監(jiān)管報(bào)告規(guī)范。2.題題貴州證監(jiān)局需對(duì)轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行年度評(píng)估，要求你撰寫一份評(píng)估報(bào)告，內(nèi)容應(yīng)包括評(píng)估背景、方法、主要發(fā)現(xiàn)及改進(jìn)建議。答案貴州省證券公司合規(guī)經(jīng)營年度評(píng)估報(bào)告一、評(píng)估背景為落實(shí)證監(jiān)會(huì)“監(jiān)管鐵三角”要求，提升轄區(qū)證券公司風(fēng)險(xiǎn)防控能力，我局于2025年3月開展年度評(píng)估。二、評(píng)估方法1.數(shù)據(jù)核查：抽取30家公司，核對(duì)業(yè)務(wù)臺(tái)賬。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查：隨機(jī)抽查5家營業(yè)部，檢查銷售流程。3.第三方評(píng)價(jià)：引入會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具專業(yè)意見。三、主要發(fā)現(xiàn)1.合規(guī)水平分化：頭部機(jī)構(gòu)達(dá)標(biāo)率95%，中小機(jī)構(gòu)僅60%。2.突出問題：部分公司未落實(shí)投資者適當(dāng)性管理。四、改進(jìn)建議1.差異化監(jiān)管：對(duì)中小機(jī)構(gòu)提供合規(guī)輔導(dǎo)。2.技術(shù)賦能：推廣電子化留痕系統(tǒng)，減少人為干預(yù)。3.考核掛鉤：將合規(guī)表現(xiàn)納入高管薪酬體系。五、下步計(jì)劃6月起實(shí)施“合規(guī)提升行動(dòng)”，重點(diǎn)幫扶薄弱環(huán)節(jié)。解析本題考查評(píng)估報(bào)告寫作能力，需體現(xiàn)監(jiān)管專業(yè)性。答案數(shù)據(jù)翔實(shí)，問題分析深入，建議切實(shí)可行，符合行業(yè)評(píng)估要求。三、宣傳材料撰寫（共1題，30分）1.題目貴州證監(jiān)局需制作一份投資者教育手冊(cè)，面向農(nóng)村地區(qū)普及證券知識(shí)，要求你撰寫手冊(cè)核心內(nèi)容，包括投資原則、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、常見騙局及維權(quán)途徑。答案《農(nóng)村投資者證券知識(shí)手冊(cè)》核心內(nèi)容一、投資原則1.量力而行：根據(jù)收入水平選擇產(chǎn)品，避免過度負(fù)債。2.長期持有：不追漲殺跌，避免頻繁交易。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.警惕高收益承諾：正規(guī)機(jī)構(gòu)不保本保息。2.識(shí)別非法平臺(tái)：核對(duì)公司牌照，抵制“殺豬盤”類詐騙。三、常見騙局1.電話詐騙：陌生來電要求轉(zhuǎn)賬需核實(shí)。2.虛擬盤交易：無合法交易場(chǎng)所的APP均屬違規(guī)。四、維權(quán)途徑1.向證監(jiān)局投訴：貴州證監(jiān)局電話：0851-xxxxxxx。2.法律援助：可委